Сетелем Банк

изменить банк
лицензия № 2168
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

ООО «Сетелем Банк» — совместное розничное предприятие Сбербанка и французской банковской группы BNP Paribas. Организация специализируется на выдаче кредитов частным лицам, в том числе потребительских кредитов в крупных розничных сетях и автосалонах. Банк фондируется преимущественно за счет привлеченных межбанковских кредитов.

 

 

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Сетелем Банка

Информация о банке

ООО «Сетелем банк» является активным участником рынка потребительского кредитования и предлагает широкий спектр продуктов потребительского кредитования, в том числе потребительские кредиты, автокредиты, кредитные карты и кредиты на неотложные нужды. Кредитные продукты ООО «Сетелем Банка» доступны в центрах продаж — розничных магазинах и у, где банк осуществляет свою деятельность под товарным знаком «Cetelem».

«Сетелем Бнак» ООО является партнером таких крупных розничных сетей, как «М. видео», «МИР КОЖИ И МЕХА», «ДОМО», «Позитроника», «Эксперт», «Медиа-Маркт-Сатурн»; а также крупных автодилеров — Major, Genser, «Независимость», «РОЛЬФ», «Автомир» и других. «Сетелем Банк» ООО также является партнером ООО «Форд Соллерс Холдинг» в рамках программы Ford Credit. На сегодняшний день в банке работает около 4 500 сотрудников в 67 субъектах Российской Федерации.

В своей деятельности банк придерживается концепции «ответственного кредитования» (англ. — «responsible lending»), которая подразумевает предоставление клиентам кредитных продуктов по разумным ставкам и способствует улучшению уровня клиентского обслуживания, а также успешному развитию российского рынка потребительского кредитования.

Стремясь к тому, чтобы клиентам было максимально удобно пользоваться продуктами, «Сетелем Банк» ООО постоянно внедряет новые каналы погашения задолженности по договорам о предоставлении потребительских кредитов. Так, в октябре 2012 года клиенты банка получили возможность без дополнительных расходов оплачивать кредиты через терминалы отделений ОАО «Сбербанк России» г. Москвы. С декабря 2012 года клиенты «Сетелем Банк» ООО могут погашать задолженность по договорам по программам потребительского кредитования без дополнительных расходов через систему интернет-обслуживания «Сбербанк ОнЛ@йн».

Более подробную информацию о банке см. на www.cetelem.ru

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1992 году под наименованием «Коммерческий банк развития города Саратова «Тавис». Одним из учредителей выступила саратовская холдинговая компания «Авангард», специализирующаяся на разработке современных технологий для автомобилестроения. Позднее банк сменил владельцев и «переехал» в Москву, начав работать под новым названием — «Национальные Финансовые Традиции» (НФТ). В 2005 году 62,5% долей банка были приобретены в два этапа украинским УкрСиббанком, что существенно облегчило российской кредитной организации вступление в систему страхования вкладов. В конце того же 2005 года банк «НФТ» был переименован в ООО «КБ «УкрСиббанк». При этом в начале 2006 года завершилась сделка по продаже 51% акций уже непосредственно украинского АКИБ «УкрСиббанк» французской банковской группе BNP Paribas. Группа уже была представлена в России дочерним корпоративно-инвестиционным банком «БНП Париба» и другими структурами, работавшими в сферах страхования, лизинга и управления автопарками, девелопмента. Российский же КБ «УкрСиббанк» в июне 2007 года получил название «БНП Париба Восток». В июне 2011 года BNP Paribas и Сбербанк договорились о создании совместного предприятия по предоставлению розничных кредитных услуг. С сентября 2005 года является участником обязательного страхования вкладов физических лиц.

В сентябре 2012 года Сбербанк закрыл сделку по приобретению 70% акций кредитной организации; 30% остались у группы BNP Paribas. Таким образом, весь розничный бизнес был реализован в совместном предприятии, а корпоративно-инвестиционный блок перешел к БНП Париба Банку. В конце июня 2013 года розничный банк сменил наименование на ООО «Сетелем Банк». В начале октября 2013 года партнеры по бизнесу сообщили о закрытии сделки, по итогам которой доля Сбербанка в Сетелем Банке увеличилась до 74%. В настоящее время Сбербанк владеет 79,2% акций в капитале Сетелем Банка, BNP Paribas S. A. принадлежит 20,8%.

Банк работает в 74 регионах РФ, количество сотрудников превышает 7,5 тыс. человек. Сетелем Банк является партнером таких розничных сетей, как «М. Видео», «Техносила», «Эльдорадо», «Мир кожи и меха», «Снежная королева», «Кухни Мария», «Домо», «Эксперт», «Хофф», «ДНС», а также крупных автодилеров — Major, Genser, «Независимость», «Рольф», «Автомир», ГК «Авилон» и др. Сетелем Банк также выступает партнером ООО «Форд Соллерс Холдинг» в рамках программы Ford Credit. Предполагается, что в дополнение к собственным партнерским программам банка с автопроизводителями и автодилерами в Сетелем Банк будут переведены все партнерские программы, реализуемые Сбербанком.

Деятельность кредитной организации ориентирована на розничное кредитование. Физическим лицам предлагаются потребительские кредиты, автокредитование, кредиты на неотложные нужды, широко развито POS-кредитование, эмитируются кредитные банковские карты (Master Card). Кроме того, предлагаются различные виды страхования: автострахование, личное страхование, страхование имущества, а также страхование от рисков, связанных с использованием банковских карт.

С начала 2016 года активы банка показали существенное увеличение, прибавив в объеме 2,4 млрд рублей и составив на 1 ноября 105,9 млрд рублей. В пассивах незначительно увеличился объем привлеченных МБК (+664 млн рублей). При этом наблюдается сокращение объема собственных средств (-1,8 млрд рублей), а также отток вкладов населения (-1,3 млрд рублей) и, в меньшей степени, средств юрлиц (-34,8 млн рублей). В активах фининститут нарастил объем прочих активов (+1,5 млрд рублей), кредитный портфель (+940,2 млн рублей), а также разместил избыточную ликвидность в российские банки (+900 млн рублей). При этом кредитное учреждение резко сократило объем высоколиквидных активов (-1,3 млрд рублей).

Пассивы банка в значительной мере сформированы кредитами, привлеченными от российских и зарубежных банков, доля которых составляет 74,4% на 1 ноября 2016 года. Существенная часть этих средств (68,6%) привлечена от российских банков на срок от одного года до трех лет (в том числе кредиторами фининститута являются его материнские структуры). Оставшаяся часть пассивов банка представлена в основном собственным капиталом (17,6%) и средствами физлиц (3,5%), полностью сформированными остатками на текущих счетах в счет погашения предоставленных им кредитов. Доля средств юрлиц минимальна и представлена исключительно остатками на расчетных счетах предприятий торговли. Клиентская база небольшая, обороты по счетам клиентов невысокие, в последние месяцы не превышают отметки в 20 млрд рублей.

Капитал банка с начала текущего года показал сокращение на 8,9%, составив на отчетную дату 18,7 млрд рублей. Стоит отметить, что в составе собственных средств учитываются субординированные кредиты — привлеченный от БНП Париба Персонал Финанс С. А. на сумму 1,8 млрд рублей и полученный от ПАО «Сбербанк» на сумму 5,2 млрд рублей. Срок погашения данных кредитов наступает в марте 2024 года. Достаточность капитала, рассчитываемая по методике ЦБ РФ с начала 2016 года сократилась на 11%, составив на 1 ноября 16,3% (при минимуме в 8%).

Активы фининститута почти полностью представлены кредитным портфелем (92,1%), ещё 5,7% составляют прочие активы, значительную часть которых формируют права требованиями, приобретенные по договорам финансирования под уступку денежного требования (факторинг), — 90,1%. Выданные МБК, основные средства и нематериальные активы, высоколиквидные активы в совокупности не превышают 2,2% от активов нетто.

Кредитный портфель с начала 2016 года почти не изменился в объеме (+1%) и составил на 1 ноября 97,6 млрд рублей. Практически полностью представлен розничными ссудами, доля корпоративного кредитования незаметная. Просроченная задолженность по розничному портфелю показала рост на 12,7%, в результате чего общая доля просрочки увеличилась с 5% до 5,6%. Резервами на возможные потери банк покрывает 7% всех ссуд. Несмотря на специализацию на розничном кредитовании, уровень обеспечения портфеля залоговым имуществом высокий — 130,5%. Согласно промежуточной отчетности за девять месяцев 2016 года, 91,6% от совокупного объема предоставленных клиентам ссуд относятся ко II категории качества. Портфель кредитов долгосрочный: около 89,4% от общего объема — кредиты, выданные на срок свыше одного года.

Банк демонстрирует повышенную активность на рынке МБК, выступая в последнее время нетто-кредитором и размещая ликвидность у российских контрагентов, иногда в ЦБ РФ. Обороты по размещенным МБК в 2016 году составляют от 18 млрд до 47 млрд рублей. Также банк привлекает недостающую ликвидность с оборотами от 2 млрд до 14 млрд рублей. Вложений в ценные бумаги банк не имеет, объем конверсионных операций минимален.

По итогам 2015 года банк заработал чистую прибыль в размере 702,6 млн рублей по РСБУ (за 2014 год чистый убыток составил 67,0 млн рублей). По итогам десяти месяцев 2016 года банк заработал 581 млн рублей чистой прибыли.

Совет директоров: Александр Торбахов (председатель), Сергей Ларченко, Денис Олейников, Наталья Ревина, Александр Морозов, Алэн Ван Грёнэндэль, Мишель Фальвер.

Правление: Сергей Ларченко (председатель), Михаил Шокин, Ирина Горлова, Илья Кращенко, Жанна Горяинова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 19.12.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Сетелем Банк»
Руководитель
Ларченко Сергей Владимирович
по информации на 19.12.2016
Адрес
125040, г. Москва, ул. Правды, д. 26 (метро «Савеловская»)
Отделения и банкоматы
в городе Москва
Телефоны
8 (495) 644-33-44
Официальный сайт
www.cetelem.ru
Финансовый рейтинг
на 01.03.2017
Активы нетто
109 724 964 тыс. рублей
62 место по России, 49 место в регионе
Чистая прибыль
-882 403 тыс. рублей
589 место по России, 303 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в др. городах

Источник: Banki.ru