Газэнергобанк

изменить банк
лицензия № 3252
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ОАО «Газэнергобанк» — крупный по размеру активов региональный банк (Калуга), являвшийся дочерней организацией Пробизнесбанка (лицензия отозвана 12 августа 2015 года, см. «Книгу Памяти»), основного участника финансовой группы «Лайф». Финучреждение выступает довольно значимым игроком на Калужском рынке банковских услуг. Приоритетные направления деятельности — кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады. Кредитная организация располагает достаточно широкой сетью продаж, представленной в Калужской, Смоленской, Тульской, Брянской, Псковской и Московской областях. После отзыва лицензии у Пробизнесбанка ЦБ утвердил планы участия Агентства по страхованию вкладов в предупреждении банкротства фининститутов группы «Лайф» — банка «Экспресс-Волга», ВУЗ-Банка, банка «Пойдем!» и Газэнергобанка. В сентябре 2015 года АСВ по результатам проведенного конкурсного отбора утвердило ПАО «СКБ-банк» в качестве санатора Газэнергобанка.

 

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Газэнергобанка

Справка Banki.ru

ОАО «Калужский газовый и энергетический акционерный банк «Газэнергобанк» (не путать с ЗАО «Газэнергопромбанк», см. «Книгу памяти») было зарегистрировано в мае 1995 года. Учредителями выступили организации топливно-энергетического комплекса и отрасли связи: «Мострансгаз», РАО «Газпром», ОАО «Калугаэнерго» из бывшего РАО «ЕЭС России», ОАО «Электросвязь» и Правительство Калужской области. Позднее банк был выкуплен частными лицами. В январе 2005 года кредитная организация вступила в систему страхования вкладов.

До кризисного 2008 года банк контролировали Николай Кожевников (32,68%), Ренат Хузин (30%), Вероника Макарова (26%), Александр Безуглов (7,65%) и Вячеслав Логинов (3,65%). В 2009 году испытывающий финансовые трудности «Газэнергобанк» был приобретен заметно более крупным «АКБ «Пробизнесбанк», которому сегодня принадлежит 100% акций кредитной организации. До августа 2015 года банк входил в банковскую группу, головной организацией которой являлось ОАО «АКБ «Пробизнесбанк». В состав банковской (консолидированной) группы входило семь региональных банков: ОАО «АКБ «Пробизнесбанк», ЗАО «АКБ «Экспресс-Волга», ОАО «ВУЗ-Банк», ОАО «Газэнергобанк», ЗАО «Национальный банк сбережений», ОАО «КБ «Пойдем!», ОАО «КБ «Солидарность» и другие юридические лица. Приказом ЦБ РФ от 12 августа 2015 года у ОАО «АКБ «Пробизнесбанк» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а в Газэнергобанке назначена временная администрация в лице АСВ. В сентябре 2015 года АСВ по результатам проведенного конкурсного отбора утвердило ПАО «СКБ-банк» в качестве банка, осуществляющего комплекс мероприятий по предупреждению банкротства Газэнергобанка. Таким образом, на текущий момент единственным акционером банка является ПАО «СКБ-банк» (100%).

Головной офис финучреждения расположен в Калуге. Сеть продаж насчитывает 66 подразделений в шести областях присутствия (Калужская, Смоленская, Тульская, Брянская, Псковская и Московская области), в числе которых 55 операционных, три дополнительных, четыре кредитно-кассовых офиса и четыре операционные кассы вне кассового узла. К услугам клиентов порядка 90 банкоматов и 115 терминалов самообслуживания. Средняя численность персонала на 1 октября 2016 года составляла 996 человек.

Банк работает как с частными клиентами, так и с юрлицами, предлагая стандартный набор банковских услуг, включая инновационные продукты (Life report, Life штрих-код), кредитование, факторинг, банковские гарантии, аккредитивы, размещение средств (вклады, депозиты), дистанционное банковское обслуживание (bs-client, «Интернет-Клиент»), ведение внешнеэкономической деятельности, пластиковые карты (MasterCard), денежные переводы (по системам Western Union, Contact, UNIStream, «Золотая Корона») и др.

Среди крупных клиентов были замечены предприятия топливно-энергетической, строительной, транспортной промышленности, а также предприятия среднего и малого бизнеса: ОАО «Калужский хлебокомбинат», ОАО «Племзавод им. В. Н. Цветкова», ОАО «Калугаэнерго», ДСУ «Инжстрой», МУП «Тепловые сети», ОАО «Малоярославецмежрайгаз», ООО «Строймонтаж», ООО «Стройбизнес», ООО «Кристалл», ООО «Автоприбормаш», ООО «Байк», ООО ЛВЗ «Байкальский кедр», ООО «ИК «Флагман» и др. Всего банк обслуживает более 12 тыс. юридических лиц и 150 тыс. частных клиентов.

С начала 2016 года активы фининститута показали значительный рост, увеличившись на 2,4 млрд рублей, или 5,2%, и на 1 декабря 2016 года составили 47,8 млрд рублей. В пассивах наблюдается приток средств физлиц (+953,4 млн рублей) и увеличение объема собственного капитала (+291,9 млн рублей). При этом банк несущественно сократил объем средств корпоративных клиентов (-344,2 млн рублей). В активной части баланса основной рост пришелся на кредитный портфель (+2,9 млрд рублей) и вложения в портфель ценных бумаг (+1,7 млрд рублей). Наблюдается также прирост прочих активов (+344,9 млн рублей). В то же время резко сократился объем высоколиквидных активов (-2,7 млрд рублей), в меньшей степени — портфель размещения на рынке МБК (-55 млн рублей).

Структура обязательств фининститута на 49,7% представлена срочными депозитами и остатками на расчетных счетах юридических лиц. Их объем с начала текущего года снизился незначительно (-1,4%), составив на отчетную дату 23,8 млрд рублей. В структуре клиентских средств юрлиц 85,2% привлечено на срок более трех лет. Все средства привлечены от ГК АСВ в рамках санации. Общая сумма привлечения составила 23 млрд рублей под 0,51% годовых на срок до 23 сентября 2025 года. Еще 40,1% формируют вклады физических лиц, за рассмотренный период увеличившиеся в объеме на 5,2% и представленные преимущественно депозитами срочностью от 181 дня до одного года (55,9%). Кредитная организация, находясь в процессе финансового оздоровления, утратила собственный капитал и на 1 декабря 2016 года его значение отрицательно (-24,9 млн рублей). Платежная динамика клиентской базы стабильная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 6—17 млрд рублей. Текущая структура клиентских обязательств банка отличается отсутствием концентрации на крупных клиентах: на 31 декабря 2015 года банк имел всего лишь двух клиентов, на долю которых приходилось 0,2% от совокупного объема всех средств клиентов. Банк демонстрирует очень высокую зависимость от средств физлиц.

Активы кредитного учреждения на 52,6% представлены кредитным портфелем, еще 29,1% формирует портфель средств, размещенных в банках (преимущественно в банках с отозванными лицензиями), 8,3% вложено в портфель ценных бумаг, 6,5% составляют высоколиквидные активы, 2,2% — прочие активы, 1,1% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель с начала 2016 года увеличился на 12,9% и на 1 декабря составил 25,2 млрд рублей. Практически полностью портфель представлен ссудами корпоративных клиентов (92,3%), на розничное кредитование приходится лишь 7,7%. Точкой роста кредитного портфеля стали кредиты, предоставленные юрлицам (+18,3%), при этом розничный портфель показал сокращение (-26,8%). За анализируемый период просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю увеличилась в полтора раза, в связи с чем доля просрочки выросла с 3,4% до 4,5% на 1 декабря 2016 года. Резервами на возможные потери банк покрывает 4,8% всех ссуд. Стоит отметить крайне низкую обеспеченность кредитов залогом имущества — лишь 2,3% кредитного портфеля. Согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2015 года, основная доля выданных кредитов приходилась на отрасли производства (62,6%) и торговли (11,9%). Портфель кредитов практически полностью долгосрочный: доля ссуд, выданных на срок свыше одного года, формирует порядка 95,5% портфеля.

Объем межбанковских кредитов, предоставленных банкам, с начала текущего года сократился несущественно (менее 1%), составив на отчетную дату 13,9 млрд рублей. Портфель выданных МБК на 92,8% представлен просроченными МБК, которые были размещены в ОАО «Пробизнесбанк» и ОАО «Вуз-банк» и под которые был создан резерв в размере 17% от суммы просрочки. Оставшаяся часть размещена в российские банки сроком до 30 дней.

За 2016 год Газэнергобанк значительно нарастил объем вложений в портфель ценных бумаг (+77,2%). На 1 декабря 2016 года портфель на 96,9% сформирован облигациями, оставшуюся часть составляют вложения в акции частных российских компаний. Портфель облигаций на 70% представлен корпоративными облигациями, в том числе иностранных эмитентов, 22% — гособлигации, 4,9% — облигации кредитных учреждений.

На рынке межбанковского кредитования банк в течение 2016 года преимущественно размещал избыточную ликвидность в заметных объемах (4—53 млрд рублей ежемесячно), при этом практически не привлекался. Стоит отметить, что в 2015 году банк активно привлекал средства, в основном от ЦБ РФ по операциям РЕПО, а начиная с октября 2015 года полностью отказался от привлечения на рынке МБК. Банк также значительно сократил объем операций и активность на рынке Forex.

По итогам 2015 года кредитная организация понесла чистый убыток в размере 1,8 млрд рублей по РСБУ (прибыль за 2014 год — 515,3 млн рублей). За 11 месяцев 2016 года Газэнергобанк получил прибыль в размере 469 млн рублей. Основными причинами значительного убытка, полученного по итогам 2015 года, является резкое увеличение процентных расходов по срочным средствам физлиц и расходов на создание резервов по ссудам.

Совет директоров: Денис Репников (председатель), Ирина Балабанова, Дмитрий Иванов, Анатолий Овсянников, Денис Ошев.

Правление: Денис Ошев (председатель), Анатолий Иванов, Татьяна Семукова, Елена Короткова (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 28.12.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ОАО «Калужский газовый и энергетический акционерный банк «Газэнергобанк»
Руководитель
Ошев Денис Геннадьевич
по информации на 28.12.2016
Адрес
248030, г. Калуга, ул. Плеханова, д. 4
Отделения и банкоматы
в городе Калуга и других городах России
Телефоны
8 800 700-3000 — единая справочная служба
(4842) 55-77-55
Официальный сайт
www.gebank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.05.2017
Активы нетто
48 321 917 тыс. рублей
95 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
232 631 тыс. рублей
99 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru