ИНГ Банк

изменить банк
лицензия № 2495
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «ИНГ Банк (Евразия)» — российская «дочка» голландской группы ING Group — одной из крупнейших финансовых групп в мире. Основным направлением деятельности российского банка является обслуживание и кредитование крупных корпоративных клиентов. Банк является активным участником денежного и финансового рынка. Ресурсная база диверсифицирована и сформирована клиентскими средствами, привлеченными МБК и собственным капиталом.

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1993 году голландской финансовой группой ING Group* в форме АОЗТ «Интернационале Нидерланден Банк (Русланд)». Позднее российское подразделение группы стало работать под наименованием «ИНГ Банк (Евразия)». С декабря 2004 года банк является участником системы страхования вкладов. В 2013—2014 годах трижды привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства, предусмотренных частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в 2014 году был дважды оштрафован.

На момент учреждения банка «ИНГ Груп Н. В.» принадлежало 70% от общего количества акций, в дальнейшем ее доля в капитале кредитной организации была увеличена. На текущий момент «ИНГ Груп Н. В.» контролирует 99,99% (100% акций «ИНГ Груп Н. В.» находятся в публичном обращении), 0,0098% акций банка принадлежит «Ван Звамен Холдинг Б. В.».

Банк представлен головным офисом, расположенным в Москве, и одним операционным офисом в Липецке. Численность сотрудников банка на 1 июля 2016 года составляла 281 человек. Собственная сеть банкоматов не развита.

Основным направлением деятельности банка является обслуживание крупного корпоративного бизнеса. Спектр услуг для клиентов включает в себя привлечение денежных средств на депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, инкассацию, куплю-продажу иностранной валюты, выдачу банковских гарантий, сделки РЕПО и деривативные сделки, операции с ценными бумагами и пр. Отметим, что в III квартале 2014 года банк практически завершил процесс передачи активов, связанных с продажей депозитарного бизнеса (депозитарий банка — один из крупнейших в России). В числе клиентов банка в различные периоды были замечены ОАО «Детский Мир», НК «Лукойл», ОАО «НЛМК», АО «Выксунский металлургический завод», АО «Еврохим»,ОАО «Компания Юнимилк», ОАО «Полиметалл», ОАО «Обьнефтегазгеология» и др.

С начала 2016 года нетто-активы банка показали существенное снижение (-84,3 млрд рублей) и на 1 сентября составили 260,1 млрд рублей. В пассивной части баланса наблюдается значительный отток средств юрлиц (-30,2 млрд рублей). Одновременно с этим наблюдается рост объема собственного капитала (+5,98 млрд рублей), портфеля собственных выпущенных облигаций (+5 млрд рублей), привлеченных МБК (+756,2 млн рублей) и вкладов физлиц (+231,3 млн рублей). В активах отрицательную динамику продемонстрировали прочие активы (-74,2 млрд рублей), портфель выданных МБК (-27,2 млрд рублей) и высоколиквидные активы (-14,5 млрд рублей). При этом банк нарастил объем вложений в ценные бумаги (+28,6 млрд рублей) и корпоративного кредитного портфеля (+3 млрд рублей).

Существенным источником финансирования активных операций банка выступают средства на расчетных счетах и депозитах (преимущественно краткосрочных — до 90 дней) корпоративных клиентов (46,2%). Зависимость от средств физических лиц оценивается как низкая, их доля на отчетную дату составляла чуть менее 1%. В структуре средств физлиц преобладают остатки на текущих счетах. Межбанковские кредиты, привлеченные от российских банков, в том числе от ЦБ РФ в рамках операций РЕПО, на отчетную дату формировали 11,2% нетто-пассивов. Впрочем, банк также традиционно активно привлекает ликвидность от зарубежных контрагентов. Портфель собственных ценных бумаг (облигаций) в структуре обязательств составляет 5,8%. Срок погашения по данным обязательствам наступает в 2020 году. Клиентская база кредитного учреждения большая. Платежная динамика крайне высокая, ежемесячные обороты банка по счетам клиентов внушительные — порядка 3,8—8,1 трлн рублей. Однако с начала 2016 года оборачиваемость средств клиентов сократилась на 52,7%.

Собственные средства (капитал) — 17,6% пассивов, с начала 2016 года их объем увеличился на 15% и на отчетную дату составил 45,8 млрд рублей. Нужно отметить, что в состав капитала входит субординированный кредит, полученный от материнской компании, на сумму 150 млн долларов США, полученный 29 апреля 2015 года сроком на десять лет. Норматив достаточности собственных средств, рассчитываемый по методике ЦБ РФ, поддерживается на приемлемом уровне (Н1.0—23,02% на 1 сентября 2016 года).

В структуре активов лидирующую позицию занимает портфель предоставленных МБК (31,2%). На межбанковском рынке банк прежде всего кредитует российских контрагентов на короткие сроки, а также размещает МБК в зарубежных банках и на депозите в ЦБ РФ. На долю прочих активов приходится 26,4% нетто-активов, главным образом представлены производными финансовыми инструментами, от которых ожидается получение экономических выгод. Совокупный кредитный портфель составляет 23,2% нетто-активов, вложения в ценные бумаги — 17,2%, высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ РФ, остатки на ностро-счетах) — 1,9%.

Кредитный портфель — 60,4 млрд рублей, почти полностью сформирован займами, предоставленными юридическим лицам. С начала текущего года объем совокупного кредитного портфеля увеличился на 5,3%, полностью за счет кредитов юрлицам. Просроченная задолженность в портфеле практически отсутствует, резервами покрыто менее 1% всех ссуд, при этом имущество в залоге отсутствует. Согласно отчетности по МСФО за 2015 год, основная доля кредитов, предоставленных юридическим лицам, приходится на следующие отрасли экономики: производство — 42,2%, горнодобывающая промышленность/металлургия — 38,9%, химическая промышленность — 13% (годом ранее данная отрасль отсутствовала), торговля — 2,4%. На одного крупного заемщика приходится 25,6% от совокупного объема кредитов клиентам после вычета резерва на возможные потери. В структуре кредитного портфеля преобладают долгосрочные займы, доля которых составляет 84,9%.

Вложения в ценные бумаги — 44,7 млрд рублей, с начала 2016 года показали рост почти в три раза. Портфель ценных бумаг на 93,4% представлен гособлигациями, еще 6% — вложения в корпоративные облигации, в том числе зарубежных контрагентов, менее 1% — вложения в облигации кредитных учреждений и ценные бумаги, переданные в залог по операциям РЕПО. Обороты по ценным бумагам высокие и находятся в диапазоне 21—267 млрд рублей ежемесячно.

Высоколиквидные активы с начала этого года продемонстрировали значительное снижение (-74,6%) и на 1 сентября составили 4,9 млрд рублей. В большей степени снижение наблюдается в остатке на корсчете в ЦБ РФ и на ностро-счетах в зарубежных банках. Вложения в высоколиквидные активы представлены в равных долях остатками наличности в кассе, на корсчете и на ностро-счетах (преимущественно в иностранных банках).

На рынке межбанковского кредитования финансовое учреждение выступает преимущественно нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в заметных объемах. Обороты по размещению варьируются в пределах 1—1,4 трлн рублей ежемесячно. Банк также активен в привлечении средств от российских банков, зарубежных контрагентов, а также от ЦБ РФ по сделкам РЕПО. Обороты по привлечению находятся на уровне 182—456 млрд рублей ежемесячно.

Банк достаточно активно работает на рынке Forex, являясь маркетмейкером с оборотами по валютным операциям в диапазоне 2,6—3,1 трлн рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года ИНГ Банк заработал 4,9 млрд рублей чистой прибыли против 2,9 млрд рублей прибыли за 2014 год. За восемь месяцев 2016 года прибыль банка составила 6 млрд рублей.

Совет директоров: Эрнст Хофф (председатель), Катерина Сапожникова, Марк Балтуссен, Тибор Бодор, Михель де Хаан, Стефан Верховен, Ерун Вос, Пшемыслав Чижески.

Правление: Михаил Чайкин (председатель), Наталья Лондаренко (главный бухгалтер), Олег Крылов, Алексей Иевлев, Игорь Смирнов, Сергей Соколов.

 

* ING Group ─ международная финансовая корпорация голландского происхождения со 150-летней историей. Группа представлена более чем в 40 странах мира и обслуживает порядка 48 млн клиентов, предоставляя традиционные банковские услуги, инвестиционные и страховые услуги, а также пенсионное обслуживание. Численность сотрудников группы составляет более 75 тыс. человек.

В Нидерландах и Бельгии группа работает в основном с крупными корпорациями, предоставляет полный спектр услуг, включая расчетно-кассовое обслуживание (РКО) и инвестиционное банковское обслуживание. В других регионах мира ключевыми направлениями деятельности группы является структурное финансирование, операции на финансовых рынках, РКО, а также лизинг. В структуру группы также входит ING Real Estate — крупнейшая в мире компания по управлению недвижимостью.

Розничные банковские продукты группа предлагает физическим лицам, а также предприятиям малого и среднего бизнеса в Нидерландах, Бельгии, Люксембурге, Польше, Румынии, Турции, Индии, Таиланде и Китае. ING Direct предлагает розничные продукты (депозиты, ипотечные кредиты, текущие счета, инвестиционные продукты и потребительские кредиты) в сети Интернет в Канаде, Испании, Австралии, Франции, Италии, Германии, Великобритании и Австрии. В числе направлений деятельности группы также уделяется внимание страховому бизнесу и инвестиционному менеджменту в мировых регионах.

Чистые совокупные активы ING Group на 30 июня 2016 года составили 885,7 млрд евро, собственный капитал ─ 49,7 млрд евро, депозиты и средства клиентов — 512,8 млрд евро, кредиты клиентам — 551,8 млрд евро, чистая прибыль за шесть месяцев 2016 года — 1,3 млрд евро (0,36 млрд евро за аналогичный период 2015 года).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 29.09.2016
Справочная информация
АО «ИНГ Банк (Евразия)»
Руководитель
Чайкин Михаил Михайлович
по информации на 29.09.2016
Адрес
127473, Москва, ул. Краснопролетарская, д. 36
ИНГ Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 755-54-00
Официальный сайт
www.ing.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.09.2016
Активы нетто
260 126 743 тыс. рублей
34 место по России, 27 место в регионе
Чистая прибыль
6 007 599 тыс. рублей
13 место по России, 11 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru