Ижкомбанк

изменить банк
лицензия № 646
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «АКБ «Ижкомбанк» — небольшой по размеру активов региональный банк (Ижевск), занимающий второе место в своем регионе. Финансовая организация ориентирована на кредитование физических и юридических лиц, в том числе малого и среднего бизнеса, привлечение средств граждан во вклады, обслуживание корпоративных клиентов. Основной источник фондирования — средства физических лиц. Ключевыми бенефициарами кредитной организации с долями по 19,98% являются первый заместитель губернатора Смоленской области Михаил Питкевич, сын экс-главы и депутат Госсовета Удмуртской Республики, первый заместитель гендиректора ООО «Комос Групп»*, член совета директоров Алексей Пьянков и супруга члена Президиума Госсовета Удмуртской Республики, гендиректора ООО «Комос Групп» Андрея Шутова Марина Шутова.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Ижкомбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
Справка Banki.ru

Банк учрежден в октябре 1990 года в Ижевске на базе Удмуртского республиканского управления Жилсоцбанка СССР. С 2000 года функционировал в форме открытого акционерного общества (ОАО). В 2004 году банк стал сервисным агентом ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию», в 2007 году начал выпускать банковские карты международных платежных систем Visa и MasterCard. В октябре 2004 года кредитная организация стала участником системы страхования вкладов. В декабре 2014 года Банк России привлекал кредитное учреждение к административной ответственности за нарушение закона о противодействии легализации (отмыванию доходов), полученным преступным путем, и финансированию терроризма и был оштрафован. В феврале 2015 года сменил организационно-правовую форму на публичное акционерное общество.

Банк является головной компанией группы ОАО «АКБ «Ижкомбанк», в состав которой входят ООО «ИКБ — Расчетные системы» (исследование конъюнктуры рынка), ООО «Расчетный центр по сделкам с недвижимостью» (предоставляет комплекс услуг по организации сделок с недвижимостью), ООО «Расчетные системы — Пермь» (техническое и информационное сопровождение проектов).

На сегодняшний день основными бенефициарами банка с долями по 19,98% являются первый заместитель губернатора Смоленской области Михаил Питкевич, сын экс-главы и депутат Госсовета Удмуртской Республики, первый заместитель гендиректора ООО «Комос Групп»*, член совета директоров банка Алексей Пьянков и супруга члена Президиума Госсовета Удмуртской республики, гендиректора ООО «Комос Групп» Андрей Шутова Марина Шутова. В состав акционеров входят также Андрей Осколков (14,98%), член правления Никита Салтыков (6,52%), председатель совета директоров Андрей Шутов (5,00%), члены правления Алексей Наговицын и Игорь Смышляев (по 3,81%), Илья Чукавин (3,81%), председатель правления, член совета директоров Андрей Пономарев (2,05%). На миноритариев приходится 0,08% акций общества.

Головной офис кредитной организации расположен в Ижевске. Сеть продаж представлена 22 дополнительными офисами, двумя операционными кассами вне кассового узла (в пределах Удмуртской республики) и двумя операционными офисами. Банк располагает обширной собственной сетью банкоматов — 175 устройств и более 200 терминалов. Списочная численность персонала на 1 января 2017 года — 493 сотрудника.

Ключевыми корпоративными клиентами являются компании торговли, промышленности, финансовых услуг, строительства, сельского хозяйства, государственные и муниципальные организации. В числе корпоративных клиентов были замечены ОАО «Ижевский мотозавод «Аксион-холдинг», ГУП УР «Удмуртавтодор», мебельная фабрика «Фабрика Мирлачева», ООО «Комос Групп», ОАО «Сарапульский ликероводочный завод», ОАО «Конструкторское бюро электроизделий XXI века». Клиентская база насчитывает около 9,5 тыс. клиентов — юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Количество клиентов — физических лиц составляет более 11 тыс. человек.

Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе субъектов малого и среднего бизнеса за счет целевых ресурсов ОАО «МСП Банк»), депозиты, «Банк — Клиент», операции на рынке ЦБ, банковские гарантии, зарплатные проекты, факторинг, торговый эквайринг.

Физическим лицам доступно РКО, вклады, кредитование (потребительское, ипотека, автокредитование), банковские карты (Visa, MasterCard), денежные переводы («Золотая Корона», Western Union), обмен валюты, банковские сейфы, «Банк — Клиент».

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 21,4% (2,1 млрд рублей) и на 1 марта 2017 года составил 11,7 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужил приток средств клиентов: объем средств предприятий и организаций увеличился на рассматриваемый период на 29,9% (или 0,5 млрд рублей), в то время как средства физических лиц продемонстрировали рост на 20% (или 1,3 млрд рублей). Кроме того, положительную динамику демонстрируют собственные средства банка (+9,7%, или 0,1 млрд рублей). В активной части баланса вновь привлеченные ресурсы были преимущественно размещены в портфель ценных бумаг (+241,2%, или 1,2 млрд рублей) и на межбанковском рынке (+173,4%, или 0,9 млрд рублей). При этом наблюдается небольшое снижение объема высоколиквидных активов (-12,0%, или 0,3 млрд рублей).

Структура пассивов банка слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц, что характерно для региональных банков. По состоянию на 1 марта 2017 года доля средств физлиц (в основном депозиты населения со сроками погашения от одного года до трех лет) в структуре пассивов банка составила 67,5%. На долю средств на расчетных счетах и депозитах предприятий и организаций (без учета субординированных депозитов) приходится порядка 16,3% нетто-пассивов. Менее 1% пассивов сформировано привлеченными на рынке МБК долгосрочными ресурсами (свыше полугода). Стоит отметить, что в мае 2016 года кредитная организация полностью погасила все обязательства по собственным выпущенным векселям.

Собственные средства банка с начала 2016 года показали незначительный рост (+9,7%) и на 1 марта 2017 года составили 1,2 млрд рублей, или 10,0% нетто-пассивов. В состав капитала включены пять субординированных депозитов на общую сумму 289,7 млн рублей со сроком погашения в январе 2021 года. Процентная ставка по депозитам составляет от 10% до 13% годовых. Норматив достаточности средств находится на приемлемом уровне и на 1 марта 2017 года составляет 13,57%, незначительно вырос (12,14% на начало 2016 года).

Клиентская база кредитного учреждения представлена остатками на счетах предприятий и организаций, осуществляющих свою деятельность в следующих отраслях экономики: торговля, строительство, сфера услуг, промышленность, сельское хозяйство, финансовые услуги. Платежная динамика достаточно высокая, ежемесячные обороты по счетам клиентов составляют 12,0—19,3 млрд рублей.

Активы нетто финучреждения на 43,9% сформированы кредитным портфелем, 20,5% — высоколиквидные средства, основная часть которых представлена остатками на корсчете в ЦБ РФ, 14,9% — вложения в ценные бумаги, 12,3% — средства на депозите в ЦБ РФ, 5,5% — прочие активы, 3,0% — основные средства.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 71,9% сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 2,1%, или на 105,3 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 марта 2017 года 5,1 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 63,9%. Уровень просроченной задолженности незначительно увеличился и на 1 марта 2017 года составил 3,92% (на начало 2016 года — 3,24%). Уровень резервирования по портфелю соствляет 7,9% (на начало периода — 4,7%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 5,5 млрд рублей (107% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. Согласно отчетности по МСФО за 2016 год, структура кредитного портфеля была представлена следующими отраслями экономики: промышленность — 20,6%, торговля — 16,5%, государственные и муниципальные органы — 10,1%, финансовые услуги — 5%, сельское хозяйство — 4,2%, сдача в аренду недвижимости — 3,9%, строительство — 3,8%, прочие виды деятельности — 9,8%, физические лица — 26,2%. Кредитная организация демонстрирует умеренный уровень концентрации кредитного риска: на 11 крупнейших заемщиков приходится 30% совокупного объема ссудной задолженности (по данным МСФО за 2016 год).

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года увеличился более чем в три раза, составив на 1 марта 2017 года около 1,7 млрд рублей. Структура портфеля на 58,8% представлена государственными бумагами (ОФЗ), еще 22,9% — корпоративные облигации, 4,7% — банковские облигации. Оставшаяся часть портфеля сформирована вложениями в банковские векселя. Обороты по портфелю невысокие, в последние месяцы колеблются на уровне 0,1—1,0 млрд рублей. Банк не привлекает средствв рамках операций РЕПО.

На рынке межбанковского кредитования банк активен, в основном размещает избыточную ликвидность на депозите в ЦБ РФ (3,5—5,6 млрд рублей ежемесячно), а также в российских банках на сроки до 30 дней (4,7—9,7 млрд рублей ежемесячно). Объемы привлечения несущественны. На рынке Forex банк малоактивен.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 96,59 млн рублей по РСБУ (за 2015 год — 23,96 млн рублей). За первые два месяца 2017 года чистая прибыль банка составила 25,04 млн рублей.

Совет директоров: Андрей Шутов (председатель), Андрей Балашов, Андрей Волков, Андрей Пономарев, Алексей Пьянков.

Правление: Андрей Пономарев (председатель), Александр Варламов, Алексей Наговицын, Никита Салтыков, Игорь Смышляев.

 

* ООО «Комос Групп» — один из крупнейших в России агрохолдингов с полным производственно-сбытовым циклом. Создан в 2003 году как крупнооптовое звено ОАО «Удмуртнефтепродукт» под наименованием ООО «Трейдинговая компания «Удмуртнефтепродукт». В апреле 2007 года в связи с расширением сферы деятельности холдинга в части производства и реализации продукции сельхозтоваропереработки, продуктов питания и создания федеральной компании было принято решение о переименовании в ООО «Комос Групп». Продукция компании представлена в 54 регионах РФ и трех странах ближнего зарубежья: Республике Казахстан, Республике Беларусь и Туркменистане. Генеральным директором ООО «Комос Групп» выступает член Президиума Госсовета Удмуртской Республики Андрей Шутов.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 17.04.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
Акционерный коммерческий банк «Ижкомбанк» (ОАО)
Руководитель
Пономарёв Андрей Юрьевич
по информации на 17.04.2017
Адрес
426076, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Ленина, д. 30
Отделения и банкоматы
в городе Ижевск и других городах России
Телефоны
8 800 301-91-91 — единая справочная служба
Финансовый рейтинг
на 01.05.2017
Активы нетто
11 914 119 тыс. рублей
195 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
18 025 тыс. рублей
243 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBB стабильный подробнее
НРА A стабильный подробнее
AK&M A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru