Бинбанк

изменить банк
лицензия № 323
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ПАО «Бинбанк» — крупный столичный системно значимый частный банк. Основные направления деятельности — кредитование коммерческих организаций, розничных клиентов и привлечение средств граждан во вклады; довольно активен фининститут и на валютном рынке. Банк является одним из ключевых участников рынка банковских слияний и поглощений и лидером 2014 года по количеству приобретенных банков. В июне 2015 года акционеры Бинбанка Микаил Шишханов и Михаил Гуцериев подписали соглашение о приобретении 58,33% акций МДМ Банка, принадлежавших Сергею Попову, который контролировал банк с 2006 года. Позже доля владения была доведена до 90%, полное объединение двух структур было запланировано на конец 2016 года, что впоследствии и было реализовано. В ноябре 2016 года состоялось слияние «Бинбанка» и «МДМ Банка». Объединенная кредитная организация сохранила лицензию МДМ Банка, продолжив работу под брендом «Бинбанк».

Предложения Бинбанка

Справка Banki.ru

Бинбанк был основан в конце 1993 года Михаилом Гуцериевым как оператор особой экономической зоны (внутреннего офшора) — Ингушетии. В 2000—2002 годах обслуживал финансовые потоки государственной нефтяной компании «Славнефть», а позже — финансовые потоки частной нефтяной компании «РуссНефть», основанной Гуцериевым — экс-президентом «Славнефти» и ныне хорошо известным бизнесменом.

Когда-то неформальная группа «БИН» объединяла три направления деятельности: нефтедобычу и нефтепереработку (НК «РуссНефть»), девелопмент (ПФК «БИН» и др.) и финансы (Бинбанк и «Первая страховая компания»). Владельцы группы Михаил Гуцериев, его брат Саит Гуцериев и племянник Микаил Шишханов* (председатель совета директоров Бинбанка) входят в число богатейших людей России.

В феврале 2008 года было объявлено о продаже Бинбанка сенатору от Белгородской области, совладельцу «Русагро», девелоперских компаний «Авгур Эстейт», «Масштаб» и земельных участков в Подмосковье Вадиму Мошковичу (журнал «Финанс» на тот момент оценивал его состояние в 2,5 млрд долларов США). При этом в банковских кругах упорно ходили слухи о том, что покупка Бинбанка Мошковичем осуществляется в интересах третьих лиц. Впрочем, сделка так и не состоялась. Сам Шишханов объяснил отказ от нее тем, что сроки по закрытию договора купли-продажи были слишком затянуты и цена, оговоренная сторонами ранее, его уже не устраивала. Более того, в октябре 2008 года Шишханов вновь встал у руля банка, вернув себе пост президента, чтобы лично управлять бизнесом в период потрясений на финансовых рынках. В июле 2015 года Микаил Шишханов занял должность председателя совета директоров Бинбанка.

На конец мая 2014 года Микаилу Шишханову принадлежало 97,96% акций банка. Однако в результате дополнительного выпуска (проходившего по закрытой подписке в пользу компании «Ханберг Финанс Лимитед» Михаила Гуцериева) 2 июня 2014 года стало известно, что доля Шишханова была сокращена до 77,7%, а доля Михаила Гуцериева составила 20,6% акций банка. В результате проведенной допэмиссии уставный капитал банка увеличился на 1,9 млрд рублей (до 9,3 млрд), а размер собственных средств — на 4 млрд, составив порядка 28 млрд рублей.

По данным на июль 2016 года, доля Микаила Шишханова составила 59,41% акций, Михаилу Гуцериеву принадлежит 39,36%, прочим миноритариям — 1,23%.

Отметим, что с сентября 2015 года Микаил Шишханов является также владельцем 100% акций АО «Бинбанк Столица» (бывший «Европлан Банк»).

В ноябре 2008 года Бинбанк в рамках санации приобрел 78% Башинвестбанка, а уже в декабре 2013 года была завершена процедура реорганизации ЗАО «Башинвестбанк» в форме присоединения к Бинбанку. С 28 декабря 2013 года Башинвестбанк официально перешел в статус филиала Бинбанка в Уфе. С января 2011 года Бинбанк и инвестиционный холдинг «Финам» вошли в состав учредителей НПФ «Доверие». В апреле 2014 года в рамках стратегии, направленной на расширение розничного бизнеса, было заключено сразу две сделки. 2 апреля 2014 года была закрыта сделка по приобретению Москомприватбанка (ныне работает под наименованием «Бинбанк Кредитные Карты»), который ранее являлся дочерней структурой украинского ПриватБанка. Для реализации данной сделки Бинбанку был выделен кредит от АСВ в размере 12 млрд рублей. Чуть позже, 25 апреля, стало известно, что подконтрольная Микаилу Шишханову компания Asokerco Trading Limited приобретает у крупнейшей финансовой группы Норвегии DNB 100% акций мурманского ДНБ Банка. Условия сделки не раскрывались.

В декабре 2014 года Бинбанку «отошли» по санации банки группы «Рост»: Бинбанк Смоленск (бывш. СКА-Банк), Бинбанк Сургут (бывш. Аккобанк), Бинбанк Тверь (бывш. Тверьуниверсалбанк), Рост Банк и банк «Кедр». Еще до выбора санатора банков близкий к Бинбанку источник указывал, что у финансового учреждения много пересечений по бизнесу с собственниками группы «Рост». По официальной версии, целью приобретения банков группы является расширение розничного бизнеса, регионального присутствия и клиентской базы Бинбанка. Общий объем вкладов, привлеченный пятью банками от населения, на 1 января 2015 года превысил 60 млрд рублей, совокупная сеть отделений составила порядка 240 офисов, а количество банкоматов — 440 устройств.

Все приобретенные региональные организации при своих достаточно небольших размерах на момент начала санации являлись крупнейшими или входили в число крупнейших в своих регионах. Уже после новости о присоединении банков группы «Рост» Бинбанк объявил также о приобретении екатеринбургского Уралприватбанка. Банк приобретался у компаний, аффилированных с бывшими владельцами группы. Сделку планировалось завершить в феврале 2015 года, однако в первой половине января 2015 года сделка была закрыта. Сумма сделки не раскрывалась.

В июне 2015 года акционеры Бинбанка Микаил Шишханов и Михаил Гуцериев подписали соглашение о приобретении 58,33% акций МДМ Банка**, принадлежавших Сергею Попову, который контролировал банк с 2006 года. Уже 14 июля Микаил Шишханов возглавил правление МДМ Банка и сообщил, что группа «БИН» рассматривает также возможность выкупа долей остальных акционеров МДМ Банка с доведением своей доли в капитале последнего до 100%. Первоначально сумма сделки оценивалась в 17 млрд рублей, что примерно соответствовало коэффициенту в один капитал. Однако затем СМИ сообщили, что Сергей Попов мог выручить в полтора раза меньше денежных средств от продажи своей доли в капитале банка. Позже доля владения МДМ Банком была увеличена до 90%, а полное объединение двух структур было запланировано на конец 2016 года.

МДМ Банк стал самым крупным активом, приобретенным акционерами Бина, а сделка по его приобретению стала крупнейшей на банковском рынке за последние годы. На момент подписания соглашения Бинбанк занимал 16-е место в рейтинге банков по объему активов, на начало июня 2015 года его активы составляли 558,2 млрд рублей. МДМ Банк входил в тридцатку крупнейших банков России, занимая 23-ю строчку рейтинга с активами в 363,1 млрд рублей.

В июне 2016 года Бинбанк завершил присоединение региональных «дочек» — Бинбанк Смоленск (бывший СКА-Банк), Бинбанк Сургут (бывший Аккобанк) и банка «Кедр» (последний, к слову, функционирует в качестве греческого филиала банка). Осенью того же года были интегрированы Бинбанк Тверь (бывший Тверьуниверсалбанк) и Бинбанк Мурманск.

В конце августа и начале сентября 2016 года ФАС одобрила объединение МДМ Банка и Бинбанка. А уже в ноябре 2016 года состоялось слияние Бинбанка с крупнейшим активом — банком «МДМ». Объединенная кредитная организация сохранила лицензию МДМ Банка (рег. № 323), продолжив работу под брендом «Бинбанк». Объединение балансов двух банков прежде всего расширяет позиции группы в корпоративном кредитовании и обеспечивает существенный приток средств физлиц (30% от объема вкладов всех банков группы).

Головной офис кредитной организации расположен в Москве. Сеть подразделений Бинбанка насчитывает 345 отделений, восемь филиалов, одно представительство (в Лондоне) и один филиал в Греции (сеть консолидированной группы включает в себя более 500 офисов в 66 регионах Российской Федерации). Списочная численность персонала по данным на 1 октября 2016 года составляла 6 433 человека.

Кредитная организация обслуживает свыше 22 тыс. юридических лиц, с 2004 года активно развивает розничный бизнес, в том числе ипотеку, автокредитование и направление пластиковых карт. С 2007 года занимается инвестиционным бизнесом в качестве андеррайтера и соандеррайтера по облигационным займам российских эмитентов. Клиентам банка доступно более 12 тыс. банкоматов, в том числе и предоставляющие обслуживание без комиссии банкоматы банков-партнеров, в числе которых Альфа-банк, Газпромбанк и Райффайзенбанк.

По итогам 2014 года нетто-активы кредитной организации увеличились более чем в два раза, составив на начало апреля 497,6 млрд рублей. В пассивной части основным драйвером роста стали привлеченные банком межбанковские кредиты (+113,3 млрд рублей). Средства населения выросли на 78,32%, или на 81 млрд рублей, средства на счетах и депозитах юрлиц — на 96,45%, или на 52,6 млрд рублей, выпущенные банком собственные облигации и векселя — на 222,24%, или на 21,3 млрд рублей. Капитал банка увеличился на 49%, составив на начало апреля 37,6 млрд рублей. В активной части банк значительно увеличил объемы ликвидности, поставляемой на рынок МБК (+117,3 млрд рублей — более чем в 5 раз), вложений в портфель ценных бумаг (+267,99%, или 79,4 млрд рублей). Статья прочих активов выросла на 303,47%, или на 68,1 млрд рублей, высоколиквидных активов — на 156,01%, или на 26,6 млрд рублей. При этом кредитный портфель банка сократился на 8,53%, или на 9,9 млрд рублей.

Пассивы банка хорошо диверсифицированы по источникам привлечения. В их составе 37,05% формируют вклады физлиц, на средства предприятий и организаций приходится 21,53% нетто-пассивов, на привлеченные МБК (часть которых привлечена от ЦБ) — 23,39%, на выпущенные банком собственные облигации и векселя — 6,21%, на собственные средства (капитал) — 7,6%. Обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 150—350 млрд рублей ежемесячно.

В активах 28,5% представлено выданными межбанковскими кредитами, 21,4% занимает кредитный портфель, портфель ценных бумаг — 21,9%, прочие активы — 18,20%, активы высокой ликвидности (касса и корсчет в ЦБ) — 8,76%.

Кредитный портфель, формирующий 21,4% нетто-активов, с января 2014 года по апрель 2015 года уменьшился на 8,53%, составив на начало апреля 106,3 млрд рублей. За рассмотренный период банк сократил объем кредитования юрлиц (-16,32%, или 15,7 млрд рублей), нарастив при этом объемы розничного портфеля (+28,70%, или 5,8 млрд рублей). Несмотря на сокращение объема кредитов юрлицам, в составе кредитного портфеля с долей в 75% доминируют ссуды, выданные коммерческим предприятиям, на розницу приходится 24% от общего объема. Просрочка показана на уровне 4,9%, по РСБУ. Уровень резервирования средний — 10,47%. Залогом имущества обеспечено 37% кредитного портфеля, что является низким показателем обеспеченности. Портфель на три четверти представлен долгосрочными (свыше года) кредитами. Основными сегментами в отраслевой структуре кредитного портфеля банка на 1 октября 2014 года являлись оптовая и розничная торговля (29%), операции с недвижимым имуществом (21,7%), и, в меньшей степени, добыча топливно-энергетических полезных ископаемых, металлургическое производство, cельское хозяйство, охота, лесное хозяйство и строительство.

Портфель ценных бумаг составляет 21,9% нетто-активов, или 109 млрд рублей, основная его часть представлена вложениями в облигации. Около 50% приходится на бумаги, переданные в РЕПО, 16% — корпоративные облигации иностранных компаний, по 5—6% занимают вложения в корпоративные и банковские облигации, еще 4,9% вложено в госбумаги, около 12% занимают акции отечественных компаний. По состоянию на 1 октября 2014 года корпоративные акции включали в себя акции Visa (класс С), обыкновенные акции ОАО «Санкт-Петербургская биржа», ОАО «Московская фондовая биржа». Обороты по портфелю высокие, стабильно превышают 300 млрд рублей, что говорит о ликвидности входящих в его состав ценных бумаг.

На внутреннем рынке межбанковских кредитов за рассмотренный период выступал нетто-кредитором, размещая ежемесячно порядка 300—600 млрд рублей, объемы привлечения скоромнее (100—200 млрд рублей). Довольно активен Бинбанк и в проведении конверсионных операций.

По итогам 2015 года банком получена чистая прибыль в размере 4,5 млрд рублей (в 2014 году аналогичный показатель составил 1,9 млрд). По результатам работы за январь-октябрь 2016 года прибыль составила 4 млрд рублей.

Совет директоров: Сергей Марьин (председатель), Анжелика Аншакова, Олег Вьюгин, Галина Данилова, Кирилл Любенцов, Александр Филатов, Микаил Шишханов

Правление: Микаил Шишханов (председатель), Александр Лукин, Петр Морсин, Алексей Китаев, Дамир Баттулин, Максим Дмитриев, Константин Калагин, Ирина Комарова, Артем Коновалов, Кирилл Петров, Алексей Фарафонтов, Дмитрий Черемисин.

 

* Микаил Османович Шишханов родился 6 августа 1972 года. В 1993 году окончил бакалавриат Российского университета дружбы народов (РУДН) по специальности «Экономика и управление национальным хозяйством», в 1995 году — магистратуру РУДН, в 2000 году — Финансовую академию при правительстве РФ по специальности «Финансы и кредит». Доктор экономических наук, кандидат юридических наук. В 1992—1993 годах был заместителем генерального директора — коммерческим директором ТОО «БИН». В 1993—1994 годах возглавлял АОЗТ «Промышленно-финансовая компания «БИН». Проработав там год, перешел в Бинбанк на должность начальника управления межбанковских связей и региональных представительств, позже занял пост вице-президента АКБ «БИН» (Акционерный Коммерческий Банк Инвестиций и Новаций). Среди активов Шишханова в декабре 2011 года появилось ЗАО «Интеко». Шишханов получил 95% акций, компания «Сбербанк Инвестиции» приобрела 5%. В рамках сделки по продаже активов Елены Батуриной было продано 100% акций ЗАО «Интеко», а также ЗАО «Патриот» и все принадлежавшие ей производственные и проектные структуры. С сентября 2015 года является 100%-ым владельцем акций АО «Бинбанк Столица» (бывший «Европлан Банк»).

Журнал Forbes оценивает состояние Микаила Шишханова в 1,6 млрд долларов США (2016 год).

** ПАО «МДМ Банк» было учреждено Андреем Мельниченко в 1993 году на базе сети валютно-обменных пунктов. При участии олигархов, известных финансистов и крупных промышленников, подтянувших свои «империи» на обслуживание в банк, МДМ к 2001 году занял уверенные позиции в первой двадцатке российских банков. В результате раздела сфер влияния и реструктуризации в 2006 году контроль над банком получил бывший промышленник Сергей Попов из Северной энергетической управляющей компании и промышленной группы «МДМ».

В начале 2008 года стартовали переговоры о присоединении МДМ Банка к Урса Банку, подконтрольному известному банкиру Игорю Киму. Кризис лишь подстегнул этот процесс, и 7 августа 2009 года объединение банков было завершено официально. Схема по присоединению получилась весьма сложной: формально новый объединенный фининститут начал функционировать на базе Урса Банка — с «пропиской» в Новосибирске и его лицензией № 323, однако получил при этом от столичного банка название и его бизнес. «Настоящий» же МДМ вместе с аннулированной лицензией № 2361 занял место в «Книге Памяти».

На июль 2015 года, бенефициарами МДМ Банка выступали Сергей Попов (58,33%), инвесткомпания Olivant Investments (№ 1) Ltd. (6,18%), ряд институтов развития — «Европейский банк реконструкции и развития» (4,82%), «Международная финансовая корпорация» (3,33%), немецкая государственная инвесткорпорация DEG (1,75%); деловой партнер основного бенефициара Мартин Андерссон (2,69%); на остальных миноритариев приходилось 13,02%, еще 9,88% находилось в перекрестном владении, а всего количество акционеров составляло около 5 тыс.

МДМ Банк занимал сильные позиции как в корпоративном, так и в розничном бизнесе. Поддерживал высокую активность на долговом и валютном рынках. Основным источникам фондирования выступали клиентские средства, главным образом — депозиты населения.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.11.2016
Справочная информация
ПАО «Бинбанк»
Руководитель
Шишханов Микаил Османович
по информации на 22.11.2016
Адрес
115172, г. Москва, Котельническая наб., д. 33, стр. 1
Бинбанк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 777-95-00
8 800 200-37-00 — единая справочная служба
Официальный сайт
binbank.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
870 349 052 тыс. рублей
12 место по России, 11 место в регионе
Чистая прибыль
4 023 216 тыс. рублей
20 место по России, 18 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты: Депозиты юрлиц, Автокредиты, ,

Источник: Banki.ru