Рейтинг рублевых вкладов

Рейтинг рублевых вкладов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — май, 2016

Банк Интеза

изменить банк
лицензия № 2216
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Банк Интеза» — дочерний банк итальянской финансовой группы Intesa Sanpaolo. Основные направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов юридических лиц — от крупных корпоративных клиентов до представителей среднего и малого бизнеса. Банк также обслуживает и частных лиц, в том числе привлекает средства населения во вклады, активно проводит валютные операции. Основой фондирования банка является привлечение от материнской группы и депозиты нерезидентов.

Предложения Банка Интеза

Справка Banki.ru

Банк основан Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) в 1992 году под наименованием «Российский Банк Проектного Финансирования» (РБПФ), который в начале 1999 года переориентировался на предоставление кредитов и услуг представителям малого бизнеса, а в 2000 году получил новое название — «Банк Кредитования Малого Бизнеса» (сокращенно — КМБ Банк).

В том же 2000 году в состав акционеров вошли немецкое общество инвестиций и развития (DEG) и голландский фонд «Триодос-Дун». В 2005 году итальянский банк Intesa* выкупил 75% минус одну акцию КМБ Банка за 90 млн долларов у ЕБРР, фонда Сороса, DEG и «Триодос-Дун» (по цене 3,7 капитала). В январе 2009 года банк сменил наименование на ЗАО «КМБ Банк». 11 января 2010 года официально завершилось присоединение к ЗАО «КМБ Банк» другого дочернего банка итальянцев — ЗАО «Банк Интеза» (см. «Книгу памяти»). Объединенная кредитная организация получила фирменное наименование присоединенного банка (ЗАО «Банк Интеза»). В мае 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. С 2004 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов.

На текущий момент 100% акций банка контролирует группа Intesa Sanpaolo.

Головной офис банка расположен в Москве. Организация имеет шесть филиалов на территории Российской Федерации (Нижний Новгород, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Ростов-на-Дону и Владивосток) и 41 операционный офис в различных регионах РФ. Численность персонала по состоянию на 31 декабря 2015 года составляла 1 622 человека (по данным отчетности МСФО за 2015 год).

Банк специализируется на кредитовании предприятий малого и среднего бизнеса, а также физических лиц. Вместе с тем у банка есть и заметная клиентская база, сформированная крупными компаниями. Корпоративным клиентам банк предлагает различные виды кредитов и услуг, в том числе беззалоговые кредиты, целевые кредиты на покупку транспортных средств и коммерческой недвижимости (бизнес-ипотека), лизинг, аккредитивы и гарантии, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, торговый эквайринг, зарплатные проекты, электронный банкинг, обслуживание на международных рынках и многое другое.

Банковское обслуживание физических лиц включает в себя ипотечное, потребительское кредитование, привлечение средств во вклады и депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, в том числе программы премиального уровня с использованием международных банковских карт и современных технологий электронного дистанционного обслуживания.

Объем активов банка за период с начала 2015 года по март 2016 года увеличился незначительно (+2%), составив на начало марта текущего года — 76,9 млрд рублей, капитал — 13,8 млрд. Основным драйвером такого роста послужило увеличение объема средств физических лиц и капитала. При этом наблюдается сокращение средств предприятий и организаций, привлеченного межбанка и объема выпущенных долговых обязательств. В активах привлеченные средства были размещены на межбанке, вложены в ценные бумаги и в высоколиквидные активы, кредитный портфель банка заметно сократился.

Пассивы банка достаточно диверсифицированы: вклады населения формируют долю в 12,7% (+124% к началу 2015 года) в структуре нетто-пассивов. Средства на расчетных и депозитных счетах предприятий и организаций формируют 28% пассивов (-16,9% к началу 2015 года), при этом 35% этих средств приходится на компании-нерезиденты. Обороты по счетам клиентов составляют 70—150 млрд рублей ежемесячно. Совокупная доля привлеченных межбанковских кредитов — 26% (-2,6% к началу 2015 года), из них 80% приходится на привлечения от банков-нерезидентов (фондирование от материнской группы), остальное — от банков РФ. Выпущенные долговые ценные бумаги формируют порядка 6,5% пассивов банка (-14,7% к началу 2015 года). Собственный капитал — 17,9% пассивов.

На текущий момент 65% нетто-активов приходится на кредитный портфель, 94% которого — кредиты юридическим лицам. За рассмотренный период кредитный портфель сократился на 18,4%, или на 11,3 млрд рублей (сокращение коснулось как портфеля розничныйх ссуд, так и корпоративных кредитов). Согласно отчетности банка (РСБУ), уровень просрочки по кредитам высокий — 14,1% на март 2016 года, за рассмотренный период уровень просроченных ссуд в составе портфеля заметно вырос (8,1% на начало 2015 года). Норма резервирования по выданным кредитам растет в динамике и на 1 марта 2016 года составляла 15,2%. Кредиты обеспечены залоговым имуществом на сумму 56,4 млрд рублей (113% кредитного портфеля), не считая гарантий и поручительств, что является хорошим показателем. Отраслевая структура кредитного портфеля банка, согласно МСФО на 1 января 2016 года, сильно сконцентрирована на предприятиях торговли (47%) и на производстве (33%), а на 20 крупнейших заемщиков приходилось 27,4% совокупного кредитного портфеля.

Средства в банках (в том числе выданные межбанковские кредиты) составляют 13,6% нетто-активов. Их объем с начала 2015 года увеличился почти в пять раз, большая часть средств предоставлялись банкам-нерезидентам (фондирование материнской группы). На внутреннем рынке межбанковских кредитов банк выступает нетто-кредитором. Активен в проведении конверсионных операций, ежемесячный оборот по соответствующим счетам составил 135 млрд рублей. Кроме того, 12% нетто-активов приходится на денежные средства в кассе и на корсчете в ЦБ.

Портфель ценных бумаг банка на 1 марта 2016 года составлял 3,1 млрд рублей, или 4,1% нетто-активов, при этом почти весь портфель представлен облигациями федерального займа, что говорит о высоком качестве входящих в портфель ценных бумаг.

Несмотря на масштаб бизнеса банка, рентабельность его деятельности низкая: согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2015 года банк понес убыток в размере 1,2 млрд рублей (по итогам 2014 года прибыль составила скромные 93 млн рублей). За январь-февраль 2016 года банк зафиксировал убыток в 172,9 млн рублей.

Совет директоров: Антонио Фаллико (председатель), Вальтер Амброджи, Кристоф Велле, Сальваторе Каталано, Лука Леончини Бартоли, Армандо Селва, Розарио Страно, Джулио Понти, Андреа Машетти.

Правление: Джанлука Корриас (председатель), Ольга Леин, Татьяна Павлычева, Михаил Назаров, Ирина Васина, Олег Джус.

 

* Итальянская банковская группа Intesa Sanpaolo занимает 2-е место по размеру активов в Италии и 36-е в мире. Группа Banca Intesa, созданная в результате объединения Banco Ambrosiano Veneto, Cariplo и Banca Commerciale Italiana в 1998—2000 годах, сегодня является крупнейшим банком в Италии и одним из банковских лидеров Европы. В 2006 году группа поглотила итальянский же банк Sanpaolo S.p.A. и сформировала новый бренд — Intesa Sanpaolo. Основные акционеры (с пакетами более 2% акций): Compagnia di San Paolo (9,718%), Fondazione Cariplo (4,948%), Fondazione C. R. Padova e Rovigo (4,839%), Credit Agricole S. A. (3,819%), Assicurazioni Generali S.p.A. (3,812%), BlackRock Inc. (2,430%), Ente C. R. Firenze (3,320%), Fondazione C. R. in Bologna (2,023%).

В группу Intesa Sanpaolo входят дочерние банки, финансовые компании и организации, работающие в 40 странах мира. Intesa Sanpaolo обслуживает порядка 20 млн клиентов, в том числе более 11 млн — на территории Италии. Остро конкурирует с итальянской Unicredit, в особенности в борьбе за Восточную Европу. Штаб-квартира банка расположена в Милане. Финансовые показатели деятельности (на 31 декабря 2015 года): активы - 676,5 млрд евро, капитал — 47,8 млрд евро, прибыль составила 2,7 млрд евро. Рыночная капитализация на 29 февраля 2016 года - 39,2 млрд евро (4-е место в еврозоне).

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 04.04.2016
Справочная информация
АО «Банк Интеза»
Руководитель
Джанлука Корриас
по информации на 04.04.2016
Адрес
101000, г. Москва, Петроверигский пер., д. 2
Банк Интеза
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 200-80-08 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.bancaintesa.ru
Лизинговая компания
Интеза Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.05.2016
Активы нетто
71 964 258 тыс. рублей
85 место по России, 64 место в регионе
Чистая прибыль
-635 361 тыс. рублей
646 место по России, 323 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings AAA(rus) негативный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты