Вход

Алеф-Банк

изменить банк
лицензия № 2119
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Алеф-Банк» — небольшая столичная кредитная организация, подконтрольная инвестиционной компании Eastlink Lanker Plc (Великобритания). Ключевые направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов юридических лиц, привлечение средств во вклады населения, а также операции на рынке ценных бумаг. Основным источником ресурсов банка выступают средства физических лиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Алеф-Банка

Справка Banki.ru

Банк учрежден в форме закрытого акционерного общества и ведет свою деятельность с 1992 года. Первыми акционерами выступили в равных долях СП «Геософт», АО «Асто», АО «Март-Сервис». С марта 2005 года банк входит в систему страхования вкладов. С 2002 года 100% его акций контролирует английская компания Eastlink Lanker Plc*.

Основным владельцем банка является компания Eastlink Lanker Plc, конечными бенефициарами которой выступают гражданин Швеции Грегори Штульберг и гражданин Российской Федерации Марк Шабад, владеющие 49,5% каждый. На миноритариев приходится 1% акций.

Головной офис кредитного учреждения расположен в Москве. Сеть банка представлена также тремя филиалами (в Кургане, Лебедяне, Лысьве), двумя дополнительными и одним операционным офисами. Списочная численность персонала банка на 1 января 2016 года составляла 173 человека (согласно отчетности по РСБУ). Собственная сеть банкоматов финансового учреждения насчитывает 22 банкомата и 7 ПВН.

Банк обслуживает порядка 2 тыс. юридических лиц и около 5 тыс. физических лиц. Основными крупными клиентами банка являются предприятия металлургической, нефтяной и химической промышленности, такие как ПАО «Косогорский металлургический завод», Межрегиональное ОАО «Нефтеавтоматика», ОАО «Курганский завод химического машиностроения», ОАО «Полема».

Банк предоставляет юридическим лицам следующий набор продуктов и услуг: открытие и ведение банковских счетов, переводы денежных средств, конверсионные операции, кассовое обслуживание, банк — клиент, кредитование, зарплатные проекты, корпоративные карты Visa, срочные депозиты, векселя банка, депозитарное обслуживание, международные расчеты, финансирование экспортно-импортных операций, банковские гарантии, услуги на рынке ценных бумаг.

Физическим лицам банк предлагает обслуживание банковских счетов, банковские карты, кредитование, вклады, индивидуальные сейфовые ячейки, операции с наличными денежными средствами, валютно-обменные операции, услуги на рынке ценных бумаг, интернет-банк, денежные переводы по системе Contact.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 9,4% (-1,8 млрд рублей) и на 1 декабря 2016 года составил 17,4 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужил отток средств физических лиц (-19,4%, или 1,34 млрд рублей), а также сокращение объема средств предприятий и организаций (-9,8%, или 236,0 млн рублей). При этом рост показали собственные средства банка (+17,8%, или 589,7 млн рублей), а также привлечения МБК (+6,8%, или 142,3 млн рублей). В активной части баланса значительно сократился совокупный кредитный портфель (-22,1%, или 2,5 млрд рублей), а также объем размещаемой на межбанке ликвидности (-59,9%, или 382,2 млн рублей). Одновременно с этим положительную динамику демонстрирует портфель ценных бумаг (+19,6%, или 922,9 млн рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают средства физических лиц, представленные преимущественно долгосрочными депозитами населения со сроками погашения от одного года до трех лет. Значительную долю в структуре пассивов формируют также собственные средства кредитной организации и привлеченные МБК, составившие на отчетную дату 22,4% и 12,9% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренно высокая. В состав собственных средств банка включен субординированный депозит с остатком 6 млн долларов США (по состоянию на 1 октября 2016 года), привлеченный от акционеров на срок до 21 сентября 2021 года. Нормативы достаточности капитала выполняются кредитной организацией со значительным запасом, Н1.0 на 1 декабря составил 22,67% (при минимуме в 8%). Доля средств предприятий и организаций стабильна в динамике и составила на отчетную дату около 12,5% нетто-пассивов банка. Банк обладает средней по размерам, но достаточно активной и стабильной клиентской базой. Ежемесячные обороты по счетам клиентов составляют 13,5—18,0 млрд рублей.

В структуре активов лидирующую позицию занимает кредитный портфель (51,3%). Еще 32,4% формируют вложения в ценные бумаги, 11,6% — высоколиквидные средства. Прочие активы и средства, размещенные на межбанковском рынке, в сумме составляют долю порядка 4% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 92,8% сформированный корпоративными кредитами, сократился на 22,1%, или на 2,5 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2016 года 8,9 млрд рублей. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 62,90%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2016 года составил 6,42% (на начало 2016 года — 3,32%). Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 42,24% (на начало периода — 39,57%), что может косвенно свидетельствовать о плохом финансовом положении значительной части заемщиков банка. При этом кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 6,5 млрд рублей (72,22% совокупного кредитного портфеля). Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за три квартала 2016 года, основной объем корпоративных кредитов выдан предприятиям, осуществляющим следующие виды деятельности (в процентах от совокупного кредитного портфеля): операции с недвижимостью (24,7%), торговля (15,1%), финансовое посредничество (14,4%) и строительство (4,8%).

Портфель ценных бумаг — 5,6 млрд рублей, на 26,4% представлен вложениями в облигации кредитных учреждений, еще 28,6% — корпоративные облигации, в том числе нерезидентов, 44,7% — облигации, переданные в РЕПО. В последние месяцы обороты по портфелю составляют от 4,3 млрд до 32,4 млрд рублей.

На рынке МБК банк в большинстве случаев выступает нетто-заемщиком, привлекая основной объем средств от ЦБ РФ по операциям РЕПО. Обороты по привлечению ликвидности в среднем находятся в пределах 1,7—3,5 млрд рублей. Размещается редко и в небольших объемах. На рынке валютных операций проявляет высокую активность со средним оборотом около 150 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года банк получил чистую прибыль в размере 363,1 млн рублей (в 2014 году аналогичный показатель составил 172,5 млн рублей). За 11 месяцев 2016 года банк заработал 603,7 млн рублей чистой прибыли.

Совет директоров: Наталья Ульянова (председатель), Вячеслав Медведев, Денис Коротков-Коганович, Станислав Халчанский, Борис Попов.

Правление: Татьяна Макий (и. о. председателя), Ирина Колесникова, Татьяна Ларина (главный бухгалтер), Максим Трохов.

 

* Eastlink Lanker Plc. — инвестиционная компания, образованная в Великобритании в 1992 году. Входит в одноименную группу, осуществляющую деятельность в таких сферах, как металлургия и производство оборудования для нефтедобычи. Единственным владельцем Eastlink Lanker Plc. является офшорная Lanker Enterprises Ltd. с Британских Виргинских островов, бенефициарами которой выступают гражданин Швеции Грегори Штульберг и гражданин Российской Федерации Марк Шабад.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 19.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный коммерческий банк «Алеф-Банк»
Руководитель
Макий Татьяна Михайловна (и. о. председателя правления)
по информации на 19.01.2017
Адрес
117218, г. Москва, ул. Кржижановского, д. 21/33, корп. 1
Алеф-Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 411-77-47
Официальный сайт
www.alefbank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
19 525 854 тыс. рублей
167 место по России, 101 место в регионе
Чистая прибыль
149 848 тыс. рублей
163 место по России, 102 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
AK&M A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru