Вход

ДельтаКредит

изменить банк
лицензия № 3338
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «ДельтаКредит» — монопродуктовый банк, специализирующийся на ипотечном кредитовании и фондирующийся преимущественно за счет эмиссии корпоративных облигаций. 100% акций финучреждения с января 2011 года контролирует Росбанк. Обе кредитные организации являются дочерними структурами французской группы Societe Generale в России.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «ДельтаКредит»

Лучшие предложения банка «ДельтаКредит»

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1999 году как ЗАО «Дж. П. Морган Банк». Первыми его акционерами стали нерезиденты Morgan Guaranty International Finance Corporation и J. P. Overseas Capital Corporation из штата Делавэр (США). Позднее почти 40% акций банка приобрела лондонская компания J. P. Morgan Securities Ltd. В 2001 году банк был приобретен инвестфондом «США — Россия» (сейчас Delta Private Equity Partners, DPEP) и переименован. Во второй половине 2005 года DPEP продал «ДельтаКредит» французской банковской группе Societe Generale*. 100% акций обошлись французам в 105 млн долларов США, а премия прежним владельцам составила 2,5 капитала банка. В январе 2011 года в рамках объединения российских активов группы Societe Generale 100% акций «ДельтаКредита» было приобретено Росбанком. На текущий момент «ДельтаКредит» на 100% контролируется Росбанком, который на 99,49% принадлежит Societe Generale S. A. В системе страхования вкладов с февраля 2005 года.

В декабре 2014 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства, предусмотренные частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Кредитной организации было вынесено предупреждение.

Головной офис банка расположен в Москве. Сеть подразделений также включает в себя два представительства, один дополнительный и 17 кредитно-кассовых офисов. Среднесписочная численность персонала на 1 октября 2016 года составляла 709 человек (на начало 2016 года — 607 человек). Сеть собственных банкоматов банка не развита, клиенты имеют возможность использовать банкоматы Росбанка (более 3 тыс. устройств по всей России). С 2001 года «ДельтаКредит» специализируется на ипотечном кредитовании, по итогам первого полугодия 2016 года банк занимал четвертое место по объему ипотечного портфеля в РФ (после Сбербанка, ВТБ 24 и Россельхозбанка).

С начала 2016 года активы банка показали значительный рост (на 3,2 млрд рублей), достигнув значения в 161,1 млрд рублей. Существенным драйвером роста послужили эмитированные облигации, объем которых увеличился на 2,9 млрд рублей. Кроме того, наблюдается прирост объема привлеченных МБК (+1,4 млрд рублей), собственного капитала (+778,8 млн рублей), а также приток средств физических лиц (+467,7 млн рублей). Одновременно с этим банк продемонстрировал значительный отток средств юридических лиц (-1,9 млрд рублей). В активах существенно увеличился розничный кредитный портфель (+6,6 млрд рублей). В то же время банк снизил объем вложений в прочие активы (-2,02 млрд рублей), сократил портфель предоставленных МБК (-1,1 млрд рублей) и, в меньшей степени, объем вложений в высоколиквидные активы (-301,9 млн рублей).

Фондирование банка осуществляется преимущественно за счет выпущенных облигаций с ипотечным покрытием и корпоративных облигаций (54,4%). Практически весь объем портфеля (94,3%) представлен эмитированными облигациями со сроком погашения свыше трех лет. Порядка 28,5% пассивов сформированы привлеченными МБК от МФК, ЕБРР и ОПИК, которые обеспечены гарантией Societe Generale. В составе портфеля заимствований 82,8% привлечено на срок свыше трех лет. Собственные средства банка формируют 9,3% нетто-пассивов. В состав капитала включен субординированный кредит на сумму 2 млрд рублей, полученный 6 июля 2015 года со сроком погашения в восемь лет. Кредит привлечен от Росбанка. Достаточность капитала, рассчитываемая в соответствии с требованиями ЦБ РФ, поддерживается с небольшим запасом (Н1.0 на 1 декабря 2016 года — 11,75%). Доля средств юридических лиц — 2,4% нетто-пассивов (преимущественно депозиты на срок более трех лет), 1,2% — средства физических лиц (52,1% привлечено на срок до 90 дней, остальное — остатки на текущих счетах). Динамика оборотов по средствам клиентов банка низкая — 6—12 млрд рублей в месяц. Практически вся часть оборотов приходится на счета физических лиц, которые используются для обслуживания ипотечных кредитов или для накопления первоначального взноса.

Лидирующую позицию в структуре активов занимает кредитный портфель с долей 72,1% на 1 декабря 2016 года. Доля выданных МБК — 13,5% (преимущественно сформированы ссудами на срок до 180 дней). Прочие активы — 13,2%, практически полностью представлены требованиями по договорам на предоставление (размещение) денежных средств, исполнение обязательств по которым обеспечивается ипотекой (счет 47801), высоколиквидные активы — 1,2%. Менее 1% приходится на основные средства и нематериальные активы. На 1 декабря 2016 года у банка отсутствовал портфель ценных бумаг.

Ввиду специализации банка на ипотечном кредитовании кредитный портфель банка представлен долгосрочными розничными кредитами. Согласно отчетности банка (РСБУ), уровень просрочки по кредитам низкий (0,6% на начало декабря 2016 года) и стабилен в динамике. Норма резервирования по выданным кредитам также стабильна в динамике и на 1 декабря 2016 года составила 6,7%, растет в динамике (на начало 2016 года — 5,5%). Кредиты обеспечены залоговым имуществом лишь на 28,7% кредитного портфеля, что является крайне низким показателем.

Банк в течение года проявлял высокую активность на рынке МБК, выступая преимущественно в роли нетто-кредитора и размещая избыточную ликвидность в основном на срок до полугода в банках-резидентах группы Societe Generale в умеренных объемах (13—32 млрд рублей ежемесячно). Также банк привлекал ликвидность — в большей степени от банков-резидентов в небольших объемах (1—8 млрд рублей ежемесячно). На рынке Forex банк на протяжении 2016 года показывал низкие обороты — от 0,2 млрд до 4 млрд рублей в месяц.

Осуществляя фондирование преимущественно за счет эмиссии облигаций, банк занимает четвертое место в России по объему выпущенных облигаций с абсолютным показателем в 87,6 млрд рублей. Годовая ставка купона по бумагам относительно высокая — до 13% годовых.

По итогам 2015 года банк понес убыток в размере 683,9 млн рублей по РСБУ (за 2014 год прибыль банка составила 2,1 млрд рублей). За 11 месяцев 2016 года банк понес убыток в размере 1,5 млрд рублей.

Совет директоров: Дидье Огель (председатель), Перизат Шайхина, Арно Дени, Кристиан Шрике, Сергей Озеров, Мишель Кольбер.

Правление: Мишель Кольбер (председатель), Денис Ковалев, Ирина Асланова, Елена Кудлик, Наталья Богачева.

 

* Societe Generale — одна из крупнейших в мире банковских групп (третье место во Франции на начало 2015 года, пятое место в Европе и 12-е в мире по размеру активов). Банк был основан в 1864 году во Франции. В настоящее время группа представлена в 66 странах, в ее подразделениях работает 146 тыс. сотрудников, которые обслуживают свыше 31 млн клиентов. Societe Generale входит в «большую тройку» ведущих банков Франции. В РФ группа контролирует крупный универсальный Росбанк, розничные банки «ДельтаКредит» и «Русфинанс».

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.12.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий банк «ДельтаКредит»
Руководитель
Мишель Кольбер
по информации на 30.12.2016
Адрес
125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 4/7, стр. 2
ДельтаКредит
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 200-07-07 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.deltacredit.ru
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
169 909 412 тыс. рублей
46 место по России, 37 место в регионе
Чистая прибыль
922 715 тыс. рублей
56 место по России, 44 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
Moody's Ba2 стабильный подробнее
история изменений

Банк в других городах

Источник: Banki.ru