Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2016

ИНГ Банк

изменить банк
лицензия № 2495
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «ИНГ Банк (Евразия)» — российская «дочка» голландской группы ING Group — одной из крупнейших финансовых групп в мире. Основным направлением деятельности российского банка является обслуживание и кредитование крупных корпоративных клиентов. Банк является активным участником денежного и финансового рынка. Ресурсная база диверсифицирована и сформирована клиентскими средствами, привлеченными МБК и собственным капиталом.

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1993 году голландской финансовой группой ING Group* в форме АОЗТ «Интернационале Нидерланден Банк (Русланд)». Позднее российское подразделение группы стало работать под наименованием «ИНГ Банк (Евразия)». Начиная с декабря 2004 года, банк является участником системы страхования вкладов. В 2013—2014 годах банк трижды привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе был дважды оштрафован в 2014 году.

На момент учреждения банка «ИНГ Груп Н. В.» принадлежало 70% от общего количества акций, в дальнейшем ее доля в капитале кредитной организации была увеличена. На текущий момент «ИНГ Груп Н. В.» контролирует 99,99% (100% акций «ИНГ Груп Н. В.» находятся в публичном обращении), 0,0098% акций банка принадлежит «Ван Звамен Холдинг Б. В.».

Помимо головного офиса, расположенного в Москве, сеть подразделений кредитной организации включает в себя одно представительство и два операционных офиса — в Липецке и Калуге. Численность сотрудников банка на 1 октября 2015 года составляла 290 человек. Собственная сеть банкоматов не развита.

Основным направлением деятельности банка является обслуживание крупного корпоративного бизнеса. Спектр услуг для клиентов включает в себя привлечение денежных средств на депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, инкассацию, куплю-продажу иностранной валюты, выдачу банковских гарантий, сделки РЕПО и деривативные сделки, операции с ценными бумагами. Отметим, что в III квартале 2014 года банк практически завершил процесс передачи активов, связанных с продажей депозитарного бизнеса (депозитарий банка — один из крупнейших в России). В числе клиентов банка в различные периоды были замечены ОАО «Детский Мир», НК «Лукойл», ОАО «НЛМК», АО «Выксунский металлургический завод», АО «Еврохим»,ОАО «Компания Юнимилк», ОАО «Полиметалл», ОАО «Обьнефтегазгеология» и др.

С начала 2015 года активы нетто кредитной организации показали значительный рост (+27,8%, или 89,2 млрд рублей), составив на 1 ноября 2015 года 410,3 млрд рублей. В пассивной части положительную динамику продемонстрировали средства юридических лиц (+213,4%, или 148,5 млрд рублей). Кроме того, банк произвел эмиссию собственных облигаций на 10 млрд рублей, нарастил объем собственных средств (+29,9%, или 9,5 млрд рублей) и вкладов физических лиц (+3,2%, или 54 млн рублей). При этом значительно сократился объем портфеля привлеченных кредитов от банков, в том числе от ЦБ РФ (-39,7%, или 21,6 млрд рублей). В активной части привлеченные пассивы были направлены на увеличение портфеля размещенных кредитов в банках-резидентах и нерезидентах (+168,7%, или 122,1 млрд рублей), кредитного портфеля (+28,4%, или 11,4 млрд рублей) и объема высоколиквидных средств (+45,5%, или 4,2 млрд рублей). Одновременно существенно сократился объем прочих активов (-27%, или 47,9 млрд рублей) и, в меньшей степени, портфеля ценных бумаг (-3,5%, или 773 млн рублей).

Ключевым источником фондирования для банка являются средства корпоративных клиентов, которые на 1 ноября 2015 года составили 53,2% нетто-пассивов. На долю собственных средств банка (капитала) приходится 10,1%. Межбанковские кредиты, привлеченные от российских банков, в том числе от ЦБ РФ в рамках операций РЕПО, на отчетную дату формировали 8,01% нетто-пассивов. Впрочем, банк также традиционно активно привлекает ликвидность от зарубежных контрагентов. Портфель собственных ценных бумаг (облигаций) в структуре пассивов составляет 2,4%. Менее 1% приходится на средства физических лиц. Нужно отметить, что в состав капитала входит субординированный кредит, полученный от материнской компании, на сумму 150 млн долларов США. Клиентская база большая. Платежная динамика достаточно высокая, ежемесячные обороты банка по счетам клиентов внушительные — порядка 3,9—6,1 трлн рублей. В составе срочных средств юридических лиц присутствуют также депозиты, привлеченные от Минфина России на срок до 30 дней.

В структуре активов лидирующую позицию занимает портфель предоставленных МБК (47,4%). На межбанковском рынке банк прежде всего кредитует российских контрагентов на короткие сроки, а также размещает МБК в зарубежных банках и на депозите в ЦБ. На долю прочих активов (включая основные средства) приходится 31,5% нетто-активов. Совокупный кредитный портфель составляет 12,6% нетто-активов, вложения в ценные бумаги — 5,2%, высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ РФ) — 3,3%.

Кредитный портфель — 51,7 млрд рублей, почти полностью сформирован займами, предоставленными юридическим лицам. Просроченная задолженность в портфеле практически отсутствует, резервами покрыто 3,1% всех ссуд, при этом имущество в залоге отсутствует. Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, основная доля кредитов, предоставленных юридическим лицам, приходится на следующие отрасли экономики: горнодобывающая промышленность/металлургия — 45,7%, производство — 27,5%, торговля — 14,3%, пищевая и табачная промышленность — 6,1%, СМИ — 1,2%. В структуре кредитного портфеля преобладают долгосрочные займы, доля которых составляет 70,7%.

Вложения в ценные бумаги — 21,4 млрд рублей. Портфель ценных бумаг на 80% представлен гособлигациями, еще 14,7% — вложения в корпоративные облигации, в том числе зарубежных контрагентов, 4,7% — вложения в облигации кредитных учреждений. Менее 1% составляют ценные бумаги, переданные в залог по операциям РЕПО, объемы которых с начала 2015 года сократились почти в 119 раз. Обороты по ценным бумагам умеренные и находятся в диапазоне 14—49 млрд рублей ежемесячно.

На рынке межбанковского кредитования финансовое учреждение в большей степени выступает нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в достаточно больших объемах. Обороты по размещению варьируются в пределах 1,7—2,3 трлн рублей ежемесячно. Банк также активен в привлечении средств от российских банков, зарубежных контрагентов, в том числе от ЦБ РФ по сделкам РЕПО. Обороты по привлечению находятся на уровне 180—288 млрд рублей ежемесячно.

Банк достаточно активно работает на рынке Forex, являясь маркетмейкером с оборотами по валютным операциям в диапазоне 3,1—3,7 трлн рублей ежемесячно.

По итогам 2014 года ИНГ Банк заработал 2,9 млрд рублей чистой прибыли против 398,9 млн рублей прибыли за 2013 год. За десять месяцев 2015 года прибыль банка составила 7,7 млрд рублей.

Совет директоров: Катерина Сапожникова (председатель), Марк Балтуссен, Тибор Бодор, Михель де Хаан, Ерун Вос, Бернард Зоннефельд, Эрнст Хофф, Стефан Верховен.

Правление: Михаил Чайкин (председатель), Наталья Сидорова, Олег Крылов, Наталья Лондаренко, Алексей Иевлев, Игорь Смирнов.

 

* ING Group ─ международная финансовая корпорация голландского происхождения со 150-летней историей. Группа представлена более чем в 40 странах мира и обслуживает порядка 48 млн клиентов, предоставляя традиционные банковские услуги, инвестиционные и страховые услуги, а также пенсионное обслуживание. Численность сотрудников группы составляет более 75 тыс. человек.

В Нидерландах и Бельгии группа работает в основном с крупными корпорациями, предоставляет полный спектр услуг, включая расчетно-кассовое обслуживание (РКО) и инвестиционное банковское обслуживание. В других регионах мира ключевыми направлениями деятельности группы является структурное финансирование, операции на финансовых рынках, РКО, а также лизинг. В структуру группы также входит ING Real Estate — крупнейшая в мире компания по управлению недвижимостью.

Розничные банковские продукты группа предлагает физическим лицам, а также предприятиям малого и среднего бизнеса в Нидерландах, Бельгии, Люксембурге, Польше, Румынии, Турции, Индии, Таиланде и Китае. ING Direct предлагает розничные продукты (депозиты, ипотечные кредиты, текущие счета, инвестиционные продукты и потребительские кредиты) в сети Интернет в Канаде, Испании, Австралии, Франции, Италии, Германии, Великобритании и Австрии. В числе направлений деятельности группы также уделяется внимание страховому бизнесу и инвестиционному менеджменту в мировых регионах.

Чистые совокупные активы ING Group на 30 сентября 2015 года составили 862,0 млрд евро, собственный капитал ─ 46,6 млрд евро, депозиты и средства клиентов — 502,4 млрд евро, кредиты клиентам — 533,5 млрд евро, чистая прибыль за девять месяцев 2015 года — 1,1 млрд евро (0,93 млрд евро за аналогичный период 2014 года).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 25.11.2015
Справочная информация
АО «ИНГ Банк (Евразия)»
Руководитель
Чайкин Михаил Михайлович
по информации на 25.11.2015
Адрес
127473, Москва, ул. Краснопролетарская, д. 36
ИНГ Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 755-54-00
Официальный сайт
www.ing.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.06.2016
Активы нетто
289 087 404 тыс. рублей
32 место по России, 25 место в регионе
Чистая прибыль
4 278 154 тыс. рублей
11 место по России, 9 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings AAA(rus) стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты