Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — январь, 2017

Холмск

изменить банк
лицензия № 503
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ЗАО «АКБ «Холмск» — небольшой региональный банк со слабо развитой сетью подразделений, представленной в границах Сахалинской области и Приморского края. Основные направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение средств населения во вклады. Ключевым бенефициаром банка выступает бывший мэр города Холмск Аркадий Кукин и его семья.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Холмск»

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк основан 17 октября 1990 года на паевой основе промышленными предприятиями и организациями района на базе Холмского отделения «Агропромбанка СССР». В 1999 году организационно-правовая форма была изменена на ЗАО. С января 2005 года банк является участником системы страхования вкладов.

Кредитное учреждение четыре раза (в сентябре и июле 2012 года, а также в октябре 2013 года и январе 2015 года) привлекалось к административной ответственности за правонарушения, предусмотренные частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в том числе три раза было оштрафовано.

На сегодняшний день бывший мэр Холмска, член совета директоров банка Аркадий Кукин совместно с сыновьями Вячеславом (входит в состав совета директоров) и Евгением Кукиными владеют 36,11% акций общества. Члену совета директоров Валерию Веселову принадлежит 10,98%. Член совета директоров Александр Мацук с сыном Дмитрием Мацуком совместно владеют 7,56% акций, Людмила Кожемякина — 7,18%, ОАО «Сахалинское морское пароходство» — 6,13%. Председатель совета директоров Раиса Конева контролирует 5,92%, Александр Ким — 5,76%, Якуп Алегедпинов и его сын Михаил Алегедпинов совместно владеют 4,98% акций общества, Борис Мельников — 1,65%, Игорь Илюшин — 1,44%, ЗАО «СК «Акомс» — 1,08%, Анатолий Аксенов — 1,07%, ЗАО «Холмсккомбанк» — 0,95%, «Адамант Холдингс Лимитед» — 0,67%, Людмила Романовская — 0,27%, Владимир Никулин — 0,22%, Михаил Романовский, член совета директоров Александр Матвеев и Валерий Шубин — по 0,01%. На миноритариев приходится 7,45% акций банка.

Банк представлен головным офисом в г. Холмске (Сахалинская область), филиалом в Южно-Сахалинске, тремя дополнительными и одним операционным офисами (Сахалинская область и Приморский край). Банк имеет собственную сеть банкоматов и терминалов — всего 49 устройств. Численность сотрудников банка на 1 января 2016 года составляла 94 человека.

Клиентами финучреждения являются преимущественно организации финансового посредничества, торговли, строительства и рыболовства Сахалинской области и Приморского края. Юридическим лицам банк предлагает кредитование, размещение средств на депозиты, РКО, зарплатные проекты (Master Card), дистанционное банковское обслуживание (iBank2), сдачу в аренду банковских сейфов (в Южно-Сахалинске). Частным лицам доступны вклады, кредиты (потребительские, ипотечные и жилищные), РКО, денежные переводы («Золотая Корона», UNIStream), банковские карты («Золотая Корона» и MasterCard), сейфинг, дистанционное банковское обслуживание, операции с ценными бумагами и депозитарные услуги.

С начала 2016 года активы кредитного учреждения сократились на 7,8%, составив на отчетную дату 1,8 млрд рублей. В пассивах наблюдается отток вкладов физлиц (-191,6 млн рублей) и средств юрлиц (-31,1 млн рублей). При этом собственные средства банка показали рост (+26,9 млн рублей). В активах снижение пришлось на высоколиквидные активы (-585,5 млн рублей), кредитный портфель (-116,3 млн рублей) и вложения в портфель ценных бумаг (-72,1 млн рублей). В то же время фининститут нарастил портфель ликвидности, размещенной на рынке МБК (+460 млн рублей), а также объем вложений в прочие активы (+32,1 млн рублей).

Основой ресурсной базы выступают вклады физических лиц, составляющие 39,7% нетто-пассивов на 1 ноября 2016 года. Объем данных ресурсов сократился с начала текущего года на 20,7% и на отчетную дату составил 733,8 млн рублей. Средства физлиц представлены срочностью более трех лет (41,6%). Еще 36,2% формируют остатки на расчетных счетах (преимущественно) и депозиты юрлиц. Их объем также сократился - на 4,5%, составив на 1 ноября 2016 года 668,7 млн рублей. Собственные средства составляют 17,9% нетто-пассивов. В состав капитала входит 11 договоров субординированного займа на общую сумму 135 млн рублей. Клиентская база банка небольшая, однако ее активность весьма стабильная: ежемесячные обороты по счетам клиентов держатся на уровне 1,3—3,3 млрд рублей.

Структура активов на 31% сформирована кредитным портфелем, еще 27,6% составляет объем ликвидности, размещенной в ЦБ РФ, 20,3% -высоколиквидные активы, 14,7% — основные средства и нематериальные активы, 5,6% — прочие активы. Менее 1% приходится на вложения в портфель ценных бумаг, представленный исключительно акциями частных российских компаний.

Кредитный портфель — 571,5 млн рублей, с начала текущего года сократился на 16,9%. На 63,7% сформирован ссудами, предоставленными юрлицам (-18,5% с начала года), 36,3% — розничные кредиты (-13,9% с начала года). Просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю сократилась на 12,2%, при этом доля просрочки выросла с 8,8% до 9,3%. Резервы в портфеле поддерживаются на высоком уровне — 23,5% на 1 ноября. Портфель кредитов достаточно хорошо обеспечен залогом имущества — 230,7%. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, отраслевая структура кредитного портфеля выглядит следующим образом: строительство — 24,9%, транспорт и связь — 10,4%, обрабатывающие производства — 9,6%, оптовая и розничная торговля, добыча полезных ископаемых — по 6,6%, операции с недвижимым имуществом — 1,3%. В составе розничного портфеля 51,6% представлено ипотечными кредитами, 35,4% составляют потребительские ссуды, 11,7% — жилищные кредиты (кроме ипотечных), 1,3% — автокредиты. Портфель кредитов преимущественно долгосрочный, кредиты предоставлены на срок свыше одного года.

Высоколиквидные активы с начала текущего года показали значительное сокращение (-61%), составив на 1 ноября 2016 года 374,5 млн рублей. Основной причиной снижения стало сокращение остатка на корсчете в ЦБ РФ (-75,9%) и ностро-счетах (-52,1%). На 50,4% активы представлены остатками на ностро-счетах в российских банках, 49,6% — наличность в кассе и на корсчете в ЦБ РФ.

На межбанковском рынке банк размещает ликвидность редко и в небольших объемах (100—935 млн рублей ежемесячно), исключительно на депозит в Банке России на краткосрочной основе. Объем размещения на 1 ноября 2016 года составил 510 млн рублей (увеличился в 9,2 раза с начала 2016 года). Недостающую ликвидность банк не привлекает. Обороты на валютном рынке минимальны.

По итогам 2015 года банк понес убыток в размере 100,9 млн рублей (чистый убыток за 2014 год — 72,5 млн рублей). За десять месяцев 2016 года банк получил прибыль в размере 46,4 млн рублей.

Совет директоров: Раиса Конева (председатель), Аркадий Кукин, Валерий Веселов, Вячеслав Кукин, Александр Матвеев, Александр Мацук, Татьяна Толстунова.

Правление: Татьяна Толстунова (председатель), Татьяна Дядюн (главный бухгалтер), Владислав Реутский, Ольга Кротова.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 08.12.2016
Справочная информация
ЗАО «Акционерный коммерческий банк «Холмск»
Руководитель
Толстунова Татьяна Евгеньевна
по информации на 08.12.2016
Адрес
694620, Сахалинская обл., г. Холмск, ул. Победы, д. 16
Отделения и банкоматы
в вашем городе Холмск
Телефоны
(42433) 6-61-30
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.12.2016
Активы нетто
1 641 056 тыс. рублей
469 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
39 650 тыс. рублей
228 место по России, 3 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений

Источник: Banki.ru