Экспобанк

изменить банк
лицензия № 2998
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Экспобанк» — бывшая «дочка» британского Barclays Bank, выкупленная в октябре 2011 года известным банкиром Игорем Кимом и его партнерами. Банк ориентирован на обслуживание корпоративных и состоятельных частных клиентов, а также проведение сделок по покупке и консолидации банковских активов. Поддерживает высокую активность на долговом и денежном рынках, при этом существенный объем операций приходится на внешние рынки и зарубежных контрагентов. Крупнейшим источником пассивов выступают вклады физлиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Экспобанка

Информация о банке

ООО «Экспобанк» — динамично развивающийся банк, работающий на российском рынке банковских услуг с 1994 года (Генеральная лицензия Банка России № 2998 от 06.02.2012 года). По версии престижного европейского журнала EMEA Finance Europe Banking Awards Экспобанк два года подряд был признан лучшим банком, осуществляющим свою деятельность на территории России.

Банк имеет высокие рейтинги надежности ведущих рейтинговых агентств. В октябре 2016 года агентство Fitch Ratings подтвердило международный рейтинг ООО «Экспобанк» на уровне «B+» со стабильным прогнозом. В марте 2017 года аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) присвоило Экспобанку кредитный рейтинг ВВВ+(RU) со стабильным прогнозом. Рейтинги отражают высокий уровень рентабельности Банка, достаточности капитала и значительный запас ликвидности.

Приоритетными направлениями деятельности являются комплексное обслуживание корпоративных и состоятельных частных клиентов. Экспобанк имеет богатый опыт проведения успешных сделок, связанных с привлечением финансирования, слияниями и поглощениями (M&A), а также выступает консультантом для коммерческих компаний и финансовых институтов.

Среди клиентов Банка — около 7 тыс. компаний и более 36 тыс. частных лиц. Экспобанк располагает 16 офисами в 12 городах России — в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Кемерово, Екатеринбурге, Перми, Уфе, Красноярске, Сургуте, Новокузнецке, Калуге и Южно-Сахалинске.

Является участником Системы страхования вкладов и выступает гарантом перед Федеральной Таможенной Службой (ФТС). Облигации Банка включены в государственный Ломбардный список Центрального Банка РФ. В январе 2014 года Агентство по страхованию вкладов (АСВ) аккредитовало Экспобанк в качестве агента по выплате страховых возмещений.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в 1994 году как «Искол-Банк». В 1997 году переименован в «Экспобанк». В 2005 году стал частью банковского холдинга, состоящего из управляющей компании «Петропавловск Финанс», Азиатско-Тихоокеанского Банка, Колыма-Банка (см. «Книгу памяти»), Магаданского Банка (см. «Книгу памяти»), ООО «Экспо-Лизинг» и страховой компании «Гелиос-Резерв». В декабре 2005 года стопроцентную долю в капитале банка получила управляющая компания холдинга — ООО «Петропавловск Финанс». Конечными бенефициарами Экспобанка тогда являлись в равных долях (по 50%) Андрей Вдовин и член совета директоров Кирилл Якубовский. Основатели золотодобывающей компании Peter Hambro Mining (ныне группа компаний «Петропавловск», основной актив которой — ОАО «Покровский рудник») британец Питер Хамбро и россиянин Павел Масловский имели опционы на покупку 50% долей (по 25%).

3 марта 2008 года было объявлено о покупке 100% долей Экспобанка британским Barclays Bank за 745 млн долларов США (коэффициент 4 к капиталу). Считается, что столь значительная премия к капиталу была обоснована сильными конкурентными позициями Экспобанка в процессинговом и эквайринговом бизнесе. В ноябре того же года российская кредитная организация получила новое наименование — ООО «Барклайс Банк».

Летом 2010 года розничная направленность банка изменилась — вместо региональной экспансии он сосредоточился на доходах от розницы, были проданы и закрыты некоторые офисы, территориальный приоритет был отдан Москве и Санкт-Петербургу, а целевой группой стали представители среднего класса и обеспеченные клиенты. Однако уже в начале 2011 года Барклайс Банк был выставлен на продажу. Наиболее вероятным покупателем называли казахстанский Казкоммерцбанк, чуть позже — банк «Ренессанс Капитал». В итоге российский Барклайс Банк приобрел известный банкир Игорь Ким с партнерами, которые уже в начале 2012 года вернули кредитной организации прежнее название — ООО «Экспобанк». В сентябре 2012 года состоялась сделка по приобретению Экспобанком 100% акций ОАО «Сиббизнесбанк». Также 6 декабря 2012 года между участниками ООО «КБ «Стромкомбанк» и Экспобанка были достигнуты принципиальные договоренности о консолидации активов и передаче контроля. 7 марта 2013 года завершился процесс присоединения Стромкомбанка к Экспобанку. Стромкомбанк продолжил свою работу в качестве филиала Экспобанка в Красноярске.

Осенью 2014 года стало известно о закрытии Экспобанком сделки по приобретению чешского банка LBBW Bank CZ у немецкого Земельного банка земли Баден-Вюртемберг (LBBW). Сделка получила все необходимые одобрения от Национального банка Чехии и ЦБ России. Таким образом, в настоящее время Экспобанк является стопроцентным владельцем LBBW Bank CZ. По информации банка, данная сделка соответствует стратегии банка, направленной на создание международной частной финансовой структуры. В октябре 2014 года LBBW был переименован в Expobank CZ. В конце 2014 года владельцами Expobank CZ стали бенефициары российского Экспобанка.

В марте 2015 года было объявлено о приобретении Экспобанком якутского МАК-банка у алмазодыбывающей компании «АЛРОСА». В июне 2015 года якутский банк был присоединен к Экспобанку.

В апреле 2016 года была успешно закрыта еще одна сделка — по покупке 100% акций ЗАО «Королевский Банк Шотландии». В мае того же года купленный фининститут был переименован в АО «Банк «Экспо Финанс». Одновременно основной акционер Экспобанка Игорь Ким приобрел «дочку» Королевского Банка Шотландии в Казахстане — RBS Kazakhstan.

В начале ноября 2016 года на рынке появилась информация о том, что Игорь Ким покупает еще один европейский банк — сербский Marfin Bank Beograd. Договор о приобретении был подписан между подконтрольным г-ну Киму чешским Expobank и кипрским Cyprus Popular Bank (Laiki). В рамках сделки Expobank должен был получить 99,09% в акционерном капитале сербского банка и 72,5% привилегированных акций Marfin Bank. Сам Игорь Ким заявил на встрече журналистам, что изучает различные возможности покупки европейских банков и страховых компаний, а также не исключает вероятности приобретения и российских кредитных организаций.

В настоящее время собственниками Экспобанка выступают Игорь Ким (66,64%), председатель совета директоров и один из бенефициаров ОАО «Группа ГМС» Герман Цой (17,63%), единственный владелец ОАО «ДСК «Автобан» и депутат Думы Ханты-Мансийского автономного округа Алексей Андреев (8,76%), Кирилл Нифонтов (2,65%), Александр Гайдук (1,82%), Олег Кириллов и Юрий Коропачинский (примерно по 1,136% у каждого).

Головной офис Экспобанка расположен в Москве. Сеть подразделений включает в себя четыре допофиса, восемь операционных офисов и пять филиалов. Подразделения банка представлены в Москве, Калуге, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Перми, Кемерове, Сургуте, Красноярске, Новокузнецке, Уфе и Южно-Сахалинске. В течение первого полугодия 2014 года были закрыты два филиала (в Красноярске и Барнауле), активы закрытых филиалов были переведены в филиал в Новосибирске (в Красноярске в настоящее время банк представлен тремя операционными офисами). В июне 2015 года были открыты два филиала (в Краснодаре и Якутске) на базе приобретенного МАК-банка. Собственная сеть банкоматов насчитывает 23 устройства. В настоящее время Экспобанк выступает головной компанией банковской группы, в состав которой также входят российский банк АО «Экспо Финанс» и компания Expo Capital Limited, осуществляющая деятельность по размещению долговых ценных бумаг Экспобанка на Венской фондовой бирже. По состоянию на 30 июня 2016 года в банковской группе было занято 639 сотрудников (на 31 декабря 2015 года — 561 сотрудник).

Приоритетным направлением своей деятельности фининститут называет комплексное обслуживание корпоративных и состоятельных частных клиентов, а также сделки по покупке и консолидации банковских активов.

Корпоративным клиентам предлагается следующий набор банковских продуктов и услуг: кредитование, корпоративные карты и зарплатные проекты, эквайринг, валютный контроль, сделки M&A и инвестиционно-банковские услуги, размещение средств на депозиты, РКО, брокерские и депозитарные услуги, лизинг.

Частным лицам фининститут предлагает вклады, кредиты, банковские карты Master Card, маржинальное кредитование на рынке FOREX, сервисы дистанционного обслуживания. Состоятельным клиентам банк предлагает отдельную линейку премиальных продуктов и услуг: дебетовые и кредитные карты, вклады и сберегательные сертификаты, потребительские кредиты и сейфовые ячейки.

За январь-сентябрь 2016 года активы кредитной организации незначительно сократились (-1,7%), составив на 1 октября 70,9 млрд рублей. За указанный период банк погасил существенную часть межбанковских обязательств: был в полном объеме возвращен долг по инструментам рефинансирования ЦБ (на начало 2016 года доля кредитов от регулятора составляла в пассивах 8,7%), а также погашено свыше половины МБК, привлеченных от коммерческих банков. Кроме того, более чем на 40% сократился объем межбанковских остатков на счетах лоро. Погашение перечисленных обязательств было рефинансировано заметным притоком клиентских средств: средства предприятий и организаций увеличились в объеме почти на четверть (главным образом, за счет остатков на расчетных счетах), а вклады физлиц «приросли» на 12%. В активах также были заметны структурные изменения: банк на 12% сократил кредитный портфель и на 7% — портфель ценных бумаг, увеличив при этом портфель выданных МБК почти в три раза.

Пассивы банка на 46,5% представлены средствами частных клиентов, остатки на расчетных и депозитных счетах предприятий и организаций формируют 28,1%, привлечение от банков (МБК плюс лоро-остатки) — 5,9%, собственные средства (капитал) — порядка 15,2% от пассивов. Клиентская база банка стабильная, обороты по счетам клиентов находятся на уровне 40—60 млрд рублей ежемесячно. Отраслевая структура средств корпоративных клиентов достаточно диверсифицирована, с небольшим преобладанием таких отраслей, как торговля, строительство, финансовые услуги, производство, нефтегазовая промышленность, а также средств некоммерческих организаций.

В структуре активов на отчетную дату преобладают вложения в ценные бумаги, формирующие 44,6%. На кредитный портфель приходится 26,8% активов нетто, выданные МБК составляют 13,8%, высоколиквидные остатки (преимущественно средства на корсчета в ЦБ) — 5,3%. На основные средства и статьи прочих активов приходится еще 9,5%.

Портфель ценных бумаг более чем наполовину представлен еврооблигациями, еще порядка 30% составляют госбумаги, а оставшаяся часть — в основном облигации российских компаний. Необходимо отметить, что банк по сути не использует ценные бумаги, находящиеся на балансе, в сделках РЕПО, хотя регулярно привлекает ликвидность на межбанковском рынке. С учетом преобладания в портфеле бумаг зарубежных эмитентов, объективная оценка кредитного качества и ликвидности вложений фининститута на долговом рынке затруднительна.

Кредитный портфель почти на 99% сформирован ссудами корпоративных клиентов, объем которых с начала 2016 года сократился на 11,2%. С начала года заметно возрос уровень просроченной задолженности в совокупном портфеле — с 0,5% почти до 5%. Уровень резервирования увеличился чуть меньшими темпами, однако полностью покрывает просрочку (6,74% на отчетную дату). Уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества достаточно консервативный — 166%.

Банк поддерживает высокую активность на межбанковском рынке, как размещая, так и привлекая ликвидность. В последние месяцы занимает преимущественно позицию нетто-кредитора. Существенный объем операций также проходит по счетам лоро, при этом в последнее время контрагентами выступают зарубежные банки.

За девять месяцев 2016 года банк получил чистую прибыль в размере 777,9 млн рублей, за аналогичный период 2015 года фининститут заработал 1,3 млрд рублей. Чистая прибыль за весь 2015 год превысила 2 млрд рублей.

Совет директоров: Игорь Ким (председатель), Алексей Андреев, Вадим Сорокин, Джон Макнотон, Кирилл Нифонтов, Герман Цой.

Правление: Алексей Санников (председатель), Ольга Пугачева, Дмитрий Ганушкин, Алексей Федоткин, Эрнст Беккер, Олег Новолодский.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 18.11.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Экспобанк»
Руководитель
Санников Алексей Михайлович
по информации на 18.11.2016
Адрес
107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 29, стр. 2
Экспобанк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 500-07-70 — единая справочная служба
Официальный сайт
expobank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.03.2017
Активы нетто
66 328 973 тыс. рублей
82 место по России, 60 место в регионе
Чистая прибыль
233 830 тыс. рублей
72 место по России, 52 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в др. городах

Источник: Banki.ru