Рейтинг банков по кредитным картам

Рейтинг кредитных карт
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Лайтбанк

изменить банк
лицензия № 3177
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Лайт» — небольшой по размеру активов столичный коммерческий банк. На рынке банковских услуг работает с декабря 1994 года. Специализируется на оказании расчетно-кассовых услуг корпоративным клиентам. Существенную часть ресурсов предпочитает хранить на депозитах в Центральном банке России. Главным источником фондирования выступают средства юридических лиц. Основным бенефициаром банка является председатель правления Константин Тогузаев, которому принадлежит 45,46% акций кредитной организации.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Лайтбанка

Справка Banki.ru

Банк был основан в декабре 1994 года в Москве по решению общего собрания участников в форме товарищества с ограниченной ответственностью. Спустя некоторое время сменил наименование организационно-правовой формы на ООО «КБ «Лайт». С декабря 2004 года является участником системы страхования вкладов. В августе 2006 года Московское Управление Федеральной антимонопольной службы возбудило дело по признакам нарушения закона о конкуренции на рынке финансовых услуг.

На текущий момент бенефициарами банка выступают председатель правления, член совета директоров Константин Тогузаев (45,46%), член правления Александр Казарновский (19,91%), член правления, член совета директоров Елена Фролова (19,91%), Антон Аросев (5,50%), член совета директоров Елена Бысова (4,64%), Александр Соложенцев (1,69%), Татьяна Поварова (1,44%), Наталья Королькова (1,44%).

Сеть подразделений банка представлена головным и пятью дополнительными офисами в Москве. Среднесписочная численность персонала на 1 октября 2015 года составляла 59 человек (на начало 2015 года — 48 человек). Банк располагает двумя собственными банкоматами. Кроме того, клиенты кредитной организации могут без комиссии снимать наличные в банкоматах банков-партнеров.

Банк оказывает комплекс услуг как для корпоративного, так и для розничного сегмента, однако большая часть клиентской базы «Лайтбанка» представлена компаниями, участвующими во внешнеэкономической деятельности, а также субъектами малого и среднего бизнеса. Крупными корпоративными заемщиками в разное время выступали такие компании, как ООО «Новобусино», ООО «Алекс-Агро», ООО «Рассвет», ООО «Кодекс Девелопмент», ООО «ТД Агрохолод», ООО «Баур Инжиниринг» и др.

Корпоративным клиентам банк предлагает различные виды кредитования, РКО, брокерское обслуживание, размещение денежных средств, доверительное управление денежными средствами, операции с ценными бумагами, международное и торговое финансирование, зарплатные и пенсионные проекты, эквайринг, инкассацию, пополнение оборотных средств. Частным клиентам доступны ипотечные, авто- и потребительские кредиты, вклады, интернет-банкинг, денежные переводы через системы Western Union, «Золотая Корона» и «Киберплат», инвестиционные монеты. Предлагаются также VIP-обслуживание, выпуск дебетовых карт (особый акцент делается на системе Union Pay) и др.

Объем активов кредитного учреждения с начала 2015 года вырос на 41,3% и на 1 апреля 2016 года составил 2,9 млрд рублей. В пассивной части рост продемонстрировали средства юрлиц (+848,2 млн рублей, или 60,8%) и собственные средства (+12,3 млн рублей, или 3,9%). При этом отрицательную динамику показал портфель выпущенных ценных бумаг, сократившийся на 58,9 млн рублей, или 96,7%. Уменьшился также объем вкладов физлиц (-33,8 млн рублей, или 16%). В активной части банк нарастил объем вложений в высоколиквидные средства (+573,3 млн рублей, или 118%), в прочие активы (+380,2 млн рублей, или в 5,3 раза) и объем кредитного портфеля (+268,3 млн рублей, или 26,7%). Параллельно наблюдается полное сокращение объема вложений в ценные бумаги (-47,1 млн рублей), а также уменьшение размера портфеля МБК на 334,3 млн рублей, или 79,1%.

Пассивная часть на 77,4% сформирована остатками на расчетных (преимущественно) и депозитных счетах компаний-клиентов, на собственные средства (капитал) приходится 11,2%, депозиты физических лиц (основная часть остатки на счетах до востребования) — 6,1%, выпущенные банком векселя — менее 1%. Клиентская база небольшая, обороты по счетам клиентов составляют порядка 3 млрд рублей ежемесячно. В отраслевой структуре клиентский портфель в большей степени представлен операциями с недвижимым имуществом, арендой и предоставлением услуг.

В составе активов с долей в 44% доминирует кредитный портфель, ещё 36,5% — высоколиквидные активы (преимущественно остатки на корсчетах ностро), 15,6% — прочие активы (фонд обязательных резервов и основные средства), 3,04% — средства, размещенные на рынке МБК (практически полностью размещены на депозитах в Банке России).

Кредитный портфель — 1,3 млрд рублей, с начала 2015 года вырос на 26,7%, в большей степени за счет розничного кредитования (+232,5 млн рублей, или 65,6%). На 53,9% портфель представлен займами юрлиц, 46,1% приходится на «розницу». Уровень просрочки умеренный — 5,1%, при этом резервами на возможные потери покрыто 12,6% всех ссуд, что косвенно отражает низкое качество кредитного портфеля. Кредиты обеспеченны залогом имущества лишь на 18,3%, что является достаточно низким показателем обеспеченности. Низкая обеспеченность наблюдается ввиду того, что портфель представлен в основном кредитами I и II категорий качества. Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, структура кредитного портфеля была представлена следующими отраслями экономики: оптовая и розничная торговля (41%), обрабатывающие производства (12%), строительство (5%), сельское хозяйство, операции с недвижимым имуществом (по 2%). Стоит отметить высокую концентрацию кредитного риска: на 11 крупнейших заемщиков приходится 43% совокупного кредитного портфеля. Большая часть выданных кредитов приходится на Москву и Московскую область.

На рынке РЕПО банк не работает. На внутреннем рынке межбанковских кредитов выступает исключительно нетто-кредитором, размещая избыточный объем ликвидности в основном на депозитах в Банке России. Обороты на рынке FX незначительные — порядка 300 млн рублей ежемесячно.

В 2015 году банком получена чистая прибыль в размере 867 тыс. рублей (в 2014 году аналогичный показатель составил 64,4 млн рублей). По итогам I квартала 2016 года финансовое учреждение заработало 857 тыс. рублей.

Наблюдательный совет: Владимир Тогузаев (председатель), Константин Тогузаев, Елена Бысова, Елена Фролова, Алсу Якубова.

Правление: Константин Тогузаев (председатель), Елена Федотова (главный бухгалтер), Александр Казарновский, Людмила Наумова, Елена Фролова.


Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 29.04.2016
Справочная информация
ООО «Коммерческий банк «Лайт»
Руководитель
Тогузаев Константин Юрьевич
по информации на 29.04.2016
Адрес
107078, г. Москва, ул. Новая Басманная, 22/2, стр. 5, 6, 7
Лайтбанк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 333-93-73 — единая справочная служба
(495) 666-33-39
Официальный сайт
www.lightbank.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
1 721 066 тыс. рублей
466 место по России, 244 место в регионе
Чистая прибыль
1 113 тыс. рублей
403 место по России, 186 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru