Вход
ЦБ 18.08 с 19.08 ММВБ Нефть
USD 59,25 +0,11 59,36 59,00 52,72
EUR 69,65 +0,07 69,72 69,42
Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2017

Форштадт

изменить банк
лицензия № 2208
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АКБ «Форштадт» — средний по размеру активов, крупнейший в Оренбургской области региональный банк, развивающий универсальную модель бизнеса. Основные направления деятельности — обслуживание и кредитование физических и юридических лиц, в том числе предприятий малого и среднего бизнеса, привлечение средств граждан во вклады, операции с ценными бумагами. Основные источники фондирования — средства коммерческих предприятий и физических лиц, а также собственные средства. Основными бенефициарами банка являются известные бизнесмены Сергей Левин (50%) и Арам Екавян (43,09%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Форштадт»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк зарегистрирован в декабре 1992 года как АО «Коробанк». Учредителями выступил ряд физических лиц. В 1995 году банк сменил наименование на «Форштадт». С февраля 2005 года входит в систему страхования вкладов.

Основным акционером банка долгое время являлось ООО «Энергоинвест», принадлежащее кипрскому офшору из многопрофильной группы с преимущественными интересами в нефтегазовой и нефтехимической промышленности «Оренсал» — «Манолиум»*.

На сегодняшний день бенефициарами кредитной организации выступают физические лица, члены совета директоров банка и известные бизнесмены: директор ООО «Оренсал» и ООО «Стронг» Сергей Левин (50% через ООО «Энергоинвест»), совладелец ООО «Банк промышленно-инвестиционных расчетов» (ПИР Банк) и гендиректор ООО «Манолиум-Процессинг» Арам Екавян (43,09%), гендиректор ООО «Руссоль»** Сергей Черный (6,82%), а также миноритарии (0,10%).

Головной офис кредитной организации расположен в Оренбурге, еще 12 дополнительных офисов находятся в Оренбурге и Оренбургской области. Кроме того, в сеть подразделений банка входят два операционных офиса (в Уфе и Самаре), десять кредитно-кассовых офисов (один в Самаре, по два в Санкт-Петербурге, Воронеже и Челябинске, три в Уфе). Списочная численность сотрудников банка на 1 октября 2016 года составляла 453 человека (по данным отчетности РСБУ). Для своих относительно небольших размеров банк располагает достаточно большим количеством собственных банкоматов: сеть банка насчитывает порядка 60 устройств в регионах присутствия. Кроме того, клиенты банка «Форштадт» имеют возможность на льготных условиях пользоваться банкоматами банка-партнера «ВТБ 24».

Юридическим лицам предлагается кредитование (в том числе малого и среднего бизнеса за счет целевых ресурсов ОАО «МСП Банк»), расчетно-кассовое обслуживание, «Банк-Клиент», банковские гарантии, размещение средств (депозиты), зарплатные проекты, документарные операции, векселя, инкассация, эквайринг.

Частным лицам банк предлагает кредитование (потребительское, ипотеку, кредитные карты), вклады, денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), банковские карты (Visa Int.), банковские сейфы, векселя, интернет-банкинг, документарные аккредитивы, коллективное страхование.

Партнерами банка являются инвестиционная компания ООО «АктивФинансМенеджмент» и ОНПФ «Доверие». В число клиентов, имеющих счета в банке, в различные периоды входили ОАО «Электростальский завод тяжелого машиностроения», ОАО «Живая вода», ОАО «Оренбурггражданстрой», ОАО «Орское карьероуправление», ОАО «Санаторий «Строитель», ОАО «Оренбургоптторг», ОАО «Орский завод металлоконструкций».

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 9% (-1,4 млрд рублей) и на 1 февраля 2017 года составил 14,1 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужил отток средств предприятий и организаций (-42,9%, или 2,4 млрд рублей), что было частично компенсировано притоком средств физических лиц (+22,1%, или 1,0 млрд рублей). Кроме того, отрицательную динамику за указанный период продемонстрировали собственные средства банка (-3,2%, или 107,6 млн рублей) и объем ликвидности, привлекаемой на рынке МБК (-59,7%, или 96,3 млн рублей). В активной части баланса банк значительно сократил объем вложений в высоколиквидные активы (-65,6%, или 1,35 млрд рублей) и в прочие активы (-42,1%, или 200,0 млн рублей).

Структура пассивов банка умеренно диверсифицирована и отличается высокой зависимостью от средств физических лиц: по состоянию на 1 февраля 2017 года их доля в пассивах достигла 39,2% (на начало 2016 года — 29,2%). Около 90% средств физлиц представлено долгосрочными депозитами населения со сроками погашения от одного года. Значительную долю в структуре пассивов также формируют собственные средства кредитной организации и средства предприятий и организаций, составившие на отчетную дату 23,3% и 22,50% соответственно. Привлеченные МБК и собственные выпущенные векселя банка в сумме формируют около 1,5% пассивов кредитной организации.

Собственные средства (капитал) на отчетную дату составили порядка 3,3 млрд рублей. В состав капитала включен субординированный заем в размере 600 млн рублей, привлеченный от ООО «Оренсал», со сроком погашения в июне 2023 года. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) находится на приемлемом уровне и выполняется кредитной организацией со значительным запасом — 20,44% (при минимуме в 8%).

Клиентская база проявляет высокую активность, платежная динамика стабильная, ежемесячные обороты по счетам клиентов находятся на уровне 10—21 млрд рублей. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, наблюдается высокая концентрация остатков на клиентских счетах: на трех крупнейших заемщиков приходится 40,5% общей суммы средств клиентов.

В структуре активов 70,5% приходится на кредитный портфель, еще 19,8% — портфель ценных бумаг, 5,0% — высоколиквидные активы (касса, корсчет в ЦБ РФ и остатки на счетах ностро, преимущественно в банках-нерезидентах). Прочие активы и выданные МБК в сумме составляют долю порядка 3% активов нетто кредитной организации.

Кредитный портфель, примерно поровну сформированный корпоративными кредитами и «розницей», сократился на 0,3%, или на 28,9 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 февраля 2017 года около 10,0 млрд рублей. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 77,3%. Уровень просроченной задолженности на 1 февраля 2017 года составил 3,77% (на начало 2016 года — 3,37%). При этом уровень резервирования по портфелю растет в динамике, составляя на 1 февраля 2017 года 19,08% (на начало периода — 16%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 7,7 млрд рублей (77,4% совокупного кредитного портфеля), что является низким уровнем обеспечения. Согласно отчетности по МСФО, на 1 января 2016 года отраслевая структура корпоративного кредитного портфеля банка была относительно хорошо диверсифицирована по секторам экономики (в процентах от совокупной величины кредитного портфеля): 10,4% портфеля приходилось на строительство, 8,8% — на предприятия оптовой и розничной торговли, 6,1% — на перерабатывающую промышленность, 3,3% — на транспорт, 2,6% — на индивидуальных предпринимателей, 16,0% — на прочие виды деятельности. Концентрация кредитного риска на умеренном уровне: по состоянию на начало 2016 года на десять крупнейших заемщиков приходилось 21,1% совокупного кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг на 1 февраля составил 2,8 млрд рублей. В основном представлен корпоративными облигации (63,7%), в том числе иностранных эмитентов, вложения в облигации кредитных учреждений формируют 26,2%, облигации Федерального займа — 7,0%. Оставшаяся часть портфеля вложена в векселя и корпоративные акции российских эмитентов. В пояснительной информации к отчетности банк раскрывает информацию о создании 100% резерва под просрочку в размере 11,9 млн рублей (чуть более 0,4% портфеля) по облигациям ОАО «Парнас-М», признанного банкротом. Стоит отметить значительное снижение оборотов по портфелю ценных бумаг: на текущий момент они варьируются в диапазоне 0,3—2 млрд рублей ежемесячно, хотя ранее достигали отметки в 34 млрд рублей — в основном за счет операций РЕПО. На отчетную дату у банка отсутствовали бумаги, переданные в РЕПО.

На рынке межбанковского кредитования банк как размещает избыточную ликвидность, так и привлекается в небольших объемах. Ранее активно работал с ЦБ по операциям РЕПО. На рынке FX умеренно активен, обороты за январь 2017 года составили 1,2 млрд рублей (-91,8% с начала 2016 года).

Чистая прибыль по итогам 2016 года составила 205,6 млн рублей, согласно отчетности по РСБУ (за 2015 год аналогичный показатель составил 221 млн рублей). За первый месяц 2017 года банк получил чистую прибыль в размере 14,0 млн рублей.

Совет директоров: Александр Соколов (председатель), Шамиль Ибрагимов, Арам Екавян, Сергей Левин, Галина Сухоносенко, Сергей Черный, Владимир Жуков.

Правление: Галина Сухоносенко (председатель), Людмила Данилова, Марина Гаврикова, Андрей Сырица, Вера Стрельчук.

 

* ООО «Оренсал» и «Манолиум Трейдинг ЛТД» — нефтетрейдеры, оказывающие услуги по переработке углеводородного сырья, а также в сфере реализации нефтепродуктов и различной продукции из полиэтилена. До 2007 года «Оренсал» и «Манолиум» являлись посредниками «Газпрома» по поставке казахского углеводородного сырья из Казахстана в Россию. С 2007 года «Газпром» стал работать с Казахстаном напрямую, без посредников. До 2010 года основным владельцем ООО «Оренсал» выступала офшорная компания «Манолиум Трейдинг ЛТД», генеральным директором которой является Арам Екавян. На сегодняшний день основной (100%) владелец «Оренсала» — Сергей Левин. По итогам 2015 года прибыль ООО «Оренсал» составила 167,2 млн рублей по РСБУ, активы — 7,1 млрд рублей, капитал — 6,5 млрд рублей, выручка — 812,3 млн рублей.

** ООО «Руссоль» — крупнейший частный производитель соли в России, владельцем которого является офшорная кипрская компания Russalt Ltd. Компания «Руссоль» была создана в августе 2008 года и является правопреемником старейших соледобывающих предприятий — ОАО «Илецксоль» (бывший член совета директоров Сергей Левин), ОАО «Бассоль» (бывший член совета директоров Арам Екавян) и ООО «Усольский солепромысел» (г. Усолье-Сибирское).

Компания добывает, производит и реализует пищевую и техническую соль, сотрудничает с различными промышленными предприятиями, в числе которых ОАО «Сургутнефтегаз», ОАО «Химпром», ОАО «Сибур Холдинг», ООО «Уральский завод противогололедных материалов», ЗАО «Скоропусковский Оргсинтез», ОАО «Комбинат Южуралникель», «Объединенный институт ядерных исследований», ФГУП «Центральный институт авиационного моторостроения им. П. И. Баранова», ЗАО «Судостроительно-судоремонтный завод им. Ленина». Численность сотрудников компании «Руссоль» превышает 1 200 человек.

По итогам 2015 года прибыль ООО «Руссоль» составила 1,64 млрд рублей по РСБУ, активы — 5,3 млрд рублей, капитал — 4,4 млрд рублей, выручка — 5,4 млрд рублей.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 06.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный коммерческий банк «Форштадт»
Руководитель
Сухоносенко Галина Григорьевна
по информации на 06.03.2017
Адрес
460001, г. Оренбург, ул. Чкалова, д. 35/1
Отделения и банкоматы
в городе Оренбург и других городах России
Телефоны
8 800 100-22-08 — единая справочная служба
Финансовый рейтинг
на 01.08.2017
Активы нетто
14 541 746 тыс. рублей
179 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
164 221 тыс. рублей
134 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
НРА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru