Вход

Банк Интеза

изменить банк
лицензия № 2216
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Банк Интеза» — дочерний банк итальянской финансовой группы Intesa Sanpaolo. Основные направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов юридических лиц — от крупных корпоративных клиентов до представителей среднего и малого бизнеса. Банк также обслуживает и частных лиц, в том числе привлекает средства населения во вклады, активно проводит валютные операции. Ресурсная база банка диверсифицировано сформирована вкладами физлиц, привлечением от материнской группы, средствами корпоративных клиентов и собственным капиталом.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Банка Интеза

Справка Banki.ru

Банк основан Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) в 1992 году под наименованием «Российский Банк Проектного Финансирования» (РБПФ), который в начале 1999 года переориентировался на предоставление кредитов и услуг представителям малого бизнеса, а в 2000 году получил новое название — «Банк Кредитования Малого Бизнеса» (сокращенно — КМБ Банк).

В том же 2000 году в состав акционеров вошли немецкое общество инвестиций и развития (DEG) и голландский фонд «Триодос-Дун». В 2005 году итальянский банк Intesa* выкупил 75% минус одну акцию КМБ Банка за 90 млн долларов США у ЕБРР, фонда Сороса, DEG и «Триодос-Дун» (по цене 3,7 капитала). В январе 2009 года банк сменил наименование на ЗАО «КМБ Банк». 11 января 2010 года официально завершилось присоединение к ЗАО «КМБ Банк» другого дочернего банка итальянцев — ЗАО «Банк Интеза» (см. «Книгу памяти»). Объединенная кредитная организация получила фирменное наименование присоединенного банка (ЗАО «Банк Интеза»). В мае 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. С 2004 года кредитная организация входит в систему страхования вкладов.

На текущий момент 100% акций банка контролирует группа Intesa Sanpaolo.

Головной офис банка расположен в Москве. Кроме того, кредитная организация представлена шестью филиалами на территории Российской Федерации (Нижний Новгород, Санкт-Петербург, Новосибирск, Екатеринбург, Ростов-на-Дону и Владивосток). По состоянию на 31 декабря 2016 года фининститут имел 36 офисов продаж в различных российских городах. В течение 2016 года в рамках программы по оптимизации филиальной сети было закрыто 14 офисов продаж (в 2015 году — 12 офисов). Численность персонала по состоянию на 31 декабря 2016 года составляла 1 463 человека (на конец 2015 года — 1 622 человека).

Банк специализируется на кредитовании предприятий малого и среднего бизнеса, с оборотом до 1 млрд рублей (в том числе по программам МСП Банка), а также физических лиц. Вместе с тем у банка есть и заметная клиентская база, сформированная крупными компаниями. Корпоративным клиентам (с оборотом от 1 млрд рублей) банк предлагает кредитование и лизинг, РКО, зарплатные проекты, размещение средств на депозиты, корпоративные карты, валютный контроль, дистанционное обслуживание, обслуживание на международных, документарные операции и многое другое.

Банковское обслуживание физических лиц включает в себя ипотечное и потребительское кредитование, привлечение средств во вклады и депозиты, выпуск банковских карт (Visa) и обслуживание текущих счетов, размещение средств в ПИФы и накопительные счета, инвестиционное страхование жизни, аренду сейфов, денежные переводы (в том числе через Western Union).

С марта 2016 объем активов банка сократился на 22,6%, составив на начало марта 2017 года 59,5 млрд рублей. Сокращение объемов бизнеса было вызвано в основном погашением в пассивах межбанковских кредитов, краткосрочных депозитов юрлиц и небольшим оттоком средств корпоративных клиентов. В активах соответствующее сокращение пришлось на корпоративный кредитный портфель. Кроме того, банк заметно снизил объем портфеля выданных МБК (почти на 60%).

Пассивы банка достаточно диверсифицированы: вклады населения формируют в структуре пассивов относительно невысокую долю в 16,1% (-2,0% в объеме за последний год). Средства на расчетных и депозитных счетах предприятий и организаций формируют 23,6% пассивов (-34,8% в объеме за последний год). Обороты по счетам клиентов составляют 45—90 млрд рублей ежемесячно. Совокупная доля привлеченных межбанковских кредитов сократилась за год более чем вдвое — до 12,8% (банк погасил 62,1% своей межбанковской задолженности). Из оставшихся средств 55% приходится на привлечения от банков-нерезидентов (фондирование от материнской группы), остальное — от банков РФ. Выпущенные долговые ценные бумаги формируют чуть более 8% пассивов банка (-3,7% в объеме за год). На собственные средства приходится чуть менее 20% пассивов.

На текущий момент 61% нетто-активов формирует кредитный портфель, на 94% представленный кредитами юридическим лицам. За рассмотренный период кредитный портфель сократился на 27,6%, или на 13,8 млрд рублей (сокращение коснулось как портфеля розничных ссуд, так и корпоративных кредитов). Согласно отчетности банка (РСБУ), уровень просрочки по кредитам в последние годы высокий — 16,9% на март 2017 года, за рассмотренный период несколько увеличился (14,1% на март 2016 года). Норма резервирования по выданным кредитам растет в динамике и на 1 марта 2017 года составляла 19,7% (годом ранее — 15,2%). Кредиты обеспечены залоговым имуществом в размере 122,7% от портфеля, не считая гарантий и поручительств, что является хорошим показателем. Отраслевая структура кредитного портфеля банка, согласно МСФО за 2016 год, сильно сконцентрирована на таких сегментах, как торговля (41%), услуги (25%) и производство (25%), а на 20 крупнейших заемщиков приходилось 26,6% совокупного кредитного портфеля (годом ранее — 27,4%).

Банк поддерживает достаточно хороший запас высоколиквидных активов — 15,1% от активов нетто на 1 марта 2017 года. Средства в значительной мере представлены остатками на корсчетах — в ЦБ и у банков-нерезидентов. Ежемесячные обороты по корсчетам в обоих направлениях одинаково высокие и составляли в совокупности 170—360 млрд рублей в месяц за последний год.

Портфель межбанковских кредитов составляет 7,3% нетто-активов на отчетную дату. Его объем за последний год сократился почти на 60%, большая часть выданных средств представляет собой кредиты до одного месяца банкам-нерезидентам (предоставление ликвидности материнской группе и связанным фининститутам). На внутреннем рынке межбанковских кредитов банк выступает нетто-кредитором. Активен в проведении конверсионных операций, обороты по соответствующим операциям в последние месяцы превышали 200 млрд рублей.

Портфель ценных бумаг банка на 1 марта 2016 года составлял 3,6 млрд рублей, или 6,1% нетто-активов, при этом почти все вложения представлены облигациями федерального займа, что говорит о высоком качестве входящих в портфель ценных бумаг.

В последние годы банк убыточен: по итогам 2016 года чистый убыток составил 0,9 млрд рублей (по итогам 2015 года — 1,2 млрд рублей). За январь-февраль 2017 года банк зафиксировал прибыль на сумму 53,0 млн рублей.

Совет директоров: Антонио Фаллико (председатель), Вальтер Амброджи, Кристоф Велле, Сальваторе Каталано, Лука Леончини Бартоли, Армандо Селва, Джулио Понти, Андреа Машетти, Лука Санто Финацци.

Правление: Джанлука Корриас (председатель), Ольга Леин, Татьяна Павлычева, Елена Гримайло, Ирина Васина, Олег Джус.

 

* Итальянская банковская группа Intesa Sanpaolo занимает шестое место по размеру активов среди крупнейших банков еврозоны. Капитализация группы на 31 марта 2017 года составляла 42,6 млрд евро — пятое место среди крупнейших банков еврозоны. Группа Banca Intesa, созданная в результате объединения Banco Ambrosiano Veneto, Cariplo и Banca Commerciale Italiana в 1998—2000 годах, сегодня является крупнейшим по основным показателям банком в Италии и одним из банковских лидеров Европы. В 2006 году группа поглотила итальянский же банк Sanpaolo S.p.A. и сформировала новый бренд — Intesa Sanpaolo. В настоящее время группа занимает первое место в Италии по объему выданных кредитов (доля рынка составляет 15,9%) и привлеченных средств клиентов (16,8%), по объему активов в доверительном управлении (20,0%) и факторингу (29,2%). Intesa Sanpaolo контролирует 21,7% рынка пенсионных фондов.

Филиалы и представительства Intesa Sanpaolo обслуживают 18,9 млн клиентов в 40 странах мира. На территории Италии группа обслуживает 11,1 млн клиентов более чем через 4 тыс. отделений, которые представляют собой самую широко разветвленную банковскую сеть в стране. Зарубежные дочерние банки, предоставляющие банковские услуги корпоративным и розничным клиентам, работают в 11 странах Центральной и Восточной Европы, Ближнего Востока и Северной Африки и обслуживают 7,8 млн клиентов через 1 200 отделений и филиалов. Дочерние банки, филиалы и представительства, специализирующиеся на работе с корпоративными клиентами, работают в 29 странах, особенно активно — в странах, где интенсивно работают итальянские предприятия, — в США, России, Китае и Индии. Остро конкурирует с итальянской Unicredit, в особенности в борьбе за Восточную Европу.

Основные акционеры на 28 февраля 2017года: Compagnia di San Paolo (9,34%), Fondazione Cariplo (4,84%), Fondazione C. R. Padova e Rovigo (3,30%), Assicurazioni Generali S.p.A. (3,41%), прочие акционеры с долями менее 3% (79,11%).

По итогам 2016 года совокупные активы Intesa Sanpaolo составили 725,1 млрд евро, объем выданных кредитов — 364,7 млрд евро, объем привлеченных банковских депозитов — 393,8 млрд евро, страховых депозитов и технических резервов — 144,1 млрд евро. Капитал Группы — 48,9 млрд евро (с учетом чистой прибыли за 2016 год в размере 3,1 млрд евро).

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 04.04.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Банк Интеза»
Руководитель
Джанлука Корриас
по информации на 04.04.2017
Адрес
101000, г. Москва, Петроверигский пер., д. 2
Банк Интеза
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 200-80-08 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.bancaintesa.ru
Лизинговая компания
Интеза Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
60 553 547 тыс. рублей
81 место по России, 60 место в регионе
Чистая прибыль
283 273 тыс. рублей
115 место по России, 75 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruA стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Другие продукты: Депозиты юрлиц, Автокредиты

Источник: Banki.ru