Рейтинг автокредитных банков

Рейтинг кредитов на авто
Эксклюзивное исследование Банки.ру — май, 2016

Международный Банк Санкт-Петербурга (МБСП)

изменить банк
лицензия № 197
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Международный банк Санкт-Петербурга» (МБСП) — достаточно крупный универсальный частный банк, зарегистрированный в Санкт-Петербурге. Финучреждение ориентировано преимущественно на кредитование и обслуживание деятельности крупных коммерческих предприятий. Базой фондирования для банка в основном являются корпоративные клиенты. Активен на рынке ценных бумаг, РЕПО и конверсионных операций. Банк полностью подконтролен его президенту Сергею Бажанову.

Предложения Международного Банка Санкт-Петербурга

Информация о банке

АО «МБСП» — частный банк, входящий в первую сотню крупнейших банков России и в число банков-лидеров финансового рынка Северо-Запада. Зарегистрирован в 1989 году, с 1999 года ведет работу под брендом «МБСП». Банк специализируется на обслуживании крупной и средней корпоративной клиентуры.

В 2000 году был открыт первый филиал Банка МБСП в Москве. В 2008 году открылся филиал банка в Нижнем Новгороде, а в 2009 году — филиалы в Волгограде и Ульяновске. В 2012 году открыт пятый филиал региональной сети в Новосибирске. В 2008 и 2009 годах МБСП становился лауреатом Национальной банковской премии в номинации «Лучший региональный банк».

В 2013 году на должность президента Банка МБСП вернулся Сергей Бажанов, с 2008 года занимавший пост Члена Совета Федерации Федерального Собрания РФ. В начале 2014 года Бажанов объявляет перезарузку банка, производит ключевые кадровые назначения. Заместителем Председателя Правления назначена Валерия Воронкина.
Перезагрузка коснулась всех аспектов деятельности банка. В 2014 году произошел ряд инфраструктурных изменений, были централизованы административные функции в головном банке, оптимизированы бизнес-процессы. Существенные средства были инвестированы в модернизацию серверного оборудования, был запущен новый информативный сайт банка.

С апреля 2014 года корпоративные клиенты АО «МБСП» получили возможность открывать расчетные счета и проводить расчеты в китайских юанях. Банк установил корреспондентские отношения с одним из крупнейших банков КНР — Agricultural Bank of China.

По итогам 2014 года собственный капитал банка практически удвоился, и на начало 2015 года превысил 11 млрд рублей. Это один из самых высоких показателей в регионе.

Банк МБСП занял 29 место в Рейтинге надежности крупнейших российских банков, составленном Национальным рейтинговым агентством на 1 июля 2015 года. При расчете степени надежности учитывались достаточность капитала кредитной организации, ликвидность банковской деятельности и ряд других параметров.

Благодаря высокому уровню надежности и размера капитала Банк МБСП был включен в правительственный перечень 140 российских банков, имеющих право работать со средствами стратегических российских компаний.

В 2015 году банк продолжил развивать корпоративный бизнес, кредитуя первоклассных заемщиков. Установлена кредитная линия для ГК «Совфрахт-Совмортранс» в размере 800 млн рублей сроком 18 месяцев на пополнение оборотных средств. Выдан кредит 1 млрд рублей компании Владимирэнергосбыт сроком на 14 месяцев для финансирования текущей деятельности. Установлены две кредитные линии для Setl Group в размере 600 млн. рублей на 2 года на пополнение оборотных средств. Установлен лимит на гарантийные операции компании ОАО «Корпорация «Тактическое ракетное вооружение» в размере 2,5 млрд рублей. Назначение лимита — для обеспечения исполнения контрактов на возврат авансов и исполнения контрактов по итогам проведения конкурсных процедур, для участия в конкурсах. Выдана банковская гарантия для ГК «Эталон» в размере 482,6 млн рублей. Срок гарантии — 18 месяцев. Назначение — гарантия исполнения контракта на выполнение завершающих работ по строительству комплекса зданий производственной базы и фондохранилища Государственного Эрмитажа.

В октябре 2015 года Президент Международного банка Санкт Петербурга Сергей Бажанов принял решение возглавить Правление банка, для того чтобы улучшить корпоративное управление, усилить контроль и формально закрепить сложившуюся систему менеджмента. «Мы готовы сделать прорыв в своем развитии, но в текущих макроэкономических условиях для этого необходимо «ручное управление» со стороны акционера. Уверен, что данное решение будет воспринято рынком позитивно», отметил Сергей Бажанов.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в ноябре 1989 года Госбанком СССР под наименованием «Ленмебельбанк». Позднее назывался «Петербургский Лесопромышленный Банк». С момента прихода Сергея Бажанова и его команды из Балтонэксим Банка (нынешний Балтинвестбанк) в 1999 году носит название «Международный Банк Санкт-Петербурга» (МБСП). С декабря 2004 года является участником системы страхования вкладов.

До 2004 года банк, наряду с Промстройбанком и Банком «Санкт-Петербург», входил в финансово-промышленный холдинг «Банкирский дом «Санкт-Петербург» известного питерского бизнесмена и чиновника Владимира Когана. В 2004—2005 годах Коган провел продажу целого ряда своих активов в Санкт-Петербурге. Промстройбанк был приобретен группой ВТБ, а Банк «Санкт-Петербург» и МБСП — менеджментом этих банков. Именно так акционером МБСП стал действовавший на тот момент председатель правления Сергей Бажанов.

В настоящее время единственным владельцем банка является его президент Сергей Бажанов* (100%). Ранее банк планировал возможное вхождение в капитал западных инвесторов, однако затем от этих планов отказались.

Банк располагает пятью филиалами: в Москве, Нижнем Новгороде, Волгограде, Ульяновске и Новосибирске, а также одним представительством (Московский центр ОАО «МБСП»). Среднесписочная численность сотрудников за III квартал 2015 года составила 291 человек.

Бизнес банка ориентирован на обслуживание в первую очередь крупных корпоративных клиентов. Своим корпоративным клиентам МБСП предлагает основные банковские сервисы: РКО, кредитование (в том числе услуги проектного финансирования), размещение средств в векселя, на депозиты и в депозитные сертификаты банка, операции торгового финансирования, аккредитивы и гарантии, зарплатные проекты, корпоративные карты (Visa Business), брокерское и депозитарное обслуживание и др.

Объем услуг для физических лиц ограничен. Клиентам предлагается линейка вкладов, пластиковые карты (Visa), денежные переводы, аренда сейфовых ячеек, операции с ценными бумагами, обмен валюты. Кредитование физических лиц не развито.

Среди клиентов и заемщиков банка в различные периоды времени были замечены ЗАО «Управление Метростроя», ОАО «Московский Метрострой», холдинг Setl Group, ОАО «Адмиралтейские верфи», ОАО «Совфрахт», ОАО «Корпорация «Аэрокосмическое оборудование», ОАО «Электронно-вычислительная техника», ООО «Энергокомплектсервис», ООО «Прионежская горная компания», ЗАО «РЭС», ЗАО «Энергострой», ЗАО «Атомстройэкспорт», ОАО «Нител», ОАО «Ульяновсктрансстрой», ОАО «Фабрика-Кухня», ООО «Стройкорпорация «Элис», ОАО «Водоканал-Инжиниринг», ОАО «Ленинградский судостроительный завод «Пелла», ОАО «Мостостроительный отряд № 19», ОАО «Завод им. Петровского», ОАО «Пищекомбинат «Волжский», ООО «Л1 строительная компания № 1», ЗАО «Рубин», ОАО «Аквилон», ОАО «Петербургский трамвайно-механической завод» и др.

Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, отраслевая структура кредитного портфеля банка сконцентрирована на сегменте строительства и операций с недвижимостью — 73,2% от всех выданных кредитов клиентам. Еще чуть больше 7% приходится на торговлю, по 4—5% занимают торговля нефтепродуктами и инвестиции/финансы. Отраслевая структура клиентских средств в пассивах банка, в отличие от кредитного портфеля, достаточно хорошо диверсифицирована (помимо средств физлиц значительная доля приходится на такие сегменты, как торговля, финансовые услуги и пенсионное страхование), тем не менее отличается повышенной концентрацией на крупных дебиторах/вкладчиках: средства 12 крупнейших клиентов банка на начало 2015 года формировали свыше половины (51%) всех клиентских обязательств.

С начала 2015 года нетто-активы банка незначительно сократились (-0,7%) составив к апрелю 2016 года 55,9 млрд рублей. В пассивах наблюдается отток клиентских средств (преимущественно депозиты юридических лиц срочностью до 1 года), а также сокращение объема собственных векселей. Снижение данных пассивов было компенсировано привлеченными МБК, а также вкладами частных клиентов. Капитал банка за рассмотренный период увеличился на 13,5%, или на 1,6 млрд рублей, превысив на апрель 2016 года 13,6 млрд рублей. В активной части баланса произошло некоторое перераспределение, банк существенно сократил объем вложений в ценные бумаги (-32,4%, или 2,9 млрд рублей), при заметном росте статьи прочих активов (+20%, или 3,4 млрд рублей).

Пассивы банка почти на 39,4% представлены средствами корпоративных клиентов, хорошо диверсифицированными по срочности. Так, почти половина этих средств — долгосрочные депозиты преимущественно в виде субординированных займов. Депозиты на различные сроки от полугода до трех лет составляют порядка 22% всех корпсредств, остатки на расчетных счетах занимают чуть меньше 19%. Средства населения составляют 19% от пассивов, их основная часть привлечена на срок от года до трех лет. Зависимость банка от депозитов физических лиц оценивается как умеренная. Платежная динамика клиентской базы весьма умеренная. Обороты по счетам клиентов (преимущественно негосударственные коммерческие предприятия) за последние год в среднем находились на уровне 30 млрд рублей в месяц.

Объем привлеченных МБК на 1 апреля 2016 года составляет 29% от пассивов. Основная часть средств привлечена от ЦБ в рамках операций РЕПО и на аукционах под залог нерыночного обеспечения. Кроме того, имеются короткие МБК от российских банков и среднесрочные — от зарубежных. Совокупные ежемесячные обороты по привлеченным МБК высокие (40—70 млрд рублей), с учетом привлекаемой ликвидности от ЦБ банк выступает нетто-заемщиком на денежном рынке, хотя немалые объемы также размещает сам.

Собственный капитал банка с начала 2015 года увеличился на 13,5%, преимущественно за счет субординированного займа. На апрель 2016 года общая сумма субординированных займов входящих в состав дополнительного капитала составляла 8,4 млрд рублей. В своей отчетности банк отмечает, что по состоянию на октябрь 2015 года в банке действовало 3 договора субординированного займа сроком погашения с апреля 2018 года по декабрь 2024 года. Банк обладает избыточным запасом капитала: норматив достаточности Н1.0 на 1 апреля 2016 года составлял 24,4%. При этом качество капитала оценивается как низкое (основной капитал меньше дополнительного). Важно также отметить, что в составе капитала имеется фактически недосозданный кредитной организацией резерв по сравнению с величиной, требуемой в соответствии с нормативными актами Банка России в размере 773,8 млн рублей.

Активы нетто банка на 36,6% представлены прочими активами, около 35% формирует кредитный портфель, 16% — выданные МБК, портфель ценных бумаг формирует 10,7%, высоколиквидные средства (остатки на счетах ностро и в кассе) не превышают 2%.

Кредитный портфель — 19,3 млрд рублей — незначительно увеличился в объеме с начала 2015 года (+2,5%). Портфель почти полностью представлен кредитами корпоративным клиентам, розница практически отсутствует. Просрочка по кредитам с начала года выросла (+12,4%), ее доля находится на среднем уровне — 10,5% от объема портфеля. Стоит отметить, что активный рост просроченной задолженности у банка начался в IV квартале 2014 года и продолжался до II квартала 2015 года. Объем резервирования при этом за последние периоды напротив сократился. В итоге резервы на 1 апреля 2016 года составляют 7% от портфеля, заметно уступая объему просрочки. Портфель кредитов преимущественно долгосрочный: на кредиты на срок свыше одного года приходится почти 70% от общего объема, из них 54% — на срок свыше трех лет.

Портфель ценных бумаг — 6 млрд рублей (-32,4% с начала 2015 года). Почти полностью представлен облигациями, переданными на отчетную дату в залог по сделкам РЕПО. Обороты по сделкам РЕПО высокие (в последние месяцы — 40—60 млрд рублей) и совпадают с объемом привлекаемой внутри месяца ликвидности от ЦБ. Учитывая высокую оборачиваемость портфеля ценных бумаг, можно отметить его высокую ликвидность.

Статья прочих активов формирующая заметную часть активов — 36,6%, или 20,4 млрд рублей по большей части представлена требованиями по аккредитивам по иностранным операциям.

Банк активно размещает ликвидность на рынке межбанковского кредитования, однако с учетом совокупных средств, привлекаемых от ЦБ и комбанков, выступает нетто-заемщиком на рынке. Банк и его клиенты крайне активны на валютном рынке: объемы валютных и конверсионных операций за последний год составляли от 200 млрд до 600 млрд рублей.

По итогам 2015 года кредитная организация заработала 50,7 млн рублей прибыли, по РСБУ (за 2014 год прибыль составила 117,3 млн рублей). За I квартал 2016 года получен отрицательный финансовый результат в размере 261,5 млн рублей.

Совет директоров: Сергей Бажанов (президент, председатель), Александр Зуев, Татьяна Бажанова, Игорь Спасский, Светлана Минеева.

Правление: Сергей Бажанов (председатель), Максим Анищенков, Валерия Воронкина.

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.:(495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

* Сергей Бажанов (1954 г. р.) — доктор экономических наук, экс-сенатор (покинул Совет Федерации в августе 2013 года, ранее входил в комитет по бюджету и финансовым рынкам), владелец и президент Международного Банка Санкт-Петербурга.

Дата последнего изменения: 13.05.2016
Справочная информация
АО «Международный банк Санкт-Петербурга»
Руководитель
Бажанов Сергей Викторович
по информации на 13.05.2016
Адрес
194044, г. Санкт-Петербург, Крапивный пер., д. 5
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(812) 327-11-08
Официальный сайт
www.ibsp.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.06.2016
Активы нетто
57 325 222 тыс. рублей
95 место по России, 9 место в регионе
Чистая прибыль
-218 114 тыс. рублей
599 место по России, 37 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Рус-Рейтинг BBB- возможное понижение подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты