Гефест

изменить банк
лицензия № 1046
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Гефест» — небольшой по размеру активов региональный банк, ориентированный на обслуживание ограниченного круга корпоративных клиентов. Основные источники фондирования — собственный капитал и остатки на счетах корпоративных клиентов. Характеризуется крайне низкой долей срочных пассивов. Контролируется Игорем и Вячеславом Ананских.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Гефест»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Коммерческий банк «Гефест» был основан в ноябре 1990 года в городе Кимры Тверской области на базе местного отделения Агропромбанка СССР. Его первыми учредителями выступили агропромышленные предприятия Кимрского района. С 2004 года кредитная организация является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

В 2009 году произошли изменения в составе акционеров, и банк вошел в структуру Санкт-Петербургской группы «Руан», основой бизнеса которой была наружная реклама и полиграфия. Тогда же был открыт единственный филиал банка в Петербурге.

В сентябре 2012 года ЦБ РФ привлек кредитное учреждение к административной ответственности за совершение административных правонарушений, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в результате чего банку был назначен штраф.

В настоящий момент основным акционером банка, владеющим 100% акций, является ОАО «Художественно-производственное объединение» (ОАО «ХПО») — один из крупнейших операторов наружной рекламы Санкт-Петербурга (конечные бенефициары — председатель совета директоров Вячеслав Ананских и его брат, член совета директоров Игорь Ананских).

Помимо головного офиса в Кимрах (Тверская область), сеть обслуживания «Гефеста» представлена филиалом в Санкт-Петербурге. Списочная численность сотрудников на 1 октября 2016 года составляла 38 человек (согласно промежуточной отчетности за девять месяцев 2016 года по РСБУ). Среди клиентов банка — ОАО «Савеловский завод металлоконструкций», ООО «ТК НТР», ООО «ОФК-Лизинг», а также ряд местных индивидуальных предпринимателей, занимающихся различными видами деятельности.

Своим корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе овердрафты), банковские гарантии, вклады. Услуги для физических лиц ограничены нецелевым кредитованием, ведением счетов, вкладами, денежными переводами по системе Contact и арендой сейфов.

По итогам 2016 года активы банка сократились на 10%, или 68,2 млн рублей, составив на 1 января 2017 года 616,9 млн рублей. В пассивах произошел отток средств корпоративных клиентов (-103,1 млн рублей). При этом наблюдается незначительный приток вкладов, привлеченных от физических лиц (+16,4 млн рублей) и рост собственного капитала (+5,1 млн рублей). В активной части баланса наблюдается снижение объема высоколиквидных активов (-124 млн рублей). Одновременно с этим рост показали предоставленные банкам кредиты (+50 млн рублей), кредитный портфель (+9,8 млн рублей) и прочие активы (+2 тыс. рублей).

Собственные средства банка занимают лидирующую позицию, их доля на отчетную дату составила 55,6% нетто-пассивов. Объем капитала за рассмотренный период увеличился на 1,5%, составив на начало января 2017 года 343,3 млн рублей. В состав капитала включен субординированный кредит на сумму 14 млн рублей, привлеченный в 2013 года сроком на семь лет. Процентная ставка по кредиту установлена в размере 6% в год. Достаточность собственных средств, рассчитываемая в соответствии с нормативными документами ЦБ РФ, находится на избыточном уровне (Н1.0 на 1 января 2017 года — 59,10%). Доля средств юридических лиц составляет 24,9% на 1 января 2017 года. Практически полностью средства юридических лиц представлены остатками на расчетных счетах. Доля вкладов физических лиц минимальна и составляет 4,7% нетто-пассивов. Банк привлекает срочные средства в крайне малых объемах.

Клиентская база банка небольшая, обороты по текущим счетам клиентов носят стабильный характер и достигают 0,8—1,7 млрд рублей ежемесячно. В отраслевой структуре клиентских обязательств юридических лиц на 1 октября 2016 года основными сегментами являются оптовая и розничная торговля (21,4%), услуги ЖКХ (16,4%) и строительство (14,5%). Необходимо отметить крайне высокую концентрацию клиентских обязательств банка на крупных клиентах: на конец 2015 года текущие счета и депозиты 11 крупных клиентов составляли 60,3% от всех клиентских средств.

Более половины нетто-активов формирует кредитный портфель. Еще 17,8% приходится на основные средства и нематериальные активы. Высоколиквидные активы и средства, размещенные в российских банках и ЦБ РФ, формируют доли в 15,2% и 14,6% соответственно.

Кредитный портфель — 321,7 млн рублей, за рассмотренный период увеличился на 3,2% за счет розничного кредитования, показавшего рост почти в четыре раза. Ссуды юридическим лицам при этом показали сокращение на 2,4%. Несмотря на снижение объема корпоративного кредитования, его доля в общем объеме портфеля составляет 92,8%. В портфеле корпоративных ссуд заметно выросла просроченная задолженность (+72,8%), в результате чего подросла и доля просрочки в общем объеме — с 6,2% до 10,3%. Уровень резервирования превышает долю просрочки почти в три раза, составляя 29,2% на 1 января 2017 года. Портфель ссуд обеспечен залоговым имуществом на 123,9%.

Основной объем корпоративных ссуд приходится на следующие отрасли экономики: операции с недвижимостью (48,7%), оптовая и розничная торговля (26,7%), строительство (22,8%). Кредитный портфель отличается крайне высокой концентрацией на крупных клиентах. Так, согласно отчетности по МСФО, кредиты, выданные десяти крупнейшим заемщикам, на 31 декабря 2015 года составляли 68,3% от совокупного кредитного портфеля до вычета резерва под обесценение.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы сократились на 56,9% (или на 124 млн рублей), составив на 1 января 2017 года 93,8 млн рублей. Основной объем высоколиквидных активов приходится на остатки кредитной организации на корреспондентском счете в ЦБ РФ (55,9%), доля остатков на счетах ностро минимальна. Около 43,9% приходится на остатки в кассе.

Кредитная организация проявляет умеренную активность на рынке МБК. В основном выступает в роли нетто-кредитора, размещая избыточную ликвидность на короткие сроки в банках-резидентах и ЦБ РФ. Обороты по данному инструменту на 1 января 2017 года составили 1,03 млрд рублей. На рынке Forex банк малоактивен.

По итогам 2016 года кредитная организация получила чистую прибыль в размере 9,9 млн рублей по РСБУ (за 2015 год аналогичный показатель составил 7,3 млн рублей).

Совет директоров: Вячеслав Ананских (председатель), Игорь Ананских, Евгений Петров, Галина Мельник, Владимир Шувалов, Татьяна Шамратова, Николай Голубев.

Правление: Татьяна Шамратова (председатель), Николай Голубев, Людмила Зиновьева, Ирина Лупанова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 16.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Коммерческий банк «Гефест»
Руководитель
Шамратова Татьяна Евгеньевна
по информации на 16.02.2017
Адрес
171510, Тверская обл., г. Кимры, ул. Урицкого, 19
Отделения и банкоматы
в городе Кимры и других городах России
Телефоны
(48236) 3-10-80
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
629 529 тыс. рублей
530 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
2 354 тыс. рублей
376 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений

Банк в других городах

Источник: Banki.ru