Банк «МБА-Москва»

изменить банк
лицензия № 3395
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Банк «МБА-Москва» — российская «дочка» Международного Банка Азербайджана, крупнейшего в республике и на 51,07% подконтрольного ее правительству. Ключевыми направлениями деятельности российского банка являются обслуживание торговли между Азербайджаном и РФ и реализация межправительственных соглашений двух стран, а также обслуживание связанных с Азербайджаном предприятий и граждан — выходцев из республики. Основой пассивной базы финучреждения являются межбанковские синдицированные кредиты, привлеченные под гарантии материнского банка, а также депозиты физлиц.

Предложения банка «МБА-Москва»

Информация о банке

«Банк «МБА-МОСКВА» OOO (Генеральная лицензия Банка России № 3395) основан в 2002 году, является дочерней структурой ОАО «Международного Банка Азербайджана» — крупнейшего банка Республики и южно-кавказского региона (активы — 9,79 млрд долларов США, 77 офисов в Азербайджане и за рубежом, занимает 31-е место среди ведущих банков СНГ по итогам 2014 г.).

Среди главных приоритетов деятельности Банка «МБА-МОСКВА» — содействие в развитии торгово-экономических отношений России и Азербайджана, расширение взаимовыгодных деловых связей между странами.
Сегодня Банк «МБА-МОСКВА» — универсальный банк, входит в ТОР150 крупнейших российских кредитно-финансовых учреждений. На 01 января 2015 года чистые активы Банка «МБА-МОСКВА» составляют 44,6 млрд руб. В настоящее время сеть Банка представлена офисами в г. Москве, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге.

Банк «МБА-МОСКВА» — полноправный и активный член ряда авторитетных профессиональных и общественных организаций, действующих на территории РФ, является уполномоченным Банком-партнером Правительства г. Москвы. Банк «МБА-МОСКВА» принимает деятельное участие в работе Межправительственной Комиссии Азербайджана и России, активно взаимодействует с Исполкомом и финансово-банковским советом СНГ.

Банк «МБА-МОСКВА» — участник Системы страхования вкладов физических лиц (Свидетельство № 264 от 02.12.2004 г.). С июня 2012 г. является профессиональным участником рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности и выпуска собственных ценных бумаг. С мая 2013 г. обладает лицензией Банка России, дающую право на осуществление операций с драгоценными металлами.

В августе 2014 г. Moody’s Interfax Rating Agency присвоило рейтинг Банку «МБА-МОСКВА» по национальной шкале на уровне Baa2, в свою очередь Moody’s Investors Service изменило прогноз рейтинга Банка по международной шкале с В3 «стабильный» до В3 «позитивный».

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, наряду с ним сеть подразделений представлена двумя филиалами (в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге) и семью отделениями. Собственная сеть банкоматов насчитывает 78 банкоматов, которые сосредоточены в Москве и области, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, а также 352 POS-терминала (более половины из них — в Москве). Среднесписочная численность персонала на конец 2014 года составляла 380 человек.

Банком выпущено более 50 тыс. пластиковых карт, реализовано около 170 зарплатных проектов. «МБА-Москва» активно развивает денежные переводы без открытия счета, в том числе по системам IBA-Express, QIWI, «Мобил экспресс», Contact, «Золотая корона», Western Union. Также частным клиентам доступна линейка вкладов, банковские карты Visa International и MasterCard Worldwide, индивидуальные банковские сейфы, страхование, сберегательные сертификаты и пр. Юридическим лицам кредитная организация предлагает услуги эквайринга, зарплатные проекты, кредитование и финансирование, документарные операции, валютный контроль, инкассацию, таможенные банковские карты, банковские гарантии и депозитные сертификаты. Свыше 15 тыс. человек практически постоянно пользуются услугами банка по переводу денежных средств между Россией и Азербайджаном. Банк обслуживает около 5 тыс. корпоративных клиентов и более 14 тыс. физических лиц. Среди корпоративных клиентов — такие компании, как авиаперевозчик AZAL, «Крокус Интернешнл», ОАО «Валента фармацевтика», ОАО «АСТ-Московский полиграфический дом», ЗАО «Венто», «РусАвто», «Метрополис», «Мосазервинзавод», «ИнтерПроКонсалтинг», «Русбизнесинвест», гостиница «Москвич», «Белруснефтегаз», «Росохотрыболовсоюз» и др.

В 2014 г. объем активов Банка увеличился на 57% по сравнению с 2013 г. и составил 51,5 млрд руб., собственный капитал вырос на 108% до 6,3 млрд руб. (3 млрд руб. в 2013 г.).

На протяжении 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» продолжал активную работу по взаимодействию с отечественными предприятиями малого и среднего бизнеса. Так, объем выданных кредитов юридическим лицам превысил 26,5 млрд руб., из которых часть в более, чем 24% предоставлена предприятиям реального сектора российской экономики. Прирост кредитного портфеля юридических лиц составил 43% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув отметки в 27 млрд руб. в 2014 г.

В течение 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» продемонстрировал хорошую динамику показателей прироста привлеченных средств, что свидетельствует о стабильном доверии и лояльности клиентов к Банку. Привлеченные средства увеличились на 51% за год и составили в конце отчетного 2014 г. — 20 млрд руб. (13 млрд руб. в 2013 г.). При этом средства на счетах физических лиц увеличились за этот же период на 32%, достигнув отметки в 11 млрд руб.

В мае 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» стал участником единой глобальной сети «Объединенная расчетная система» (ОРС), крупнейшей небанковской кредитной организации на территории РФ. Сегодня ОРС объединяет банкоматы и платежные терминалы 120-ти ведущих российских банков.

В августе 2014 г. международное рейтинговое агентство Moody’s Interfax Rating Agency повысило рейтинг Банка «МБА-МОСКВА» по национальной шкале с уровня Ваа3 до уровня Baa2, а также агентство Moody’s Investors Service изменило прогноз рейтинга «Банк «МБА-МОСКВА» по международной шкале с В3 «стабильный» до В3 «позитивный».

Банк «МБА-МОСКВА» в 2014 г. реализовал по открытой подписке выпуск облигаций, которому международное рейтинговое агентство Fitch Ratings присвоило высокий рейтинг на уровне долгосрочного рейтинга — «BB (EXP)». Данная оценка соответствует долгосрочному рейтингу материнского банка — ОАО «Международный Банк Азербайджана». Общий объем выпуска облигаций по номиналу составил 3 млрд рублей. А в декабре 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» погасил облигационный займ на сумму 2,96 млрд руб.

Банк «МБА-МОСКВА» в 2014 г. занимал активную позицию и по привлечению средств, расширяя возможности внешнего финансирования. Так, в октябре 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» привлек синдицированный кредит на общую сумму 54 млн долларов США сроком на 1 год с возможностью пролонгации. Обеспечением данной сделки послужило поручительство единственного участника организации — ОАО «Международный Банк Азербайджана». В ноябре 2014 г. Банк «МБА-МОСКВА» своевременно погасил синдицированный кредит в размере 80 млн долларов США.

За 2014 год кредитная организация получила чистую прибыль в размере 106 млн руб. по РСБУ.

Наблюдательный совет: Мурад Ширалиев (председатель), Фуад Исламов, Мазахир Дадашов.

Правление: Эмин Эфендиев (председатель), Балабек Балабеков, Светлана Саржина, Рафаэль Аббасов, Гулу Аббасов.

Справка Banki.ru

Банк учрежден в январе 2002 года Международным Банком Азербайджана, подконтрольным правительству республики. Основными задачами банка «МБА-Москва» являются развитие торгово-экономических связей между Россией и Азербайджаном, обслуживание проживающих в России выходцев из республики, представление интересов материнского банка в РФ. Входит в систему страхования вкладов с декабря 2004 года.

100% банка контролируется Международным Банком Азербайджана, который, в свою очередь, на 51,07% принадлежит правительству республики.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве, наряду с ним сеть подразделений представлена двумя филиалами (в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге) и шестью дополнительными офисами. Собственная сеть банкоматов насчитывает около 60 банкоматов, которые сосредоточены в Москве и области, Петербурге, Екатеринбурге, а также более 250 POS-терминалов (половина из них — в Москве). Среднесписочная численность персонала по итогам III квартала 2015 года составляла 312 человек.

Банком выпущено более 40 тыс. пластиковых карт, реализовано около 150 зарплатных проектов. «МБА-Москва» активно развивает денежные переводы без открытия счета, в том числе по системам IBA-Express, QIWI, «Мобил экспресс», Contact, «Золотая корона», Western Union. Также частным клиентам доступна линейка вкладов, банковские карты Visa International и MasterCard Worldwide, индивидуальные банковские сейфы, страхование, сберегательные сертификаты и пр. Юридическим лицам кредитная организация предлагает услуги эквайринга, зарплатные проекты, кредитование и финансирование, документарные операции, валютный контроль, инкассацию, таможенные банковские карты, банковские гарантии и депозитные сертификаты. Свыше 15 тыс. человек практически постоянно пользуются услугами банка по переводу денежных средств между Россией и Азербайджаном. Банк обслуживает около 4,5 тыс. корпоративных клиентов и более 12 тыс. физических лиц. Среди корпоративных клиентов — такие компании, как авиаперевозчик AZAL, «Крокус Интернешнл», ОАО «Валента фармацевтика», ОАО «АСТ-Московский полиграфический дом», ЗАО «Венто», «РусАвто», «Метрополис», «Мосазервинзавод», «ИнтерПроКонсалтинг», «Русбизнесинвест», гостиница «Москвич», «Белруснефтегаз», «Росохотрыболовсоюз» и др.

По итогам 2015 года банк продемонстрировал снижение показателя валюты баланса (-3,4%, или 1,6 млрд рублей), которая на начало февраля составила 45,5 млрд рублей. Уменьшение активов банка в 2015 году связано с сокращением средств юридических лиц (-74,3%, или 7 млрд рублей). Однако наблюдается и положительная динамика, выраженная ростом привлеченных МБК (+27,7%, или 7,3 млрд рублей), объема вкладов физических лиц (+21,1%, или 2,3 млрд рублей) и собственного капитала (+18,7%, или 1,2 млрд рублей). Также банк незначительно нарастил портфель собственных выпущенным ценных бумаг путем дополнительного выпуска векселей (+1,3%, или 2,5 млрд рублей).

В активах резко уменьшился объем прочих активов (-82,3%, или 7,7 млрд рублей), а также полностью сократился портфель ценных бумаг (-1,3 млрд рублей), снизились высоколиквидные активы (-20,9%, или 599,4 млн рублей) и объем выданных МБК (-78,9%, или 322,3 млн рублей). При этом привлеченные средства позволили нарастить кредитный портфель (+25,6%, или 8,3 млрд рублей).

Пассивы на 73,8% представлены средне- и долгосрочными синдицированными кредитами, привлеченными от российских и иностранных банков под гарантии Международного Банка Азербайджана. 29,4% — депозиты физлиц, 5,3% приходится на остатки на счетах до востребования и депозиты предприятий (высокая доля компаний-нерезидентов), еще 16,6% — собственные средства банка (капитал), в состав которых входят 9 субординированных депозитов, в общей сумме 3,2 млрд рублей (по состоянию на начало октября 2015 года), со сроками погашения с сентября 2016 года по февраль 2022 года. Лишь незначительную долю (менее 1%) занимает портфель собственных выпущенных ценных бумаг, который преимущественно представлен дисконтными и процентными векселями, со сроком погашения с мая 2016 года по апрель 2018 года.

Платежная динамика клиентской базы достаточно высокая, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 13—59 млрд рублей (с активизацией на квартальные даты), значительная доля расчетов приходится на счета компаний-нерезидентов. Зависимость банка от средств физлиц умеренная.

В составе активов 89,9% приходится на кредитный портфель, высоколиквидные активы −5% (преимущественно остатки на корр. счете в Банке России и на ностро счетах, в том числе банках-нерезидентах), прочие активы — 3,7% (практически полностью состоят из требований по получению процентов), размещение в банках не более 1%.

Кредитный портфель банка за рассмотренный период увеличился на 25,6%, или на 8,3 млрд рублей, составив на начало февраля 2016 года 40,9 млрд рублей. В составе портфеля 84,4% ссуд выдано юрлицам, остальную часть формирует розничный кредитный портфель. За рассмотренный период ссуды юрлиц прибавили в объеме 7,5 млрд рублей, портфель физлиц увеличился на 880,6 млн рублей. Просрочка по кредитам показана на уровне 6,1% по РСБУ (на начало 2015 года −2,5%). Две трети портфеля представлено кредитами на срок свыше одного года. Уровень резервирования по портфелю низкий — 5,3%, кредиты обеспечены имуществом на сумму 15,8 млрд рублей (38,6%), что считается низким показателем обеспеченности.

На рынке межбанковских кредитов банк за рассмотренный период выступал в роли нетто-заемщика, ежемесячно привлекая ликвидность, как от российских, так и от иностранных банков в умеренных объемах (9—19 млрд рублей ежемесячно). На рынке конверсионных операций проявляет высокую активность, обороты по соответствующим счетам выросли с 25,1 млрд рублей до 42,6 млрд рублей.

За 2015 год кредитная организация получила чистый убыток в размере 471,2 млн рублей, по РСБУ (за 2014 год — прибыль в размере 154 млн рублей), за январь 2016 года банк заработал 54,1 млн рублей чистой прибыли.

Наблюдательный совет: Мурад Ширалиев (председатель), Фуад Исламов, Мазахир Дадашов.

Правление: Эмин Эфендиев (председатель), Рафаэль Аббасов, Светлана Саржина (главный бухгалтер), Гулу Аббасов.

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

* Международный Банк Азербайджана (МБА) основан в 1992 году на базе Азербайджанского отделения Внешэкономбанка СССР. МБА является государственным банком и крупнейшим в Азербайджанской Республике. 51,07% акций принадлежат Министерству финансов республики, остальные находятся в руках широкого круга инвесторов, доля каждого из которых не превышает 5%.

Активы банка по МСФО на 30 июня 2015 года — 10,3 млрд долларов, капитал — 0,5 млрд долларов, убыток за 6 месяцев 2015 год — 205,7 млн долларов.

Сеть банка насчитывает 35 филиалов, 42 отделения и пункта обслуживания клиентов, порядка 700 банкоматов и 5 тыс. POS-терминалов. В настоящее время открыты представительства МБА во Франкфурте-на-Майне, Лондоне, Люксембурге, Дубае и Нью-Йорке. МБА обслуживает свыше 13 тыс. корпоративных и 860 тыс. частных клиентов. Численность персонала — 1 350 человек. Кредитная организация участвует в капитале дочерних компаний «МБА-Москва» и «МБА-Грузия», Международной страховой компании, процессингового центра «Азерикард», а также Бакинской Межбанковской Биржи и лизинговой компании «JoinLeasing».

Банк обслуживает более 75% внешнеторгового оборота Азербайджана и около 70% представительств и дочерних компаний трансконтинентальных корпораций, ведущих деятельность на территории Азербайджана. В число клиентов банка входят такие компании, как BP-Amoco, ExxonMobil, Statoil, TotalFinaElf, Государственная нефтяная компания Азербайджанской Республики, Schlumberger, Halliburton, крупнейшие провайдеры мобильной связи Азербайджана Azerсell и Bakcell и др.

Дата последнего изменения: 24.02.2016
Справочная информация
ООО «Банк «МБА-Москва»
Руководитель
Эфендиев Эмин Рамиг оглы
по информации на 24.02.2016
Адрес
125009, г. Москва, ул. Тверская, д. 6, стр. 2
Банк «МБА-Москва»
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 250-40-50 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.ibam.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.08.2016
Активы нетто
27 853 313 тыс. рублей
141 место по России, 92 место в регионе
Чистая прибыль
-2 926 244 тыс. рублей
640 место по России, 324 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru