Вход

Центр-инвест

изменить банк
лицензия № 2225
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «КБ «Центр-инвест» ― крупный по размеру активов региональный универсальный банк с участием иностранного капитала (крупнейший в Ростовской области). Основные направления деятельности — кредитование юридических и физических лиц, привлечение средств населения во вклады, обслуживание широкого круга предприятий региона. Кредитная организация имеет диверсифицированную структуру пассивов, крупнейший источник фондирования — депозиты населения. Основными акционерами выступают иностранные банки развития (ЕБРР и DEG) и инвестиционные фонды.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Центр-инвест»

Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1992 году нынешним председателем совета директоров и академиком Международной академии экологии и безопасности жизнедеятельности Василием Высоковым и его супругой Татьяной Высоковой. Соучредителями банка, помимо принадлежащей Высоковым компании «Ростов-Инвест», выступили АО «Сантарм», «Ростовгоргаз» и местный Центр экономического содействия переходу к рынку (ЦЭСПР). Позже к ним присоединились многие крупные предприятия Ростова («Ростовэнерго» и др.). В 2004 году акционером банка стал Европейский Банк Реконструкции и Развития, в 2005 году к нему присоединилась немецкая корпорация DEG. С декабря 2003 года банк входит в систему страхования вкладов физических лиц.

На текущий момент основными бенефициарами являются ЕБРР (19,74%), основатели банка председатель совета директоров Василий Высоков и член совета директоров Татьяна Высокова (контролирующие совокупно 24,43% акций) и подконтрольный государственным и муниципальным властям Германии фонд DEG (16,14%). Доля в 10,2% принадлежит швейцарскому фонду responsAbility Investments AG, 9,01% контролирует австрийский Erste Group Bank, граждане США Харвей Савикин (6,40%), Иан Хейг (2,52%) и Джеймс Пассин (0,19%) владеют акциями банка через американский инвестфонд Firebird, гражданка Великобритании Фрэнсис Холлидей контролирует 7,49%, 3,30% принадлежит австрийскому Raiffeisenlandesbank Oberosterreich. На акционеров-миноритариев приходится 0,76% акций банка.

Головной офис банка расположен в Ростове-на-Дону. Сеть продаж включает в себя три филиала (Ставрополь, Волгоград, Краснодар), 80 дополнительных офисов, семь операционных касс вне кассового узла, 32 кредитно-кассовых и шесть операционных офисов, расположенных преимущественно в ЮФО. Также функционирует представительство банка в Москве. Сеть банкоматов и терминалов насчитывает около 650 устройств. Списочная численность персонала на 1 января 2017 года — 1 631 человек (на 1 января 2016 года — 1 612 человек).

Банк обслуживает порядка 56 тыс. и 269 тыс. счетов юридических и физических лиц соответственно. Большая часть компаний-клиентов — фирмы из сферы торговли, производственные компании, сельскохозяйственные и строительные компании. По зарплатным проектам с банком работают около 1,5 тыс. предприятий.

Корпоративным клиентам предлагаются расчетно-кассовое обслуживание, система «Клиент-Банк», кредитование (в том числе большое количество продуктов для малого и среднего бизнеса), финансовый лизинг, зарплатные проекты, банковские гарантии, эквайринг, торговое финансирование, размещение денежных средств в депозиты и выпущенные ценные бумаги, корпоративные карты (MasterCard Business) и пр.

Физическим лицам доступны расчетно-кассовое обслуживание, линейка вкладов, кредитование (включая ипотеку, автокредитование, карточные кредиты, потребительские), пластиковые карты (MasterCard, Visa, «Мир»), сейфовые ячейки, денежные переводы («Золотая Корона», Western Union), операции с ценными бумагами, интернет-банкинг, валютообменные операции и др.

По итогам первого полугодия 2017 года валюта баланса банка показала снижение на 859,7 млн рублей (менее 1%), составив на 1 июля 98,9 млрд рублей. В пассивной части баланса снижение обусловлено оттоком средств юридических лиц (-2,7 млрд рублей), а также сокращением собственного капитала (-590,8 млн рублей) и объема выпущенных банком собственных ценных бумаг (-41,7 млн рублей). При этом банк нарастил объем вкладов физических лиц (+893,1 млн рублей) и портфель заимствований на рынке МБК (+673,2 млн рублей). В активной части баланса отрицательную динамику продемонстрировали портфель предоставленных МБК (-4,3 млрд рублей), объем вложений в основные средства и нематериальные активы (-1,7 млрд рублей) и высоколиквидные активы (-1 млрд рублей), что было компенсировано приростом кредитного портфеля на 6,1 млрд рублей. В меньшей степени вырос объем прочих активов (+91,1 млн рублей).

Пассивы фининститута слабо диверсифицированы по источникам привлечения и на 67,1% представлены срочными средствами, привлеченными от физлиц на сроки от одного года до трех лет. Еще 13,8% приходится на средства юрлиц (преимущественно остатки на расчетных счетах). Платежная динамика клиентской базы умеренная, обороты по счетам клиентов варьируются в пределах 60—111 млрд рублей ежемесячно. На десять крупнейших клиентов приходится 2,6% совокупного объема клиентских средств, что указывает на низкую концентрацию клиентского портфеля.

Привлечение от банков (в том числе долгосрочные межбанковские кредиты от нерезидентов) составляют 2,2% нетто-пассивов. Особенностью банка является плотное сотрудничество с рядом иностранных финансовых институтов по программам торгового финансирования и целевых межбанковских кредитов (на внедрение энергоэффективных технологий, кредитование малого и среднего бизнеса и т. д.). В период с 2005 года на банк были открыты кредитные линии от Международной финансовой корпорации, Landesbank Berlin, ЕБРР, германского банка развития DEG, германского госбанка KfW, Австрийского банка развития «Центр-Инвест». Менее 1% приходится на выпущенные банком собственные ценные бумаги (облигации и векселя).

Собственные средства банка формируют 11,1% нетто-пассивов, с начала 2017 года показали снижение на 5,1%. Стоит отметить, что в состав капитала включен один субординированный кредит на сумму 20 млн долларов США со сроком погашения в октябре 2018 года. Кредиты были привлечены от акционера банка — ЕБРР. Норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0), рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ, на 1 июля 2017 года составлял 10,76%, с начала 2017 года сократился на 9%.

В активах с долей в 85% доминирует кредитный портфель, 8,3% нетто-активов приходится на высоколиквидные средства, 3,4% — основные средства и нематериальные активы, 1,8% — средства, размещенные в банках (кредиты в банках-резидентах и -нерезидентах), 1,5% — прочие активы. Менее 1% составляют вложения в ценные бумаги (просроченные облигации кредитных учреждений).

Кредитный портфель — 84 млрд рублей, или 85% активов нетто, с начала текущего года вырос на 7,8% за счет розничного (+2,8 млрд рублей) и корпоративного кредитования (+3,3 млрд рублей). Портфель на 53% представлен розничными кредитами, 47% — ссуды корпоративным клиентам. Несмотря на рост просроченной задолженности по портфелю, ее уровень остается невысоким — 3,9% — и практически не меняется в динамике. Резервами банк покрывает 6,8% всех ссуд. Кредиты обеспечены залогом имущества на 150,1%, что является приемлемым показателем обеспеченности. Согласно отчетности по МСФО за I квартал 2017 года, в корпоративном кредитном портфеле в основном преобладали такие отрасли экономики, как торговля, сельское хозяйство и производство. В розничном портфеле преобладали ипотечные и потребительские кредиты с долями в 26,2% и 24,6% соответственно. На десять крупнейших заемщиков приходилось 10,4% от общего объема ссудной задолженности до вычета резерва под обесценение.

На рынке межбанковского кредитования банк в большей степени выступает в роли нетто-кредитора, размещая избыточную ликвидность преимущественно в Банке России, а также привлекает средства, как от российских банков, банков-нерезидентов, так и от ЦБ РФ. Активность по конверсионным операциям умеренная, обороты составляют 4—32 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2016 года чистая прибыль банка по РСБУ составила 750,7 млн рублей (за 2015 год — 1,2 млрд рублей). Прибыль за шесть месяцев 2017 года составила 363,7 млн рублей.

Совет директоров: Василий Высоков (председатель), Татьяна Высокова, Эрнест Вельтеке, Франц Джозеф Флосбах, Пер Фишер, Андреас Цайслер, Ганс Унтердорфер, Алан Попов.

Правление: Сергей Смирнов (председатель), Юрий Богданов, Ирина Кузнецова, Сергей Юкилевич, Лидия Симонова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 15.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Коммерческий банк «Центр-инвест»
Руководитель
Смирнов Сергей Юрьевич
по информации на 15.08.2017
Адрес
344010, г. Ростов-на-Дону, пр-т Соколова, д. 62
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(863) 200-00-00
Официальный сайт
www.centrinvest.ru
Лизинговая компания
Центр-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
103 587 008 тыс. рублей
68 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
1 100 266 тыс. рублей
56 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
Moody's Ba3 стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru