Рейтинг дебетовых карт

Рейтинг дебетовых карт ПС "Мир"
Эксклюзивное исследование Банки.ру — декабрь, 2016

Кранбанк

изменить банк
лицензия № 2271
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ЗАО «АКБ «Кранбанк» — небольшой по размеру активов региональный банк (Иваново), ориентированный на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады. Основным источником фондирования выступают средства физических лиц. Сеть подразделений расположена преимущественно в Иваново и области, также имеется операционный офис в Москве.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Кранбанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Кранбанк был зарегистрирован в 1993 году в областном центре Иваново. Первоначально учредителями являлись ивановские предприятия «Автокран»*, «Ивтер», «Кранэкс». Как пишет сама кредитная организация, на решение о ее создании «повлияла существовавшая в начале 90-х годов неразбериха с переводом средств через банки — деньги поступали с большим опозданием, обесценивались и теряли покупательную способность. Продукция же учредителей пользовалась большим спросом, имелись свободные денежные ресурсы, которые хотелось эффективно использовать». С января 2005 года финучреждение является участником системы страхования вкладов. В ноябре 2015 года ЦБ РФ опубликовал изменения в плане финансового оздоровления самарского банка «Солидарность», по результатам которого санируемый банк должен присоединиться к «Кранбанку» и перейти под контроль компании ОАО «Зарубежэнергопроект» (г. Иваново). Выбор «Зарубежэнергопроекта» и Кранбанка в качестве санаторов АСВ объясняет тем, что «в нем были изложены наиболее выгодные условия финансирования мероприятий по предупреждению банкротства банка».

В июне 2012 и апреле 2014 года банк привлекался к административной ответственности за правонарушения предусмотренные частью 1 статьи 15.27 Кодекса России РФ об административных правонарушениях, в том числе один раз был оштрафован. Также в июне 2016 года Банк России привлекал руководителя кредитного учреждения по одноименной статье, в результате чего было вынесено предупреждение.

Ранее крупнейшим акционером Кранбанка с долей в 19,54% являлся бывший совладелец «Ленты» Август Мейер. В I квартале 2015 года у банка сменились собственники — 24,4% выкупил менеджмент банка, включая председателя правления Василия Белова (9,9%) и нынешнего председателя совета директоров Александра Гончарова (9,8%).

На сегодняшний день структура собственников банка достаточно размытая, с присутствием схем перекрестного владения. Конечными бенефициарами являются Август Кристофер Мейер (12,91%), Анастасия Архипова (11,10%), член совета директоров Марина Ерхан (10,90%), председатель правления, член совета директоров Василий Белов и Елена Панфилова (по 9,99%), член совета директоров Елена Кулаковская (9,96%), член правления Татьяна Шевелева (9,88%), Наталья Матвиевская (7,66%), Анна Курбатова (6,51%), Алексей Мухортов (6,48%), Оксана Удалихина, Александр Гончаров (по 1,35%), член совета директоров Валерий Буев (0,88%), Алексей Лебедев, Сергей Барашков (по 0,48%), акционеры-миноритарии (0,09%).

Сеть продаж банка помимо головного отделения насчитывает 16 дополнительных офисов в Иваново и области, а также операционный офис в Москве. Собственная сеть банкоматов и ПВН представлена 42 устройствами. Также для проведения операций по пластиковым картам клиенты имеют возможность использовать банкоматы ПАО «Промсвязьбанк» по тарифам Кранбанка. Среднесписочная численность персонала на 1 января 2016 года составляла 192 сотрудника.

Банк предоставляет стандартный набор банковских услуг как юридическим, так и физическим лицам, преимущественно резидентам Ивановской области. На текущий момент кредитное учреждение обслуживает почти 2,5 тыс. корпоративных клиентов и индивидуальных предпринимателей, около 15 тыс. физических лиц. В банке открыто более 3,5 тыс. счетов физлиц, предназначенных для получения пенсий, социальных пособий и прочих регулярных выплат. Кредитная организация сотрудничает с территориальными управлениями социальной защиты населения Ивановской области, региональным Отделением ПФ РФ. Также Кранбанк проводит платежи от населения в пользу ФГУП «Ростехинвентаризация — Федеральное БТИ», УФМС России по Ивановской области, УФС Государственной регистрации, кадастра и картографии и др.

Ключевыми клиентами и заемщиками банка являются ОАО «Автокран», ОАО «ПСК», ОАО «Ивановский силикатный завод», АО «Поликор», ОАО «Ядринская швейная фабрика», производители автотехники под маркой «Ивановец», их партнеры и смежники.

Активы банка по итогам десяти месяцев 2016 года показали значительный рост (+1,2 млрд рублей) и на 1 ноября 2016 года составили 7,9 млрд рублей. В пассивной части баланса резко вырос портфель вкладов физлиц (+1,4 млрд рублей), а также наблюдается несущественный приток средств юрлиц (+78,7 млн рублей). При этом произошло сокращение собственного капитала (-112,4 млн рублей) и средств, привлеченных от банков на рынке МБК (-37,8 млн рублей). В активной части баланса положительную динамику продемонстрировали кредитный портфель (+735,4 млн рублей), портфель ценных бумаг (+477,3 млн рублей), а также прочие и высоколиквидные активы (+212,7 млн рублей и +35,3 млн рублей соответственно). В то же время объем кредитов, предоставленных банкам, показал сокращение (-223,3 млн рублей).

Значительную долю в составе обязательств банка формируют вклады физлиц, доля которых на 1 ноября 2016 года составляла 74,7%. Объем данных средств с начала текущего года увеличился на 31,2% и на 1 ноября 2016 года составил 5,9 млрд рублей. В составе средств физлиц 86,7% привлечено на срок от одного года до трех лет. Собственные средства банка формируют 9,7% нетто-пассивов, средства на расчетных счетах (преимущественно) и депозиты корпоративных клиентов — 8,5%, МБК, привлеченные от АО «МСП Банк» на срок свыше трех лет, — 3,5%. Клиентская база банка небольшая, за анализируемый период обороты по счетам клиентов носят стабильный характер и находятся в диапазоне 4,2—7,1 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как крайне высокая, что является характерной чертой региональных банков. На десять крупнейших клиентов приходится 7,3% общего объема средств клиентов.

Собственные средства с начала текущего года сократились на 12,8%, составив на 1 ноября 2016 года 765,4 млн рублей. Основной причиной снижения стал убыток текущего года. В результате сокращения капитала снизился норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0) — с 13,7% до 9,3% (при минимуме в 8%). Стоит также отметить наличие в составе капитала трех субординированных кредитов на общую сумму 47 млн рублей, привлеченные от ООО «Мир», со сроком погашения с августа 2021 года по апрель 2022 года.

Большая часть активов кредитной организации приходится на кредитный портфель (58,8%), еще 12,5% вложено в портфель ценных бумаг, 12,2% формируют высоколиквидные активы, 8,3% составляют основные средства и нематериальные активы, 4,9% — прочие активы, 3,3% — кредиты банкам.

Кредитный портфель за рассмотренный период увеличился в объеме на 18,8%, составив на отчетную дату 4,6 млрд рублей. Основной рост пришелся на корпоративное кредитование (+648,8 млн рублей), но «розница» также показала положительную динамику (+86,5 млн рублей). На текущий момент корпоративный кредитный портфель по-прежнему занимает лидирующую позицию (92,4%), на «розницу» приходится лишь 7,6% объема портфеля. Просроченная задолженность с начала года сократилась на 8%, в результате чего снизилась и доля просрочки в целом портфелю, составив 3,2% на 1 ноября. Уровень резервов превышает долю просрочки в два раза, составляя 6,6%. Стоит отметить высокое обеспечение кредитов залогом имущества на отчетную дату — 138,4%.

Согласно промежуточной отчетности за девять месяцев по РСБУ, в отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля преобладают такие сегменты экономики, как оптовая и розничная торговля (29,3%), сфера производства (21,4%), операции с недвижимым имуществом (20,9%) и строительство (9,4%).

Портфель ценных бумаг, за анализируемый период увеличился почти вдвое, составив на 1 ноября 2016 года 988,3 млн рублей. На 87,5% представлен вложениями в облигации, оставшуюся часть составляют вложения в векселя кредитных учреждений. В структуре портфеля облигаций 53% вложено в облигации банков, ОФЗ составляют 28,7%, на корпоративные облигации приходится 5,8%. Обороты по портфелю невысокие. Также стоит обратить внимание на то, что кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле в качестве обеспечения по сделкам РЕПО.

На рынке межбанковского кредитования банк выступает преимущественно нетто-кредитором, размещая избыточную ликвидность в заметных объемах, которые за рассмотренный период находились в диапазоне 5—12 млрд рублей ежемесячно. Практически не привлекается. На рынке валютных операций проявляет умеренную активность, с оборотами по соответствующим счетам 3—8 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года Кранбанк получил прибыль в размере 5,4 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2014 год — 32,1 млн). За десять месяцев 2016 года финучреждение понесло убыток в размере 83,1 млн рублей, обусловленный резким сокращением процентных доходов от кредитной деятельности.

Совет директоров: Резвийс Казимирс (председатель), Василий Белов, Валерий Буев, Елена Кулаковская, Марина Ерхан.

Правление: Василий Белов (председатель), Татьяна Шевелева, Елена Курбатова, Татьяна Шерышева, Марина Новожилова.

 

* Ивановский завод автокранов был образован в 1948 году и изготовил первый автокран в 1954 году. За время своего существования предприятие выпустило более 150 тыс. кранов на шасси Минского, Уральского, Камского и Брянского автомобильных заводов, а также Минского завода колесных тягачей. Продукция ОАО «Автокран» используется практически во всех отраслях экономики России и стран ближнего зарубежья. Численность работников — 2,2 тыс. человек.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 26.12.2016
Справочная информация
ЗАО «Акционерный коммерческий банк «Кранбанк»
Руководитель
Белов Василий Юрьевич
по информации на 26.12.2016
Адрес
153000, г. Иваново пр-т Шереметевский, д. 53
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-50-04 — единая справочная служба
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.12.2016
Активы нетто
7 913 730 тыс. рублей
251 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
-84 356 тыс. рублей
515 место по России, 4 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА B++ стабильный подробнее
история изменений
Другие продукты: Автокредиты, ,

Источник: Banki.ru