Энергобанк

изменить банк
лицензия № 67
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «АКБ «Энергобанк» — средний по размеру активов региональный банк, контролируемый ЗАО «Эдельвейс корпорейшн», принадлежащим в равных долях братьям Айрату и Илшату Хайруллиным. Модель ведения бизнеса ориентирована на кредитование и обслуживание счетов корпоративных клиентов, а также привлечение средств граждан во вклады. Основными источниками фондирования выступают вклады физических лиц (28,7%), а также средства корпоративных клиентов (27,2%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Энергобанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Финансовое учреждение было зарегистрировано Госбанком СССР в 1989 году под наименованием татарский Коммерческий Банк «Таткомбанк» (г. Казань) в форме паевого банка. В 1993 году по решению собрания пайщиков кредитная организация была переименована в коммерческий банк «Энергобанк». С 1999 года банк функционировал как открытое акционерное общество, а в сентябре 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО. С июля 2005 года является участником системы страхования вкладов. В ноябре 2013 года Банк России оштрафовал кредитное учреждение за нарушение закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В 2003 году кредитная организация вошла в сферу интересов бизнесменов Айрата и Илшата Хайруллиных*. На текущий момент основным акционером (98,72%) является ЗАО «Эдельвейс корпорейшн»**, принадлежащее братьям Хайруллиным в равных долях — по 50% голосующих акций. На миноритариев приходится 1,28% акций.

Помимо головного офиса в Казани, сеть банка представлена 20 дополнительными офисами, расположенными в Республике Татарстан, а также двумя операционными офисами — в Ульяновске и в Чебоксарах. Клиентам доступен 21 собственный банкомат банка, а также банкоматы Объединенной Расчетной Системы, в которую входит кредитная организация. Численность персонала на 1 апреля 2016 года составляла 427 сотрудников.

Юридическим лицам банк предлагает широкий спектр услуг, включающий в себя кредитование (программы для малого бизнеса и корпоративных клиентов), операции с ценными бумагами, банковские карты, сейфовые ячейки, инкассацию, расчетно-кассовое и удаленное обслуживание, интернет-банкинг, депозиты, банковские гарантии, операции с валютой, ипотечные программы, лизинг.

Физическим лицам доступны различные виды программ кредитования: потребительское, ипотечное, автокредитование, а также широкая линейка вкладов, выпуск банковских карт систем MasterCard, Union Card, осуществление переводов и платежей (UNIStream, Western Union, Blizko, «Золотая Корона»), операции с ценными бумагами, сейфовые ячейки, валютные операции.

Банк ориентирован на обслуживание промышленных предприятий, торговых и строительных фирм, компаний, представляющих малый и средний бизнес. Основными заемщиками Энергобанка являются предприятия агропромышленного комплекса, в том числе организации, входящие в агрохолдинг «Красный Восток», связанный с банком через общих владельцев. В числе клиентов кредитной организации в разное время были замечены ООО «Энерголизинг», ОАО «Татарстанские зерновые технологии», ОАО «Агрохолдинг «Красный Восток», ОАО «Агрохолдинг «Красный Восток Агро», ООО «Современные молочные технологии», ОАО «Большие Кляри», ОАО ХК «Татнефтепродукт», ООО «Барс-синтез», ЗАО «Данафлекс», ОАО «Азык», ООО «Рокада-Дент», ООО «Промстрой» и др. Клиентскую базу банка формируют также компании, производящие медицинскую технику и медицинские инструменты, электрооборудование, металлические изделия, пищевые продукты, упаковку, предприятия химической и авиационной промышленности, полиграфии, фирмы, предоставляющие транспортные услуги. Всего банк обслуживает более 9 тыс. корпоративных клиентов и более 100 тыс. физических лиц.

С января 2015 года активы нетто кредитной организации показали значительный прирост (+2,1 млрд рублей), составив на 1 июня 2016 года 22,2 млрд рублей. В пассивной части баланса рост обусловлен притоком вкладов физлиц (+1,2 млрд рублей). Банк также произвел эмиссию собственных векселей на 331,7 млн рублей и нарастил объем собственные средства на 264,3 млн рублей, сократив при этом объем привлеченных средств юрлиц (-639,2 млн рублей). В активной части баланса положительную динамику продемонстрировали портфель средств, размещенных в МБК, увеличившийся на 1,5 млрд рублей. Фининститут также нарастил объем высоколиквидных средств (+748,6 млн рублей) и кредитный портфель (+700,3 млн рублей). В то же время наблюдается сокращение иммобилизованных активов (-752,5 млн рублей) и портфеля вложений в облигации и акции частных российских компаний и кредитных учреждений (-151,2 млн рублей).

Пассивы кредитного учреждения умеренно диверсифицированы по источникам привлечения и на 28,7% представлены вкладами физлиц, объем которых увеличился с начала 2015 года на 22,1% и на начало июня составил 6,4 млрд рублей. Средства предприятий и организаций формируют 27,2% нетто-пассивов, основная часть которых представлена остатками на счетах до востребования. Клиентская база банка большая. Согласно отчетности банка по МСФО на 31 декабря 2015 года, клиентский портфель был представлен следующими отраслями экономики: торговля и услуги — 12,2%, промышленность — 9,9%, финансы и инвестиции — 6,7%, строительство, страхование — по 4,5%, транспорт и связь — 4,3%, сельское хозяйство — 3,2%. Обороты по счетам клиентов высокие и варьируются в диапазоне 19—37 млрд рублей ежемесячно. Наблюдается умеренно высокая концентрация клиентских средств: на шесть крупнейших клиентов приходится 34,9% от общей суммы средств клиентов.

Собственные средства — 17,6% пассивов, с начала 2015 года показали рост на 7,2%, составив на 1 июня 2016 года 3,9 млрд рублей. В числе источников собственного капитала необходимо выделить субординированные займы на общую сумму 500 млн рублей с фиксированной процентной ставкой 6,8% в год и сроком погашения до 2021 года. Норматив достаточности средств (Н1.0) находится на приемлемом уровне — 22,06%, с начала 2015 года незначительно увеличился (менее 1%).

Портфель собственных выпущенных ценных бумаг — 1,5%, представлены векселями, номинированными в рублях и евро. Срок погашения векселей — в марте 2017 года и в сентябре 2016 года соответственно. По состоянию на 1 июня 2016 года объем выпущенных собственных векселей составил 331,7 млн рублей.

Значительную часть чистых активов составляет кредитный портфель — 79,9%, ещё 8,4% — вложения в высоколиквидные активы, 6,9% — депозиты и кредиты, размещенные в российских банках, а также в банках-нерезидентах, 2,4% — прочие активы, 1,6% — вложения в ценные бумаги (ОФЗ, корпоративные облигации и акции частных компаний и кредитных учреждений).

Кредитный портфель — 17,7 млрд рублей, с начала 2015 года незначительно увеличился (+4,1%). Долю в 89,2% портфеля формируют займы, предоставленные корпоративным клиентам (+657,3 млн рублей с начала 2015 года), остальное — розничное кредитование (+43 млн рублей с начала 2015 года). Уровень просроченной задолженности с начала 2015 года увеличился с 0,5% до 2,9% на 1 июня 2016 года. Уровень резервирования на отчетную дату составил 33,3% кредитного портфеля, что может косвенно свидетельствовать об ухудшении финансового положения заемщиков банка. Займы обеспечены залогом имущества на 19,5 млрд рублей (110% кредитного портфеля), что является хорошим показателем обеспеченности. Согласно промежуточной отчетности по РСБУ за I квартал 2016 года, основными сегментами в отраслевой структуре кредитного портфеля банка являются: сельское хозяйство — 45,5%, торговля и услуги — 16,6%, финансы/недвижимость — 14,9%, промышленность — 5,3%, строительство — 3,6%. В розничном портфеле большая часть выданных кредитов приходится на ипотечное кредитование (42,2% от общего объема розничного кредитования). Банк отмечает умеренно высокую концентрацию кредитного риска: на 12 крупнейших заемщиков приходится 39% совокупного кредитного портфеля.

Вложения в высоколиквидные активы с начала 2015 года показали рост на 66,9%, составив на 1 июня 2016 года 1,9 млрд рублей. Основная доля активов приходится на остатки по корсчетам ностро и корсчет в ЦБ РФ — 40,5% и 39,1% соответственно. Денежные средства в кассе и пути составляют 20,4% совокупного объема высоколиквидных активов. Обороты по корсчету в ЦБ РФ и на счетах ностро умеренные, составляют 12 млрд и 4 млрд рублей соответственно.

На рынке межбанковского кредитования банк в большей степени выступает нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в пределах 6—17 млрд рублей ежемесячно, а также привлекает средства преимущественно от российских банков на короткий срок (до 30 дней). На рынке Forex проявляет умеренную активность: обороты по валютным операциям находятся на уровне 6—17 млрд рублей ежемесячно.

Согласно отчетности по РСБУ, по итогам 2015 года банк получил чистую прибыль в размере 403,9 млн рублей (аналогичный показатель за 2014 год составил 370,8 млн рублей). За пять месяцев 2016 года прибыль банка составила 53,2 млн рублей.

Наблюдательный совет: Илшат Хайруллин (председатель), Ирина Коннова, Венера Петрушенко, Олег Кондрашев, Надежда Голубева.

Правление: Дмитрий Вагизов (председатель), Ирина Коннова, Флюра Ягофарова, Анна Иванова, Рустем Исмагилов.

 

* Илшат Хайруллин (1965 г. р.) — генеральный директор и акционер ЗАО «Эдельвейс корпорейшн», председатель совета директоров и совладелец агрохолдинга «Красный Восток» и ОАО «Эдельвейс групп», депутат Государственного совета Республики Татарстан, член комитета Государственного совета РТ по экологии, природопользованию и аграрным вопросам.

Айрат Хайруллин (1970 г. р.) — совладелец агрохолдинга «Красный Восток» и ЗАО «Эдельвейс корпорейшн», с 2003 года депутат Государственной думы РФ, первый заместитель председателя комитета Государственной думы по аграрным вопросам.

** ЗАО «Эдельвейс корпорейшн» ─ крупный холдинг, включавший в себя сеть магазинов, сельскохозяйственные компании, молочный комбинат, пивоваренную компанию, отели и др. Часть активов была продана. Пивоваренная компания «Красный восток» была приобретена турецким холдингом Efes, а молочный завод «Эдельвейс-М» — «Юнимилком».

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 20.06.2016
Справочная информация
ПАО «Акционерный коммерческий банк «Энергобанк»
Руководитель
Вагизов Дмитрий Ильгизович
по информации на 20.06.2016
Адрес
420111, г. Казань, ул. Пушкина, д. 13/52
Отделения и банкоматы
в вашем городе Казань
Телефоны
(843) 293-93-93
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
22 268 323 тыс. рублей
155 место по России, 9 место в регионе
Чистая прибыль
186 652 тыс. рублей
122 место по России, 5 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты: Депозиты юрлиц, ,

Источник: Banki.ru