Вход

ИНГ Банк

изменить банк
лицензия № 2495
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «ИНГ Банк (Евразия)» — российская «дочка» голландской группы ING Group — одной из крупнейших финансовых групп в мире. Основным направлением деятельности российского банка является обслуживание и кредитование крупных корпоративных клиентов. Розничный бизнес развит слабо. Банк является активным участником денежного и финансового рынков. Ресурсная база диверсифицирована и сформирована клиентскими средствами, собственным капиталом и привлеченными МБК.

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1993 году голландской финансовой группой ING Group* в форме АОЗТ «Интернационале Нидерланден Банк (Русланд)». Позднее российское подразделение группы стало работать под наименованием «ИНГ Банк (Евразия)». С декабря 2004 года банк является участником системы страхования вкладов физических лиц. В 2013—2014 годах банк трижды привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства, предусмотренных частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в 2014 году был дважды оштрафован. В марте 2015 года организационно-правовая форма была изменена на акционерное общество.

На момент учреждения банка «ИНГ Груп Н. В.» принадлежало 70% от общего количества акций, в дальнейшем ее доля в капитале кредитной организации была увеличена. На текущий момент «ИНГ Груп Н. В.» контролирует 99,99% (100% акций «ИНГ Груп Н. В.» находятся в публичном обращении), 0,0098% акций банка принадлежит «Ван Звамен Холдинг Б. В.».

Банк представлен головным офисом, расположенным в Москве, и одним операционным офисом в Липецке. Средняя численность сотрудников банка на 1 июля 2017 года составляла 269 человек. Собственная сеть банкоматов не развита.

Основным направлением деятельности банка является обслуживание крупного корпоративного бизнеса. Спектр услуг для клиентов включает в себя привлечение денежных средств на депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, инкассацию, куплю-продажу иностранной валюты, выдачу банковских гарантий, сделки РЕПО и деривативные сделки, операции с ценными бумагами, зарплатные проекты, корпоративные карты и пр. Отметим, что в III квартале 2014 года банк практически завершил процесс передачи активов, связанных с продажей депозитарного бизнеса (депозитарий банка — один из крупнейших в России). В числе клиентов банка в различные периоды были замечены ПАО «Детский Мир», ПАО «Лукойл», ПАО «НЛМК», АО «Выксунский металлургический завод», АО МХК «Еврохим», ОАО «Компания Юнимилк», АО «Полиметалл», ОАО «Обьнефтегазгеология», АО по добыче угля «Воркутауголь», АО «Данон Россия», ПАО «Дикси Групп», АО «Евраз объединенный западно-сибирский металлургический комбинат», АО «Евраз Нижнетагильский металлургический комбинат», АО Карельский Окатыш», АО «Ковдорский горно-обогатительный комбинат», ПАО «МТС», АО «Новомосковская акционерная компания «Азот», АО «Оленегорский горно-обогатительный комбинат», АО «Русал Ачинский Глиноземный комбинат», ПАО «Сибур Холдинг», ПАО «Акционерная финансовая корпорация «Система», ОАО «Славнефть — Мегионнефтегаз», АО Сибирско-Уральская Алюминиевая компания», АО «Сибирская угольная Энергетическая компания», ОАО «Таиф-НК», АО «Торговый порт Посьет», АО «Уральская сталь», АО «Южуралзолото Группа Компаний», ПАО «Угольная компания «Южный Кузбасс» и др.

С начала 2017 года нетто-активы кредитной организации продемонстрировали существенный рост в абсолютном значении (+10,8 млрд рублей) и на 1 августа составили 213,6 млрд рублей. Заметный рост в пассивной части баланса отмечается в портфеле заимствований от банков (+17,7 млрд рублей) и в ресурсной базе корпоративных клиентов (+15 млрд рублей). В меньшей степени вырос объем остатков на корсчетах лоро (+605,7 млн рублей) и средств физических лиц (+417,5 млн рублей). При этом наблюдается значительное сокращение собственного капитала (-3 млрд рублей). Существенное увеличение в активной части показали вложения в портфель ценных бумаг (+12,8 млрд рублей), размещенные в банках МБК (+12,7 млрд рублей) и кредитный портфель (+1,9 млрд рублей). Одновременно с этим наблюдается сокращение объема прочих и высоколиквидных активов (-12,4 млрд рублей и −4,3 млрд рублей соответственно).

Существенным источником финансирования активных операций банка выступают средства на расчетных счетах и депозитах (преимущественно краткосрочных — до 90 дней) корпоративных клиентов (42,8%). Зависимость от средств физических лиц оценивается как низкая, их доля на отчетную дату составляла 1,2%, практически не меняется в динамике (1,1% на начало текущего года). В структуре средств физлиц преобладают остатки на текущих счетах. Межбанковские кредиты, привлеченные от зарубежных контрагентов и российских банков, на отчетную дату формировали 18,7% нетто-пассивов. Портфель собственных ценных бумаг (облигаций) в структуре обязательств составляет 4,9%. Срок погашения по данным обязательствам наступает в 2020—2021 годах. На остатки на корсчетах лоро приходится менее 1% пассивов нетто. Клиентская база кредитного учреждения большая. Платежная динамика крайне высокая, ежемесячные обороты банка по счетам клиентов внушительные — порядка 2,1—3,3 трлн рублей. Согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2016 года, у банка имелось четыре остатка по текущим счетам и срочным депозитам третьих лиц, размер которых превышал 10% от собственного капитала. Общая сумма остатков средств составляла 32,6 млрд рублей, или 41,5% от общего объема средств клиентов. Основу клиентской базы формируют сферы природных ресурсов, связи и промышленности.

Собственные средства (капитал) — 19,6% пассивов, с начала 2017 года их объем сократился на 6,7% и на отчетную дату составил 41,8 млрд рублей. Нужно отметить, что в состав капитала входит субординированный кредит, полученный 29 апреля 2015 года от материнской компании, на сумму 150 млн долларов США, со сроком погашения в июне 2025 года. Норматив достаточности собственных средств, рассчитываемый по методике ЦБ РФ, поддерживается на избыточном уровне (Н1.0—21,3% на 1 августа 2017 года).

В структуре активов лидирующую позицию занимает портфель предоставленных МБК (31,7%). На долю совокупного кредитного портфеля приходится 24,4% нетто-активов. Прочие активы составляют 24,2% нетто-активов, главным образом представлены производными финансовыми инструментами, от которых ожидается получение экономических выгод и остатками на счетах незавершенных расчетов. Вложения в ценные бумаги — 14%, высоколиквидные средства — 5,6%. Менее 1% активов нетто приходится на основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель — 52,1 млрд рублей, почти полностью сформирован займами, предоставленными юридическим лицам. С начала текущего года объем совокупного кредитного портфеля увеличился на 3,8%, полностью за счет кредитов юрлицам. Просроченная задолженность в портфеле отсутствует, резервами покрыто 3,6% всех ссуд, при этом имущество в залоге практически полностью отсутствует (покрывается лишь 2,2% совокупного кредитного портфеля). Согласно отчетности по МСФО за 2016 год, основная доля кредитов, предоставленных юридическим лицам, приходится на следующие отрасли экономики: природные ресурсы — 45,8%, общие отрасли — 27,9%. Согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2016 года, банк обслуживал ряд заемщиков, остатки средств каждого из которых превышали 10% собственного капитала банка. Общая сумма средств данных заемщиков составила 46,2 млрд рублей, или 83,7% от совокупного объема кредитов клиентам после вычета резерва на возможные потери. В структуре кредитного портфеля преобладают долгосрочные займы, доля которых составляет 82,7%. Кроме того, по состоянию на 1 июля 2017 года норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) составлял 20,6% при максимуме в 25%, что свидетельствует о высоком уровне концентрации кредитного риска банка.

Вложения в ценные бумаги — 29,9 млрд рублей, с начала 2017 года показали рост на 74,6%. Портфель ценных бумаг на 64,3% представлен гособлигациями, еще 20,9% — вложения в корпоративные облигации, в том числе зарубежных контрагентов, 14,8% — ценные бумаги, переданные в залог по операциям РЕПО. Обороты по ценным бумагам высокие и находятся в диапазоне 40—198 млрд рублей ежемесячно.

Высоколиквидные активы с начала этого года продемонстрировали снижение на 26,4% и на 1 августа составили 12 млрд рублей. В большей степени снижение наблюдается на ностро-счетах в зарубежных банках. Вложения в высоколиквидные активы на 87,6% представлены остатками средств на корсчете в ЦБ РФ, 11% — остатки на ностро-счетах (преимущественно в иностранных банках). Оставшаяся часть активов высокой ликвидности приходится на наличность в кассе. Обороты по корсчету в ЦБ РФ и ностро-счетам крайне высокие и варьируются в диапазоне 1,7—2,5 трлн рублей и 1,6—3,2 трлн рублей соответственно.

На рынке межбанковского кредитования финансовое учреждение выступает преимущественно нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в заметных объемах. Обороты по размещению находятся в пределах 0,7—1,6 трлн рублей ежемесячно. Банк прежде всего кредитует российских контрагентов на короткие сроки, а также размещает МБК в зарубежных банках и на депозите в ЦБ РФ. Также фининститут активен в привлечении средств от российских банков, зарубежных контрагентов и от ЦБ РФ по сделкам РЕПО. Обороты по привлечению находятся на уровне 244—501 млрд рублей ежемесячно. Банк достаточно активно работает на рынке Forex, выступая маркетмейкером с оборотами по валютным операциям в диапазоне 2,6—6,7 трлн рублей ежемесячно.

По итогам 2016 года ИНГ Банк заработал 5,7 млрд рублей чистой прибыли против 4,9 млрд рублей прибыли за 2015 год. За семь месяцев 2017 года прибыль банка составила 1,5 млрд рублей.

Совет директоров: Эрнст Хофф (председатель), Катерина Сапожникова, Марк Балтуссен, Михель де Хаан, Стефан Верховен, Ерун Вос, Пшемыслав Чижески.

Правление: Михаил Чайкин (председатель), Наталья Лондаренко (главный бухгалтер), Олег Крылов, Алексей Иевлев, Игорь Смирнов, Дмитрий Савинов.

 

* ING Group ─ международная финансовая корпорация голландского происхождения со 150-летней историей. Группа представлена более чем в 40 странах мира и обслуживает порядка 36,5 млн клиентов, предоставляя традиционные банковские услуги, инвестиционные и страховые услуги, а также пенсионное обслуживание. Численность сотрудников группы составляет более чем 51 тыс. человек.

В Нидерландах и Бельгии группа работает в основном с крупными корпорациями, предоставляет полный спектр услуг, включая расчетно-кассовое обслуживание (РКО) и инвестиционное банковское обслуживание. В других регионах мира ключевыми направлениями деятельности группы является структурное финансирование, операции на финансовых рынках, РКО, а также лизинг. В структуру группы также входит ING Real Estate — крупнейшая в мире компания по управлению недвижимостью.

Розничные банковские продукты группа предлагает физическим лицам, а также предприятиям малого и среднего бизнеса в Нидерландах, Бельгии, Люксембурге, Польше, Румынии, Турции, Индии, Таиланде и Китае. ING Direct предлагает розничные продукты (депозиты, ипотечные кредиты, текущие счета, инвестиционные продукты и потребительские кредиты) в сети Интернет в Канаде, Испании, Австралии, Франции, Италии, Германии, Великобритании и Австрии. В числе направлений деятельности группы также уделяется внимание страховому бизнесу и инвестиционному менеджменту в мировых регионах.

Чистые совокупные активы ING Group по МСФО на 30 июня 2017 года составили 862,1 млрд евро, собственный капитал ─ 50,4 млрд евро, депозиты и средства клиентов — 533,2 млрд евро, кредиты клиентам — 568,2 млрд евро, чистая прибыль за шесть месяцев 2017 года — 2,6 млрд евро (1,3 млрд евро за аналогичный период 2016 года).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 25.08.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «ИНГ Банк (Евразия)»
Руководитель
Чайкин Михаил Михайлович
по информации на 25.08.2017
Адрес
127473, Москва, ул. Краснопролетарская, д. 36
ИНГ Банк
Отделения и банкоматы
в городе Москва
Телефоны
(495) 755-54-00
Официальный сайт
www.ing.ru
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
227 583 758 тыс. рублей
39 место по России, 32 место в регионе
Чистая прибыль
2 507 986 тыс. рублей
30 место по России, 25 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
Moody's Ba2 стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru