Вход

Акибанк

изменить банк
лицензия № 2587
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Акибанк» — средний по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Набережных Челнах. Ориентирован на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, в том числе субъектов малого и среднего бизнеса, операции на фондовых биржах, валютном и межбанковском рынках, привлечение средств граждан во вклады. Основным источником фондирования кредитной организации являются средства физических и юридических лиц. Ключевыми акционерами банка выступают Сергей Федотов, предправления Ильдар Галяутдинов и Минземимущество Республики Татарстан.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Акибанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в ноябре 1993 года в городе Набережные Челны (Республика Татарстан) в форме акционерного общества закрытого типа. В 1996 году преобразован в открытое акционерное общество, в октябре 2015 года — в публичное акционерное общество. Кредитная организация создавалась в целях развития ипотечного кредитования в домашнем регионе, отсюда и обозначенный в официальном наименовании «статус» — «акционерный коммерческий ипотечный банк». В настоящее время круг совершаемых банком операций гораздо шире, а на ипотечные кредиты приходится незначительная доля в кредитном портфеле. В марте 2016 года произошло увеличение уставного капитала до 3,2 млрд рублей, а в июле 2017 года — до 3,5 млрд рублей.

В июле 2014 года банк привлекался к административной ответственности за нарушение части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях и был оштрафован. С декабря 2014 года банк является участником системы страхования вкладов физических лиц.

На сегодняшний день финучреждение имеет достаточно сложную схему владения. Сергею Федотову принадлежит 26,37% акций общества. Председатель правления, член наблюдательного совета Ильдар Галяутдинов владеет 25,45% акций, Линар Нугманов — 9,17%, Министерство земельных и имущественных отношений Республики Татарстан — 6,80%, Ленар Мингалимов — 6,04%, Александр Клевцов — 5,46%, Адель Зарипов — 4,90%, председатель наблюдательного совета Ильшат Фардиев — 2,53%, компания, зарегистрированная на Британских Виргинских островах, «Филип Трейдинг ЛТД» — 1,69%, Ян Гингольд — 1,43%, ПАО «АК Барс» — 1,08%. На физических и юридических лиц, владеющих долями менее 1% акций общества, в совокупности приходится 4,12%. Миноритариям принадлежит 4,16% акций общества.

Головной офис банка расположен в Набережных Челнах, сеть обслуживания насчитывает пять филиалов (в Уфе, Москве, Воронеже и в городах Татарстана), 25 дополнительных офисов, одну операционную кассу вне кассового узла и четыре операционных офиса. Собственная сеть банкоматов и терминалов представлена 207 устройствами. Средняя численность персонала на 1 июля 2017 года составляла 729 сотрудников.

Банк обслуживает порядка 6,6 тыс. корпоративных клиентов и более 161 тыс. клиентов — физических лиц. В число клиентов входят такие компании, как ПАО «КамАЗ», АО «Внешнеторговая компания «КамАЗ», ООО «Склад ТФК «КамАЗ», ООО «Камский Бекон», ООО «Челны-Бройлер», ОАО «Сетевая компания», АО «Татэнергосбыт», АО «Татэнерго», ФГАОУВО «Казанский (Приволжский федеральный университет», ООО «СГ АСКО», ОАО «РИАТ», АО «Челны-Хлеб», ООО «Завод КДМ», Волжский электрометаллургический завод, группа компаний «Батыр», ООО «Джошкуноз Алабуга», ООО «Кнорр-Бремзе Кама», ЗАО «Камминз Кама», группа компаний «РариТЭК», ОАО «Казанский завод синтетического каучука», ООО «Союзспецстрой», ООО «РегионТехСтрой», Борисоглебовский приборостроительный завод, ОАО «Мосинжстрой», ООО «Грань», ЗАО «Трест Камдорстрой», ООО «Дортрансстрой», ООО «Торгмастер», группа компаний «АвтоГермес», ООО «АВЕТА».

Корпоративным клиентам Акибанка, помимо стандартных банковских услуг, доступен пакет электронных услуг «Интернет-банкинг». Также банк предлагает зарплатные проекты, финансирование внешнеторговых сделок, эквайринг, факторинг, размещение средств (депозиты, векселя), кредитование (в том числе субъектов малого и среднего бизнеса при партнерстве ОАО «МСП Банк» и Фонда развития и поддержки малого предпринимательства), предоставляет банковские гарантии. Общее количество обслуживаемых банком зарплатных проектов — 599 договоров.

Частным лицам доступен ряд кредитных и депозитных продуктов, денежные переводы (Contact, Western Union, «Золотая Корона»), платежи, в том числе при помощи терминалов самообслуживания, банковские карты систем Visa и MasterCard, операции с векселями банка, интернет-банк, VIP-обслуживание.

По итогам семи месяцев 2017 года нетто-активы банка показали увеличение на 1,1 млрд рублей (+4,5%) и на 1 августа составили 25,1 млрд рублей. В пассивной части баланса увеличение обусловлено приростом вкладов физических лиц (+526,2 млн рублей) и собственного капитала (+417,1 млн рублей), а также средств на счетах корпоративных клиентов (+153,6 млн рублей). Параллельно банк частично погасил обязательства по выпущенным собственным векселям (-160,7 млн рублей) и сократилобъем заимствований, полученных на рынке МБК (-53,8 млн рублей). В активной части баланса произошло значительное увеличение кредитного портфеля (+2,04 млрд рублей), в меньшей степени вырос объем основных средств (+32,7 млн рублей), прочих активов (+29,7 млн рублей) и портфеля ликвидности, размещенной в банках (+12,1 млн рублей). В то же время отмечается умеренный отток высоколиквидных активов (-784 млн рублей), сокращение объема вложений в ценные бумаги (-213,5 млн рублей) и в капиталы других организаций (-42 млн рублей).

Вклады физических лиц формируют основу ресурсной базы кредитной организации — 50,4% пассивов на 1 августа 2017 года. Вклады физлиц представлены преимущественно срочными депозитами, привлеченными на сроки от одного года до трех лет (61,6%). Средства на расчетных счетах (преимущественно) и депозитах предприятий и организаций формируют порядка 23,1% нетто-пассивов. Клиентская база кредитного учреждения в основном сформирована предприятиями, осуществляющими свою деятельность в сфере промышленности, строительства и торговли. Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты по счетам клиентов на протяжении рассмотренного периода находились на уровне 36—56 млрд рублей ежемесячно. Однако с начала 2017 года оборачиваемость клиентского портфеля сократилась на 21%. На 31 декабря 2016 года остатки на счетах одной группы компаний составляли 13,9% от всех средств клиентов. Зависимость от средств физлиц высокая, характерная для региональных банков.

Собственные средства банка с начала 2017 года увеличились на 9,7% и на 1 августа составили 4,7 млрд рублей, или 18,8% нетто-пассивов. При этом норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0) также показал рост — на 5%, составив на отчетную дату 17,47%. На отчетную дату в составе капитала отсутствовали привлеченные субординированные кредиты и депозиты.

Доля собственных векселей (преимущественно расчетных) составляет 1% нетто-пассивов. МБК, привлеченные от российских банков, формируют менее 1% пассивов.

Лидирующую позицию в структуре активов занимает кредитный портфель с долей в 62,1%. Еще 16,6% составляет размещение ликвидности в ЦБ РФ (преимущественно) и российских банках. Доля вложений в основные средства и нематериальные активы — 8%, высоколиквидные активы (представлены главным образом остатками в кассе и банкоматах) — 6,9%, 4,4% — вложения в ценные бумаги, 1,5% — прочие активы, менее 1% — вложения в капиталы других организаций.

Кредитный портфель по итогам семи месяцев 2017 года показал рост на 15% и на 1 августа составил 15,6 млрд рублей. Увеличение наблюдается в корпоративном сегменте кредитования (+2,1 млрд рублей), при этом портфель розничных кредитов продемонстрировал снижение на 48 млн рублей. Банк в большей степени кредитует корпоративных клиентов. Доля портфеля кредитов юрлиц на отчетную дату составила 89,1%. Оставшаяся часть — розничные кредиты. Согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2016 года, в структуре корпоративного кредитного портфеля 65,7% предоставлено сектору малого и среднего бизнеса. В розничном портфеле преобладают потребительские ссуды (85,1%), ипотечные ссуды составляют лишь 11,8%. Оставшаяся часть распределена между автокредитами и кредитными картами. В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля преобладают отрасли промышленности (31,1%), строительства (19,2%), торговли (15,1%) и сельского хозяйства (9%). Просроченная задолженность и уровень резервирования находятся на невысоком уровне (3,5% и 7,7% соответственно). Залогом имущества портфель обеспечен не полностью — лишь на 73,7%. На шесть крупнейших заемщиков банка приходится 27,6% от совокупной ссудной задолженности до вычета резерва под обесценение. По состоянию на 1 июля 2017 года норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) составлял 20,3% при максимуме в 25%, что свидетельствует о высоком уровне концентрации кредитного риска банка.

Портфель ценных бумаг — 1,1 млрд рублей, с начала 2017 года сократился на 16,1%. Портфель на 95,4% представлен вложениями в облигации, оставшаяся часть приходится на вложения в векселя (корпоративные и банковские). В составе портфеля облигаций 60,8% формируют корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов. Еще 25,2% — банковские облигации, 9,4% — ОФЗ. Обороты по портфелю минимальны, что может косвенно свидетельствовать о низкой ликвидности находящихся в портфеле бумаг.

На рынке межбанковского кредитования Акибанк выступает нетто-кредитором, ежемесячно размещая избыточную ликвидность в заметных объемах (48—77 млрд рублей), а также привлекает средства в незначительных объемах. На рынке Forex, а также на валютных и фондовых биржах кредитная организация достаточно активна, обороты находятся в пределах 23—36 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 130,1 млн рублей по РСБУ (за 2015 год — 71,1 млн рублей). За семь месяцев 2017 года прибыль банка составила 84,1 млн рублей.

Наблюдательный совет: Ильшат Фардиев (председатель), Васима Ашрапова, Ильдар Галяутдинов, Гульсина Миннеханова, Владимир Пономарев, Эльза Галяутдинова, Надежда Алексеева, Александр Франгопулов.

Правление: Ильдар Галяутдинов (председатель), Васима Ашрапова, Венера Туктарова, Марат Хуснуллин, Гульназ Сафарова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Акционерный коммерческий ипотечный банк «Акибанк»
Руководитель
Галяутдинов Ильдар Хайдарович
по информации на 30.08.2017
Адрес
423818, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Мира, д. 88а
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-25-42 — единая справочная служба
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
25 360 090 тыс. рублей
144 место по России, 5 место в регионе
Чистая прибыль
110 128 тыс. рублей
183 место по России, 6 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА ruBB+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru