Вход

Бэнк оф Чайна

изменить банк
лицензия № 2309
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Бэнк оф Чайна» (бывш. Банк Китая (Элос)) — российская «дочка» одного из крупнейших банков Китая Bank of China. Специализируется на документарных расчетах по экспортно-импортным операциям между Россией и Китаем, однако предлагает и другие банковские услуги юридическим и частным лицам. Основным источником фондирования выступают средства головной структуры, а также средства корпоративных клиентов. Большая часть активов размещена в иностранных банках, в том числе в материнском. Контролируется правительством Китая.

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в 1993 году под наименованием «Банк Китая (Элос)» и стал одним из первых дочерних иностранных банков в России. Его создателем выступил государственный коммерческий Bank of China (BOC)*. В августе 2015 года наименование российской «дочки» было изменено на АО «Бэнк оф Чайна». С сентября 2005 года фининститут является участником системы страхования вкладов физических лиц. В 2015 году был зарегистрирован дополнительный выпуск акций АО «АКБ «Бэнк оф Чайна» на сумму 2,5 млрд рублей. Таким образом, размер уставного капитала увеличился до 3,435 млрд рублей.

Акционером банка является китайский Bank of China (100%). Основным бенефициарным владельцем китайского материнского банка выступает правительство Китая (67,77%), HKSCC Nominees Limited (номинальный держатель акций, находящихся в свободном обращении) владеет 29,24%, акционерам-миноритариям принадлежит 2,99%.

Помимо головного офиса в Москве, банк располагает двумя филиалами (в Хабаровске и Владивостоке). Собственная сеть банкоматов не развита. Списочная численность персонала на 1 апреля 2016 года составляла 147 человек.

Корпоративным клиентам предлагается расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, валютный контроль, депозиты, аккредитивы, выдача банковских гарантий, инкассо, факторинг, форфейтинг, инкассаторские и другие услуги. Банк проводит расчеты и денежные переводы в юанях. Основная специализация банка — обслуживание торгового оборота между РФ и Китаем.

Банк не слишком активно развивает розничный бизнес. Частные лица могут открыть текущие счета, разместить денежные средства во вклады, осуществить денежные переводы (в том числе в КНР в юанях), валютно-обменные операции, операции с чеками. Кроме того, физическим лицам предлагаются пластиковые карты (Great Wall, UnionPay).

На 1 февраля 2017 года объем нетто-активов составил 35,9 млрд рублей, сократившись с начала 2016 года на 2,2 млрд рублей, или 5,8%. Основное сокращение в пассивной части пришлось на средства корпоративных клиентов, размещенные на расчетных счетах и срочных депозитах (-3,03 млрд рублей). В то же время отмечается рост остатков на лоро-счетах (+949,7 млн рублей), вкладов физических лиц (+319,7 млн рублей) и собственного капитала (+153,3 млн рублей). В активной части баланса существенно сократился портфель МБК (-4,5 млрд рублей), в умеренной степени снизился объем кредитного портфеля (-530 млн рублей). Одновременно с этим рост показали высоколиквидные активы (+2,1 млрд рублей), прочие активы (+729,2 млн рублей), в меньшей степени — вложения в облигации (+184,8 млн рублей)

Пассивы фининститута в большей степени представлены средствами корпоративных клиентов, доля которых на 1 февраля 2017 года составила 34%. Большая часть средств юридических лиц формирована остатками на расчетных счетах (62,2%). Значительную долю в структуре пассивов формируют также собственные средства кредитной организации, привлеченные МБК (от материнского банка) и остатки на лоро-счетах, совокупная доля которых на отчетную дату составила 58,3% нетто-пассивов. Зависимость от средств физических лиц оценивается как невысокая (6,2% нетто-пассивов). Кроме того, кредитное учреждение имеет субординированный кредит от материнского банка в размере 40 млн долларов США со сроком погашения до августа 2021 года и процентной ставкой 1,46%. Платежная активность клиентской базы умеренная, обороты по текущим счетам клиентов составляют в среднем 82 млрд рублей ежемесячно. В силу специфики клиентской базы банка наблюдаются заметные обороты по счетам клиентов-нерезидентов.

Основу нетто-активов формируют средства, размещенные на рынке МБК (42,2%), существенную долю составляют также высоколиквидные активы — 42,1%, 6,9% приходится на прочие активы, 5,8% формирует кредитный портфель, 2,3% — основные средства и нематериальные активы, менее 1% — вложения в портфель облигаций (гособлигации). Подобная структура активов косвенно объясняется бизнес-моделью банка, связанной с обслуживанием экспортно-импортных операций между Россией и Китаем.

С начала 2016 года высоколиквидные активы показали рост на 15,8%, или 2,1 млрд рублей, преимущественно за счет остатков на ностро-счетах (+53,8%), при этом резко сократились остатки на корсчете (более чем в семь раз). Практически полностью высоколиквидные активы представлены остатками на ностро-счетах, размещенными непосредственно в банках-нерезидентах (около 94,4%), оставшаяся часть в равной степени распределена между корсчетом в ЦБ РФ и наличностью в кассе. Остатки на корсчете в ЦБ РФ и в кассе на отчетную дату составили 425,4 млн рублей и 423,1 млн рублей соответственно.

Кредитный портфель за рассмотренный период сократился на 20,3%, составив на начало февраля 2017 года 2,1 млрд рублей. Портфель главным образом представлен ссудами юрлиц (99,6%), преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 85,1%. Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за девять месяцев 2016 года, основная доля корпоративного кредитного портфеля приходится на следующие отрасли экономики: сельское хозяйство (50,2%), строительство (24,5%) и торговля (12,6%). Просроченная задолженность с начала 2016 года сократилась до нуля. При этом уровень резервирования показан на высоком уровне — 32,4%, растет в динамике (28,1% на 1 января 2016 года), что косвенно свидетельствуют об ухудшении финансового положения заемщиков банка. При этом кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 873,1 млн рублей (42% совокупного кредитного портфеля), что является низким уровнем обеспечения. Кредитный портфель демонстрирует значительную концентрацию кредитного риска на крупных заемщиках: на одного из них приходится порядка 42,3% совокупного кредитного портфеля за вычетом резерва под обесценение.

На рынке межбанковского кредитования фининститут достаточно активен, размещает значительные объемы избыточной ликвидности в иностранных банках и в ЦБ, а также привлекает средства от материнской компании. Объем размещения на 1 февраля 2017 года составил более 15 млрд рублей. На рынке валютных операций банк также достаточно активен, оборот по конверсионным операциям на отчетную дату составил около 101,3 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 447,5 млн рублей по РСБУ (по итогам 2015 года — 639,3 млн рублей). За январь 2017 года банк заработал 21,1 млн рублей прибыли.

Совет директоров: Хуан Данкуй (председатель), Гао Ян, Тэн Линьхуэй, Гао Цзянь, Гуань Сюефэй.

Правление: Гао Ян (председатель), Ду Цинчжи, Марина Савенкова, Наталья Сипкина.

 

* Bank of China (BOC) — один из крупнейших банков Китая и мира. Основан в 1912 году, с 1949 года специализируется на международном обслуживании интересов китайского правительства. В июне 2006 года успешно провел IPO на Гонконгской фондовой бирже. По результатам IPO контрольный пакет остался в руках правительства, а в число крупных акционеров банка вошли государственный инвестиционный фонд Temasek из Сингапура, Asian Development Bank, швейцарский UBS и британский Royal Bank of Scotland.

Сеть Bank of China насчитывает более 13 тыс. отделений в Китае и 619 представительств в 37 странах. В структурах банка работают свыше 210 тыс. сотрудников.

По данным The Banker’2016, BОС занимает 4-е место в мире по размеру активов. Активы по итогам девяти месяцев 2016 года составили 2,7 трлн долларов США, капитал — 208,4 млрд долларов США, прибыль за девять месяцев 2016 года — 22,7 млрд долларов США.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 17.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный коммерческий банк «Бэнк оф Чайна»
Руководитель
Гао Ян
по информации на 17.03.2017
Адрес
129110, г. Москва, просп. Мира, д. 72
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(495) 795-04-51
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
33 153 077 тыс. рублей
113 место по России, 76 место в регионе
Чистая прибыль
629 117 тыс. рублей
73 место по России, 56 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruAA стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru