Рейтинг банков по кредитным картам

Рейтинг кредитных карт
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Банк АВБ

изменить банк
лицензия № 23
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Автовазбанк», ведущее деятельность под брендом «Банк АВБ», — крупный по размеру активов региональный банк (г. Тольятти), один из крупнейших банков Самарской области. Ключевыми направлениями бизнеса являются кредитование корпоративных клиентов, операции с ценными бумагами и на валютном рынке, привлечение средств граждан во вклады. Основным источником фондирования выступают средства, привлеченные на рынке МБК. Контролирующим акционером кредитной организации является ПАО «Промсвязьбанк» (100%).

Предложения Банка АВБ

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был основан на заре отечественного «банкостроения» и зарегистрирован Госбанком СССР в ноябре 1988 года. Его учредителями выступили ОАО «АвтоВАЗ», Внешэкономбанк, Сбербанк и Промстройбанк СССР. До 1991 года в состав акционеров Автовазбанка входили только юридические лица (около сотни организаций и предприятий). Долей более 5% уставного капитала владели ОАО «АвтоВАЗ», ОАО «КамАЗ», Промстройбанк, Внешэкономбанк, Госстрах СССР, Сбербанк России, Ингосстрах СССР, АО «Интер-Волга», банк развития автомобильной промышленности «Автобанк» и Министерство финансов СССР.

Концентрация на обслуживании местного гегемона автомобильной промышленности и рискованная кредитная политика, усугубившиеся кризисом рынка межбанковских кредитов в 1995 году, привели к печальным результатам — в указанном году в организации было введено внешнее управление. В 1998 году к процессу санации подключилось Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО, ныне Агентство по страхованию вкладов), ставшее основным акционером банка. В мае 2001 года пакет АРКО выкупил московский банк «Глобэкс», но в 2005 году 93,42% акций, принадлежавших «Глобэксу», перешли под контроль нескольких компаний, которыми владеют топ-менеджеры Автовазбанка. С января 2005 года банк является участником государственной системы страхования вкладов. В мае 2013 года привлекался к административной ответственности за неисполнение требований части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Банку было вынесено предупреждение.

До августа 2015 года ключевыми бенефициарами выступали топ-менеджеры кредитной организации Елена Казымова, Николай Таран и Вера Прокопенко, которым напрямую и через четыре общества с ограниченной ответственностью — «ПромТехСтейт», «Июль», «Авераж» и «РТК» — принадлежало по 32,42% акций.

В июле 2015 года Банк России и Агентство по страхованию вкладов официально объявили о санации кредитной организации при участии Промсвязьбанка. В соответствии с принятым планом участия АСВ за счет кредита Банка России окажет финансовую помощь Промсвязьбанку на оздоровление Автовазбанка в виде займа на 18,2 млрд рублей сроком на десять лет. План участия предусматривает приобретение инвестором акций Автовазбанка в количестве, достаточном для принятия решения по всем вопросам его деятельности, а также дальнейшее присоединение санируемого игрока — срок до 1 сентября 2022 года.

В августе 2015 года контролирующим акционером Автовазбанка стал Промсвязьбанк, получивший 97,27% акций кредитной организации. Доля в 1,57% принадлежала ОАО «АК «Транснефть», контролируемому Росимуществом. На миноритариев приходилось 1,16% акций банка. На текущий момент единственным акционером является ПАО «Промсвязьбанк» (100%).

Головной офис кредитной организации расположен в г. Тольятти Самарской области. Сеть обслуживания и продаж представлена филиалом в Республике Кипр, а также одним дополнительным и одним операционным офисами, расположенными в Самарской области. Стоит отметить, что в августе 2016 года банк закрыл два операционных офиса. Собственная сеть банкоматов насчитывает 95 устройств. Численность персонала банка на 1 июля 2016 года составляла 534 человека (на 1 января 2016 года — 808 человек).

Корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, инвестиционные инструменты, зарплатные проекты, корпоративные карты, эквайринг, финансирование экспортно-импортных операций, сейфовые операции, депозитарное обслуживание, валютный контроль, корпоративное финансирование, банковские гарантии.

Частным лицам доступны услуги по кредитованию, оформлению вкладов, валютно-обменные, сейфовые, банкнотные операции, денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), пластиковые карты, интернет-банк.

По состоянию на 1 июля 2016 года, было открыто 2,6 тыс. счетов юрлиц и индивидуальных предпринимателей и около 172,5 тыс. счетов физических лиц. В числе корпоративных клиентов значатся такие компании, как «Самараавтодор», «Самаранефтегаз», «Волга-Кабель», «ВолгаМедь», «Тольяттинский трансформатор», ЖСК «Строим вместе», ОАО «Росскат», «Димитровградхиммаш», ГПП «Завод им. Масленникова», ЗАО «Гидромонтаж», ООО «Средневолжская факторинговая компания», ООО «Тольяттинская лизинговая компания» («Версус»), ОАО «Ипотечная корпорация Чувашской Республики», ЗАО «Финансовая компания «Инсайдер», ООО «Лизинг-Индустрия» (Москва), ООО «Финансовая группа «Альтера», ООО «Эл-Траст», кредитный потребительский союз «Участие», ОАО «Межотраслевой страховой центр», ОАСО «Астро-Волга» и многие другие.

Банк частично раскрывает свою отчетность. С начала 2016 года объем нетто-активов показал рост на 28,5% и на 1 июля составил около 109,2 млрд рублей. В пассивной части баланса отмечается рост привлеченных МБК (+3,6 млрд рублей), при этом существенную отрицательную динамику продмеонстрировали вклады физических лиц (-12 млрд рублей), наблюдается отток средств юрлиц (-1,8 млрд рублей), собственного капитала (-538 млн рублей), а также банк практически полностью погасил обязательства по выпущенным векселям (-5 млн рублей). В активной части баланса банк резко нарастил портфель ценных бумаг (более чем в пять раз), а также кредитный портфель (+1,2 млрд рублей) и прочие активы (+625,7 млн рублей). В то же время незначительно снизился объем высоколиквидных активов (-10,2 млн рублей).

В структуре пассивов кредитной организации основная часть (20,6%) приходится на привлеченные МБК, значительная часть которых (18,2 млрд рублей) представлена средствами, полученными от ПАО «Промсвязьбанк» (получены от АСВ в рамках санации). Оставшаяся часть приходится на средства, полученные от российских и иностранных банков. Кроме того, банк демонстрирует высокую долю остатков на лоро-счетах, которые также представлены средствами ПАО «Промсвязьбанк». Доля средств физлиц мала и на 1 июля составила 4,3%, с начала 2016 года объем вкладов сократился на 71,8%. Средства предприятий и организаций составляют чуть менее 1% и с начала текущего года также показали сокращение — на 75,7%. Как отмечается в отчетности банка по РСБУ за первое полугодие 2016 года, существенное снижение средств связано с планомерной миграцией клиентов в ПАО «Промсвязьбанк». Объем собственных средств банка на отчетную дату показал отрицательное значение в связи с тем, что банк находится в процессе санации. Клиентская база банка в основном представлена предприятиями строительства, торговли, промышленности и финансовой деятельности.

В структуре активов значительная часть приходится на кредитный портфель (71%), ещё 24,6% составляют вложения в портфель ценных бумаг, 2% занимают высоколиквидные активы (преимущественно остатки на корсчете в ЦБ РФ), по 1,2% формируют прочие активы и основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель, согласно отчетности по РСБУ на 1 января 2016 года, на 96,6% представлен кредитами юрлиц, 3,4% — розничное кредитование. Удельный вес просроченной задолженности в общем объеме кредитного портфеля на начало января 2016 года составил 16,7% против 0,6% на 1 января 2015 года. Отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля на 1 января 2016 года в основном была представлена следующими отраслями экономики: финансовая деятельность (44,8%), операции с недвижимым имуществом (35,6%), транспорт и связь (7,4%), оптовая и розничная торговля (2,7%), телевидение и радиовещание (2,6%) и обрабатывающие производства (1,1%). В розничном сегменте 81,5% приходилось на потребительские кредиты, 18,5% — ипотечное кредитование.

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года увеличился более чем в пять раз и на 1 июля 2016 года составил 26,9 млрд рублей. На 45,5% портфель представлен вложениями в облигации (еврооблигации) банков-нерезидентов, ещё 34,6% — облигации прочих эмитентов, 19,8% вложено в облигации российских кредитных учреждений. Портфель ценных бумаг сформирован эмиссионными ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке — ЗАО «Фондовая Биржа ММВБ».

На рынке межбанковского кредитования банк динамично работает в сторону привлечения недостающей ликвидности от российских и иностранных банков, в последнее время редко размещает избыточную ликвидность.

По итогам 2015 года Автовазбанк понес убыток в размере 2,95 млрд рублей по РСБУ (чистая прибыль за 2014 год — 112,98 млн рублей). По итогам шести месяцев текущего года банк получил прибыль в размере 317,9 млн рублей.

Совет директоров: Владимир Шаталов (председатель), Александр Чернощекин, Кирилл Тихонов, Ксения Фирсова, Александр Афанасьев.

Правление: Олег Вдовин (председатель, президент банка), Юрий Фролов, Елена Пылаева, Диана Хитун, Ольга Дедова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.09.2016
Справочная информация
АО «Автовазбанк» (АО «Банк АВБ»)
Руководитель
Вдовин Олег Владимирович
по информации на 30.09.2016
Адрес
445021, Самарская обл., г. Тольятти, ул. Голосова, д. 26а
Отделения и банкоматы
в вашем городе Тольятти
Телефоны
(8482) 40-75-01
Лизинговая компания
Версус (Тольяттинская лизинговая компания)
Рейтинги
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru