Рейтинг автокредитных банков

Рейтинг кредитов на авто
Эксклюзивное исследование Банки.ру — февраль, 2016

Кредит-Москва

изменить банк
лицензия № 5
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «АКБ «Кредит-Москва» — небольшой по размеру активов финансовый институт, подконтрольный группе физических лиц, в состав которой входит топ-менеджмент банка. Основными направлениями деятельности кредитной организации являются обслуживание и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, привлечение средств населения во вклады. Банк достаточно активен на валютном рынке.

Предложения банка «Кредит-Москва»

Информация о банке

О Банке

Акционерный коммерческий банк «Кредит-Москва» (ПАО) работает на российском рынке банковских услуг с 1988 года. За 26 лет присутствия на финансовом рынке Банк сформировался в качестве универсального кредитного института, предоставляющего своим клиентам полный спектр банковских продуктов и услуг. Банк обладает всеми необходимыми лицензиями на осуществление банковской деятельности и является участником ведущих ассоциаций и объединений банковского сообщества. Открытость бизнеса и устойчивые позиции позволили Банку «Кредит-Москва» в марте 2005 года вступить в государственную систему страхования вкладов.

Финансовые показатели

На 1 июля 2015 года собственные средства (капитал) Банка «Кредит-Москва» составили 1 003 млн. руб., размер активов — 10 641 млн. руб. Банк имеет рейтинг кредитоспособности «А», прогноз «Стабильный» (РА «Эксперт», 26.12.2014).

Предоставляемые услуги

В настоящий момент одним из приоритетных направлений деятельности Банка в области кредитования малого и среднего бизнеса является предоставление кредитов на исполнение государственных контрактов, кредитов на участие в тендерах, а также банковских гарантий.

Кроме этого, для юридических лиц Банк предлагает: расчетно-кассовое обслуживание в рублях и иностранной валюте, кредитование корпоративных клиентов, операции с наличными денежными средствами, услуги инкассации, размещение денежных средств в депозиты и векселя, сопровождение внешнеторговых сделок, конверсионные операции, операции с ценными бумагами, зарплатные проекты, торговый эквайринг и т. д.
Набор услуг для физических лиц включает: расчетно-кассовое обслуживание, размещение денежных средств во вклады и векселя, денежные переводы, аренду сейфовых ячеек, покупку/продажу иностранной валюты, банковские карты и т. д.

Членство в платежных системах и ассоциациях

Российская национальная ассоциация членов S.W.I.F.T.
Международная дилинговая система Reuters Dealing
Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ)
Международная платежная система MasterCard International
Ассоциация региональных банков (Ассоциация «Россия»)
Система «Contact»
Cистема QIWI

Лицензии

Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 5 от 22.12.2014 г.
Лицензия на осуществления банковских операций № 5 от 22.12.2014 г. (на осуществление операций с драгоценными металлами, в т. ч. привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов)
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 077-06962-010000 от 15.08.2003 г.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 077-06956-100000 от 15.08.2003 г.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности № 077-06119-000100 от 18.08.2003 г.
Лицензия биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле № 1197 от 29 мая 2008 г., выдана Федеральной службой по финансовым рынкам

Региональная сеть отделений

Москва (Головной офис)
Санкт-Петербург (филиал)
Белгород (операционный офис)
Рязань (операционный офис)
Волгоград (кредитно-кассовый офис)
Воронеж (операционный офис)

Справка Banki.ru

«Кредит-Москва», один из старейших банков России, зарегистрирован в 1988 году как кооперативный банк развития «Кредит-Москва». В числе его учредителей — банк «Империал» (см. «Книгу памяти»), объединение «Меркурий» и ТОО «Товинвест». С 1991 года осуществлял деятельность под актуальным сегодня наименованием в виде акционерного общества открытого типа (ныне — публичное акционерное общество). С 2006 года приоритетным направлением деятельности банка становится кредитование предприятий среднего и малого бизнеса. В системе страхования вкладов с марта 2005 года.

Согласно данным кредитной организации, на текущий момент банк подконтролен группе физических лиц, в состав которой входит и топ-менеджмент: председатель совета директоров Юрий Исмагилов (24,99%), Борис Непомнящий (25,02%), Борис Хмельницкий (16,14%), Яков Кан (13,25%), Виктор Авдонин (7,8%), Ирина Минакова (7,75%), дочь Якова Кана Лилия Кан (3,03%). На миноритариев приходится 2,02% акций кредитной организации.

Сеть банка представлена головным офисом в Москве, филиалом в Санкт-Петербурге и пятью дополнительными офисами (Москва, Белгород, Рязань, Волгоград, Воронеж). По данным отчетности по МСФО за 2014 год, среднесписочная численность персонала организации составила более 230 человек.

Кредитная организация предлагает корпоративным клиентам РКО, кредитование и депозиты, интернет-банкинг, эквайринг, зарплатные проекты, валютный контроль, документарные операции, сейфинг, инкассацию. Частные клиенты в офисах банка могут получить расчетно-кассовое обслуживание, разместить средства во вклады, осуществить денежные переводы по системе Contact, оформить банковские карты (MasterCard), арендовать сейфовые ячейки и воспользоваться дистанционным банковским обслуживанием. Общее число корпоративных клиентов банка превышает 3 тыс. предприятий, в их числе МГТУ им. Баумана, Московский ювелирный завод, ООО «ПО Топол — Эко», ПО «Машстройинжиниринг», ОАО «Ковровский электромеханический завод», ЗАО «АККУ-Фертриб», АНО «Левада-центр», ООО «Автоимпорт», ООО «КО «Золотой трюфель».

За рассматриваемый период объем активов нетто кредитной организации уменьшился на 12,09% (или на 1,3 млрд рублей) и на 1 декабря 2015 года составил 9,3 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужило сокращение объема средств предприятий и организаций (-30,9%) и средств, привлеченных на рынке МБК (-13,81%, в том числе по операциям РЕПО с ЦБ РФ). Кроме того, кредитная организация погасила весь объем собственных выпущенных векселей. В активной части баланса произошло практически полное сокращение объема средств, размещенных на рынке МБК (-97,9%), а также вложений средств в высоколиквидные активы (-34,6%). При этом наблюдается банк увелчил вложения в прочие активы (+24,4%).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают вклады физических лиц, доля которых на 1 декабря 2015 года составила 49,21% (на начало 2015 года — 42,76%). Значительную долю в структуре пассивов формируют также средства предприятий и организаций и привлеченные МБК (весь объем — кредиты от ЦБ РФ по операциям РЕПО), доля которых на отчетную дату составила 23,58% и 17,77% соответственно. На долю собственных средств кредитной организации приходится еще 10,4% нетто-пассивов банка. За анализируемый период капитал банка сократился на 10,64%, основной причиной снижения послужил отрицательный текущий финансовый результат. Клиентская база достаточно большая, обороты по текущим счетам клиентов находились на уровне 6,1—9,1 млрд рублей. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая.

Основная часть активов нетто приходится на кредитный портфель (51,91%). Еще 19,16% и 10,85% составляют вложения в ценные бумаги и высоколиквидные активы соответственно. Прочие активы и основные средства в сумме занимают долю порядка 18% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период объем кредитного портфеля, на 78,01% сформированного корпоративными кредитами, уменьшился на 4,58%, или на 0,2 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2015 года 4,8 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю розничного кредитования. Согласно данным отчетности по МСФО за 2014 год, в структуре совокупного кредитного портфеля основная доля кредитов приходится на следующие отрасли экономики: торговля (31,9%), производственный сектор (14,1%), транспорт и связь (9,1%) и операции с недвижимостью (14,3%). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 59,70%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2015 года составил 10,11% (на начало 2015 года — 7,07%). Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 7,77% (на начало периода — 6,4%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 9,8 млрд рублей (203,7% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период сократился на 241,6 млн рублей (-11,96%), составив на 1 декабря 2015 года 1,8 млрд рублей. Портфель на 99,8% представлен вложениями в облигации (в основном евробонды иностранных государств и корпоративные облигации банков), вложения в акции составляют минимальную долю. Стоит также отметить, что 99,5% портфеля ценных бумаг используется кредитной организацией в качестве обеспечения по сделкам РЕПО (в основном по операциям по предоставлению ликвидности от ЦБ РФ), исходя из чего можно сделать предположение о высокой ликвидности бумаг, находящихся в портфеле.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы сократились на 34,6% (или на 0,5 млрд рублей), составив на 1 декабря 2015 года 1 млрд рублей. На долю счетов ностро приходится порядка 59,5% высоколиквидных активов (практически весь объем размещен в банках-нерезедентах), значительную долю формируют также денежные средства в кассе (13,6%).

Банк в течение анализируемого периода проявлял активность на рынке МБК, выступая преимущественно в роли нетто-заемщика и привлекая ликвидность в большей мере у Банка России. Излишки ликвидности финучреждение размещает также в Центробанке. На рынке Forex банк также показывает значительную активность, обороты по конверсионным операциям на отчетную дату составили 29,1 млрд рублей.

По итогам 2014 года банк получил чистую прибыль в размере 83,3 млн рублей (в 2013 году чистая прибыль банка составила 211,7 млн рублей). За 11 месяцев 2015 года банк понес чистый убыток в размере 93,85 млн рублей. Основной причиной убытка послужили значительные операционные расходы кредитной организации, существенно превышающие уровень доходов по основной деятельности банка.

Наблюдательный совет: Юрий Исмагилов (председатель), Виктор Авдонин, Сергей Воронков, Дмитрий Исмагилов, Азамат Шанаев, Борис Непомнящий, Дмитрий Яковенко, Борис Хмельницкий, Андрей Сизов.

Правление: Ольга Лыгина (директор), Борис Непомнящий, Борис Хмельницкий, Андрей Сизов, Вера Болдырева.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 25.01.2016
Справочная информация
ПАО «Акционерный Коммерческий Банк «Кредит-Москва»
Руководитель
Лыгина Ольга Игоревна
по информации на 25.01.2016
Адрес
115054, г. Москва, 6-й Монетчиковский пер., д. 8, стр. 1
Кредит-Москва
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 727-07-72
8 800 100-82-82 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.cmbank.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.04.2016
Активы нетто
7 147 322 тыс. рублей
286 место по России, 168 место в регионе
Чистая прибыль
1 921 тыс. рублей
388 место по России, 197 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты