Вход
ЦБ 29.06 с 30.06 ММВБ Нефть
USD 59,54 -0,46 59,09 59,25 47,74
EUR 67,69 -0,19 67,50 67,64
Рейтинг автокредитных банков

Рейтинг кредитов на авто
Эксклюзивное исследование Банки.ру — декабрь, 2016

Кошелев-Банк

изменить банк
лицензия № 3300
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Кошелев-Банк» — региональная кредитная организация, занимающая место во второй сотне российских банков по размеру активов. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов (в том числе бизнеса акционеров), кредитование физических лиц. Основными источниками фондирования выступают вклады населения. Ключевым бенефициаром организации является председатель совета директоров банка и владелец одноименной строительной корпорации Владимир Кошелев.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Кошелев-Банка

Информация о банке

АО «КОШЕЛЕВ-БАНК» — один из самых динамично развивающихся региональных банков — существует с 1996 года и до осени 2012 года входил в состав одной из крупнейших международных финансовых групп Societe Generale. В сентябре 2012 года Банк был выкуплен и переименован Владимиром Кошелевым, руководителем крупнейшей строительной Корпорации «КОШЕЛЕВ» — одной из крупнейших многопрофильных строительных компаний в России, входящей в ТОП-10 по объёму ввода квадратных метров и российский лидер на рынке малоэтажной застройки доступного жилья. В сентябре 2013 года Банк возглавил О. В. Багаев.

АО «КОШЕЛЕВ-БАНК» сегодня — это универсальное кредитно-финансовое учреждение, обслуживающее физических и юридических лиц в многофункциональных офисах. Сеть Банка насчитывает 13 дополнительных офисов на территории Самарской и Калужской областей, где предоставляются услуги по выдаче кредитов, приём вкладов, расчётно-кассовое обслуживание, обмен валюты, обслуживание пластиковых карт и многое другое. Для максимально быстрого и удобного обслуживания полноформатные офисы Банка оборудованы оптимальным количеством касс и окон в операционном зале, а также банкоматами и терминалами оплаты услуг.

Справка Banki.ru

Банк учрежден в 1996 году в форме закрытого акционерного общества. Носил наименование «Банк «Онэксим — Волга» и являлся частью холдинга «Интеррос», принадлежащего Владимиру Потанину. Учредителями банка выступили такие компании, как ОАО «Ростелеком», «Дзержинский опытный завод авиационных материалов», ОАО «АКБ «Росбанк», ООО «ПМД Сервис», ООО «Авто», ЗАО «Доверие», ООО «Техноэксплуатация». В 2002 году АКБ «Росбанк» вошел в состав акционеров банка, и уже в 2003 году последний был переименован в ЗАО «Росбанк — Волга». В сентябре 2012 года кредитная организация вышла из состава одной из крупнейших международных финансовых групп Societe Generale в результате ее реализации владельцу самарской строительной компании Владимиру Кошелеву, после чего получила свое действующее название — ЗАО «Кошелев-Банк». В сентябре 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. С марта 2005 года банк является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

На текущий момент бенефициарами банка выступают Владимир Кошелев и его мать Татьяна Дедова, совместно владеющие 47,9%, Марина Карпяк (18,4%), Владимир Макаров (17,4%), Андрей Белоусов (16,3%). Все бенефициары, за исключением Татьяны Дедовой, входят в состав совета директоров кредитной организации. Владимир Кошелев на сегодняшний день является генеральным директором ЗАО «Кошелев-проект» в Самаре, входящего в состав «Корпорации Кошелев»*.

Сеть банка представлена головным офисом, десятью дополнительными офисами (включая ипотечный центр), тремя кредитно-кассовыми офисами и двумя операционными кассами вне кассового узла, преимущественно расположенными в домашнем регионе (г. Самара, Новокуйбышевск, Тольятти и Ульяновск) и в г. Калуге. Собственная сеть банкоматов банка насчитывает 12 устройств. Кроме того, банк располагает 19 платежными терминалами.

Частным лицам фининститут предлагает ипотечные и потребительские кредиты (в том числе кредиты наличными под залог недвижимости, кредиты для собственников бизнеса и индивидуальных предпринимателей, для сотрудников бюджетной сферы), вклады, денежные переводы с использованием системы Contact, пластиковые карты (MasterCard), оплату услуг (коммунальные платежи, телевидение, Интернет, телефония, сотовая связь), сейфовые ячейки. Юридическим лицам доступны РКО, кредиты и банковские гарантии, размещение средств на депозиты, зарплатные проекты (карты MasterCard).

Своим стратегическим направлением развития банк называет поддержку реального сектора экономики Самарской и Калужской областей в сфере кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства. В числе клиентов банка были замечены такие компании, как ОАО «Железобетонстрой № 5», компании строительной группы «Корпорация Кошелев», ООО «НПФ XXI ВЕК», ООО «Самаранефтепромлизинг» и др.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 38,9% (5,1 млрд рублей) и на 1 марта 2017 года составил 18,2 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужило более чем двукратное увеличение остатков средств физических лиц (+121,1%, или 7,9 млрд рублей). При этом практически все остальные источники ресурсной базы показывают отрицательную динамику. За рассматриваемый период банк погасил значительную часть собственных векселей (-95,8%, или 2,3 млрд рублей), а также сократил объем привлеченных МБК (-77,6%, или 0,5 млрд рублей) и средств юрлиц (-12,4%, или 0,2 млрд рублей). В активной части баланса практически весь объем привлеченных средств был размещен на межбанковском рынке (+6,3 млрд рублей). Также положительную динамику продемонстрировали кредитный портфель (+18,2%, или 0,9 млрд рублей) и портфель ценных бумаг (+12,2%, или 0,3 млрд рублей). Одновременно с этим наблюдается сокращение вложений банка в высоколиквидные активы (-49,5%, или 1,1 млрд рублей) и портфеля прочих активов (-60,7%, или 1,4 млрд рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована по источникам привлечения и демонстрирует крайне высокую зависимость банка от средств физических лиц, доля которых в структуре пассивов на 1 марта 2017 года достигла 79,1% (на начало 2016 года — 49,7%). Практически весь объем вновь привлеченных средств физических лиц представлен долгосрочными депозитами населения со сроками погашения свыше одного года. Оставшаяся часть ресурсной базы банка примерно в равных долях (около 9%) представлена капиталом банка и средствами предприятий и организаций. Основная часть корпоративных средств сформирована депозитами на срок от полугода до одного года, остатками на расчетных счетах, а также тремя субординированными займами, привлеченными от связанных сторон на сроки до 2019 и 2025 годов. Остаточная стоимость данных займов на 1 марта 2017 года составила 558,7 млрд рублей. Достаточность собственного капитала в соответствии с методикой Банка России выполняется с запасом: норматив капитала Н1.0 на 1 марта 2017 года составлял 17,02% при минимуме в 8%. На долю собственных выпущенных векселей и привлеченных МБК приходится чуть более 1% нетто-пассивов банка. Активность клиентской базы банка умеренная, ежемесячные обороты по текущим счетам клиентов составляют в среднем 7—16 млрд рублей.

Лидирующую позицию в структуре нетто-активов с долей около 37% занимает портфель размещенных межбанковских кредитов. Еще 33,4% и 17,6% формируют кредитный портфель и вложения банка в ценные бумаги соответственно. Прочие активы и высоколиквидные активы в сумме составляют долю порядка 11% активов нетто кредитной организации.

За период с начала 2016 года кредитный портфель, на 65,4% сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 18,2%, или на 937,1 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 марта 2017 года 6,1 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 69,6%. Уровень просроченной задолженности на 1 марта 2017 года составил 2,81% (на начало 2016 года — 0,03%). Уровень резервирования также невысокий — 3,6% (на начало периода — 2,4%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 6,7 млрд рублей (109,26% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за три квартала 2016 года, в отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля банка преобладают такие сегменты, как строительство (50,6%), государственное управление (15,7%), торговля (12,3%), обрабатывающее производство (6,3%) и операции с недвижимым имуществом (6,6%). Существенную часть розничного портфеля формируют ипотечные и потребительские кредиты. По состоянию на 1 января 2016 года для банка был характерен очень высокий уровень концентрации кредитных рисков: на десять крупнейших заемщиков приходилось 59% совокупного кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг (3,2 млрд рублей) с начала 2016 года вырос на 12,2%. В основном сформирован облигациями. Портфель представлен преимущественно ОФЗ, в меньшей степени — бумагами российских банков и зарубежных компаний. Стоит отметить, что банк практически перестал работать на рынке РЕПО, хотя ранее активно привлекал средства Банка России под залог ценных бумаг. В настоящее время ежемесячные обороты по операциям с портфелем ценных бумаг варьируются на уровне 1,5—4,0 млрд рублей ежемесячно.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы выросли почти вдвое (-49,5%, или на 1,1 млрд рублей), составив на 1 марта 2017 года 1,2 млрд рублей. Более трех четвертей высоколиквидных активов приходится на остатки в кассе.

В последнее время банк значительно нарастил объемы средств, размещаемых на рынке МБК — в российских банках на короткие сроки. Ежемесячные обороты по соответствующим операциям в последние месяцы достигают 50—75 млрд рублей. Объемы привлечения средств несущественны. С начала 2016 года существенно вырос объем валютных и конверсионных операций, обороты на валютном рынке в феврале 2016 года превысили 150 млрд рублей.

Чистая прибыль кредитной организации за 2016 год составила 45,83 млн рублей по РСБУ(за 2015 год — 95,54 млн рублей). За два месяца 2017 года банк получил чистую прибыль в размере 21,72 млн рублей.

Совет директоров: Владимир Кошелев (председатель), Владимир Макаров, Марина Карпяк, Андрей Белоусов, Юрий Левин, Дмитрий Быков.

Правление: Олег Багаев (председатель), Юрий Левин, Татьяна Радаева, Виктор Вяткин, Денис Хадеев.

 

* «Корпорация Кошелев» — одна из крупнейших многопрофильных строительных компаний в России. В последние годы занимает лидирующие позиции в строительной отрасли не только в Самарском регионе, но и во всей стране. Корпорация располагает собственными производственными мощностями, к которым относятся завод по производству железобетонных изделий, производство оконных конструкций и пр. Коллектив корпорации насчитывает более 2 тыс. человек. Корпорацией построен новый завод железобетонных изделий — «Авиакор-Железобетон», которому, наряду c «Корпорацией Кошелев», Правительством Самарской области присвоен статус стратегического предприятия региона. В настоящее время Корпорация реализует масштабные проекты застройки микрорайонов с развитой социальной инфраструктурой в Самарской и Калужской областях, завершает строительство гостиничного комплекса в Ульяновске. Проект в Ульяновске реализуется в рамках соглашения между Правительством Ульяновской области, ОАО «Корпорация развития Ульяновской области» и «Корпорацией Кошелев». Объем инвестиций — более 2 млрд рублей.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 10.04.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Кошелев-Банк»
Руководитель
Багаев Олег Витальевич
по информации на 10.04.2017
Адрес
443100, г. Самара, ул. Маяковского, д. 14
Отделения и банкоматы
в городе Самара и других городах России
Телефоны
(846) 251-00-00
Официальный сайт
www.koshelev-bank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.06.2017
Активы нетто
20 159 163 тыс. рублей
152 место по России, 5 место в регионе
Чистая прибыль
-25 079 тыс. рублей
477 место по России, 7 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru