МБА-Москва

изменить банк
лицензия № 3395
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Банк «МБА-Москва» — российская «дочка» Международного Банка Азербайджана, крупнейшего в республике и на 82,22% подконтрольного ее правительству. Ключевыми направлениями деятельности российского банка являются обслуживание торговли между Азербайджаном и РФ и реализация межправительственных соглашений двух стран, а также обслуживание связанных с Азербайджаном предприятий и граждан — выходцев из республики. Основой пассивной базы финучреждения являются межбанковские синдицированные кредиты, привлеченные под гарантии материнского банка, а также депозиты физлиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «МБА-Москва»

Информация о банке

«Банк «МБА-МОСКВА» OOO (Генеральная лицензия Банка России № 3395) основан в 2002 году, является дочерней структурой ОАО «Международного Банка Азербайджана» — крупнейшего банка Республики и южно-кавказского региона (активы — 9,79 млрд долларов США, 77 офисов в Азербайджане и за рубежом, занимает 31-е место среди ведущих банков СНГ по итогам 2014 г.).

Среди главных приоритетов деятельности Банка «МБА-МОСКВА» — содействие в развитии торгово-экономических отношений России и Азербайджана, расширение взаимовыгодных деловых связей между странами.
Сегодня Банк «МБА-МОСКВА» — универсальный банк, входит в ТОР150 крупнейших российских кредитно-финансовых учреждений. На 01 января 2015 года чистые активы Банка «МБА-МОСКВА» составляют 44,6 млрд руб. В настоящее время сеть Банка представлена офисами в г. Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге.

Банк «МБА-МОСКВА» — полноправный и активный член ряда авторитетных профессиональных и общественных организаций, действующих на территории РФ, является уполномоченным Банком-партнером Правительства г. Москвы. Банк «МБА-МОСКВА» принимает деятельное участие в работе Межправительственной Комиссии Азербайджана и России, активно взаимодействует с Исполкомом и финансово-банковским советом СНГ.

Банк «МБА-МОСКВА» — участник Системы страхования вкладов физических лиц (Свидетельство № 264 от 02.12.2004 г.). С июня 2012 г. является профессиональным участником рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности и выпуска собственных ценных бумаг. С мая 2013 г. обладает лицензией Банка России, дающую право на осуществление операций с драгоценными металлами.

В августе 2014 г. Moody’s Interfax Rating Agency присвоило рейтинг Банку «МБА-МОСКВА» по национальной шкале на уровне Baa2, в свою очередь Moody’s Investors Service изменило прогноз рейтинга Банка по международной шкале с В3 «стабильный» до В3 «позитивный».

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, наряду с ним сеть подразделений представлена двумя филиалами (в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге) и семью отделениями. Собственная сеть банкоматов насчитывает 78 банкоматов, которые сосредоточены в Москве и области, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, а также 352 POS-терминала (более половины из них — в Москве). Среднесписочная численность персонала на конец 2014 года составляла 380 человек.

Банком выпущено более 50 тыс. пластиковых карт, реализовано около 170 зарплатных проектов. «МБА-Москва» активно развивает денежные переводы без открытия счета, в том числе по системам IBA-Express, QIWI, «Мобил экспресс», Contact, «Золотая корона», Western Union. Также частным клиентам доступна линейка вкладов, банковские карты Visa International и MasterCard Worldwide, индивидуальные банковские сейфы, страхование, сберегательные сертификаты и пр. Юридическим лицам кредитная организация предлагает услуги эквайринга, зарплатные проекты, кредитование и финансирование, документарные операции, валютный контроль, инкассацию, таможенные банковские карты, банковские гарантии и депозитные сертификаты. Свыше 15 тыс. человек практически постоянно пользуются услугами банка по переводу денежных средств между Россией и Азербайджаном. Банк обслуживает около 5 тыс. корпоративных клиентов и более 14 тыс. физических лиц. Среди корпоративных клиентов — такие компании, как авиаперевозчик AZAL, «Крокус Интернешнл», ОАО «Валента фармацевтика», ОАО «АСТ-Московский полиграфический дом», ЗАО «Венто», «РусАвто», «Метрополис», «Мосазервинзавод», «ИнтерПроКонсалтинг», «Русбизнесинвест», гостиница «Москвич», «Белруснефтегаз», «Росохотрыболовсоюз» и др.

В 2014 г. объем активов Банка увеличился на 57% по сравнению с 2013 г. и составил 51,5 млрд руб., собственный капитал вырос на 108% до 6,3 млрд руб. (3 млрд руб. в 2013 г.).

На протяжении 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» продолжал активную работу по взаимодействию с отечественными предприятиями малого и среднего бизнеса. Так, объем выданных кредитов юридическим лицам превысил 26,5 млрд руб., из которых часть в более, чем 24% предоставлена предприятиям реального сектора российской экономики. Прирост кредитного портфеля юридических лиц составил 43% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув отметки в 27 млрд руб. в 2014 г.

В течение 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» продемонстрировал хорошую динамику показателей прироста привлеченных средств, что свидетельствует о стабильном доверии и лояльности клиентов к Банку. Привлеченные средства увеличились на 51% за год и составили в конце отчетного 2014 г. — 20 млрд руб. (13 млрд руб. в 2013 г.). При этом средства на счетах физических лиц увеличились за этот же период на 32%, достигнув отметки в 11 млрд руб.

В мае 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» стал участником единой глобальной сети «Объединенная расчетная система» (ОРС), крупнейшей небанковской кредитной организации на территории РФ. Сегодня ОРС объединяет банкоматы и платежные терминалы 120-ти ведущих российских банков.

В августе 2014 г. международное рейтинговое агентство Moody’s Interfax Rating Agency повысило рейтинг Банка «МБА-МОСКВА» по национальной шкале с уровня Ваа3 до уровня Baa2, а также агентство Moody’s Investors Service изменило прогноз рейтинга «Банк «МБА-МОСКВА» по международной шкале с В3 «стабильный» до В3 «позитивный».

Банк «МБА-МОСКВА» в 2014 г. реализовал по открытой подписке выпуск облигаций, которому международное рейтинговое агентство Fitch Ratings присвоило высокий рейтинг на уровне долгосрочного рейтинга — «BB (EXP)». Данная оценка соответствует долгосрочному рейтингу материнского банка — ОАО «Международный Банк Азербайджана». Общий объем выпуска облигаций по номиналу составил 3 млрд рублей. А в декабре 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» погасил облигационный займ на сумму 2,96 млрд руб.

Банк «МБА-МОСКВА» в 2014 г. занимал активную позицию и по привлечению средств, расширяя возможности внешнего финансирования. Так, в октябре 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» привлек синдицированный кредит на общую сумму 54 млн долларов США сроком на 1 год с возможностью пролонгации. Обеспечением данной сделки послужило поручительство единственного участника организации — ОАО «Международный Банк Азербайджана». В ноябре 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» своевременно погасил синдицированный кредит в размере 80 млн долларов США.

За 2014 год кредитная организация получила чистую прибыль в размере 106 млн руб. по РСБУ.

Наблюдательный совет: Мурад Ширалиев (председатель), Фуад Исламов, Мазахир Дадашов.

Правление: Эмин Эфендиев (председатель), Балабек Балабеков, Светлана Саржина, Рафаэль Аббасов, Гулу Аббасов.

Справка Banki.ru

Банк учрежден в январе 2002 года Международным Банком Азербайджана, подконтрольным правительству республики. Основными задачами банка «МБА-Москва» являются развитие торгово-экономических связей между Россией и Азербайджаном, обслуживание проживающих в России выходцев из республики, представление интересов материнского банка в РФ. Банк входит в систему страхования вкладов с декабря 2004 года.

На текущий момент 100% банка контролируется Международным Банком Азербайджана, который, в свою очередь, на 82,22% принадлежит правительству республики: 54,96% через Министерство финансов Азербайджанской Республики, 27,26% через Государственный комитет по имущественным вопросам Азербайджанской Республики.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, наряду с ним сеть подразделений представлена двумя филиалами (в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге) и семью дополнительными офисами. Собственная сеть банкоматов насчитывает около 60 банкоматов, которые сосредоточены в Москве и области, Петербурге, Екатеринбурге, а также более 250 POS-терминалов (половина из них — в Москве). Списочная численность персонала по итогам III квартала 2016 года составляла 284 человека.

Банком выпущено более 40 тыс. пластиковых карт, реализовано около 150 зарплатных проектов. «МБА-Москва» активно развивает денежные переводы без открытия счета, в том числе по системам IBA-Express, QIWI, «Мобил экспресс», Contact, «Золотая Корона», Western Union. Также частным клиентам доступна линейка вкладов, банковские карты Visa International и MasterCard Worldwide, индивидуальные банковские сейфы, страхование, сберегательные сертификаты и пр. Юридическим лицам кредитная организация предлагает услуги эквайринга, зарплатные проекты, кредитование и финансирование, документарные операции, валютный контроль, инкассацию, таможенные банковские карты, банковские гарантии и депозитные сертификаты. Свыше 15 тыс. человек практически постоянно пользуются услугами банка по переводу денежных средств между Россией и Азербайджаном. Банк обслуживает около 4,5 тыс. корпоративных клиентов и более 12 тыс. физических лиц. В числе корпоративных клиентов такие компании, как авиаперевозчик AZAL, «Крокус Интернешнл», ОАО «Валента фармацевтика», ОАО «АСТ-Московский полиграфический дом», ЗАО «Венто», «РусАвто», «Метрополис», «Мосазервинзавод», «ИнтерПроКонсалтинг», «Русбизнесинвест», гостиница «Москвич», «Белруснефтегаз», «Росохотрыболовсоюз» и др.

За 2016 год объем нетто-активов кредитной организации уменьшился на 38,9% (17,3 млрд рублей) и на 1 января 2017 года составил 27,2 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужило сокращение объема средств, привлеченных на рынке МБК (-84,3%, или 26,9 млрд рублей), а также собственных средств банка (-17,4%, или 1,2 млрд рублей). Кроме того, отрицательную динамику продемонстрировали средства физических лиц (-8,3%, или 1,1 млрд рублей). В активной части баланса наблюдается существенное снижение объема совокупного кредитного портфеля (-73,1%, или 29,2 млрд рублей). При этом высвободившиеся средства были направлены в высоколиквидные активы (+249,2%, или 5,9 млрд рублей), портфель ценных бумаг (+2,0 млрд рублей) и портфель размещенных средств на рынке МБК (+2,6 млрд рублей).

Ранее основной объем ресурсной базы был представлен средне- и долгосрочными синдицированными кредитами от российских и иностранных банков под гарантии Международного Банка Азербайджана. В настоящий момент структура пассивов несколько видоизменилась и на 45,8% представлена средствами физических лиц (в основном долгосрочные депозиты населения со сроками погашения от одного года). Зависимость от вкладов физических лиц оценивается как высокая. Еще 18,4% и 10,0% приходится на привлеченные МБК и средства юрлиц соответственно. На долю собственных средств приходится порядка 21,4% нетто-пассивов кредитной организации. Стоит отметить, что в состав источников капитала банка входят девять субординированных депозитов, номинированных в валюте и привлеченных на сроки до 2021—2025 годов под ставку в 0,1% годовых. Остаточная стоимость данных субординированных займов на 1 января 2017 года в рублевом эквиваленте составила около 3,4 млрд рублей. Лишь незначительную долю (около 2%) формирует портфель собственных выпущенных ценных бумаг, который преимущественно представлен дисконтными и процентными векселями.

Платежная динамика клиентской базы достаточно высокая, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют в среднем 7,0—15,0 млрд рублей (с активизацией на квартальные даты), значительная доля расчетов приходится на счета компаний-нерезидентов.

В составе активов 39,6% приходится на кредитный портфель, высоколиквидные активы составляют 30,6% (преимущественно остатки на корсчете в Банке России и на ностро-счетах в банках-нерезидентах), прочие активы — 10,6% (практически полностью представлены требованиями по получению процентов), что может косвенно свидетельствовать о значительных объемах реструктурированных ссуд. Выданные МБК и вложения в портфель ценных бумаг в сумме составляют долю порядка 17% активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель, в значительной мере (78,6%) сформированный корпоративными кредитами, сократился на 73,1%, или на 29,2 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 января 2017 года 10,8 млрд рублей. Портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 66,1%. Уровень просроченной задолженности на 1 января 2017 года составил 31,93% (на начало 2016 года — 5,88%), что является крайне высоким показателем. При этом уровень резервирования по портфелю находится на уровне 32,78% (на начало периода — 5,1%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 9,7 млрд рублей (90,54% совокупного кредитного портфеля), что несколько ниже достаточного уровня обеспечения. Согласно данным промежуточной отчетности за три квартала 2016 года, удельный вес реструктурированных ссуд составлял 83,7% от совокупного кредитного портфеля. На начало 2016 года основной объем корпоративных ссуд приходится на следующие виды деятельности: торговля (28,2%), услуги (15,3%) и операции с недвижимостью (12,7%). Банк отмечает умеренную концентрацию кредитных рисков: на 31 декабря 2015 года на восемь крупнейших заемщиков приходилось порядка 24% от общего объема кредитного портфеля (по данным МСФО за 2015 год).

На отчетную дату портфель ценных бумаг полностью представлен облигациями федерального займа. При этом обороты по портфелю находятся на минимальном уровне. Банк не работает на рынке РЕПО.

На рынке межбанковских кредитов банк за рассмотренный период выступал нетто-заемщиком, ежемесячно привлекая ликвидность как от российских, так и от иностранных банков в умеренных объемах. Однако объемы привлечения за 2016 год претерпели значительное снижение: обороты по операциям привлечения ликвидности с рынка снизились с 13,0 млрд рублей до 150 тыс. рублей. Кредитная организация также работает в обратную сторону, размещая излишки ликвидности, преимущественно на депозите в ЦБ РФ. На рынке конверсионных операций проявляет высокую активность, обороты по соответствующим счетам выросли с 32,6 млрд до 93,5 млрд рублей.

За 2015 год кредитная организация понесла чистый убыток в размере 471,2 млн рублей по РСБУ (за 2014 год банк получил прибыль в размере — 154 млн рублей). За 2016 года чистый убыток банка составил 2,7 млрд рублей. Основной причиной отрицательных финансовых результатов послужили высокие расходы, связанные с формированием резервов на возможные потери.

Наблюдательный совет: Эльмир Габибуллаев (председатель), Фарид Гашимов, Мазахир Дадашов.

Правление: Эмин Эфендиев (председатель), Рафаэль Аббасов, Светлана Саржина (главный бухгалтер), Гулу Аббасов.

 

* Международный Банк Азербайджана (МБА) основан в 1992 году на базе Азербайджанского отделения Внешэкономбанка СССР. МБА является государственным банком и крупнейшим в Азербайджанской Республике. 54,96% акций принадлежат Министерству финансов республики, еще 27,26% приходится на Государственный комитет по имущественным вопросам Республики Азербайджан. Остальные акции находятся в руках широкого круга инвесторов, доля каждого из которых не превышает 5%.

Активы банка по МСФО на 30 июня 2016 года — 9,2 млрд долларов США, капитал — 0,4 млрд долларов, убыток за шесть месяцев 2016 года — 209,7 млн долларов.

Сеть банка насчитывает 35 филиалов, 42 отделения и пункта обслуживания клиентов, порядка 700 банкоматов и 5 тыс. POS-терминалов. В настоящее время открыты представительства МБА во Франкфурте-на-Майне, Лондоне, Люксембурге, Дубае и Нью-Йорке. МБА обслуживает свыше 13 тыс. корпоративных и 860 тыс. частных клиентов. Численность персонала — 1 350 человек. Кредитная организация участвует в капитале дочерних компаний «МБА-Москва» и «МБА-Грузия», Международной страховой компании, процессингового центра «Азерикард», а также Бакинской Межбанковской Биржи и лизинговой компании «JoinLeasing».

Банк обслуживает более 75% внешнеторгового оборота Азербайджана и около 70% представительств и дочерних компаний трансконтинентальных корпораций, ведущих деятельность на территории Азербайджана. В число клиентов банка входят такие компании, как BP-Amoco, ExxonMobil, Statoil, TotalFinaElf, Государственная нефтяная компания Азербайджанской Республики, Schlumberger, Halliburton, крупнейшие провайдеры мобильной связи Азербайджана Azerсell и Bakcell и др.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 02.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Банк «МБА-Москва»
Руководитель
Эфендиев Эмин Рамиг оглы
по информации на 02.02.2017
Адрес
123022, г. Москва, ул. Рочдельская, д. 14, стр. 1
МБА-Москва
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 250-40-50 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.ibam.ru
Финансовый рейтинг
на 01.02.2017
Активы нетто
31 752 110 тыс. рублей
119 место по России, 82 место в регионе
Чистая прибыль
3 002 555 тыс. рублей
6 место по России, 5 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru