Европлан Банк

изменить банк
лицензия № 3052
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Европлан Банк» — небольшой столичный фининститут в составе финансово-страховой группы «Европлан», занимающей лидирующие позиции в российском автотранспортном лизинге. Банк специализируется на автокредитовании, а также активно развивает такие направления деятельности, как привлечение средств физических лиц во вклады и выпуск банковских карт. Кредитная организация обслуживает своих клиентов дистанционно, используя для этого современные каналы связи, а также развитую сеть материнской структуры. Конечным бенефициаром банка является Микаил Шишханов (100%).

Предложения Европлан банка

Информация о банке

АО «Европлан Банк» сегодня — это современный высокотехнологичный банк, предлагающий финансовые продукты физическим лицам: кредитование, депозиты, банковские карты. В 2013 г. банк вошел в число 150 крупнейших розничных банков по величине чистых активов по данным banki.ru.

Стратегия деятельности банка ориентирована на дистанционное обслуживание клиентов, что позволяет не только сократить административные расходы, направляя их на улучшение работы, но и предложить инновационный подход к обслуживанию, транслируя концепцию уважения к деловым и занятым людям, для которых посещение отделений в рабочее время всегда затруднительно. Все банковские операции можно выполнить онлайн в любом месте в любое удобное время.

Банк входит в состав финансово-страховой группы «Европлан», которая занимает лидирующую позицию в российском автотранспортном лизинге. АО «Европлан Банк» официально зарегистрирован в Центральном Банке России с 1994 года и является участником Системы страхования вкладов с 2005 года. У банка всего один дополнительный офис, однако материнская структура — лизинговая компания «Европлан» — располагает достаточно развитой сетью подразделений в РФ.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в Москве в 1994 году под наименованием «Акционерный коммерческий банк содействия экологии и строительству» (Экстробанк). До 2007 года акционерами выступали ООО «КоммунИнжСтрой», ООО «Файнэнс Энэлайз», ООО «Финкоммерц», Международный общественный фонд поддержки экологических программ «Источник», ЧОП «Сарги Центр».

Во второй половине 2004 года Экстробанк стал активно развивать розничное направление, в особенности автокредитование, и уже по итогам первого полугодия 2005 года вошел в топ-50 банков по потребительскому кредитованию. С сентября 2005 года является участником системы обязательного страхования вкладов. Усилия по развитию «розницы» не остались незамеченными: интерес к покупке банка проявил латвийский Parex Banka, однако сделка не состоялась. Правда, уже в ноябре 2006 года было объявлено о покупке российской кредитной организации испанским Banco Santander, представители которого вошли в совет директоров Экстробанка. В апреле 2007 года сделка по продаже российского банка компании Santander Consumer Finance, оцениваемая в 40 млн евро (коэффициент 2,9—3 к капиталу), была завершена. В это же время на должность председателя правления банка был назначен бывший руководитель дирекции розничного бизнеса Райффайзенбанка Александр Колошенко.

В ноябре 2007 года Экстробанк увеличил уставный капитал до 515 млн рублей, а в марте 2008 года получил новое название — ЗАО «Сантандер Консьюмер Банк». В мае 2009 года председателем правления стал Александр Крупченко, ранее занимавший должность первого зампреда и финансового директора. В декабре 2010 года крупнейший банк Испании объявил о продаже российской «дочки». Восточный Экспресс Банк, совладельцем которого является известный банкир Игорь Ким, приобрел 100% акций Сантандер Консьюмер Банка. В мае 2011 года кредитная организация была переименована в Восточный Ипотечный Банк. Обсуждалась идея присоединения банка к «Восточному Экспрессу». Однако в июле 2011 года лизинговая компания «Европлан»* перекупила бывшую испанскую «дочку». Сейчас банк носит название АО «Европлан Банк».

До недавнего времени банк был подконтролен лизинговым компаниям АО «Европлан» (99,9%) и ООО «Европлан Авто» (0,1%), которые, в свою очередь, до сентября 2015 года принадлежали инвестиционным фондам Baring Vostok Private Equity Fund** и Capital International Private Equity Fund IV. В сентябре 2015 года 100% акций группы компаний «Европлан» были приобретены основным акционером ПАО «Бинбанк» Микаилом Шишхановым. На текущий момент Микаил Шишханов владеет 100% акций АО «Европлан Банк» через компанию «Сендонбридж Глобал Лимитед».

Банк ранее имел небольшую сеть подразделений в Москве и Санкт-Петербурге. На текущий момент функционирует один дополнительный и кредитно-кассовый офис в столице (помимо головного отделения). Среднесписочная численность сотрудников по состоянию на 1 января 2015 года составляла 139 человек.

Своим клиентам банк предлагает следующий набор продуктов и услуг: вклады, премиальные банковские карты, автокредиты (на новые и подержанные автомобили), интернет-банкинг.

По итогам 2015 года активы кредитной организации показали значительное снижение (-2,5 млрд рублей, или 36,6%). Пассивная часть баланса продемонстрировала резкое сокращение объема средств на расчетных счетах и депозитах корпоративных клиентов (-3,5 млрд рублей, или 88,2%), при этом увеличив размер вкладов физических лиц (+878,1 млн рублей, или 81,8%) и собственного капитала (+114,3 млн рублей, или 8,3%). В активной части снижение обусловлено сокращением кредитного портфеля (-2,5 млрд рублей, или 40,9%) и запасов высоколиквидных активов (-146,7 млн рублей, или 44,2%). В то же время наблюдается увеличение портфеля выданных МБК (+50 млн рублей, или 33,3%) и прочих активов (+18,9 млн рублей, или 8,6%).

Пассивы на 44,4% представлены депозитами физических лиц, собственные средства (капитал) составляют 33,8%. Доля физических лиц в пассивах минимальна и составляет 10,8%. Депозитный портфель долгосрочный, 57,6% от общего объема составляют средства, привлеченные на срок свыше одного года. Стоит отметить, что банк не занимается эмиссией собственных ценных бумаг. Клиентская база банка небольшая, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют порядка 1,1—3,1 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная.

В составе активов 83,5% приходится на кредитный портфель, 5,4% — прочие активы (средства на счетах по расчетам по ценным бумагам и основные средства), 4,6% — предоставленные МБК российским банкам на срок от 2 до 7 дней, 4,2% — высоколиквидные активы (касса и остатки на корр. счетах ностро в российских банках). На отчетную дату, у банка отсутствовал портфель вложений в ценные бумаги.

Кредитный портфель — 3,7 млрд рублей, практически полностью представлен розничными ссудами, значительная часть которых представлена на приобретение транспортных средств (порядка 81%). Уровень просроченной задолженности умеренный — 6,5%, растет в динамике (1,5% на начало 2015 года). Резервами покрыто 9,1% всех ссуд. Кредиты обеспечены залогом имущества на 6,2 млрд рублей (167,4% кредитного портфеля). Практически все займы выданы на срок свыше одного года.

На рынке РЕПО банк не работает. На рынке межбанковского кредитования традиционно размещает средства, но общая активность по операциям МБК невысокая. Обороты по FX минимальны — порядка 40—196 млн рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года кредитной организацией получена чистая прибыль в размере 62,4 млн рублей, по РСБУ (в 2014 году аналогичный показатель составил 16,4 млн рублей). За I месяц 2016 года банк заработал 23,9 млн рублей.

Совет директоров: Никита Быков (председатель), Максим Баженов, Михаил Гонопольский, Александр Михайлов, Татьяна Юрина.

Правление: Максим Морозов (председатель), Ольга Лиховол (главный бухгалтер), Илья Елагин, Ольга Ильинова.

* «Европлан» (до 2004 года — «Дельта-Лизинг») — финансовая группа, специализирующаяся на финансировании приобретения автомобильного транспорта. Бизнес группы включает три направления: лизинг (ЗАО «Европлан»), банк (ЗАО «КБ Европлан» с 2011 года), страхование (ООО «СК Европлан»). Своими владельцами компания указывает международные фонды прямых инвестиций Baring Vostok Private Equity Fund и Capital International Private Equity Funds. Региональная сеть «Европлана» насчитывает 75 офисов и представительств. Основой бизнеса компании является финансовая аренда (лизинг) легкового, грузового, коммерческого автотранспорта и спецтехники. С 2006 года «Европлан» является лидером рынка лизинга легкового автотранспорта; на сегодняшний день лидирует по объемам новых лизинговых сделок с малым бизнесом и общему количеству заключенных сделок. В 2012 году компания запустила программу розничного кредитования клиентов. Активы на 1 октября 2015 года по МСФО — 44,6 млрд рублей, капитал — 10,8 млрд рублей, прибыль за 9 месяцев 2015 года — 1,5 млрд рублей.

** Baring Vostok Funds — одна из крупнейших групп фондов прямых инвестиций, ориентированная на вложения в проекты в России и других странах бывшего СССР. Совокупный капитал группы инвестфондов составляет более 3,7 млрд долларов. В числе действующих инвестиций группы — поисковый портал Yandex, «Вымпелком» (телекоммуникации), «ЭР-Телеком» (телекоммуникации), фирма 1С (программное обеспечение для бухгалтерии), Avito.ru (служба онлайн-объявлений), Gallery (оператор наружной рекламы), группа «ЦФТ» (ПО для финансовых организаций), «Энфорта» (телекоммуникации), Global Telesystems (телекоммуникации) и др.

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 17.03.2016
Справочная информация
АО «Европлан Банк»
Руководитель
Морозов Максим Владимирович
по информации на 17.03.2016
Адрес
127051, г. Москва, Малая Сухаревская площадь, д. 12
Европлан Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 786-80-85
(800) 250-80-85 — звонок по России бесплатный
Официальный сайт
www.europlan.ru/bank
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.06.2016
Активы нетто
4 161 507 тыс. рублей
368 место по России, 206 место в регионе
Чистая прибыль
-211 091 тыс. рублей
596 место по России, 290 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings AA-(rus) стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты