Русь

изменить банк
лицензия № 704
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «ОИКБ «Русь» — небольшой региональный банк, основным владельцем которого выступает правительство Оренбургской области. Ключевые направления деятельности — кредитование малого и среднего бизнеса, а также ипотечное кредитование частных лиц, обслуживание счетов корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Русь»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Кредитная организация была учреждена на заре развития банковской системы России — в ноябре 1990 года. В 1998 году муниципальные власти дали банку четкое направление — ипотечное кредитование в Оренбургской области. В 2001 году банк «Русь» стал одним из первых в стране по созданию системы реинвестирования ипотечных кредитов. Членом системы страхования вкладов ОИКБ «Русь» стал в октябре 2004 года.

По состоянию на начало ноября 2016 года основным акционером банка выступает Оренбургская область в лице Министерства природных ресурсов, экологии и имущественных отношений Оренбургской области с долей в 82,92% в капитале банка. В числе бенефициаров также физические лица: Мария Абрамова (9,06%), Владимир Кузнецов (2,77%), а также председатель совета директоров банка, председатель наблюдательного совета Оренбургской ИЖК и глава совета директоров целого ряда других организаций, бывший депутат Законодательного собрания Оренбургской области Владимир Киданов (0,47%).

Финучреждение имеет статус уполномоченного банка правительства Оренбургской области с 2000 года, в состав совета директоров входят генеральный директор Оренбургской ипотечно-жилищной корпорации Андрей Фарафонтов, министр финансов Оренбургской области Татьяна Мошкова и другие официальные лица от областного правительства.

Сеть банка в основном сосредоточена в Оренбурге, где присутствуют головной, восемь дополнительных офисов и одна оперкасса вне кассового узла. Кроме того, банк располагает допофисами в городах Бузулуке и Орске. Собственная банкоматная сеть насчитывает 39 устройств. Списочная численность персонала банка на 1 января 2016 года составляла 313 человек (годом ранее — 339 человек).

Ипотечное кредитование является одним из приоритетных направлений деятельности в рознице, клиентам доступен целый ряд программ. Физлицам также доступны потребительские кредиты, вклады, денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона», Contact) и платежи (система «Город»), оформление банковских карт систем MasterCard и «Золотая Корона». Корпоративным клиентам предоставляются РКО, депозиты, кредитование, зарплатные проекты, эквайринг, дистанционное банковское обслуживание. Кредитная организация обслуживает государственные и муниципальные предприятия, предприятия ЖКХ, транспорта, страховые и промышленные компании, индивидуальных предпринимателей, делает упор на малый и средний бизнес (по программе МСП Банка).

По итогам 2016 года активы нетто банка сократились на 2,3% — до 6,7 млрд рублей на начало 2017 года. За исследуемый период в пассивах наблюдался отток средств корпоративных клиентов, величина которых сократилась на 36%, а также погашение межбанковских кредитов, задолженность по которым сократилась более чем вдвое. Такая динамика в значительной мере была компенсирована притоком вкладов физлиц, хотя в относительном выражении их рост оказался не столь существенным (+5,9%). В активах наблюдалось сокращение высоколиквидных средств (-35%) и розничного кредитного портфеля (-16,9%). Кроме того, банк на 75% сократил портфель векселей. Одновременно фининститут нарастил объем вложений в облигации (+36%) и увеличил почти втрое статьи прочих активов.

На начало 2017 года основным источником фондирования банка оставались вклады физических лиц — 67,9% от пассивов (на начало 2016 года — 62,6%). Доля собственного капитала — 17,9%, средства корпоративных лиц — 8,2% (годом ранее — 12,4%), межбанковское привлечение (кредиты от МСП Банка) — 0,6% (1,2%). Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Собственные средства в значительной мере сформированы основным капиталом: достаточность основного капитала (норматив Н1.2) составляла на начало 2017 года 20,2% при общей достаточности собственных средств (норматив Н1.0) в 21,1%. Клиентская база банка небольшая, демонстрирует стабильную активность: ежемесячные обороты по счетам в 2016 году составляли в среднем порядка 3,5 млрд рублей.

В структуре активов кредитный портфель составляет 55,2%, портфель ценных бумаг — 19,4%, высоколиквидные активы (остатки на корсчетах и в кассе) — 10,6%, основные средства и нематериальные активы — 13,9%.

За рассматриваемый период кредитный портфель сократился на 7,5%, или на 0,3 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на начало 2017 года 3,7 млрд рублей. Сокращение в полной мере пришлось на розничный портфель, тогда как кредиты корпоративным клиентам показали небольшую положительную динамику. В результате за 2016 год доля розничных ссуд в совокупном портфеле сократилась с 47,9% до 43,2%. Розничный портфель почти на 100% представлен кредитами на срок свыше трех лет и на 86% сформирован ипотечными кредитами и ссудами на покупку жилья. В то же время корпоративный кредитный портфель преимущественно краткосрочный: 51% кредитов выдано на срок менее одного года. Согласно отчетности банка по РСБУ, уровень просрочки по кредитам относительно низкий (1,8% на начало 2017 года), не изменился за 2016 год. Уровень резервирования по портфелю составляет 6,8% и также практически не изменился с начала 2016 года. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на 121,4%, что является достаточным уровнем. В отраслевой структуре кредитного портфеля банка выделяется сектор строительства, торговля, а также промышленность.

В структуре активов по категориям качества преобладают активы I и II категорий качества, доля которых в общем объеме составляет 87% на 1 октября 2016 года против 90% на начало 2016 года.

Портфель ценных бумаг на начало 2017 года полностью представлен облигациями, в составе которых преобладают бумаги российских банков (67,4%). Оставшаяся часть облигаций в основном приходится на ОФЗ. Динамика оборотов по портфелю, как правило, достаточно низкая, что говорит либо о невысоком качестве входящих в портфель бумаг, либо об инвестиционной стратегии банка на рынке. Кредитная организация почти не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО либо использует совсем нечасто в минимальных объемах.

С апреля 2016 года банк несколько увеличил активность на рынке МБК по размещению свободной ликвидности. С апреля и до конца года обороты по размещению составляли 0,3—1,7 млрд рублей, при этом до указанного периода ежемесячные обороты были близки к нулю. Для размещения средств банк использует как депозиты в ЦБ, так и операции МБК с другими кредитными организациями. Обороты по валютным операциям минимальные.

По итогам 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 22,5 млн рублей — чуть меньше, чем за 2015 год (25,0 млн рублей).

Совет директоров: Владимир Киданов (председатель), Татьяна Мошкова, Андрей Фарафонтов, Алексей Ананьев, Юрий Степин, Елена Здорова, Светлана Хвалева.

Правление: Алексей Губанов (председатель), Игорь Каргаполов, Дмитрий Колпашников, Дмитрий Ситников, Татьяна Марохина, Ольга Маценко, Геннадий Гнездилов.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 14.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Оренбургский ипотечный коммерческий банк «Русь»
Руководитель
Губанов Алексей Анатольевич
по информации на 14.02.2017
Адрес
460014, г. Оренбург, пер. Шевченко, д. 7
Отделения и банкоматы
в вашем городе Оренбург
Телефоны
(3532) 77-93-51
Финансовый рейтинг
на 01.02.2017
Активы нетто
6 738 089 тыс. рублей
265 место по России, 4 место в регионе
Чистая прибыль
13 557 тыс. рублей
231 место по России, 3 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
НРА A- стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
Другие продукты: Депозиты юрлиц

Источник: Banki.ru