Вход

Банк АВБ

изменить банк
лицензия № 23
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Автовазбанк», ведущее деятельность под брендом «Банк АВБ», — крупный по размеру активов региональный банк (г. Тольятти), один из крупнейших банков Самарской области. Ключевыми направлениями бизнеса являются кредитование корпоративных клиентов, операции с ценными бумагами и на валютном рынке, привлечение средств граждан во вклады. Основным источником фондирования выступают остатки на корсчетах лоро, а также средства, привлеченные на рынке МБК. Контролирующим акционером кредитной организации является ПАО «Промсвязьбанк» (100%).

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был основан на заре отечественного «банкостроения» и зарегистрирован Госбанком СССР в ноябре 1988 года. Его учредителями выступили ОАО «АвтоВАЗ», Внешэкономбанк, Сбербанк и Промстройбанк СССР. До 1991 года в состав акционеров Автовазбанка входили только юридические лица (около сотни организаций и предприятий). Долей более 5% уставного капитала владели ОАО «АвтоВАЗ», ОАО «КамАЗ», Промстройбанк, Внешэкономбанк, Госстрах СССР, Сбербанк России, Ингосстрах СССР, АО «Интер-Волга», банк развития автомобильной промышленности «Автобанк» и Министерство финансов СССР.

Концентрация на обслуживании местного гегемона автомобильной промышленности и рискованная кредитная политика, усугубившиеся кризисом рынка межбанковских кредитов в 1995 году, привели к печальным последствиям — в указанном году в организации было введено внешнее управление. В 1998 году к процессу санации подключилось Агентство по реструктуризации кредитных организаций (АРКО, ныне Агентство по страхованию вкладов), ставшее основным акционером банка. В мае 2001 года пакет АРКО выкупил московский банк «Глобэкс», но в 2005 году 93,42% акций, принадлежавших «Глобэксу», перешли под контроль нескольких компаний, которыми владеют топ-менеджеры Автовазбанка. С января 2005 года банк является участником государственной системы страхования вкладов физических лиц. В мае 2013 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Банку было вынесено предупреждение. В середине октября 2016 года произошло изменение сокращенного наименования банка на АО «Банк АВБ».

До августа 2015 года ключевыми бенефициарами выступали топ-менеджеры кредитной организации Елена Казымова, Николай Таран и Вера Прокопенко, которым напрямую и через четыре общества с ограниченной ответственностью — «ПромТехСтейт», «Июль», «Авераж» и «РТК» — принадлежало по 32,42% акций.

В июле 2015 года Банк России и Агентство по страхованию вкладов официально объявили о санации кредитной организации при участии Промсвязьбанка. В соответствии с принятым планом участия АСВ за счет кредита Банка России окажет финансовую помощь Промсвязьбанку на оздоровление Автовазбанка в виде займа на 18,2 млрд рублей сроком на десять лет. План участия предусматривает приобретение инвестором акций Автовазбанка в количестве, достаточном для принятия решения по всем вопросам его деятельности, а также дальнейшее присоединение санируемого игрока. Срок — до 1 сентября 2022 года.

В августе 2015 года контролирующим акционером Автовазбанка стал Промсвязьбанк, получивший 97,27% акций кредитной организации. Доля в 1,57% принадлежала ОАО «АК «Транснефть», контролируемому Росимуществом. На миноритариев приходилось 1,16% акций банка. На текущий момент единственным акционером является ПАО «Промсвязьбанк» (100%).

Головной офис кредитной организации расположен в г. Тольятти Самарской области. Сеть обслуживания и продаж представлена филиалом в Республике Кипр. Стоит отметить, что на протяжении 2016 года были закрыты семь операционных офисов, расположенных в различных регионах РФ, и два филиала — в Москве и Чебоксарах. Списочная численность персонала банка в 2016 году составляла 288 человек (в 2015 году — 809 человек).

Корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, сопровождение внешнеэкономической деятельности, валютный контроль, банковские гарантии. Согласно данным, указанным на сайте, банк с 30 июня 2016 года прекращает оказывать услуги по обслуживанию корпоративных карт, а также не открывает вклады юридических лиц, за исключением пополнения уже действующих депозитов.

Частным лицам доступны услуги по кредитованию, оформлению вкладов, валютно-обменные, банкнотные операции, денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), пластиковые карты, интернет-банк.

По состоянию на 1 июля 2017 года было открыто 1,4 тыс. счетов юрлиц и индивидуальных предпринимателей и около 16 тыс. счетов физических лиц. В числе корпоративных клиентов значатся такие компании, как ООО «Автовазагро», ПАО «Камаз», АО «Лифтэлектросервис», ОАО «Тевис», ООО «Алэик», ГБУЗ «Самарская областная клиническая станция переливания крови», АО «Горсвет», АО «Дирекция гаражных хозяйств», АО «Дорэкс», МУП городского округа Тольятти пансионат «Звездный», АО «Зеленстрой», ООО «Зеленый город», ЗАО «Завод игрового спортивного оборудования», АО «Инженерная защита», АО «Промсервис», ООО «Пермская химическая компания», ООО «Частная охранная организация «Редут+», АО «Санаторий «Итиль», ООО «Санаторий «Сосновый бор», МУП «Спецкомбинат ритуальных услуг» городского округа Тольятти, ООО «Частная охранная организация «Альфа», АО «Головной проектно-изыскательный институт «Чувашгражданпроект» и многие другие.

Банк частично раскрывает свою отчетность. Объем нетто-активов на 1 июля 2017 года составляет 211,8 млрд рублей, показал значительный прирост с начала 2017 года — на 53,6 млрд рублей, или 33,8%. В пассивах отмечается рост портфеля привлеченных МБК (+32 млрд рублей), остатков на корсчетах лоро (+26 млрд рублей), а также приток средств на счетах корпоративных клиентов (+1 млрд рублей). При этом наблюдается отток вкладов физических лиц (-823,7 млн рублей). В активной части баланса банк резко нарастил кредитный портфель (+36,5 млрд рублей), объем вложений в портфель ценных бумаг (+26,5 млрд рублей), в меньшей степени увеличил объем прочих активов (+249,2 млн рублей). Параллельно отмечается значительный отток высоколиквидных активов (-8,6 млрд рублей), а также сокращение объема портфеля предоставленных МБК (-1 млрд рублей) и вложений в основные средства и нематериальные активы (-104,8 млн рублей).

На отчетную дату значительная часть пассивов представлена средствами на корсчетах лоро ПАО «Промсвязьбанк» (72,4%). Около 25,2% приходится на привлеченные МБК, которые практически полностью представлены средствами, полученными от ПАО «Промсвязьбанк» (99,8%), в том числе от АСВ в рамках санации — 18,2 млрд рублей. Оставшаяся часть приходится на средства, полученные от иностранного банка — Commerzbank AG. Доля средств физических и юридических лиц мала и на 1 июля 2017 года составляла менее 1%. Объем физических лиц с начала 2017 года сократился на 82,9%. Как отмечается в отчетности банка по РСБУ за первое полугодие 2017 года, существенное снижение средств связано с планомерной миграцией клиентов в ПАО «Промсвязьбанк». Объем собственных средств банка на отчетную дату показал отрицательное значение в связи с тем, что банк находится в процессе санации. Так как банк не публикует свою отчетность, оборачиваемость клиентской базы подсчитать не представляется возможным. Согласно промежуточной отчетности по РСБУ за первое полугодие 2017 года, крупнейшими сегментами в отраслевой структуре остатков средств корпоративных клиентов являются финансовая деятельность (64,6%) и промышленность (21,9%).

В структуре активов значительная часть приходится на кредитный портфель (64%), еще 30,6% составляют вложения в портфель ценных бумаг, 2,7% формирует портфель предоставленных МБК, 1,4% активов сформировано прочими активами, менее 1% — высоколиквидные активы (практически полностью представлены денежными средствами на корсчетах ностро) и вложения в основные средства.

Кредитный портфель, согласно отчетности по РСБУ на 1 июля 2017 года, на 98,8% представлен кредитами юрлиц, 1,2% — розничное кредитование. С начала 2017 года объем корпоративных ссуд вырос на 38%, розничных — сократился на 18,1%. Удельный вес просроченной задолженности в общем объеме кредитного портфеля на начало июля 2017 года составил 15,2% против 20,2% на 1 января 2017 года. При этом резервами банк покрывает 8,9% всех ссуд. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на 48,7%, что несколько ниже достаточного уровня обеспечения. Отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля на 1 июля 2017 года в основном была представлена следующими отраслями экономики: финансовая деятельность (26,9%), операции с недвижимым имуществом (23,6%), оптовая и розничная торговля (14,9%) и строительство (13,2%). В розничном сегменте 77,7% приходилось на потребительские кредиты, 19,6% — ипотечное кредитование.

Портфель ценных бумаг с начала 2017 года увеличился на 69,4% и на 1 июля 2017 года составил 64,8 млрд рублей. Портфель практически полностью представлен вложениями в облигации — преимущественно корпоративные, в том числе иностранных эмитентов (68,3%). Доля вложений в акции минимальная и не превышает 1%. Портфель ценных бумаг сформирован эмиссионными ценными бумагами, обращающимися на организованном рынке ЗАО «Фондовая Биржа ММВБ».

На рынке межбанковского кредитования банк динамично работает в сторону привлечения недостающей ликвидности от российских и иностранных банков, в последнее время редко размещает избыточную ликвидность.

По итогам 2016 года Автовазбанк понес убыток в размере 780,4 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2015 год — 2,95 млрд рублей). По итогам шести месяцев текущего года банк получил прибыль в размере 436,4 млн рублей. Основной причиной убытков стало резкое увеличение процентных расходов по привлеченным средствам кредитных организаций.

Совет директоров: Владимир Шаталов (председатель), Александр Чернощекин, Кирилл Тихонов, Ксения Фирсова, Александр Афанасьев.

Правление: Олег Вдовин (председатель, президент банка), Юрий Фролов, Елена Пылаева, Диана Хитун, Ольга Дедова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 21.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Автовазбанк» (АО «Банк АВБ»)
Руководитель
Вдовин Олег Владимирович
по информации на 21.08.2017
Адрес
445021, Самарская обл., г. Тольятти, ул. Голосова, д. 26а
Отделения и банкоматы
в городе Тольятти
Телефоны
(8482) 40-75-01
Лизинговая компания
Версус (Тольяттинская лизинговая компания)
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
187 372 802 тыс. рублей
46 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
502 795 тыс. рублей
95 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru