Алма Банк (бывш. Первый Инвестиционный Банк)

изменить банк
лицензия № 604
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Алма Банк» (бывш. АО «КБ «Первый инвестиционный») — небольшой по размеру активов, контролируемый менеджментом столичный банк, представленный головным офисом и несколькими территориальными подразделениями, расположенными в Москве. Финансовая организация специализируется на обслуживании корпоративных клиентов малого и среднего бизнеса. Ключевые направления деятельности — кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов. Основным источником фондирования выступают средства предприятий и организаций.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Алма Банка

Информация о банке

АО «Алма Банк» — новое (с 21 июня 2016 года) название АКБ «Первый Инвестиционный», предшественником которого изначально было созданное в январе 1947 года Тимирязевское отделение Госбанка СССР. Путь, пройденный банком, особенно за последние четверть века, подтверждает его способность устойчиво работать в стремительно меняющихся рыночных условиях, обеспечивая своим клиентам высокий уровень банковского сервиса и уверенность в завтрашнем дне. Сегодня АО «Алма Банк» — это современный финансово-кредитный институт, имеющий среди клиентов и партнеров репутацию дружественного и надежного.

Банк имеет Генеральную лицензию на осуществление банковских операций, с 2005 года является участником системы страхования банковских вкладов населения, оказывает услуги частным и корпоративным клиентам. На протяжении ряда лет активно работает на международном и внутреннем валютных рынках. Сеть банков-корреспондентов обеспечивает эффективное проведение расчетов и переводов, включая внешнеэкономические. Имеет лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами, дилерскую деятельность, а также профессионального участника рынка ценных бумаг. Кроме основных продуктов, Банк предоставляет услуги сейфового депозитария, денежных переводов (Western Union, Золотая Корона, CONTACT). Также в банке запущена современная система интернет-банка — «Алма Бизнес Онлайн» для корпоративных клиентов и «Алма Онлайн» для частных лиц.

Размер уставного капитала банка, отраженный в его Уставе, составляет 47 500 000,00 рублей (сорок семь миллионов пятьсот тысяч рублей ноль копеек).

АО «Алма Банк» входит в основные деловые и профессиональные финансовые сообщества:
— член Ассоциации российских банков (АРБ);
— член Московского банковского союза (МБС);
— член Ассоциации региональных банков России (Ассоциация «Россия»);
— член Национальной финансовой ассоциации (СРО НФА);
— член Группы «Московская биржа» (ПАО «Московская биржа ММВБ-РТС»);
— член Российской национальной ассоциации SWIFT (РОССВИФТ);
— член международной платежной системы MasterCard;
— участник системы обязательного страхования банковских вкладов населения (ССВ).

Стратегией развития банка предусматривается создание эффективной финансовой инфраструктуры для обслуживания российского, казахстанского и международного бизнеса в соответствии с курсом усиления экономической интеграции стран Евразийского экономического союза (ЕАЭС), импортозамещения и создания общего рынка. Банк намерен в дальнейшем укреплять финансовый потенциала, активно внедрять передовые нормы и практики банковского дела и внутреннего контроля.

Справка Banki.ru

Банк образован в 1990 году на базе Тимирязевского отделения Жилсоцбанка СССР крупными районными предприятиями и организациями Москвы. Банк был учрежден в форме паевого коммерческого банка, а затем в 1993 году преобразован в акционерно-коммерческий банк. В июне 2016 года сменил наименование с АО «КБ «Первый инвестиционный» на действующее АО «Алма Банк». С февраля 2005 года банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

До недавнего времени конечными бенефициарами выступали бывший председатель правления банка Галина Алешечкина и ее дочь Вера Харченко (19,73%), Михаил Гостев (13,44%), Ольга Щеглова (11,18%), Алексей Сергеев (9,50%), Татьяна Самойлова (8,38%), Сергей Савельев (5,26%), Дмитрий Рыжонкин (4,83%), Евгения Шпигель (4,34%), Владимир Попов (3,51%), Елена Маркова (3,48%), Ольга Матвеева (3,06%) и миноритарии (13,29%).

Однако в марте 2016 года в структуре акционеров произошли серьезные изменения. На текущий момент основными бенефициарами банка выступает группа физических лиц, преимущественно граждан Республики Казахстан: Маулен Намазбеков (9,96%), Олжан Асылбеков, Евгения Ли, Алмас Китапбаев (по 9,95%), Азамат Алсейтов, Есен Нурлыбаев (по 9,90%), председатель правления банка и член совета директоров Мирлан Ташметов (9,83%), Руслан Батурбаев (9,44%), а также граждане РФ Азамат Кутлугильдин (9,88%), Николай Юрченко, Абдулмажид Маграмов, Аскер Полад-заде (по 1,63%). ООО «Корпорация Главмосстрой» владеет 1,65% акций банка, акционеры-миноритарии — 4,27%. Физическим и юридическим лицам (компании, зарегистрированные на Кипре), доля каждого из которых не превышает 1% акций, в совокупности принадлежит 0,43%.

Сеть банка представлена головным офисом и семью территориальными отделениями. Все подразделения расположены в Москве. На текущий момент сеть собственных банкоматов представлена четырьмя устройствами, при этом клиентам доступна сеть устройств банка-партнера ПАО «Уралсиб». На 1 октября 2016 года списочная численность персонала составляла 240 человек.

Частным лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, потребительское кредитование (обеспечением могут выступать автотранспортные средства, недвижимость и поручительства), линейку вкладов, индивидуальные сейфовые ячейки, прием коммунальных и иных платежей, денежные переводы («Золотая Корона», Western Union и Contact), интернет-банк «Алма Онлайн», а также выпуск и обслуживание пластиковых карт MasterСard.

Юридическим лицам доступны депозиты, кредитование (в том числе кредитование малого и среднего бизнеса), РКО, зарплатные проекты для предпринимателей, корпоративные карты, эквайринг, инкассация денежных средств, дистанционное банковское обслуживание «Банк-Клиент», банковские гарантии, обслуживание внешнеэкономической деятельности клиентов, проведение операций с иностранной валютой и на фондовом рынке и пр. Клиентами банка являются такие компании, как ООО «Сонекс», ЗАО «Медведково», ООО «Роско», ООО «Соверемнные плазменные технологии», ЗАО «ПКФ «Промет-сплав», ООО «НПО Агрохимсоюз», ООО «Биотэк». Наряду с вышеуказанными операциями банк осуществляет инвестиционные операции — данный сегмент деятельности банка включает в себя торговые операции с финансовыми активами.

За период с начала 2016 года активы нетто фининститута продемонстрировали умеренный прирост на 458,2 млн рублей, или 16,8%, составив на 1 марта 2017 года 3,2 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужило увеличение остатков средств на счетах корпоративных клиентов (+555,4 млн рублей) и собственного капитала (+466,3 млн рублей). При этом наблюдается отток вкладов физических лиц (-122,4 млн рублей). В активной части баланса отмечается прирост кредитного портфеля (+826,1 млн рублей), вложений в основные средства и нематериальные активы (+425,5 млн рублей), а также вложений в портфель облигаций (+150,2 млн рублей). В то же время фининститут существенно снизил объем высоколиквидных активов (-649 млн рублей) и практически полностью сократил портфель ликвидности, размещенной на рынке МБК (-298,6 млн рублей, или 99,1%).

Значительная часть пассивов представлена средствами корпоративных клиентов (61,9%), преимущественно остатками на расчетных счетах. Объем средств за рассматриваемый период увеличился на 39,1%, достигнув значения в 2 млрд рублей на 1 марта 2017 года. Значительную долю формируют также собственные средства (капитал) — 34,2%. Объем капитала с начала 2016 года увеличился на 74,4% за счет субординированного депозита, привлеченного в июле 2016 года, на сумму 500 млн рублей, сроком на десять, под 0,5% годовых. Стоит отметить, что чуть более 45% капитала банка (по форме 123) сформировано субординированным депозитом, еще 31,7% представлено нераспределенной прибылью прошлых лет, в то время как на уставный капитал приходится лишь 2,3% собственных средств. Достаточность капитала в соответствии с нормативом Н1.0 находится на избыточном уровне — 28,45% при минимуме в 8%. Умеренная доля в структуре обязательств приходится на вклады физических лиц (18,4%), которые практически полностью представлены депозитами срочностью от одного года до трех лет (93%). Клиентская база кредитного учреждения небольшая, активность умеренная, обороты по счетам клиентов в среднем составляют 5,1 млрд рублей ежемесячно. Отраслевая структура клиентской базы фининститута в основном представлена сегментами оптовой и розничной торговли, операциями с недвижимым имуществом, строительства и обрабатывающих производств.

Существенную долю в составе активов формирует кредитный портфель (65,5%), еще 17,3% приходится на вложения в основные средства и нематериальные активы, 10,6% составляют высоколиквидные активы, 5,6% — вложения в портфель ценных бумаг (акции, облигации — преимущественно облигации федерального займа).

Кредитный портфель с начала 2016 года показал значительный прирост (+65,3%, или 826,1 млн рублей), составив на 1 марта 2017 года 2,1 млрд рублей. Значительный рост пришелся на корпоративный портфель, объем которого увеличился на 722,5 млн рублей, или 57,4%. Его доля в общем объеме кредитного портфеля на отчетную дату составила 94,8%. Стоит отметить, что в корпоративном кредитном портфеле заметно выросла просроченная задолженность (+47,1%), однако доля просрочки в целом по портфелю сократилась на 11,3% и на 1 марта 2017 года составила 10,5%. Уровень резервирования умеренный — 8,7% (на начало 2016 года — 13,1%). Портфель ссуд обеспечен залогом имущества на 211,9%. Согласно данным отчетности по МСФО, основная доля кредитов приходится на следующие отрасли торговли (49%) и операций с недвижимым имуществом (32%). Около 93% кредитов юридическим лицам приходится на предприятия малого и среднего бизнеса. Кредитный портфель обладает значительной концентрацией кредитного риска на крупных клиентах: на восемь из них приходится 52% выданных банком ссуд до вычета резерва под обесценение.

Высоколиквидные активы за отчетный период значительно сократились в объеме (-65,7%) и на 1 марта 2017 года составили 338,5 млн рублей. Основной причиной сокращения стало уменьшение остатков на ностро-счетах (-67,2%). Половина объема высоколиквидных активов представлена остатками на счетах ностро, преимущественно в российских банках. Оставшаяся часть распределена между корсчетом в ЦБ РФ и наличностью в кассе и банкоматах.

Банк демонстрирует высокую активность на рынке МБК, традиционно выступая в роли нетто-кредитора. Практически весь объем средств размещается на депозите в ЦБ РФ. Обороты по конверсионным операциям на рынке Forex в феврале 2017 года составили более 2,8 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2016 года банк понес убыток в размере 65,6 млн рублей (по итогам 2015 года получил прибыль в размере 39,2 млн рублей). За два месяца 2017 года убыток банка составил 28,9 млн рублей. Основными причинами отрицательного финансового результата в 2016 году стали возросшие расходы на резервирование кредитного портфеля, а также сокращение процентных доходов от кредитования клиентов и высокий уровень операционных расходов.

Совет директоров: Камран Асим оглы Улуханов (председатель), Мирлан Ташметов, Заки Раймонд Андерсон, Олег Добронравов, Ирина Давиденко.

Правление: Мирлан Ташметов (председатель), Алия Мамбетжанова, Татьяна Самойлова (главный бухгалтер), Денис Малыхин.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 06.04.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Алма Банк»
Руководитель
Ташметов Мирлан Жапарбекович
по информации на 06.04.2017
Адрес
127247, г. Москва, Бескудниковский б-р, д. 36, корп. 1
Отделения и банкоматы
в городе Москва
Телефоны
(499) 400-09-99
Официальный сайт
almabank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.05.2017
Активы нетто
3 223 549 тыс. рублей
349 место по России, 188 место в регионе
Чистая прибыль
-57 084 тыс. рублей
526 место по России, 265 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru