Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — январь, 2017

Хлынов

изменить банк
лицензия № 254
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Хлынов» — средний по размеру активов региональный банк, располагающий представительной сетью продаж в Кирове и Кировской области. Основным направлением деятельности является кредитование и обслуживание местных предприятий и организаций различных сфер деятельности, в том числе субъектов малого и среднего предпринимательства, а также государственных и муниципальных структур. Заметную долю в бизнесе занимает розничное кредитование. Крупнейшим источником фондирования являются депозиты населения. Основными акционерами банка выступают члены семьи Березиных и фонд прямых инвестиций «Ренфин».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Хлынов»

Информация о банке

Коммерческий банк «Хлынов» (акционерное общество) начал свою работу 6 марта 1990 года. Сегодня это банк с многолетним опытом плодотворной работы, доверием тысяч простых людей, предпринимателей и компаний. Председатель правления — Илья Павлович Прозоров — опытный банкир и управленец. Банк имеет офисы в Кирове и крупнейших районах Кировской области, а также в г. Йошкар-Ола (Марий Эл), располагает широкой сетью собственных банкоматов и терминалов самообслуживания.

Предлагаемое здесь комплексное расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и другие финансовые инструменты для бизнеса позволяют обеспечить успешное решение текущих и стратегических задач развития. Частным лицам банк предлагает потребительские кредиты, ипотеку, карточные продукты, вклады и другие услуги.

Сегодня АО КБ «Хлынов» занимает одно из ведущих мест среди российских банков в целом, о чем свидетельствуют различные рейтинги, оценки и награды. В 2016 году Национальное Рейтинговое Агентство впервые присвоило банку рейтинг кредитоспособности по национальной шкале. Среди факторов, оказывающих положительное влияние на уровень рейтинга: сбалансированность активов и пассивов, имеющие значительный запас прочности нормативы и показатели ликвидности. Позитивно оцениваются показатели рентабельности деятельности, уровень прибыли и сильные конкурентные позиции в Кировской области. Репутация АО КБ «Хлынов» характеризуется высоким уровнем доверия, способность своевременно и полностью выполнять обязательства также оценивается как высокая.

Банк «Хлынов» активно участвует в различных социально значимых проектах, выступая их инициатором и партнером. Большое внимание уделяется финансовому просвещению, в том числе работе с молодежью и старшим поколением, поддержке молодых предпринимателей. Активно работает Центр обучения и развития банка, где проводятся встречи с предпринимателями, школьниками и студентами. АО КБ «Хлынов» поддерживает детский и юношеский спорт, осуществляет широкую благотворительную деятельность.

Справка Banki.ru

Банк является одним из старейших в России и ведет свою историю с марта 1990 года, когда кредитная организация под наименованием «Кировский Кооперативный Банк» с уставным капиталом в 1 млн рублей вышла на финансовый рынок.

Первыми пайщиками выступили Костинская птицефабрика, п/к «Дружба» при «Кировоблсбыте», п/к «Поиск» при «Зеленстрое», п/к «Силикатчик» при «Кировстройматериалах», п/к «Сантехдеталь» при СМПМК п. Радужный, п/к «Развитие» и «Феррум» при «Кировстройдетали», п/к «Искра» при КПД п. Коминтерн, п/к «Ресурс», п/к «Магма», п/к «Прометей» при «Кировэнерго», п/к «Русь» при управлении жилищно-коммунального отдела города Кирова. В 1992 году кредитное учреждение было переименовано в коммерческий банк «Хлынов». В 1994 году банк был акционирован и до 2016 года вел свою деятельность в форме открытого акционерного общества. В январе 2016 года организационно-правовая форма была изменена на АО. В сентябре 2004 года одним из первых вошел в систему страхования вкладов.

На сегодняшний день акционерами банка выступают крупный инвестиционный фонд «Ренфин», входящий в структуру группы «Ренессанс Управление Инвестициями» (20,00%), заместитель председателя совета директоров Андрей Березин и члены его семьи (совокупно владеют 19,06% акций), Сария Полетаева (16,64%), Алексей Пятышев (10,00%), Людмила Дербенева (9,85%), гражданин Германии Ральф-Дитер Монтаг Гирмес (9,33%), Алексей Филипченко (8,43%), ООО «Лизинг-Хлынов» (1,14%), акционеры-миноритарии (5,55%).

Сеть продаж банка представлена на 1 апреля 2016 года 31 дополнительным офисом на территории Кирова и Кировской области, а также одним операционным офисом в Йошкар-Оле Республики Марий Эл. Сеть собственных банкоматов насчитывает 69 устройств, в том числе в зданиях Правительства и Администрации Кировской области и Кирова соответственно. Кроме того, банк располагает 81 платежным терминалом. Численность персонала на 31 марта 2016 года составляла 815 сотрудников.

Банк является универсальным, активно работает как с представителями малого и среднего бизнеса, так и с населением. На обслуживании в кредитной организации числится свыше 20 тыс. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и более 100 тыс. частных клиентов.

В числе услуг для корпоративных клиентов значатся РКО, кредитование (в том числе специальные продукты для малого и среднего бизнеса за счет ресурсов АО «МСП Банк»), банковские гарантии, корпоративные депозиты, корпоративные банковские карты, дистанционное обслуживание (iBank), зарплатные проекты, эквайринг, факторинг, финансирование внешнеэкономической деятельности, услуги самоинкассации для представителей малого и среднего бизнеса и т. д.

Физическим лицам предлагаются кредитование (в том числе ипотека, автокредиты, потребительское кредитование, карточные кредиты), линейка вкладов, пластиковые карты (MasterCard), оплата жилищно-коммунальных услуг, госпошлин, штрафов ГИБДД, сейфовые ячейки, мобильный банк, платежи и переводы, валютообменные операции и др.

Основными корпоративными заемщиками банка являются предприятия и организации торговли, обрабатывающей промышленности, строительства и операций недвижимостью, организации государственного управления общего характера, транспорта и связи.

С начала 2016 года активы нетто банка показали незначительный рост — на 2,6%, составив к 1 июня 18,2 млрд рублей. За первые пять месяцев 2016 года в пассивной части баланса незначительную положительную динамику продемонстрировали клиентские средства, а также увеличился объем собственного капитала. За счет этого банк смог уменьшить задолженность по привлеченным МБК и погасить часть собственных векселей. Несмотря на общую несущественную динамику активов, в их структуре оказалось достаточно заметным снижение корпоративного кредитного портфеля (-5,1% с начала 2016 года). Совсем незначительно, но все же сократился и розничный кредитный портфель. Одновременно фининститут более чем вдвое нарастил портфель выданных межбанковских кредитов и увеличил запасы высоколиквидных активов. Однако наиболее существенные изменения наблюдались по статьям ценных бумаг, портфель которых увеличился почти на 30% за счет вложений в облигации, а также в статьях прочих активов, сократившихся почти на 60%

Пассивы банка «Хлынов» традиционно сконцентрированы на средствах физлиц — депозиты населения составляют 56,7% от пассивов на 1 июня 2016 года. Существенная часть средств физлиц (85%) привлечена на сроки от одного года до трех лет, однако в структуре присутствуют и более короткие вклады, а также остатки средств по текущим и карточным счетам. Средства предприятий и организаций занимают в пассивах 17,2% и на 71% представлены остатками на расчетных счетах. Клиентская база банка демонстрирует стабильно высокую активность: ежемесячные обороты по счетам обслуживаемых клиентов составляют в среднем 15—20 млрд рублей. При этом состав клиентской базы, характерной для регионального банка, достаточно хорошо диверсифицирован: ежемесячная активность наблюдается не только по счетам различных коммерческих предприятий, но и по счетам индивидуальных предпринимателей и физлиц, а также государственных организаций.

Собственные средства банка формируют порядка 14% пассивов, норматив достаточности капитала поддерживается с запасом — 12,9% на 1 июня 2016 года (при минимуме в 8%). На привлеченные МБК и выпущенные векселя приходится еще чуть более 2% пассивов. МБК привлечены на сроки свыше полугода и представляют собой ресурсы от ОАО «МСП Банк», при этом внутримесячные обороты по привлечению коротких МБК с начала 2016 года нерегулярные и совсем незначительные.

В структуре активов чуть менее 60% приходится на кредитный портфель, еще почти 24% формируют вложения в ценные бумаги, 10,6% за высоколиквидными активами, 2,5% — выданные МБК, 5,6% — основные средства и прочие активы.

Кредитный портфель — 10,6 млрд рублей — сократился с начала 2016 года на 4,0%. В его структуре 70% приходится на кредиты предприятиям, остальное — розничное кредитование (преимущественно потребительские ссуды). Уровень просроченной задолженности немного вырос и на отчетную дату достиг 8% (6,4% в начале 2016 года). Уровень резервирования с начала года рос соответствующим образом — с 13,0% до 15,5%. Кредитный портфель полностью обеспечен залогом имущества (на 114,8%). Основная часть корпоративных ссуд выдана на сроки 6—12 месяцев, в то время как розничные кредиты преимущественно долгосрочные (свыше трех лет).

Портфель ценных бумаг — 4,3 млрд рублей — вырос с начала 2016 года на 28,3%, сформирован почти на 75% облигациями российских банков и компаний. В его структуре присутствуют также еврооблигации и незначительная доля ОФЗ. Операции РЕПО с облигациями по привлечению фондирования банк совершает лишь в незначительных объемах.

На рынке межбанковского кредитования банк «Хлынов» в 2016 году регулярно размещает ликвидность, однако в незначительных объемах. Исключением стал май, когда оборот по размещенным МБК составил 6,6 млрд рублей. Поддерживает высокую активность на валютном рынке: ежемесячные обороты в данном направлении в последние месяцы составляли 20—30 млрд рублей.

За первые пять месяцев 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 106,8 млн рублей по РСБУ — почти в десять раз больше, чем за аналогичный период 2015 года.

Совет банка: Виктор Савиных (председатель), Андрей Березин, Сергей Будкин, Илья Прозоров, Алексей Филипченко.

Правление: Илья Прозоров (председатель), Владимир Репняков, Александр Втюрин, Алексей Мусихин, Олег Целищев, Дмитрий Горлов, Ирина Власова.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру,

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 13.07.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий банк «Хлынов»
Руководитель
Прозоров Илья Павлович
по информации на 29.12.2016
Адрес
610002, г. Киров, ул. Урицкого, д. 40
Хлынов
Отделения и банкоматы
в вашем городе Киров
Телефоны
(8332) 25-27-77
Официальный сайт
www.bank-hlynov.ru
Лизинговая компания
Лизинг-Хлынов
Финансовый рейтинг
на 01.02.2017
Активы нетто
20 024 099 тыс. рублей
158 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
53 466 тыс. рублей
140 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
НРА A- стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru