Русь

изменить банк
лицензия № 704
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ОИКБ «Русь» — небольшой региональный банк, основным владельцем которого выступает правительство Оренбургской области. Ключевые направления деятельности — кредитование малого и среднего бизнеса, а также ипотечное кредитование частных лиц, обслуживание счетов корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады.

Предложения банка «Русь»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Кредитная организация была учреждена на заре развития банковской системы России — в ноябре 1990 года. В 1998 году муниципальные власти дали банку четкое направление — ипотечное кредитование. Членом системы страхования вкладов ОИКБ «Русь» стал в октябре 2004 года.

На март 2016 года основными бенефициарами банка выступают Оренбургская область в лице Министерства природных ресурсов, экологии и имущественных отношений Оренбургской области (70,16% долей в капитале банка), Наталья Киданова (14,63%), депутат Законодательного собрания Оренбургской области, президент Оренбургской ИЖК, председатель совета директоров банка «Русь» Владимир Киданов (5%). Отметим, что Владимир и Наталья Кидановы являются лицами, под контролем и значительным влиянием которых в соответствии с критериями МСФО (IFRS) 10 и МСФО (IAS) 28 находится банк.

Банк имеет статус уполномоченного банка правительства Оренбургской области, а в состав его совета директоров помимо Владимира Киданова входят вице-губернатор Оренбургской области Наталья Левинсон, генеральный директор Оренбургской ипотечно-жилищной корпорации Андрей Фарафонтов, министр финансов Оренбургской области Татьяна Мошкова.

Сеть банка представлена головным офисом в Оренбурге, девятью допофисами и одной оперкассой вне кассового узла. Бизнес сосредоточен в трех крупных городах Оренбургской области — Оренбурге, Бузулуке и Орске, а также в пригородах. Собственная банкоматная сеть насчитывает 56 устройств. Списочная численность сотрудников банка на 1 октября 2015 года составляла 324 человека.

Ипотечное кредитование является одним из приоритетных направлений деятельности в рознице, частным клиентам также доступны потребительские кредиты, открытие вкладов, осуществление денежных переводов (Western Union, «Золотая корона») и платежей (система «Город»), оформление банковских карт систем MasterCard и «Золотая корона». Помимо этого, кредитная организация обслуживает государственные и муниципальные предприятия, предприятия ЖКХ, транспорта, страховые и промышленные компании, индивидуальных предпринимателей, делает упор на малый и средний бизнес (по программе МСП Банка). Корпоративным клиентам предоставляются РКО, депозиты, кредитование, зарплатные проекты, эквайринг, дистанционное банковское обслуживание.

В 2015 банк ставил перед собой ряд стратегических целей: увеличение объема бизнеса в среднем на 5% (по отношению к аналогичным показателям за 2014 год); увеличение объема привлеченных ресурсов, а также остатков на счетах пластиковых карт; рост портфеля кредитов, предоставленных юридическим лицам (в том числе субъектам малого и среднего предпринимательства), обеспечение приемлемого уровня рентабельности капитала. Согласно динамике основных балансовых показателей, озвученная стратегия не была осуществлена в полной мере. Так, по состоянию на февраль 2016 года активы нетто составили 6,8 млрд рублей, не продемонстрировав тем самым сколь-нибудь заметного роста (рост менее 1%).

Активной работы по привлечению средств в течение года не проводилось, а потому существенных изменений по валюте баланса (6,8 млрд рублей на февраль 2016 года) и в структуре источников фондирования не наблюдалось. Небольшой прирост продемонстрировали лишь депозиты физлиц (+15,1%), по всем остальным показателям наблюдается отрицательная динамика. В составе активов банк нарастил вложения в банковские облигации, также увеличился объем остатков по счетам ностро в российских банках.

На февраль 2016 года основным источником фондирования банка являются вклады физических лиц — 64,2% нетто-пассивов (на январь 2015 года — 56,4%). Доля собственного капитала — 17,3%, средства корпоративных лиц — 10,4% (годом ранее — 16,4%), межбанковское привлечение — около 1%. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Собственные средства — 1,2 млрд рублей (17,3% нетто-пассивов) — на 56% сформированы уставным капиталом. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) по состоянию на начало февраля 2016 года находился на высоком уровне в 20,5%.

В структуре активов две трети занимает кредитный портфель, 14,3% — портфель ценных бумаг, 11,4% — высоколиквидные активы (в том числе более 50% — на ностро-счетах у резидентов), 6% — основные средства и нематериальные активы.

За рассматриваемый период кредитный портфель сократился на 13,5%, или на 0,6 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на начало февраля 2016 года 3,9 млрд рублей. Кредитная политика банка направлена на ипотечное кредитование физлиц и кредитование малого и среднего предпринимательства. На февраль 2016 года доля розничных кредитов в кредитном портфеле составляет 48,2%. Розничный портфель почти на 100% представлен кредитами на срок свыше трех лет. В то же время корпоративный кредитный портфель преимущественно краткосрочный: 54% кредитов выдано на срок менее одного года. Согласно отчетности банка (РСБУ), уровень просрочки по кредитам низкий (1,8% на февраль 2016 года), уменьшается в динамике (2,3% на начало 2015 года). Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 7,1% (на начало периода — 5,8%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 4,6 млрд рублей (117,42% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. В отраслевой структуре кредитного портфеля банка выделяется сектор строительства, а также оптовая и розничная торговля.

В структуре активов по категориям качества преобладают активы I и II категорий качества, доля которых в общем объеме составляет 84,7%. Доля активов, подверженных кредитному риску, отнесенных к III-V категориям качества, выросла с 11,9% (на 1 января 2015 года) до 15,3% (на 1 октября 2015 года). Доля «неработающих» активов, отнесенных к V категории качества, сократилась, но остается высокой.

Банк в течение года проявлял низкую активность на рынке МБК, выступая преимущественно в роли нетто-заемщика, сумма межбанковского привлечения на февраль 2016 года составляет 67,3 млн рублей. Большая часть размещенных банком излишков ликвидности является просроченной резидентами (сумма просрочки — 35,1 млн рублей), под данные кредиты создан резерв в размере 100%. На рынке Forex банк также показывает умеренные обороты на уровне 200—360 млн рублей в месяц.

Умеренную активность банк демонстрирует и на рынке ценных бумаг. Имеет портфель, представленный преимущественно банковскими облигациями и векселями. На февраль 2016 года общая сумма портфеля равнялась 1,3 млрд рублей. Динамика оборотов по портфелю достаточно низкая, что говорит либо о невысоком качестве входящих в портфель бумаг, либо об инвестиционной стратегии банка на рынке. Кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле в качестве обеспечения по сделкам РЕПО.

По итогам 2015 года банк получил чистую прибыль в размере 24,9 млн рублей. В 2014 году чистая прибыль составила 72,9 млн рублей. Первый месяц 2016 года стал для банка убыточным, размер убытка составил 8,3 млн рублей.

Совет директоров: Владимир Киданов (председатель), Наталья Левинсон, Татьяна Мошкова, Вячеслав Васин, Андрей Фарафонтов, Алексей Ананьев, Юрий Степин.

Правление: Алексей Губанов (председатель), Игорь Каргаполов, Дмитрий Колпашников, Ирина Горпенко, Дмитрий Ситников, Татьяна Марохина, Ольга Маценко.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 14.03.2016
Справочная информация
ООО «Оренбургский ипотечный коммерческий банк «Русь»
Руководитель
Губанов Алексей Анатольевич
по информации на 14.03.2016
Адрес
460014, г. Оренбург, пер. Шевченко, д. 7
Отделения и банкоматы
в вашем городе Оренбург
Телефоны
(3532) 77-93-51
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.05.2016
Активы нетто
6 493 723 тыс. рублей
304 место по России, 4 место в регионе
Чистая прибыль
3 824 тыс. рублей
335 место по России, 4 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
НРА A- стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты банка: Депозиты юрлиц, ,