Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Байкалкредобанк

изменить банк
лицензия № 2990
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «КБ «Байкалкредобанк» — небольшой по размеру активов региональный банк (Иркутск), ориентированный на корпоративное кредитование, обслуживание счетов юрлиц, операции на рынке межбанковского кредитования, привлечение средств граждан во вклады. Основные источники фондирования — средства физлиц и собственный капитал. Ключевой бенефициар — Елена Виноградова (72,21%).

Предложения Байкалкредобанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк учрежден в июле 1994 года в Иркутске как АООТ «Акционерный коммерческий Классик банк». В июне 1997 года организационно-правовая форма была изменена на ОАО, а в сентябре 2007-го банк получил свое действующее наименование. В июле 2015 года банк сменил организационно-правовую форму на ПАО. С февраля 2005 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

На текущий момент основные бенефициары банка — Елена Виноградова (72,21%), Александра Виноградова (21,13%), Алексей Карпеченков (2,63%), Наталья Троянская, Константин Леонов, Сергей Шашурин (по 1,31%) и миноритарии (0,10%).

Сеть банка представлена головным офисом, расположенным в Иркутске, представительством в Нижневартовске и одним дополнительным офисом в Усолье-Сибирском. Списочная численность персонала банка — 68 человек (по данным отчетности РСБУ на 1 января 2016 года). Кредитная организация не располагает собственной сетью банкоматов и терминалов.

Частным лицам банк предлагает кредиты (жилищный, потребительский и автокредит), линейку вкладов, операции с валютой, пластиковые карты (MasterCard), денежные переводы без открытия счета (системы «Город», Western Union, UNIStream).

Юридическим лицам доступны РКО, операции с валютой, кредиты, депозиты, ценные бумаги, зарплатные проекты, удаленное банковское обслуживание и пр. В числе своих основных клиентов банка упоминает ООО «Ангария фабрика мороженого», ООО СФ «Арка», ФГУП «Буретское», ГУ «Иркутское РО фонда социального страхования РФ», ООО «Капитал лизинг», ООО компания «Вентиляционный завод», ООО «Лес Сибири», ООО ТК «Спецавтотехника», ООО «Транслизингком», ООО «Элит», ФГУП «Элита» и др.

С начала 2016 года активы Байкалкредобанка практически не изменились в объеме (+2 млн рублей) и на 1 октября 2016 года остались на уровне 1,03 млрд рублей. В пассивах банк нарастил объем привлеченных во вклады средств (+35,2 млн рублей) и, в меньшей степени, собственного капитала (+2,6 млн рублей). При этом наблюдается отток средств юрлиц (-10,4 млн рублей). В активах произошел рост портфеля МБК, предоставленных российским банкам (+39,8 млн рублей), и кредитного портфеля (+7,1 млн рублей). Одновременно с этим высоколиквидные и прочие активы показали отрицательную динамику (-30,5 млн рублей и −1,1 млн рублей соответственно).

Пассивы фининститута на 50,3% представлены срочными средствами частных лиц. За рассмотренный период объем вкладов физлиц увеличился на 7,3%, составив к началу октября 516,7 млн рублей. Большая часть средств физлиц (62,3%) привлечена на срок от одного года до трех лет. Заметную долю в структуре обязательств формируют также собственные средства (34,7%). С начала текущего года объем собственных средств показал несущественный рост (менее 1%) и на 1 октября 2016 года составил 356,9 млн рублей. Причиной увеличения стал прирост прибыли предшествующих лет и стоимости имущества за счет переоценки. Стоит отметить наличие в составе капитала субординированного кредита в размере 30 млн рублей со сроком погашения в апреле 2021 года. Средства на расчетных счетах юрлиц составляют 13,9% пассивов. Клиентская база банка небольшая. платежная динамика умеренная, обороты внутри месяца на протяжении рассмотренного периода находились в диапазоне 0,7—1,3 млрд рублей. По состоянию на 31 декабря 2015 года на одного крупного клиента приходилось 27% от общей суммы средств клиентов. В отраслевой структуре корпоративного клиентского портфеля доминировал сегмент торговля.

В активах 59,5% представлено кредитным портфелем, ещё 23,4% — средства, размещенные на рынке межбанковского кредитования, 15% — высоколиквидные активы (касса, корсчет в ЦБ РФ и остатки на ностро-счетах), 1,3% — основные средства и нематериальные активы. Менее 1% приходится на прочие активы.

Кредитный портфель — 612,1 млн рублей, за анализируемый период увеличился на 1,2% за счет корпоративного кредитования (+1,8%). При этом объем розничного портфеля сократился (-3%). Структура портфеля на 87,7% представлена займами юрлиц, 12,3% составляет розничное кредитование. Просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю сократилась на 41,8%, в результате чего снизился и ее уровень — с 4,5% до 2,6%. Резервами банк покрывает 5,4% всех ссуд. Стоит отметить высокую обеспеченность кредитов залогом имущества (224,3%). В отраслевой структуре кредитного портфеля, согласно отчетности по МСФО за 2015 год крупнейшими отраслями являлись лизинг (32,9%), торговля (21,7%), и лишь затем транспорт и связь (7,9%), производство (7,6%), операции с недвижимостью, аренда, услуги (7,2%). На кредиты физлицам приходилось 16,4% свокупного портфеля. На 31 декабря 2015 года сумма задолженности шести крупных заемщиков банка превышала 10% капитала банка и составляла 316,3 млн рублей, или 51,7% от кредитного портфеля, что отражает крайне высокую концентрацию.

Кредитная организация является активным участником рынка МБК, выступает исключительно в роли нетто-кредитора, размещая избыточную ликвидность в заметных объемах (4,3—6,1 млрд рублей ежемесячно), не привлекается вообще. На рынке валютных операций проявляет слабую активность с незначительными оборотами.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 3,97 млн рублей по РСБУ. За 2014 год прибыль составила 19,9 млн рублей. За девять месяцев 2016 года банк заработал 7,6 млн прибыли.

Совет директоров: Ярослав Лисин (председатель), Евгения Веселовская, Иван Веселовский, Алексей Геряев, Надежда Макарова.

Правление: Алексей Геряев (председатель), Инна Сизых, Вера Гаранина (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 17.11.2016
Справочная информация
ПАО «Коммерческий банк «Байкалкредобанк»
Руководитель
Геряев Алексей Николаевич
по информации на 17.11.2016
Адрес
664025, г. Иркутск ул. Ленина, д. 18
Отделения и банкоматы
в вашем городе Иркутск
Телефоны
(3952) 24-16-20
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
984 495 тыс. рублей
525 место по России, 6 место в регионе
Чистая прибыль
7 366 тыс. рублей
356 место по России, 3 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений

Источник: Banki.ru