Центр-Инвест

изменить банк
лицензия № 2225
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ОАО «КБ «Центр-инвест» ― крупный по размеру активов региональный универсальный банк с участием иностранного капитала (крупнейший в Ростовской области). Основные направления деятельности — кредитование юридических и физических лиц, привлечение средств населения во вклады, обслуживание широкого круга предприятий региона. Кредитная организация имеет диверсифицированную структуру пассивов, крупнейший источник фондирования — депозиты населения. Основными акционерами являются иностранные банки развития (ЕБРР и DEG) и инвестиционные фонды.

Предложения банка «Центр-Инвест»

Справка Banki.ru

Банк создан в 1992 году нынешним председателем совета директоров и академиком Международной академии экологии и безопасности жизнедеятельности Василием Высоковым и его супругой Татьяной Высоковой. Соучредителями банка, помимо принадлежащей Высоковым компании «Ростов-Инвест», выступили АО «Сантарм», «Ростовгоргаз» и местный Центр экономического содействия переходу к рынку (ЦЭСПР). Позже к ним присоединились многие крупные предприятия Ростова («Ростовэнерго» и др.). В 2004 году акционером банка стал Европейский банк реконструкции и развития, в 2005 году к нему присоединилась немецкая корпорация DEG. С декабря 2003 года банк входит в систему страхования вкладов.

На текущий момент основными бенефициарами являются ЕБРР (25,25%), основатели банка Василий и Татьяна Высоковы (контролирующие совокупно 24,43% акций) и подконтрольный государственным и муниципальным властям Германии фонд DEG (20,65%). Доля в 9,01% принадлежит австрийскому Erste Group Bank, граждане США: Харвей Савикин (6,40%), Иан Хейг (2,52%) и Джеймс Пассин (0,19%) владеют акциями банка через американский инвестфонд Firebird, гражданин Великобритании Фрэнсис Холлидей (7,49%), 3,30% принадлежит австрийскому Raiffeisenlandesbank Oberosterreich. На акционеров-миноритариев приходится 0,76% акций банка.

Головной офис банка находится в Ростове-на-Дону. Сеть продаж состоит из шести филиалов (Ставрополь, Таганрог, Азов, Семикаракорск, Волгоград, Краснодар), 79 дополнительных офисов, 10 операционных касс вне кассового узла, 32 кредитно-кассовых и шести операционных офиса, расположенных преимущественно в ЮФО. Также функционирует представительство банка в Москве. Сеть банкоматов и терминалов насчитывает около 640 устройств. Численность персонала на 1 января 2016 года составляла 1612 человек (на 1 января 2015 года — 1717 человек).

В банке обслуживается свыше 52 тыс. юридических и 150 тыс. физических лиц. Большая часть компаний-клиентов — фирмы из сферы торговли, производственные компании, сельскохозяйственные и строительные компании. По зарплатным проектам с банком работают около 1,5 тыс. предприятий.

Корпоративным клиентам предлагаются расчетно-кассовое обслуживание, система «Клиент-банк», кредитование (в том числе большое количество продуктов для малого и среднего бизнеса), финансовый лизинг, зарплатные проекты, банковские гарантии, эквайринг, торговое финансирование, размещение денежных средств в депозиты и выпущенные ценные бумаги, корпоративные карты (MasterCard Business), и пр.

Физическим лицам предлагаются: расчетно-кассовое обслуживание, линейка вкладов, кредитование (включая ипотеку, автокредитование, карточные кредиты, потребительские), пластиковые карты (MasterCard, Visa, «Мир»), сейфовые ячейки, денежные переводы («Золотая Корона, Western Union), операции с ценными бумагами, интернет-банк, валютообменные операции и др.

По итогам I полугодия 2016 года валюта баланса банка показала рост на 1,9 млрд рублей, составив на начало июля 2016 года 94,4 млрд рублей. В пассивной части значительный рост продемонстрировал портфель привлеченных средств населения во вклады (+7,3 млрд рублей, или 14,3%), а также в меньшей степени увеличился объем собственных средств (+130,6 млн рублей, или 1,1%). В то же время наблюдается сокращение портфеля привлеченных МБК (-2,9 млрд рублей, или 45,7%), выпущенных банком ценных бумаг (-2,4 млрд рублей, или 74,6%), а также отток средств юрлиц (-1,3 млрд рублей, или 7,4%). Увеличение в активной части обусловлено ростом кредитного портфеля (+4,2 млрд рублей, или 5,5%), при этом снизился объем высоколиквидных активов (-2,96 млрд рублей, или 25,9%), портфель выданных МБК (-537,97 млн рублей, или 79,4%), а также уменьшился размер прочих активов (-13,3 млн рублей).

Пассивы фининститута плохо диверсифицированы по источникам привлечения и на 61,5% представлены в основном срочными средствами, привлеченными от физлиц на срок от одного года до трех лет, ещё 17,02% состоят из средств юрлиц (преимущественно остатки на расчетных счетах). Платежная динамика клиентской базы умеренная, обороты по счетам клиентов варьируются в пределах 83—109 млрд рублей ежемесячно. Кредитное учреждение демонстрирует высокую зависимость от средств физлиц. На 10 крупнейших клиентов приходится 3,4% совокупного объема клиентских средств.

Привлечение от банков (в том числе долгосрочные межбанковские кредиты от нерезидентов) занимают 3,6% нетто-пассивов. Особенностью банка является плотное сотрудничество с рядом иностранных финансовых институтов по программам торгового финансирования и целевых межбанковских кредитов (на внедрение энергоэффективных технологий, кредитование малого и среднего бизнеса и т. д.). В период с 2005 года на банк были открыты кредитные линии от Международной финансовой корпорации, Landesbank Berlin, ЕБРР, германского банка развития DEG, германского госбанка KfW, Австрийского банка развития «Центр-Инвест». Менее 1% приходится на выпущенные банком собственных ценных бумаг (облигации и векселя).

Собственные средства банка формируют 12,6% нетто-пассивов, с начала 2016 года показали незначительный рост (+1,1%). Стоит отметить, что в составе капитала имеется два субординированных кредита в сумме 50 млн долларов США, со сроком погашения в октябре 2018 года. Данные кредиты были привлечены от акционеров банка (ЕБРР и Немецкая корпорация инвестиций и развития). Норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0), рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ на 1 июля 2016 года составлял 11,97%, с начала 2016 года немного сократился в динамике.

В активах доминирует кредитный портфель с долей 85,4%, 8,96% нетто-активов приходится на высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ РФ, остатки на ностро счетах), 3,8% — основные средства и нематериальные активы, 1,7% — прочие активы. Менее 1% составляет размещение в банках (кредиты в банках резидентах и нерезидентах) и вложения в ценные бумаги (просроченные облигации кредитных учреждений).

Кредитный портфель — 80,6 млрд рублей, или 85,4% активов нетто, с начала текущего года вырос на 5,5%, за счет розничного (+2,1 млрд рублей) и корпоративного кредитования (+2,1 млрд рублей). На 52,5% портфель представлен займами юрлиц, 47,5% — розничное кредитование. Несмотря на рост просроченной задолженности по портфелю, его уровень остается не высоким — 3,8% и практически не меняется в динамике. Резервами банк покрывает 5,3% всех ссуд. Кредиты обеспечены залогом имущества на 153,7%, что является приемлемым показателем обеспеченности. Согласно отчетности по МСФО за I квартал 2016 года, в корпоративном кредитном портфеле в основном преобладали такие отрасли экономики, как торговля, сельское хозяйство, производство, транспорт и строительство. Также, на десять крупнейших заемщиков приходилось 13,8% от общего объема ссудной задолженности.

На рынке межбанковского кредитования банк в большей степени выступает в роли нетто-заемщика, размещая избыточную ликвидность преимущественно в Банке России, а также привлекает средства, как от российских банков, банков-нерезидентов, так и ЦБ РФ. Активность по конверсионным операциям показывается на умеренном уровне, обороты составляют 6,5—32,5 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года чистая прибыль банка по РСБУ составила 1,2 млрд рублей (за 2014 год аналогичный показатель составил 1,3 млрд рублей). Прибыль за шесть месяцев 2016 года равна 472,6 млн рублей.

Совет директоров: Василий Высоков (председатель), Татьяна Высокова, Эрнест Вельтеке, Франц Джозеф Флосбах, Пер Фишер, Андреас Цайслер, Ганс Унтердорфер, Алан Попов.

Правление: Юрий Богданов (председатель), Сергей Смирнов, Ирина Кузнецова, Сергей Юкилевич.

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

 

 

Дата последнего изменения: 10.08.2016
Справочная информация
ОАО «Коммерческий банк «Центр-инвест»
Руководитель
Богданов Юрий Юрьевич
по информации на 10.08.2016
Адрес
344010, г. Ростов-на-Дону, пр-т Соколова, д. 62
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(863) 200-00-00
Официальный сайт
www.centrinvest.ru
Лизинговая компания
Центр-Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.08.2016
Активы нетто
97 130 790 тыс. рублей
68 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
485 826 тыс. рублей
67 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты банка: ,

Источник: Banki.ru