Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — сентябрь, 2016

Банк АВБ

изменить банк
лицензия № 23
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Автовазбанк», ведущее деятельность под брендом «Банк АВБ», — крупный по размеру активов региональный банк (г. Тольятти), один из крупнейших банков Самарской области. Ключевыми направлениями бизнеса являются кредитование корпоративных клиентов, операции с ценными бумагами и на валютном рынке, привлечение средств граждан во вклады. Основным источником фондирования выступают средства физических лиц. Контролирующим акционером кредитной организации является ПАО «Промсвязьбанк» (97,27%).

Предложения Банка АВБ

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был основан на заре отечественного «банкостроения» и зарегистрирован Госбанком СССР в ноябре 1988 года. Его учредителями выступили ОАО «АвтоВАЗ», Внешэкономбанк, Сбербанк и Промстройбанк СССР. До 1991 года в состав акционеров Автовазбанка входили только юридические лица (около сотни организаций и предприятий). Долей более 5% уставного капитала владели ОАО «АвтоВАЗ», ОАО «КамАЗ», Промстройбанк, Внешэкономбанк, Госстрах СССР, Сбербанк России, Ингосстрах СССР, АО «Интер-Волга», банк развития автомобильной промышленности «Автобанк» и Министерство финансов СССР.

Концентрация на обслуживании местного гегемона автомобильной промышленности и рискованная кредитная политика, усугубившиеся кризисом рынка межбанковских кредитов в 1995 году, привели к печальным результатам — в указанном году в организации было введено внешнее управление. В 1998 году к процессу санации подключилось Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО, ныне Агентство по страхованию вкладов), ставшее основным акционером банка. В мае 2001 года пакет АРКО выкупил московский банк «Глобэкс», но в 2005 году 93,42% акций, принадлежавших «Глобэксу», перешли под контроль нескольких компаний, которыми владеют топ-менеджеры Автовазбанка. С января 2005 года банк является участником государственной системы страхования вкладов. В мае 2013 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

До августа 2015 года ключевыми бенефициарами выступали топ-менеджеры кредитной организации Елена Казымова, Николай Таран и Вера Прокопенко, которым напрямую и через четыре общества с ограниченной ответственностью — «ПромТехСтейт», «Июль», «Авераж» и «РТК» — принадлежало по 32,42% акций.

В июле 2015 года Банк России и Агентство по страхованию вкладов официально объявили о санации кредитной организации при участии Промсвязьбанка. В соответствии с принятым планом участия АСВ за счет кредита Банка России окажет финансовую помощь Промсвязьбанку на оздоровление Автовазбанка в виде займа на 18,2 млрд рублей сроком на десять лет. План участия предусматривает приобретение инвестором акций Автовазбанка в количестве, достаточном для принятия решения по всем вопросам его деятельности, а также дальнейшее присоединение санируемого игрока — срок до 1 сентября 2022 года.

В августе 2015 года контролирующим акционером Автовазбанка стал Промсвязьбанк, получивший 97,27% акций кредитной организации. Доля в 1,57% принадлежит ОАО «АК «Транснефть», контролируемому Росимуществом. На миноритариев приходится 1,16% акций банка.

Головной офис кредитной организации располагается в г. Тольятти Самарской области. Сеть обслуживания и продаж представлена двумя филиалами (в Москве и в Республике Кипр), а также двумя операционными кассами вне кассового узла, четырьмя дополнительными и 18 операционными офисами. Собственная сеть банкоматов и ПВН насчитывает 225 устройств. Численность персонала банка на 1 января 2015 года составляла 1 027 человек.

Корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, инвестиционные инструменты, зарплатные проекты, финансирование экспортно-импортных операций, сейфовые операции, депозитарное обслуживание, валютный контроль, корпоративное финансирование, банковские гарантии.

Частным лицам доступны услуги по кредитованию, оформлению вкладов, валютно-обменные, сейфовые, банкнотные операции, инкассирование коммерческих чеков в иностранной валюте, брокерские и депозитарные операции, доверительное управление, монеты из драгметаллов, денежные переводы (Western Union, «Золотая корона»), пластиковые карты (MasterCard, NCC, Visa).

Клиентская база насчитывает свыше 10 тыс. корпоративных клиентов, в основном в Самарской области, и представлена компаниями торговли и общественного питания, финансов, строительства, промышленности и машиностроения. В числе корпоративных клиентов значатся такие компании, как «Самараавтодор», «Самаранефтегаз», «Волга-Кабель», «ВолгаМедь», «Тольяттинский трансформатор», ЖСК «Строим вместе», ОАО «Росскат», «Димитровградхиммаш», ГПП «Завод им. Масленникова», ЗАО «Гидромонтаж», ООО «Средневолжская факторинговая компания», ООО «Тольяттинская лизинговая компания» («Версус»), ОАО «Ипотечная корпорация Чувашской Республики», ЗАО «Финансовая компания «Инсайдер», ООО «Лизинг-Индустрия» (Москва), ООО «Финансовая группа «Альтера», ООО «Эл-Траст», кредитный потребительский союз «Участие», ОАО «Межотраслевой страховой центр», ОАСО «Астро-Волга» и многие другие.

С начала 2015 года нетто-активы АВБ сократились на 1,4%, составив на 1 июля 2015 года 30,4 млрд рублей. Точками снижения в пассивной части баланса стали привлечение от банков (-44,9%, или 1,4 млрд рублей), средства корпоративных клиентов (-5,5%, или 248,9 млн рублей), собственные средства (-4,1%, или 149,7 млн рублей) и, в меньшей степени, портфель собственных векселей (-12,2%, или 2,2 млн рублей), что было частично компенсировано притоком средств физических лиц (+8,3%, или 1,5 млрд рублей). В активной части баланса наблюдается сокращение кредитного портфеля (-3,1%, или 797,1 млн рублей), высоколиквидных средств (-42,1%, или 745,2 млн рублей) и прочих активов (-29,8%, или 219,2 млн рублей) при росте объема вложений в ценные бумаги (+58,2%, или 1,1 млрд рублей).

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована по источникам привлечения: 65,2% представлено средствами физлиц, еще 14% формируют средства юрлиц (остатки на счетах, депозиты), 11,7% приходится на собственный капитал, 5,8% — привлечение на рынке межбанковского кредитования (в том числе от Банка России по средствам РЕПО), менее 1% — выпущенные собственные векселя. Клиентская база достаточно большая, обороты по счетам клиентов составляют 31—48 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств частных клиентов высокая.

В структуре активов существенную долю составляет кредитный портфель (81,3%), 10,1% приходится на вложения в ценные бумаги, 3,4% — высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ РФ), 1,7% — прочие активы (включая основные средства).

Кредитный портфель, на 92,9% представленный корпоративными кредитами, с начала текущего года сократился на 797,1 млн, составив на 1 июля 2015 года 24,7 млрд рублей. Просроченная задолженность показана на низком уровне по РСБУ — 0,7%, практически не меняется в динамике. Уровень резервирования по портфелю умеренный — 9,8%. Ссуды обеспечены залогом имущества на 99,2%. Кредитный портфель достаточно хорошо диверсифицирован по срокам размещения средств. Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, кредитный портфель на 36,9% был сформирован займами компаниям торговли, 30,3% — девелопмента, 11,1% — финансовых услуг, 9,8% — производства, 8% — физическим лицами, 1,7% — компаниям лизинга.

Портфель ценных бумаг на 31,9% представлен гособлигациями, на 30,6% — бумагами, переданными в РЕПО в целях привлечения средств от ЦБ РФ. С начала 2015 года сократился на 922,6 млн рублей и на 1 июля 2015 года составил 928,3 млн рублей. Помимо этого, АБВ располагает корпоративными векселями и акциями российских компаний, которые в структуре портфеля составляют 20,1% и 17,4% соответственно.

На рынке межбанковского кредитования банк динамично работает в сторону привлечения недостающей ликвидности (от ЦБ по РЕПО), в последнее время редко и в небольших объемах размещает избыточную ликвидность. На рынке Forex работает активно, обороты по валютным операциям находятся на уровне 6,9—12,7 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2014 года Автовазбанк получил прибыль в размере 112,98 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2013 год — 169,7 млн рублей). По итогам шести месяцев текущего года банк понес убыток в размере 213,99 млн рублей.

Совет директоров: Николай Таран (председатель), Вера Прокопенко, Елена Казымова, Юрий Фролов, Игорь Богданов, Людмила Ветчанинова, Александр Качалич, Виктор Савенко, Сергей Романов.

Правление: Олег Вдовин (председатель, президент банка), Юрий Фролов, Михаил Захваткин, Елена Пылаева, Виктор Дроздов.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 26.11.2015
Справочная информация
ПАО «Автовазбанк» (ПАО «Банк АВБ»)
Руководитель
Вдовин Олег Владимирович
по информации на 20.06.2016
Адрес
445021, Самарская обл., г. Тольятти, ул. Голосова, д. 26а
Отделения и банкоматы
в вашем городе Тольятти
Телефоны
(8482) 40-75-01
Лизинговая компания
Версус (Тольяттинская лизинговая компания)
Рейтинги
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru