Газэнергобанк

изменить банк
лицензия № 3252
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Газэнергобанк» — крупный по размеру активов региональный банк (Калуга), являвшийся дочерней организацией Пробизнесбанка (лицензия отозвана 12 августа 2015 года, см. «Книгу Памяти»), основного участника финансовой группы «Лайф». После отзыва лицензии у Пробизнесбанка ЦБ утвердил планы участия Агентства по страхованию вкладов в предупреждении банкротства фининститутов группы «Лайф» — банка «Экспресс-Волга», ВУЗ-Банка, банка «Пойдем!» и Газэнергобанка. В сентябре 2015 года АСВ по результатам проведенного конкурсного отбора утвердило ПАО «СКБ-банк» в качестве санатора Газэнергобанка. Финучреждение выступает довольно значимым игроком на калужском рынке банковских услуг. Приоритетные направления деятельности — кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады. Кредитная организация располагает достаточно широкой сетью продаж, представленной в Калужской, Смоленской, Тульской, Брянской, Псковской и Московской областях.

 

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Газэнергобанка

Справка Banki.ru

АО «Калужский газовый и энергетический акционерный банк «Газэнергобанк» (не путать с ЗАО «Газэнергопромбанк», см. «Книгу памяти») было зарегистрировано в мае 1995 года. Учредителями выступили организации топливно-энергетического комплекса и отрасли связи: «Мострансгаз», РАО «Газпром», ОАО «Калугаэнерго» из бывшего РАО «ЕЭС России», ОАО «Электросвязь» и Правительство Калужской области. Позднее банк был выкуплен частными лицами. В январе 2005 года кредитная организация вступила в систему страхования вкладов. В сентябре 2017 года организационно-правовая форма была изменена на АО.

До кризисного 2008 года банк контролировали Николай Кожевников (32,68%), Ренат Хузин (30%), Вероника Макарова (26%), Александр Безуглов (7,65%) и Вячеслав Логинов (3,65%). В 2009 году испытывающий финансовые трудности «Газэнергобанк» был приобретен заметно более крупным АКБ «Пробизнесбанк». До августа 2015 года банк входил в банковскую группу, головной организацией которой являлось ОАО «АКБ «Пробизнесбанк». В состав банковской (консолидированной) группы входили семь региональных банков: ОАО «АКБ «Пробизнесбанк», ЗАО «АКБ «Экспресс-Волга», ОАО «ВУЗ-Банк», ОАО «Газэнергобанк», ЗАО «Национальный банк сбережений», ОАО «КБ «Пойдем!», ОАО «КБ «Солидарность» и другие юридические лица. Приказом ЦБ РФ от 12 августа 2015 года у ОАО «АКБ «Пробизнесбанк» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а в Газэнергобанке была назначена временная администрация в лице АСВ. В сентябре 2015 года АСВ по результатам проведенного конкурсного отбора утвердило ПАО «СКБ-банк» в качестве банка, осуществляющего комплекс мероприятий по предупреждению банкротства Газэнергобанка. Таким образом, на текущий момент единственным акционером кредитной организации является ПАО «СКБ-банк» (100%).

Головной офис финучреждения расположен в Калуге. Сеть продаж насчитывает 65 подразделений в шести областях присутствия (Калужская, Смоленская, Тульская, Брянская, Псковская и Московская области), в числе которых 54 операционных, три дополнительных, три кредитно-кассовых офиса и четыре операционные кассы вне кассового узла. К услугам клиентов порядка 80 банкоматов и более 100 терминалов самообслуживания. По последним доступным данным, средняя численность персонала достигала почти 1 тыс. человек.

Банк работает как с частными клиентами, так и с юрлицами, предлагая стандартный набор банковских услуг. Физическим лицам доступны вклады, кредиты, банковские карты (MasterCard), страхование имущества, жизни и здоровья, денежные переводы («Золотая Корона», UNIStream, Western Union, Contact) и оплата услуг, аренда сейфовых ячеек, операции с иностранной валютой и ценными бумагами, мобильный и интернет-банк. К услугам корпоративных клиентов, предпринимателей и бизнеса: кредитование, зарплатные проекты, депозиты, РКО, операции с ценными бумагами и валютой, обслуживание ВЭД, инкассация и пр.

Среди крупных клиентов были замечены предприятия топливно-энергетической, строительной, транспортной промышленности, а также предприятия среднего и малого бизнеса: ОАО «Калужский хлебокомбинат», ОАО «Племзавод им. В. Н. Цветкова», ОАО «Калугаэнерго», ДСУ «Инжстрой», МУП «Тепловые сети», ОАО «Малоярославецмежрайгаз», ООО «Строймонтаж», ООО «Стройбизнес», ООО «Кристалл», ООО «Автоприбормаш», ООО «Байк», ООО ЛВЗ «Байкальский кедр», ООО «ИК «Флагман» и др. Всего банк обслуживает более 11 тыс. юридических лиц и 500 тыс. частных клиентов.

За первые десять месяцев 2017 года активы фининститута почти не изменились в объеме (+0,78%), составив к 1 ноября 48,4 млрд рублей. В пассивах за указанный период наблюдались крупные погашения краткосрочных депозитов корпоративных клиентов, что было компенсировано положительной динамикой вкладов физлиц и приростом собственного капитала. В активах наблюдались заметные структурные изменения: существенная часть ликвидности от погашения кредитов юрлиц, межбанковских кредитов, а также со счетов высоколиквидных остатков была направлена на приобретение облигаций и кредитование физлиц.

Структура пассивов фининститута на 46,1% представлена срочными депозитами и остатками на расчетных счетах юридических лиц. Их объем с начала 2017 года снизился на 6,2%, составив на отчетную дату 22,3 млрд рублей. В структуре средств юрлиц 83,4% привлечено на срок более трех лет и представляют собой ресурсы ГК АСВ в рамках санации. Необходимо отметить, что изначально общая сумма привлечения от АСВ составляла 23 млрд рублей под 0,51% годовых на срок до 23 сентября 2025 года. Еще 40,8% формируют вклады физических лиц, за рассмотренный период увеличившиеся в объеме на 3,0% и представленные наполовину депозитами срочностью от 181 дня до одного года.

Кредитная организация, находясь в процессе финансового оздоровления, утратила собственный капитал, и на 1 ноября 2017 года его значение остается отрицательным (-414,8 млн рублей). Платежная динамика клиентской базы стабильная, обороты по счетам клиентов внутри месяца с начала 2017 года составляли в среднем 5—10 млрд рублей. Текущая структура клиентских обязательств банка отличается отсутствием концентрации на крупных клиентах, однако банк демонстрирует очень высокую зависимость от средств физлиц.

Активы кредитного учреждения наполовину представлены кредитным портфелем, еще почти 30% формирует портфель средств, размещенных в банках (преимущественно в банках с отозванными лицензиями), 13,1% вложено в облигации, 4,5% составляют высоколиквидные активы, 2,2% — прочие активы, 0,9% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель с начала 2017 года сократился на 3,3% и на 1 ноября составил 24,4 млрд рублей. Почти на 90% портфель представлен ссудами корпоративных клиентов, из-за отрицательной динамики которых портфель и сократился за исследуемый период. Розничные кредиты тем временем выросли в объеме почти на треть. За анализируемый период просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю сократилась на 16%, в связи с чем доля просрочки сократилась с 4,4% до 3,9% на 1 ноября 2017 года. Резервами на возможные потери банк покрывает 4,8% всех ссуд, данный уровень почти не изменился с начала 2017 года. Стоит отметить крайне низкую обеспеченность кредитов залогом имущества — лишь 2,6% кредитного портфеля. Согласно пояснительной информации к отчетности за девять месяцев 2017 года, основная доля выданных кредитов в отраслевой структуре приходилась на обрабатывающие производства. Портфель кредитов практически полностью долгосрочный: доля ссуд, выданных на срок свыше трех лет, формирует 87,3% портфеля.

Объем межбанковских кредитов, предоставленных банкам, с начала текущего года сократился несущественно (-3,6%), составив на отчетную дату 13,8 млрд рублей. Портфель средств, размещенных на «межбанке», на 93,7% представлен просроченными МБК, которые были размещены в ОАО «Пробизнесбанк» и ОАО «Вуз-банк» и под которые на отчетную дату создан резерв в размере 30,8% от суммы просрочки. Непросроченные межбанковские средства представляют собой депозиты в ЦБ.

За 2017 год Газэнергобанк значительно нарастил объем вложений в ценные бумаги (+73,5% за первые десять месяцев года). Подобная активная динамика портфеля ценных бумаг наблюдается уже второй год подряд (+77,2% в 2016 году). На 1 ноября 2017 года портфель на 98,6% сформирован облигациями, оставшуюся часть составляют вложения в акции российских компаний. Портфель облигаций на две трети представлен корпоративными облигациями, а оставшаяся треть распределена между вложениями в ОФЗ, облигациями банков и корпоративных нерезидентов.

На рынке межбанковского кредитования банк в последние годы преимущественно размещает избыточную ликвидность в заметных объемах (4—22 млрд рублей ежемесячно с начала 2017 года), при этом практически не привлекается. Стоит отметить, что с августа 2017 года банк активно размещает средства на депозите в ЦБ, при этом в сентябре — октябре обороты по размещению средств в банках сократились почти до нуля.

За десять месяцев 2017 года кредитная организация заработала 211,7 млн рублей по РСБУ (за аналогичный период 2016 года — 374,1 млн рублей). За весь 2016 год чистая прибыль составила 67,4 млн рублей.

Совет директоров: Денис Репников (председатель), Ирина Балабанова, Дмитрий Иванов, Анатолий Овсянников, Денис Ошев.

Правление: Денис Ошев (председатель), Анатолий Иванов, Татьяна Семукова, Елена Короткова (главный бухгалтер).

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 25.12.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Калужский газовый и энергетический акционерный банк «Газэнергобанк»
Руководитель
Ошев Денис Геннадьевич
по информации на 25.12.2017
Адрес
248030, г. Калуга, ул. Плеханова, д. 4
Отделения и банкоматы
в городе Калуга и других городах России
Телефоны
8 800 700-3000 — единая справочная служба
(4842) 55-77-55
Официальный сайт
www.gebank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.01.2018
Активы нетто
47 338 973 тыс. рублей
107 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
54 008 тыс. рублей
240 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru