Экспресс-Волга

изменить банк
лицензия № 3085
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Экспресс-Волга» — крупный по размеру активов региональный банк (г. Саратов). Основные направления деятельности — кредитование частных лиц и коммерческих предприятий, привлечение средств граждан во вклады. Банк характеризуется высоким уровнем зависимости от средств, привлеченных на рынке МБК. Ранее банк являлся дочкой столичного Пробизнесбанка (лицензия отозвана 12 августа 2015 года, см. «Книгу Памяти»), участником финансовой группы «Лайф». После отзыва лицензии у Пробизнесбанка ЦБ утвердил планы участия Агентства по страхованию вкладов в предупреждении банкротства фининститутов группы «Лайф» — банка «Экспресс-Волга», ВУЗ-Банка, банка «Пойдем!» и Газэнергобанка. В настоящее время банк находится в процессе присоединения к Совкомбанку.

 

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк «Экспресс-Волга» зарегистрирован в сентябре 1994 года. Долгое время, будучи уполномоченным банком МПС, специализировался на обслуживании Приволжской железной дороги, до тех пор, пока эта часть бизнеса не перешла под крыло «железнодорожного» Транскредитбанка. Тогда банку пришлось оперативно переориентироваться на работу с розничными клиентами и юрлицами меньших размеров. С декабря 2004 года кредитное учреждение является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

В 2004 году Пробизнесбанк в рамках региональной экспансии приобрел 34,73% акций АКБ «Экспресс-Волга» с намерением в дальнейшем получить полный контроль над региональным банком, включив его в собственную финансовую группу Life. До отзыва лицензии у Пробизнесбанка в августе 2015 года, Экспресс-Волга входил в состав группы Life и Пробизнесбанк являлся единственным акционером. После отзыва лицензии у Пробизнесбанка, «Экспресс-Волга» и Газэнергобанк перешли под временную опеку 100-процентной «дочки» госкорпорации — банка «Российский Капитал». Также 12 августа 2015 года Банк России утвердил план участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в предупреждении банкротства АО «Экспресс-Волга» и возложил на Агентство функции временной администрации банка на шесть месяцев.

АСВ были проведены конкурсы на санацию кредитных учреждений, входящих в группу Life, и уже в сентябре 2015 года был определен инвестор банка «Экспресс-Волга» — им стал Совкомбанк.

На текущий момент ПАО «Совкомбанк» владеет 100% акций кредитной организации. Кредитная организация является крупнейшим самостоятельным банком региона (Саратовкая обл.).

Головной офис кредитной организации расположен в Саратове, функционируют также два филиала (в Волгограде и Воронеже), 47 дополнительных, 33 операционных и шесть кредитно-кассовых офисов. Среднесписочная численность персонала кредитной организации на 1 января 2015 года составляла 2 798 человек. Собственная сеть банкоматов насчитывает 161 устройство.

Физическим лицам предлагается стандартный набор банковских услуг, включая линейку вкладов, потребительское кредитование, пластиковые карточки (Visa, Master Card), денежные переводы (по системам Contact, Western Union, «Золотая Корона», «Лидер», UNIStream, «Быстрая Почта»), дистанционное банковское обслуживание, валютные операции и др.

Юридическим лицам доступны расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе значительное количество продуктов для малого и среднего бизнеса), лизинг, депозиты и банковские векселя, инкассация, аккредитивы и гарантии, дистанционное обслуживание и т. д.

По итогам 11 месяцев 2015 года активы банка показали значительный рост (на 145,9%) и на 1 декабря 2015 года составили 127,9 млрд рублей. В пассивной части баланса банк резко нарастил портфель привлеченных МБК (+81,9 млрд рублей) и, в меньшей степени, объем вкладов физических лиц (+1,3%, или 471,2 млн рублей). При этом наблюдается значительный отток средств юридических лиц — минус 71,6%, или 5,7 млрд рублей. Отрицательную динамику продемонстрировал и портфель собственных выпущенных векселей (-89,3%, или 74,8 млн рублей). В активной части баланса привлеченные средства были направлены на увеличение портфеля предоставленных МБК (в 15,2 раза, или на 62 млрд рублей) и объема вложений в ценные бумаги (в 9,9 раза, или на 33,9 млрд рублей). Одновременно наблюдается резкое сокращение высоколиквидных средств (-57,6%, или 16,8 млрд рублей), а также кредитного портфеля (-16,8%, или 2 млрд рублей) и прочих активов (-46,03%, или 970,3 млн рублей).

В структуре пассивов основу ресурсной базы формируют МБК, привлеченные от российских банков, — 64,2% пассивов. Средства на счетах и во вкладах частных клиентов формируют ещё 29,1%, 1,8% приходится на портфель привлеченных средств юридических лиц (остатки на расчетных счетах, депозиты). Долю менее 1% составляет портфель выпущенных собственных ценных бумаг (векселя). Клиентская база банка достаточно активная, обороты по счетам клиентов составляют 19—129 млрд рублей ежемесячно.

В структуре нетто-активов размещение средств в банках составляет 51,7% от общего объема. Стоить отметить, что в составе размещенных средств в банке присутствуют просроченные межбанковские кредиты, предоставленные Пробизнесбанку, у которого была отозвана лицензия. Ещё 29,2% приходится на портфель вложений в ценные бумаги, 9,7% — высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ РФ), 7,6% — кредитный портфель, менее 1% — прочие активы.

Портфель ценных бумаг — 37,3 млрд рублей, на 96,5% сформирован облигациями, переданными в залог по операциям РЕПО, ещё 3,2% — корпоративные облигации частных компаний (в том числе нерезидентов). Оставшаяся часть приходится на вложения в акции компаний резидентов. Ежемесячные обороты по портфелю ценных бумаг умеренные и составляют 31,9—106,6 млрд рублей.

Кредитный портфель — 9,7 млрд рублей, 7,6% активов нетто. На 69,4% представлен кредитами населению, остальное — кредиты предприятиям и финансовым организациям, приобретенные права требования. Просрочка показана на достаточно высоком уровне─ 42,3% по РСБУ (заметно растет в динамике: на начало 2015 года — 18,9%). Норма резервирования также находится на высоком уровне (42,2%), при этом наблюдается низкая обеспеченность кредитов залоговым имуществом (33,4%). Портфель в основном долгосрочный, на кредиты на срок свыше одного года приходится 52,2% от общего объема.

На рынке межбанковского кредитования «Экспресс-Волга» работает в обе стороны: как размещает избыточную ликвидность в умеренных объемах (20—104 млрд рублей ежемесячно), так и привлекает средства от российских банков, в том числе по операциям РЕПО в небольших объемах. На рынке Forex проявляет умеренную активность, обороты с начала года снизились с 71,2 млрд до 12,5 млрд рублей на начало декабря 2015 года.

По итогам 2014 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 441,4 млн рублей, согласно финансовой отчетности по РСБУ (аналогичный показатель за 2013 год составил 703 млн рублей). За 11 месяцев 2015 года убыток составил 3,4 млрд рублей.

Руководитель временной администрации АО «АКБ «Экспресс-Волга» — Владимир Краснослободцев.

Совет директоров: Кирилл Соколов (председатель), Дмитрий Гусев, Сергей Хотимский, Андрей Спиваков, Игорь Лаппи.

Правление: Игорь Лаппи (председатель), Ирина Лаптева, Олег Ярмушевич.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 29.12.2015
Справочная информация
АО «Коммерческий межотраслевой банк стабилизации и развития «Экспресс-Волга»
Руководитель
Лаппи Игорь Феликсович
по информации на 17.03.2016
Адрес
410002, г. Саратов, ул. Мичурина, д. 166/168
Отделения и банкоматы
в вашем городе Саратов
Телефоны
(8452) 30-40-40
Лизинговая компания
Экспресс-Волга-Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.05.2016
Активы нетто
158 842 769 тыс. рублей
48 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
2 170 107 тыс. рублей
17 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений