Акибанк

изменить банк
лицензия № 2587
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «АКИБ «Акибанк» — средний по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Набережных Челнах. Ориентирован на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, в том числе субъектов малого и среднего бизнеса, операции на фондовых биржах, валютном и межбанковском рынках, привлечение средств граждан во вклады. Основным источником фондирования кредитной организации являются средства физических и юридических лиц. Ключевыми акционерами банка выступают Правительство Республики Татарстан, предправления Ильдар Галяутдинов и Минземимущество Республики Татарстан.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Акибанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в ноябре 1993 года в городе Набережные Челны (Республика Татарстан) в форме акционерного общества закрытого типа. В 1996 году преобразован в открытое акционерное общество, в октябре 2015 года — в публичное акционерное общество. Кредитная организация создавалась в целях развития ипотечного кредитования в домашнем регионе, отсюда и обозначенный в официальном наименовании «статус» — «акционерный коммерческий ипотечный банк». В настоящее время круг совершаемых банком операций гораздо шире, а на ипотечные кредиты приходится незначительная доля в кредитном портфеле.

В июле 2014 года банк привлекался к административной ответственности за нарушение части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях и был оштрафован. С декабря 2014 года банк является участником системы страхования вкладов.

На сегодняшний день финучреждение имеет достаточно сложную схему владения. Председателю правления, члену наблюдательного совета Ильдару Галяутдинову принадлежит 23,08% акций общества, Сергей Федотов владеет 20% акций, Линар Нугманов — 9,37%, Ленар Мингалимов — 7,76%, Министерство земельных и имущественных отношений Республики Татарстан — 7,59%, Адель Зарипов — 5,35%, Александр Клевцов — 4,44%, председатель наблюдательного совета Ильшат Фардиев — 2,89%, Ян Гингольд — 2,49%, ООО «Аки-лизинг» — 1,42%, «Греттон Менеджмент ЛТД» и «Иристо Трейдинг ЛТД» — по 1,24%, правительство Республики Татарстан − 1,01%, акционеры-миноритарии — 4,34%. На физических и юридических лиц, владеющих долями менее 1% акций общества, в совокупности приходится 7,78%.

Головной офис банка расположен в Набережных Челнах, сеть обслуживания насчитывает шесть филиалов (в Уфе, Москве, Воронеже, Оренбурге и в городах Татарстана), 26 дополнительных офисов, две операционные кассы вне кассового узла и два операционных офиса. Собственная сеть банкоматов и терминалов представлена 209 устройствами. Среднесписочная численность персонала на 1 июля 2016 года составляла 738 сотрудников.

Банк обслуживает порядка 7,2 тыс. корпоративных клиентов и более 300 тыс. клиентов — физических лиц. В число клиентов входят такие компании, как ПАО «КАМАЗ», АО «Внешнеторговая компания «КАМАЗ», ООО «Камский Бекон», ООО «Челны-Бройлер», ООО «АКИ-ЛИЗИНГ-к», ООО «СГ АСКО», ОАО «РИАТ», АО «Челны-Хлеб», ЗАО «Агросила Групп», ООО «Дружба-Монолит», ООО «Дорожные Машины», Волжский электрометаллургический завод, группа компаний «Батыр», ООО «Джошкуноз Алабуга», «Кнорр-Бремзе Кама», ЗАО «Камминз Кама», ООО СТФК КАМАЗ, группа компаний «РариТЭК», «Кама Кристалл Технолоджи».

Корпоративным клиентам Акибанка, помимо стандартных банковских услуг, доступен пакет электронных услуг «Интернет-банкинг». Также банк предлагает зарплатные проекты, финансирование внешнеторговых сделок, эквайринг, факторинг, размещение средств (депозиты, векселя), кредитование (в том числе субъектов малого и среднего бизнеса при партнерстве ОАО «МСП Банк» и Фонда развития и поддержки малого предпринимательства), предоставляет банковские гарантии.

Частным лицам доступен ряд кредитных и депозитных продуктов, денежные переводы (Contact, Western Union, «Золотая Корона»), платежи, в том числе при помощи терминалов самообслуживания, банковские карты систем Visa и MasterCard, операции с векселями банка, интернет-банк, VIP-обслуживание.

С начала 2016 года активы нетто кредитной организации продемонстрировали несущественный рост (+604,1 млн рублей) и на 1 сентября составили 26,5 млрд рублей. В пассивной части наблюдается увеличение объема клиентского портфеля юридических и физических лиц (+494,3 млн рублей и 206,6 млн рублей соответственно). Кроме того, банк произвел дополнительную эмиссию векселей (+74,9 млн рублей). В то же время отрицательную динамику продемонстрировали заимствования на рынке МБК (-269,9 млн рублей) и собственный капитал (-208,2 млн рублей). В активной части баланса банк существенно нарастил объем портфеля МБК (+2,7 млрд рублей), сократив при этом объем высоколиквидных активов (-1,9 млрд рублей), прочих активов (-94 млн рублей), кредитного портфеля (-43,1 млн рублей) и вложений в портфель ценных бумаг (-8,8 млн рублей).

В структуре пассивов банка 47,9% приходится на вклады населения, в составе которых около 56% привлечено на срок от одного года до трех лет. Средства на расчетных счетах (преимущественно) и депозитах предприятий и организаций формируют порядка 28,3% нетто-пассивов. Клиентская база кредитного учреждения в основном представлена остатками на счетах предприятий, осуществляющих свою деятельность в сфере промышленности, строительства и торговли. Обороты по счетам клиентов на протяжении рассмотренного периода составляли 39—61 млрд рублей ежемесячно, однако с начала 2016 года оборачиваемость клиентского портфеля сократилась более чем на треть. По состоянию на 31 декабря 2015 года остатки на счетах одной группы компаний составляли 10% от всех средств клиентов. Зависимость от средств физлиц высокая, характерная для региональных банков.

Собственные средства банка (капитал) с начала 2016 года сократились на 4,7% и на 1 сентября составили 4,2 млрд рублей, или 15,9% нетто-пассивов. В связи с этим снизился и норматив достаточности средств Н1.0, рассчитываемый по методике ЦБ РФ, составив на отчетную дату 15,1%.

Доля собственных векселей (преимущественно расчетных), составляет 1,5% нетто-пассивов. МБК, привлеченные от российских банков, формируют менее 1% пассивов.

В активах фининститута 57,2% приходится на кредитный портфель, ещё 19,7% составляет размещение ликвидности в ЦБ РФ (преимущественно) и российских банках. Доля высоколиквидных активов — 8%, основные средства и нематериальные активы — 7,8%, вложения в портфель ценных бумаг — 5,4%, прочие активы — 1,3%.

Кредитный портфель — 15,2 млрд рублей, с начала 2016 года несущественно снизился за счет розничного кредитования (-583,5 млн рублей). При этом корпоративный портфель показал рост (+540,4 млн рублей). На 86,5% портфель представлен корпоративным сегментом, 13,5% — розничные ссуды. Согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2015 года, в структуре корпоративного кредитного портфеля 61,5% предоставлено сектору малого и среднего бизнеса. В розничном портфеле преобладают потребительские ссуды (85%), ипотечные ссуды составляют лишь 9,3%. Оставшаяся часть распределена между автокредитами и кредитными картами. В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля преобладают отрасли промышленности (30,8%), торговли (13,9%), сельского хозяйства (12,5%) и строительства (12,1%). Просроченная задолженность и уровень резервирования находятся на невысоком уровне (3,8% и 6,4% соответственно). Залогом имущества портфель обеспечен не полностью — лишь на 86,7%. На пять крупнейших заемщиков банка приходится 24,1% от совокупной ссудной задолженности.

Высоколиквидные активы с начала 2016 года сократились на 46,8%, составив на начало сентября 2,1 млрд рублей. Главным образом снижение отразилось на корсчете в ЦБ РФ. На 64,7% активы высокой ликвидности представлены остатками наличности в кассе и на корсчете в ЦБ РФ, 35,3% — остатки на ностро-счетах в российских и зарубежных банках.

Портфель ценных бумаг — 1,4 млрд рублей, на 59,6% представлен вложениями в корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов, и векселя, ещё 22,5% — облигации кредитных учреждений (в том числе иностранных банков) и векселя российских банков, 17,8% — облигации государственного займа. Обороты по портфелю внутри месяца незначительные.

На рынке межбанковского кредитования Акибанк выступает нетто-кредитором, ежемесячно размещая избыточную ликвидность в заметных объемах (58—98 млрд рублей), а также привлекает средства в незначительных объемах. На рынке Forex, а также на валютных и фондовых биржах кредитная организация достаточно активна, обороты находятся в пределах 17—29 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 71,1 млн рублей по РСБУ (за 2014 год — 149,2 млн рублей). За восемь месяцев 2016 года прибыль банка составила 63 млн рублей.

Наблюдательный совет: Ильшат Фардиев (председатель), Васима Ашрапова, Ильдар Галяутдинов, Дмитрий Кисихин, Гульсина Миннеханова, Владимир Пономарев, Эльза Галяутдинова, Азат Фарукшин, Надежда Алексеева.

Правление: Ильдар Галяутдинов (председатель), Васима Ашрапова, Венера Туктарова, Марат Хуснуллин, Гульназ Сафарова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 23.09.2016
Справочная информация
ПАО «Акционерный коммерческий ипотечный банк «Акибанк»
Руководитель
Галяутдинов Ильдар Хайдарович
по информации на 23.09.2016
Адрес
423818, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Мира, д. 88а
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-25-42 — единая справочная служба
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
25 285 789 тыс. рублей
142 место по России, 6 место в регионе
Чистая прибыль
107 486 тыс. рублей
155 место по России, 7 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты: Кредитные карты, Депозиты юрлиц, ,

Источник: Banki.ru