Вход

Энерготрансбанк

изменить банк
лицензия № 1307
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Энерготрансбанк» — средний по размеру активов региональный банк (Калининград), ориентированный на кредитование физических и юридических лиц, в том числе предприятий малого и среднего бизнеса, обслуживание корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады, операции на валютном рынке и с ценными бумагами. Основные источники фондирования — средства корпоративных клиентов и собственный капитал. Ключевой бенефициар кредитной организации — совладелец калининградской группы компаний по производству автомобилей АО «Автотор», член совета директоров Владимир Щербаков (48,7%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Энерготрансбанка

Справка Banki.ru

АО «КБ «Энерготрансбанк» учрежден в декабре 1990 года на базе Октябрьского отделения Промстройбанка в Калининграде. Первыми пайщиками банка стали Калининградэнерго, Вагоностроительный завод, Промжелдортранс, Калининградский порт Западного речного пароходства. В 2002 году банк преобразован в закрытое акционерное общество, с 2005 года действует в форме открытого акционерного общества. В 2006 году банк был реорганизован в форме присоединения к нему ОАО «Народный фонд» (бывший АООТ «Народный чековый инвестиционный фонд», членом совета директоров являлся Владимир Щербаков) с конвертацией (обменом) акций, принадлежавших акционерам ОАО «Народный фонд», в акции ОАО «КБ «Энерготрансбанк». В феврале 2005 года кредитная организация стала участником системы страхования вкладов.

АО «КБ «Энерготрансбанк» является головной кредитной организацией банковской группы, в состав которой помимо него входит ООО «ЭТБ Капитал» (основной вид деятельности — оказание консультационных услуг по вопросам коммерческой деятельности и управления).

На текущий момент кредитная организация имеет довольно дифференцированную структуру собственников, в которой много миноритарных владельцев. Общее количество акционеров банка — более 603 тыс. (110 юридических лиц, остальные — физические лица). Основными бенефициарами банка являются член совета директоров и совладелец АО «Автотор»* Владимир Щербаков (48,7%) и Дмитрий Иванов (6,75%). Акционеры-миноритарии контролируют 44,55%, в их числе более 600 тыс. инвесторов ОАО «Народный фонд».

Головной офис кредитной организации расположен в Калининграде. Сеть продаж банка представлена одним филиалом (в Москве), шестью дополнительными офисами и шестью операционными кассами вне кассового узла, а также 11 операционными офисами (Калининград и область, Санкт-Петербург). Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает около 50 устройств.

Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе субъектов малого и среднего бизнеса по собственным программам и за счет целевых ресурсов ОАО «МСП Банк»), операции в иностранной валюте, операции с ценными бумагами (услуги депозитария, работа с векселями, услуги на финансовых рынках), инкассацию, банковские гарантии, СМС-информирование, интернет-банкинг, размещение средств (депозиты, векселя), корпоративные карты (MasterCard, Visa), зарплатные проекты. Физическим лицам доступны РКО, вклады, валютные операции, банковские карты (MasterCard, Visa, «Золотая Корона»), денежные переводы (Western Union, MoneyGram, Contact, «Лидер», Anelik, «Золотая Корона», Blizko, UNIStream), интернет-банкинг, кредитование (потребительское, ипотечное, автокредитование, овердрафт, рефинансирование), ОФБУ, индивидуальные сейфы, коммунальные платежи (в том числе по системе «Город»), монеты из драгоценных металлов, обезличенные металлические счета, консульские сборы (в пользу Генерального консульства Республики Польша в городе Калининград).

Ключевыми корпоративными клиентами банка являются компании промышленности, торговли, коммерческой деятельности, транспорта, строительства, финансов и инвестиций, проводящие операции с недвижимостью. В числе клиентов банка были замечены ОАО «Янтарьэнергосбыт», ОАО «Янтарьэнерго», ОАО «Калининградбуммаш», ОАО «Промжелдортранс», ОАО «Мамоновский рыбоконсервный комбинат», АО «Автотор».

С начала 2017 года объем нетто-активов банка практически не изменился (+0,3%), составив на начало апреля 24,7 млрд рублей. В пассивной части баланса наблюдается некоторое изменение структуры: средства предприятий и организаций сократились за исследуемый период на 8,2% (0,9 млрд рублей), что было практически полностью компенсировано притоком вкладов физических лиц (+11,5%, или 0,75 млрд рублей), а также дополнительным выпуском собственных векселей банка (+0,1 млрд рублей). В части активов значительно сократился объем высоколиквидных активов (-19,1%, или 1,0 млрд рублей) и размещения в банках (-9,3%, или 0,3 млрд рублей) на фоне роста вложений в портфель ценных бумаг (+29%, или 1,8 млрд рублей).

Пассивы банка умеренно диверсифицированы: на 41% представлены остатками на счетах и депозитах юридических лиц, 29,4% — средства физических лиц (в основном вклады срочностью до года), 19,6% составляют собственные средства (капитал). На средства банков и выпущенные векселя в сумме приходится менее 1% нетто-пассивов. Клиентская база достаточно большая, в основном представлена коммерческими предприятиями (в их числе крупный клиент кредитной организации АО «Автотор»). Обороты по счетам клиентов внутри месяца находятся на уровне 40—80 млрд рублей ежемесячно. По данным отчетности по МСФО, отмечается высокая концентрация крупных корпоративных клиентов: на 1 января 2017 года остатки по счетам и депозитам четырех клиентов составляли более 10% капитала, их совокупный объем составлял 6,1 млрд рублей, или 37,7% от общего объема клиентских средств.

Нетто-активы банка на 32,3% представлены портфелем ценных бумаг, на 30,9% — кредитным портфелем, 17,1% составляют высоколиквидные активы (касса, корсчет в ЦБ), 11,8% — размещенные МБК (преимущественно в ЦБ РФ), 7,0% — прочие активы и основные средства.

Портфель ценных бумаг на 1 апреля 2017 года составляет 8,0 млрд рублей (+29% по сравнению с началом 2017 года). В составе портфеля 37,1% — облигации федерального займа и местных властей, 30,9% — корпоративные облигации российских эмитентов, 30,8% — корпоративные облигации нерезидентов, менее 1% — акции резидентов. Обороты по портфелю внутри месяца невысокие и в последние месяцы варьируются на уровне от 0,1 млн до 1,5 млрд рублей, при этом банк не использует ценные бумаги в качестве обеспечения в рамках операций РЕПО.

Кредитный портфель на 1 апреля 2017 года составил 7,6 млрд рублей, или 30,9% нетто-активов. С начала 2017 года кредитный портфель сократился на 0,35 млрд рублей. В составе портфеля порядка 80% приходится на корпоративные кредиты, остальное — кредиты физическим лицам. Уровень резервирования по портфелю высокий — 28,4% (растет в динамике). Уровень просроченной задолженности средний — около 6,5% портфеля. Залогом имущества обеспечено 128,8% портфеля, не считая гарантий и поручительств, что является достаточным показателем обеспеченности. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов свыше одного года составляет 77%. По данным отчетности по МСФО, на 1 января 2017 года банк не имел ни одного заемщика, сумма задолженности которого составляла бы более 10% капитала, что свидетельствует о низком уровне концентрации кредитного риска. В отраслевой структуре кредитного портфеля доминирует сектор энергетики, торговли, пищевой промышленности и недвижимости (на эти отрасли в сумме приходится около 59% кредитного портфеля).

На рынке межбанковского кредитования достаточно активен, в последние месяцы в больших объемах размещает средства, в том числе на депозите в ЦБ РФ. Объемы привлечения минимальны. Стоит отметить снижение активности банка на рынке Forex: в последние месяцы обороты по конверсионным счетам составляют от 20 млрд до 40 млрд рублей (в 2016 году обороты достигали 200 млрд рублей, а на отдельные даты составляли до 700 млрд рублей).

По итогам 2016 года кредитной организацией получена прибыль в размере 204,9 млн рублей по РСБУ (за 2015 год — 158,6 млн рублей). За I квартал 2017 года банк заработал 46,7 млн рублей чистой прибыли.

Совет директоров: Игорь Иванов (председатель), Андрей Погодин, Юрий Пономарев, Сергей Кокурин, Сергей Соловьев, Геннадий Меликьян, Оксана Погодина, Олег Прексин, Владимир Щербаков.

Правление: Сергей Соловьев (председатель), Валентина Литвякова, Татьяна Панкова, Илона Густова.

 

* АО «Автотор» — калининградский автопроизводитель, выпускающий модели BMW, KIA, Hyundai, GMC и GMK (Opel, Chevrolet, Cadillac). Компания контролируется менеджментом во главе с совладельцем Автотора Владимиром Щербаковым. В группе компаний «Автотор» работают порядка 2 500 сотрудников. По итогам 2015 года компания понесла убыток в размере 1,9 млрд рублей по РСБУ, выручка составила 36,0 млрд рублей, активы — 9,3 млрд рублей, отрицательный капитал и резервы — «минус» 4,3 млрд рублей.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 17.05.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий Банк «Энерготрансбанк»
Руководитель
Соловьев Сергей Павлович
по информации на 17.05.2017
Адрес
236016, г. Калининград, ул. Клиническая, д. 83а
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(4012) 59-00-99
Официальный сайт
www.energotransbank.com
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
26 540 606 тыс. рублей
132 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
229 307 тыс. рублей
125 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBBB+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru