Вход

Альфа-Банк

изменить банк
лицензия № 1326
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

АО «Альфа-Банк» — один из крупнейших универсальных банков России, принадлежащий консорциуму «Альфа-Групп». Позиции «Альфы» сильны практически во всех сегментах банковского рынка. Достаточно хорошо развита сеть подразделений в Москве и других крупных городах России. Основными бенефициарами кредитной организации являются ОАО «АБ Холдинг» (99,89% акций) и Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited (0,11% акций). С осени 2014 года выступает санатором банка «Балтийский».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Альфа-Банка

Справка Banki.ru

Альфа-Банк был зарегистрирован в январе 1991 года в Москве. Основан известным российским бизнесменом Михаилом Фридманом и его партнерами. С декабря 2004 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов. В 2014 году Банк России принял решение о финансовом оздоровлении банка «Балтийский». Процедуру санации инициировало Агентство по страхованию вкладов по результатам инспекции финансового учреждения в 2014 году. В результате победы на тендере в августе 2014 года ЦБ объявил о санации Балтийского Банка с участием Альфа-Банка. Таким образом, в состав Банковской Группы «Альфа-Банк» вошло ПАО «Балтийский Банк». Стоит отдельно отметить, что это первая кредитная организация, взятая Альфа-Банком на санацию, с кризиса 2008 года, когда ему досталась «Северная Казна». Изначально, согласно информации, публиковавшейся в СМИ, на санацию помимо «Альфы» претендовали «Открытие», МДМ Банк, Бинбанк, Внешпромбанк и Новикомбанк. На оздоровление Балтийского Банка, ставшее необходимым в результате затяжного конфликта его собственников, был выделен десятилетний кредит от АСВ по ставке 0,51% на 57,4 млрд рублей. Эти средства АСВ предоставил ЦБ. План оздоровления банка предполагает, что до 2020 года он будет присоединен к Альфа-Банку. Для этого уставный капитал Балтийского Банка будет уменьшен до 1 рубля, а затем в результате проведенной рекапитализации Альфа-Банк станет основным акционером санируемого банка. Уменьшение капитала до 1 рубля предусмотрено законом о санации.

По состоянию на 24 января 2017 года акционером банка является АО «АБ Холдинг» (99,89% акций), принадлежащее структуре «Альфа-Групп» ABH Financial Limited (Кипр), которая подконтрольна ABH Holdings S. A. (Люксембург); оставшиеся 0,11% акций контролирует Alfa Capital Holdings (Cyprus) Limited. Бенефициарами ABH Holdings S. A. (Люксембург), основного собственника ABH Financial Ltd., являются совладельцы «Альфа-Групп»* Михаил Фридман, Герман Хан и Алексей Кузьмичев, контролирующие 32,86%, 20,97% и 16,32% акций соответственно, а также председатель совета директоров банковской группы Петр Авен (12,40%), Андрей Косогов (3,67%). Пакет в 9,9% принадлежит «ЮниКредит С. п. А.» (акции находятся в публичном обращении), еще 3,87% контролирует благотворительный траст, учрежденный по законодательству Островов Кайман (акции находятся в доверительном управлении в пользу благотворительных организаций).

Российский Альфа-Банк — ядро банковской группы «Альфа-Банк», в состав которой также входит банковский бизнес в странах СНГ (Украина, Беларусь и Казахстан) и Нидерландах (Амстердамский Торговый Банк Н. В.).

АО «Альфа-Банк» — универсальный банк, обслуживающий по состоянию на 30 июня 2017 года около 381,6 тыс. корпоративных и более 14,2 млн частных клиентов. По данным отчета за 2016 год, у банка было открыто 733 офиса, количество сотрудников составляло 21,3 тыс. человек (без учета численности персонала ПАО «Балтийский Банк»). Широкая сеть собственных банкоматов банка дополняется банкоматами банков-партнеров (Бинбанк, Газпромбанк, Московский Кредитный Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, Россельхозбанк и Уральский Банк Реконструкции и Развития), в которых клиенты Альфа-Банка могут снимать наличные на тех же условиях, что и в самом банке.

Альфа-Банк осуществляет свое развитие как универсальный фининститут по основным направлениям: корпоративный и инвестиционный бизнес, малый и средний бизнес, торговое и структурное финансирование, лизинг и факторинг, розничный бизнес (включая потребительское кредитование, кредиты наличными и кредитные карты, накопительные счета и депозиты, дистанционные каналы обслуживания). Согласно данным годового отчета банка, по итогам 2016 года фининститут занял 4-е место на рынке кредитных карт с объемом портфеля в 1,1 млрд долларов США. Банк участвует в программе Министерства сельского хозяйства РФ по льготному кредитованию предприятий АПК.

Клиентами банка являются финансовые и инвестиционные компании, предприятия торговли и коммерции, производства и строительства, топливно-энергетического и нефтегазового сектора, государственные и общественные организации. Среди клиентов и заемщиков были замечены такие компании, как ОАО «АК «Алроса», ПАО «Аэрофлот», ООО «Авиакомпания «Победа», ООО «Спортмастер», ОАО Назаровская ГРЭС Сибирской генерирующей компании (СГК), ОАО «Нижфарм», «Макфа», ООО «Альфа-Лизинг», ЗАО «Моспромстрой», ЗАО ССМО «Ленспецсму», ООО «Элемент лизинг», ОАО «Интер РАО», ОАО «Мосэнергосбыт», «ТДЛ Текстиль», НПК «Объединенная вагонная компания», ОАО «Проектный институт «Южпроекткоммунстрой», ГК «Степь» (сельскохозяйственное подразделение АФК «Система»), ГК «ТАИФ», ЗАО «Новгородский металлургический завод» и ОАО «Александринская горнорудная компания» (предприятия группы РМК), золотодобывающая компания Highland Gold Mining Ltd., ЛК «Трансфин-М», ЕВРАЗ, компания РОЛЬФ, ПАО «ВымпелКом», авиакомпания S7 и др.

С начала 2017 года объем нетто-активов банка увеличился на 7,7%, или на 189,8 млрд рублей, составив к началу октября 2017 года 2,6 трлн рублей. В пассивах основной причиной роста валюты баланса стало увеличение объема средств корпоративных клиентов (+22,8%). Кроме того, свой вклад внесла положительная динамика вкладов физлиц (+12,3%). Прирост данных обязательства также позволил погасить свыше трети привлеченных МБК. В части активов наибольший рост в абсолютном выражении пришелся на кредитный портфель (+14,1%) и выданные МБК (+60%). Для наращивания активов по данным статьям банк помимо привлеченной ликвидности использовал также высоколиквидные запасы, сократившиеся на треть, и средства от продажи части портфеля ценных бумаг (-12,8%).

Ресурсная база банка хорошо диверсифицирована и на 38,5% представлена средствами корпоративных клиентов, еще 28,1% составляют средства физлиц, 6,1% приходится на средства банков (в основном МБК от коммерческих организаций), порядка 9% формирует собственный капитал, выпущенные облигации и векселя — 2,4%. Клиентская база банка большая, в основном представлена компаниями девелопмента, торговли и производства. Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты по счетам клиентов составляют 3,0—3,7 трлн рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная. Уровень концентрации консервативный: по состоянию на 30 июня 2017 года на десять крупнейших вкладчиков приходилось 15,1% от общей суммы средств клиентов (11,0% на конец 2016 года).

Капитал банка на отчетную дату составил чуть менее 300 млрд рублей, показав снижение на 16,3% по сравнению с началом 2017 года в результате погашений по субординированным обязательствам.

Основу нетто-активов формирует кредитный портфель (62,3%), еще 12,2% приходится на портфель ценных бумаг, высоколиквидные активы и размещенные МБК составляют 5,6% и 11,4% соответственно.

Кредитный портфель банка — 1,65 трлн рублей, за рассмотренный период продемонстрировал рост на 14,1% (+204,5 млрд рублей в абсолютном выражении). В составе портфеля 84% ссуд представлено корпоративными займами, остальное — розница.

Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, преобладает доля кредитов со сроком погашения свыше одного года. Уровень просроченной задолженности на отчетную дату составил 8,1% (на начало 2017 года — 9,8%), что является средним показателем по рынку. Уровень резервирования по портфелю консервативный, составляет 12,9% (на начало периода показатель превышал 15%), что полностью покрывает просрочку. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества менее чем на половину — 48,0% (в начале 2017 года — 59,4%), что является недостаточным уровнем обеспечения. Уровень концентрации по портфелю умеренный: по данным на 30 июня 2017 года, на десять крупнейших заемщиков приходилось 28,0% от общей суммы всех выданных кредитов до вычета резервов (на начало 2017 года — 30,3%).

Согласно промежуточной финансовой отчетности по МСФО за первое полугодие 2017 года, отраслевая структура кредитного портфеля на 13,0% была представлена розничными кредитами (годом ранее — 12,7%), на 12,1% — нефтяной промышленностью (9,0%), 8,8% — торговля и коммерция (7,8%), 13,0% — коммерческая недвижимость (8,6%), 8,6% — финансовые и инвестиционные компании (8,8%) и др.

Портфель ценных бумаг — 323,4 млрд рублей, за анализируемый период сократился на 47,3 млрд рублей (-12,8%). В составе портфеля 97,5% вложено в облигации, вложения в российские акции формируют еще 1,7%, а оставшаяся незначительная доля портфеля представлена векселями корпоративных заемщиков. В последние месяцы в залоге по сделкам РЕПО находилось лишь порядка 10% бумаг на отчетные даты, внутримесячные обороты по операциям РЕПО составляли порядка 200 млрд рублей, что совсем немного для банка подобного размера.

Тем не менее, Альфа-Банк является довольно значимым игроком на рынке межбанковских кредитов, где выступает в больших объемах заемщиком средств (за последние месяцы обороты по привлечению находились в районе 1 трлн рублей). Отдельно стоит отметить высокую активность банка на валютном рынке Forex: обороты по конверсионным операциям достигают 10—15 трлн рублей.

По итогам января — сентября 2017 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 9,7 млрд рублей по РСБУ (за аналогичный период 2016 год был понесен чистый убыток на сумму 11,6 млрд рублей). За весь 2016 год чистый убыток составил 5,1 млрд руб. При этом чистая прибыль за девять месяцев 2017 года достигнута за счет результата II квартала, тогда как в I и III кварталах банк продемонстрировал убытки (в I квартале — из-за операций с валютой, в III — из-за операций с ценными бумагами, роста расходов по резервированию и прочих расходов).

Совет директоров: Петр Шмида (председатель), Олег Сысуев, Петр Авен (председатель совета директоров банковской группы), Эндрю Бакстер, Андрей Елинсон, Андрей Косогов, Алексей Марей, Михаил Фридман, Оскар Хартманн, Рушан Хвесюк.

Правление: Андрей Соколов (председатель), Михаил Гришин, Алексей Марей (главный управляющий директор), Максим Першин, Алексей Чухлов.

 

* «Альфа-Групп» ведет деятельность в таких сферах экономики, как коммерческая и инвестиционная банковская деятельность, управление активами, страхование, розничная торговля, водоснабжение и водоотведение, производство и реализация минеральной воды, а также специальные инвестиционные ситуации. Основные владельцы — Михаил Фридман, Герман Хан и Алексей Кузьмичев.

Помимо банковского бизнеса (в России, странах СНГ и Нидерландах) консорциум «Альфа-Групп» контролирует или владеет крупными долями в компаниях: «АльфаСтрахование» (сбор страховых премий по итогам 2016 года — 1 377 млн долларов), «Альфа Капитал» (активы под управлением УК «Альфа-Капитал» составляют более 178,3 млрд рублей на 31 декабря 2016 года.), Alfa Asset Management (Europe) S.A. (компания по управлению активами частных и корпоративных клиентов в Европе), A1 (инвестиционная компания), X5 Retail Group (продуктовая розница), ГК «Росводоканал», IDS Borjomi International. На 31 декабря 2016 года в консорциуме было задействовано более 240 тыс. сотрудников.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 02.11.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Альфа-Банк»
Руководитель
Соколов Андрей Борисович
по информации на 02.11.2017
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
Альфа-Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 788-88-78
8 800 100-77-33 — для звонков юридических лиц с телефонов, зарегистрированных в регионах
(495) 755-58-58
Официальный сайт
www.alfabank.ru
Лизинговая компания
Альфа-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.10.2017
Активы нетто
2 648 268 747 тыс. рублей
7 место по России, 6 место в регионе
Чистая прибыль
9 666 830 тыс. рублей
11 место по России, 10 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Ипотека, Автокредиты

Источник: Banki.ru