Эксперт Банк

изменить банк
лицензия № 2949
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Эксперт Банк» — небольшая по общероссийским меркам региональная кредитная организация, которая, однако, является крупнейшей по размеру активов в домашнем регионе (Омская область). Банк ориентирован на обслуживание как юридических, так и физических лиц, а также на операции с ценными бумагами. Кредитная организация контролируется членами совета директоров.

Предложения Эксперт Банка

Справка Banki.ru

Банк основан в июне 1994 года как ТОО «Сибирский купеческий банк», неоднократно менял форму собственности, в 2011 году получил текущее название. В 1999 году банк, понесший серьезные потери в кризис 1998 года, прошел процедуру санации и сменил акционеров. Долгое время после этого банк был ориентирован на обслуживание финансовых потоков ОАО «Транссибнефть» — дочерней структуры АК «Транснефть», эксплуатирующей трубопроводную инфраструктуру в регионе (в объемах клиентских оборотов на компанию приходилось до 80%). Кроме того, организация владела крупным пакетом акций банка (через дочерние структуры). В 2005 году средства «Транссибнефти» из банка были выведены, и он был переориентирован на работу с малым и средним региональным бизнесом.

Отметим, что в начале 2016 года Банк России привлек руководителя Эксперт Банка к административной ответственности по статье 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Решение вступило в законную силу, председателю правления Эксперт Банка Сергею Ефимову был назначен административный штраф. Отметим также, что Сергей Ефимов является председателем правления банка еще с 2005 года, когда организация работала под наименованием «Сибирский Купеческий Банк».

На текущий момент приоритетами банка являются обслуживание физических лиц (вклады, кредитование, различные виды платежей), развитие сети продаж, сотрудничество с МСП Банком по программам финансирования малого бизнеса.

До января 2016 года основными бенефициарами банка выступали Игорь Захаров (19,64%), Любовь Маятникова (17,13%), Татьяна Орищенко, Анастасия Кузнецова (по 13,79%), Роман Стройков (11,62%), Андрей Бобров (9,91%), Геннадий Провоторов (8,62%), Сергей Ануфриев (5,47%). Согласно обновленной схеме от 11 января 2016 года, бенефициарами стали председатель совета директоров Роман Стройков (82,066%) и член совета директоров Сергей Ануфриев (17,904%), которые и ранее значились акционерами банка, однако владели более скромными долями.

Отметим, что в мае 2013 года Роман Стройков был объявлен в федеральный розыск. Как сообщала пресс-служба Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, установлена причастность банкира к схеме хищения более 31 млн рублей. Эти средства были выделены на ремонт и содержание трассы Москва — Астрахань. По данным МВД, Стройков был одним из организаторов противоправной схемы и координировал деятельность группы. От следствия председатель совета директоров Эксперт Банка скрылся, его местонахождение не было установлено. По месту проживания Стройкова и в помещениях московского филиала банка были проведены обыски.

Несмотря на относительно небольшие размеры, банк располагает филиалами (в Москве, Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Воронеже, Тюмени) и семью дополнительными офисами. Сеть банка начала пополняться допофисами в 2011—2012 годах. Собственная сеть банкоматов насчитывает 20 устройств.

Банк реализует ряд программ кредитования физических лиц (предоставляет потребительские кредиты, автокредиты, кредиты наличными, экспресс-кредиты), а также кредитует предприятия (в том числе малый и средний бизнес), предлагает расчетно-кассовое обслуживание, гарантии, дистанционное обслуживание. Клиентам предлагаются денежные переводы (Contact, Western Union, «Город», «Золотая Корона»), услуги интернет-банкинга, прием коммунальных платежей, сейфовые ячейки, пластиковые карты (MasterCard), конверсионные операции и др. Основными клиентами банка на текущий момент являются представители малого и среднего бизнеса (торговля, строительство, производство, машиностроение), индивидуальные предприниматели и физлица.

Активы банка с января 2015 года по апрель 2016 года увеличились на 16,86%, или на 1,1 млрд рублей достигнув показателя в 7,8 млрд рублей, чему способствовало активное привлечение средств от частных (+56,02%, или 717,9 млн рублей) и корпоративных клиентов (+19,18%, или 528 млн рублей), при сокращении выпущенных банком векселей, остатков по счетам-ЛОРО и капитала. Вновь привлеченные средства были направлены на кредитование корпоративных клиентов (+18,9%, или 392,5 млн рублей), однако наибольшее увеличение показала статья прочих активов (рост почти в 3 раза, +1,9 млрд рублей). Обращает на себя внимание значительное сокращение активов высокой ликвидности (-49%, или 688,9 млн рублей).

Пассивы банка умеренно диверсифицированы: на 42,33% представлены остатками на счетах и депозитах предприятий, вклады населения — 25,78%, выпущенные долговые ценные бумаги — 5,39%. На долю собственных средств (капитала) приходится 18,4%, уставный капитал на 81% формирует собственные средства банка. Платежная динамика клиентской базы несколько снизилась в динамике, обороты по счетам клиентов находятся на уровне 6—12 млрд рублей ежемесячно. Обращает на себя внимание наличие у банка доступа к значительным объемам средств некоммерческих организаций.

Активы банка на 41% представлены кредитным портфелем, еще 8,7% — портфель ценных бумаг, 15% — высоколиквидные активы, на 38,8% — прочие активы, менее 1% — средства, размещенные в банках.

Кредитный портфель — 3,2 млрд рублей, 41% нетто-активов. За рассматриваемый период портфель увеличился в объеме на 10,3%, или на 296 млн рублей. В составе портфеля 77% приходится на кредиты коммерческим предприятиям, остальное — розничные кредиты и приобретенные на рынке права требования. Просрочка по портфелю достаточно высокая, показана на уровне 13,9%, растет в динамике. Норма резервирования по портфелю также на высоком уровне — 18,4%. Чуть больше половины от общего объема — кредиты на срок свыше года. Согласно отчетности банка за I квартал 2016 года, в отраслевой структуре кредитного портфеля доминирует сектор торговли и строительства.

Портфель ценных бумаг — 8,7% активов (-34,3% с начала 2015 года), более чем наполовину представлен банковскими облигациями, а также корпоративными облигациями иностранных компаний, остальная часть — вложения в банковские векселя. Внутри месяца обороты по портфелю вложений в ценные бумаги невысокие.

Статья прочих активов (38,8%, или 3 млрд рублей) показавшая за рассмотренный период стремительный рост (+177,3%) представлена преимущественно денежными средствами, перечисленные банком на ММВБ в целях заключения сделок по купле-продаже иностранной валюты, учитываемыми на балансовом счете 47404 «Расчеты с валютными и фондовыми биржами». Данные средства рассматриваются как прочие размещенные средства и признаются ссудами в соответствии с Приложением 1 к Положению № 254-П.

На рынке межбанковских кредитов финучреждение традиционно неактивно, за рассмотренный период размещало небольшие объемы ликвидности, не привлекалось вообще.

По итогам 2015 года банк заработал 8,95 млн рублей чистой прибыли (в 2014 году — 25 млн рублей). За I квартал 2016 года банк понес убыток в размере 276,5 млн рублей, что было вызвано созданием резервов на возможные потери по ссудам. Объем таких резервов у кредитной организации с начала года вырос на 239,3 млн рублей.

Совет директоров: Роман Стройков (председатель), Сергей Ефимов, Сергей Ануфриев, Алексей Лукьянов, Андрей Стройков, Игорь Захаров, Дмитрий Новгородцев.

Правление: Сергей Ефимов (председатель), Денис Шеремет, Вера Борисова, Елена Дорохова, Дмитрий Тихомиров, Наталья Давыдова.

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 17.05.2016
Справочная информация
АО «Эксперт Банк»
Руководитель
Ефимов Сергей Петрович
по информации на 17.05.2016
Адрес
644046, Омская обл., г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 107
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 333-11-50 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.expertbank.com
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.07.2016
Активы нетто
7 584 449 тыс. рублей
268 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
-302 529 тыс. рублей
611 место по России, 3 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА B++ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Другие продукты банка: Кредитные карты, Депозиты юрлиц, ,