Вход
ЦБ 24.06 с 27.06 ММВБ Нефть
USD 59,66 -0,66 59,00 58,77 46,16
EUR 66,68 -0,60 66,08 65,72
Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2017

Углеметбанк

изменить банк
лицензия № 2997
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Углеметбанк» — небольшой по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Челябинске. Основной бизнес сконцентрирован в Уральском регионе. Ориентирован на обслуживание и кредитование клиентов производственного и торгового секторов, а также физических лиц. Основным источником фондирования выступают средства физлиц. Бенефициарами являются частные инвесторы, в их числе совладелец ГК «Мечел» Игорь Зюзин, а также члены его семьи. До июля 2014 года основным владельцем банка выступал НПФ «Мечел-Фонд» (88,14%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Углеметбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Углеметбанк основан в Междуреченске (Кемеровская область) в 1994 году под наименованием «Междуреченский Акционерный Коммерческий Банк Ипотечного Кредитования» («МАКБИК»), которое носил до 2002 года. В 1996 году в состав акционеров банка вошли угледобывающие предприятия, что послужило толчком для развития кредитной организации в качестве расчетного банка угольной промышленности Междуреченска. В 2000—2004 годах основными акционерами выступали угольная компания «Южный Кузбасс» (группа «Мечел»*), ее акционеры и дочерние предприятия. С конца 2004 года Углеметбанк всячески дистанцировался от «Мечела», а менеджмент озвучивал планы по продаже блокирующего пакета акций одному из западных банков. К тому же, по заявлениям руководства, усиленно велись переговоры с Европейским Банком Реконструкции и Развития, а также с Международной финансовой корпорацией (IFC). До июля 2014 года основным акционером банка выступал НПФ «Мечел-Фонд» (88,14% акций), но в связи с его продажей доля акций компании была приобретена девятью частными акционерами. В октябре 2004 года банк был включен в систему страхования вкладов.

В сентябре 2015 года был завершен процесс реорганизации банка в форме присоединения к нему АО «Нерюнгрибанк», в результате чего Углеметбанк стал преемником кредитной организации по всем договорам, имуществу, правам и обязательствам.

До недавнего времени основными акционерами банка выступали Нина Блинова, Сергей Зимин, Дмитрий Корзинин, Андрей Милько, Александр Суханов, Василий Кузьмин (по 9,99%), Василий Сыроватченко (9,96%), Олег Дубов (9,51%), Игорь Зюзин (9,31%); гражданам Кипра Теодоре и Андреасу Петру принадлежало по 4,99% акций. На акционеров-миноритариев приходилось 1,30% акций.

На текущий момент основными бенефициарами банка выступают председатель совета директоров ПАО «Мечел» Игорь Зюзин (9,69%), а также члены его семьи: супруге Ирине принадлежит 30,44%, сыну Кириллу и дочери Ксении — по 29,54% акций банка. Оставшаяся часть акций распределена между акционерами-миноритариями.

Игорь Зюзин в период с 2006 по 2010 год занимал пост генерального директора ОАО «Мечел»*, в настоящее время является акционером (36,34%) и возглавляет совет директоров компании (с 2010 года), а также возглавляет ОАО «Мечел-Майнинг», входящую в состав группы «Мечел». Игорь Зюзин выступает бенефициаром ОАО Страховая компания «БАСК» (93,55% напрямую, часть акций контролирует через ПАО «Мечел»), которой, в свою очередь, принадлежит 6,91% акций Углетметбанка.

Сеть обслуживания банка включает в себя три филиала, расположенных в Москве, Кемерово и Нерюнгри, девять дополнительных офисов, три операционные кассы вне кассового узла, два кредитно-кассовых и два операционных офиса. Списочная численность персонала на 1 октября 2016 года составляла 585 человек. Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает 111 и 57 устройств соответственно.

Основным направлением деятельности является обслуживание клиентов производственного и торгового секторов, а также физических лиц. Клиентами банка являются предприятия угледобывающей, горной и сталелитейной промышленности. В различные периоды в число клиентов банка входили такие предприятия, как ОАО «Мечел», ООО «Торговый дом «Мечел», ООО «Мечел-Сервис», ОАО «Московский коксогазовый завод», ООО «Управляющая компания «Мечел», ОАО «Финансовая группа «Партнеры», ОАО «Угольная компания «Южный Кузбасс», ОАО «Челябинский металлургический комбинат», ОАО «Ижсталь», ОАО «Южно-Уральский никелевый комбинат», ОАО «Белорецкий металлургический комбинат», ОАО «Уральская кузница», ОАО «Страховая компания «БАСК», ОАО «Коршуновский горно-обогатительный комбинат», ОАО «Кузбассэнергосбыт», ООО «Братский завод ферросплавов».

Частным лицам предлагаются вклады, потребительское кредитование, ипотека, автокредитование, банковские карты (Visa и MasterCard), денежные переводы («Золотая Корона», UNIStream, Western Union), открытие текущих счетов, прием платежей по системе «Город», интернет-банкинг, индивидуальные банковские сейфы, операции с ценными бумагами, расчетно-кассовое обслуживание, операции с иностранной валютой.

Юридическим лицам доступно классическое кредитование, овердрафт, факторинг, банковская гарантия, депозиты, услуги РКО (в том числе ДБО), операции с ценными бумагами (в том числе депозитарий, доверительное управление, брокерское обслуживание, услуги инвестиционного банка), аренда индивидуальных банковских сейфов, эквайринг.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 15,1% (-1,3 млрд рублей) и на 1 февраля 2017 года составил 7,3 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужило полное сокращение объема средств, привлеченных на рынке МБК (-100,0%, или 1,3 млрд рублей), которые в основной массе были привлечены от Банка России в рамках операций РЕПО. Отрицательную динамику продемонстрировали также средства предприятий и организаций (-30,7%, или 0,7 млрд рублей), что было частично компенсировано притоком средств физических лиц (+15,7%, или 0,6 млрд рублей). В активной части банк сократил объем вложений в высоколиквидные активы (-44,2%, или 1,1 млрд рублей) и в портфель ценных бумаг (-12,3%, или 0,4 млрд рублей), нарастив при этом объем средств, размещенных на рынке МБК (+0,2 млрд рублей), и совокупного кредитного портфеля (+9,6%, или 0,2 млрд рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц: их доля в структуре пассивов на 1 февраля 2017 года достигла 58,4% (на начало 2016 года — 42,9%). Основной объем средств физлиц приходится на депозиты населения со сроками погашения от полугода до трех лет. Средства предприятий и организаций формируют 22,8% нетто-пассивов, более чем на 80% представлены остатками на расчетных счетах и краткосрочными депозитами юрлиц. Клиентская база финучреждения небольшая, но демонстрирует достаточно высокую платежную динамику: обороты по счетам клиентов в последние месяцы составляют 72,4—117,0 млрд рублей ежемесячно. Банк также отмечает умеренную концентрацию клиентских средств: по данным МСФО, на 1 января 2016 года на трех крупнейших клиентов приходилось 20,9% от общей суммы средств клиентов.

Собственные средства кредитного учреждения составляют 15,3% нетто-пассивов, в их состав включены субординированные депозиты и займы со сроком погашения с декабря 2017 года по июнь 2045 года, общая балансовая стоимость которых на отчетную дату составила 212,2 млн рублей. Их доля в структуре собственного капитала составляет около 19,1%. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) находится на приемлемом уровне (16,11% на 1 февраля 2017 года), растет в динамике (15,34% на 1 января 2016 года).

Около 43% нетто-активов вложено в портфель ценных бумаг, еще 24,8% формирует кредитный портфель, 19,2% — высоколиквидные активы (касса, корсчет в Банке России, счета ностро). На средства, размещенные на рынке МБК, приходится 3,2% нетто-активов. Прочие активы формируют долю в 2,8% и представлены долгосрочными активами, предназначенными для продажи, и расчетами. Стоит отметить, что по статье расчетов по отдельным операциям банком создан резерв в размере 17,6 млн рублей.

Портфель ценных бумаг — 3,1 млрд рублей, на 62,4% представлен корпоративными облигациями, в том числе иностранных эмитентов, еще 24,1% вложено в облигации кредитных учреждений, 13,1% — российские государственные облигации, менее 1,0% — вложения в акции российских частных компаний, по которым банком создан резерв в размере 400 тыс. рублей (менее 10% от суммы вложений). Стоит отметить, что на отчетную дату у банка не было остатков по переданным бумагам по сделкам РЕПО, однако внутри месяца банк привлекает ликвидность, используя данный инструмент. Обороты по портфелю значительно снизились в динамике и в последние месяцы составляют 0,9—11,2 млрд рублей ежемесячно, в том числе по сделкам РЕПО — 0,3—5,7 млрд рублей ежемесячно, при этом еще на начало 2016 года они достигали 44,0 млрд рублей.

Кредитный портфель, примерно поровну сформированный корпоративными кредитами и «розницей», увеличился на 9,6%, или на 157,8 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 февраля 2017 года 1,8 млрд рублей. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 83,50%. Уровень просроченной задолженности растет в динамике и на 1 февраля 2017 года составил 10,85% (на начало 2016 года — 10,18%), что является высоким показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 13,41% (на начало периода — 13,89%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 2,4 млрд рублей (132,6% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. Согласно отчетности по РСБУ за три квартала 2016 года, структура корпоративного кредитного портфеля представлена следующими отраслями экономики: производство и распределение электроэнергии, газа и воды (24,5%), оптовая и розничная торговля (13,9%), транспорт и связь (4,9%) и прочие виды деятельности (52,7%). Портфель демонстрирует умеренную концентрацию кредитного риска: по состоянию на 1 января 2016 года на двух крупнейших заемщиков приходилось 18,3% от совокупного объема портфеля (по данным МСФО за 2015 год).

На рынке межбанковского кредитования банк значительно снизил свою активность в рамках привлечения средств, в том числе по операциям РЕПО с ЦБ РФ. Обороты по размещению средств в последние месяцы колеблются на уровне 0,9—3,1 млрд рублей ежемесячно. На рынке валютных операций банк умеренно активен, обороты по соответствующим счетам составляют 7,8—10,2 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2016 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 235,8 млн рублей по РСБУ (по итогам 2015 года чистый убыток — 189,6 млн рублей). За январь 2017 года прибыль банка составила 636 тыс. рублей.

Совет директоров: Владимир Прокудин (председатель), Татьяна Бессмертных, Владимир Васьков, Татьяна Ифутина, Ирина Мосман.

Правление: Татьяна Бессмертных (председатель), Александр Овчинников, Юлия Фаустова, Александра Бродт, Максим Чубаров, Ольга Дмитриева.

 

* «Мечел» — одна из ведущих российских компаний, созданная в 2003 году и охватывающая четыре основных сегмента: горнодобывающий, металлургический, ферросплавный и энергетический. Основной владелец — председатель совета директоров Игорь Зюзин (55,04% с учетом прямого и косвенного владения совместно с членами семьи), порядка 45% обыкновенных акций находятся в свободном обращении, в том числе торгуются в виде ADR на Нью-Йоркской бирже (NYSE, New York Stock Exchange). Согласно отчетности за девять месяцев 2016 года, консолидированная выручка составила 196,4 млрд рублей, EBITDA — 41,6 млрд рублей, чистая прибыль, приходящаяся на акционеров ПАО «Мечел», — 5,5 млрд рублей, чистая задолженность — 479,1 млрд рублей, капитал составил −253,8 млрд рублей.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 10.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Углеметбанк»
Руководитель
Бессмертных Татьяна Викторовна
по информации на 10.03.2017
Адрес
454138, г. Челябинск, ул. Молодогвардейцев, д. 17б
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(351) 247-49-79
Финансовый рейтинг
на 01.06.2017
Активы нетто
8 574 369 тыс. рублей
222 место по России, 5 место в регионе
Чистая прибыль
32 986 тыс. рублей
215 место по России, 6 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBB стабильный подробнее
AK&M B++ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Кредиты для бизнеса

Источник: Banki.ru