Вход

Липецккомбанк

изменить банк
лицензия № 1242
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Липецккомбанк» — средний по размеру активов банк, зарегистрированный в Липецкой области, дочерняя структура столичного банка «Зенит». Основные направления деятельности — кредитование и обслуживание счетов коммерческих организаций, привлечение средств граждан во вклады. В последнее время активно развивает направление пластиковых карт. Ключевым клиентом кредитной организации выступает ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат» Владимира Лисина.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Липецккомбанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

История Липецккомбанка берет начало в 1964 году, когда в Липецке было создано Городское управление Госбанка СССР, преобразованное в 1987 году в Управление Жилсоцбанка по Липецкой области. В конце 1990 года собрание пайщиков приняло решение о создании Коммерческого банка социального развития и строительства «Липецккомбанк». Учредителями выступили 22 предприятия различных отраслей экономики. Со временем контроль над банком сконцентрировался у Новолипецкого металлургического комбината (НЛМК) Владимира Лисина*. С марта 2005 года фининститут является участником системы обязательного страхования вкладов. В 2007 году Липецккомбанк вошел в банковскую группу «Зенит»** (банк «Зенит» контролирует более 99% его акций). Незадолго до этого акционером «Зенита» стал сам НЛМК — с долей в 20%. В августе 2015 года организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим законодательством и определена как публичное акционерное общество.

На настоящий момент конечным акционером кредитного учреждения является ПАО «Банк «Зенит» — 95,85%. На акционеров-миноритариев приходится 4,15% акций общества.

Головной офис банка расположен в Липецке, сеть подразделений представлена двумя филиалами (в Москве и Туапсе), 21 дополнительным и одним операционным офисом. Банкоматная сеть насчитывает более 170 устройств в 14 населенных пунктах, количество POS-терминалов — 1 434 единицы, платежных терминалов — 37 единиц. Средняя численность персонала на 1 января 2017 года составляла 782 человека (на 1 января 2016 года — 817 человек).

Всего банк обслуживает 209 тыс. частных клиентов и порядка 5,9 тыс. корпоративных (число корпоративных клиентов, привлеченных на обслуживание зарплатного проекта через пластиковые карты, составило 1 572 человека). Банком эмитировано более 186 тыс. карт. Основными крупными клиентами кредитного учреждения являются ОАО «Липецкэнергоремонт», ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат», АО «Силан», АО «Энергия», АО Гостиница «Липецк» и др.

Корпоративным клиентам предлагается стандартный набор банковских продуктов и услуг: расчетно-кассовое обслуживание, валютный контроль, депозиты, зарплатные проекты, лизинг, корпоративные карты, банк-клиент, кредитование, вексельные проекты, инкассация. Состоятельным клиентам предоставляется услуга Private Banking.

Физическим лицам, помимо линейки вкладов, доступно кредитование, индивидуальные сейфовые ячейки, операции с наличными средствами, денежные переводы (Western Union, «Золотая Корона»), страхование, переводы без открытия счета, а также Private Banking.

Активы кредитного учреждения за период с начала 2016 года показали снижение на 1,4 млрд рублей, или 5,1%, и на 1 февраля 2017 года составили 25,1 млрд рублей. Снижение в пассивной части баланса обусловлено оттоком вкладов физических лиц (-1,5 млрд рублей) и средств корпоративных клиентов (-229,9 млн рублей). В то же время вырос объем собственного капитала (+225,4 млн рублей), а также банк произвел выпуск собственных векселей на 167 млн рублей. Значительное сокращение в активной части баланса продемонстрировал кредитный портфель (-2,3 млрд рублей), в меньшей степени снизился объем высоколиквидных активов (-79,2 млн рублей). При этом фининститут нарастил объем размещения ликвидности в российских банках (+850 млн рублей) и осуществил дополнительные вложения в ценные бумаги (+755,8 млн рублей) и прочие активы (+223,4 млн рублей).

Вклады физических лиц, несмотря на снижение их объема с начала 2016 года (-9,1%), остаются крупнейшим источником ресурсов для банка — 59,1% от пассивов на 1 февраля 2017 года. Порядка 75% розничных депозитов приходится на сроки от одного года до трех лет. Средства корпоративных клиентов формируют 18,4% нетто-пассивов (-4,7% с начала 2016 года). В структуре средств корпоративных клиентов преобладают остатки на расчетных счетах (55,5%) и срочные депозиты сроком до 90 дней (39,2%). Собственные средства банка составляют 10,4%, за рассмотренный период увеличились на 9,4%, составив на отчетную дату 2,6 млрд рублей. Стоит отметить в составе капитала пять субординированных займов на сумму 877 млн рублей, привлеченных от акционера — ПАО «Банк Зенит». Срок погашения по данным кредитам — с января по май 2022 года. Нормативы достаточности капитала выполняются с незначительным запасом (Н1.0 на 1 февраля 2017 года — 12,86%). При этом стоит отметить, что норматив достаточности капитала (Н1.0) на 1 января 2016 года составлял 10,8% при минимуме в 8%. Привлеченные МБК — 3,5%, привлечены на сроки свыше полугода. Менее 1% приходится на выпущенные банком собственные векселя.

Клиентская база банка большая, платежная динамика активная, обороты внутри месяца варьируются в диапазоне 80—261 млрд рублей. В отраслевой структуре корпоративного клиентского портфеля преобладают такие сегменты экономики, как производство, услуги, финансовый сектор и торговля. По состоянию на 31 декабря 2015 года средства клиентов в сумме 1,7 млрд рублей (или 37,3% от общей суммы средств юрлиц) были получены от трех крупных клиентов, что представляет собой значительную концентрацию.

Активы нетто главным образом представлены кредитным портфелем, доля которого на 1 февраля 2017 года составила 43%. Около 23,9% формирует портфель МБК, размещенный в российских банках, преимущественно на сроки до полугода. Вложения в ценные бумаги составляют 12,8% нетто-активов, высоколиквидные активы — 12,5%, прочие активы — 5,3%, основные средства и нематериальные активы — 2,4%.

Кредитный портфель — 10,8 млрд рублей, с начала 2016 года сократился на 17,5%, или 2,3 млрд рублей. Снижение показало как корпоративное кредитование (-18,7%, или 2 млрд рублей), так и розничный портфель (-12,4%, или 294,2 млн рублей). Портфель ссуд на 80,7% представлен кредитами юрлиц. В корпоративном портфеле заметно подросла просроченная задолженность (+28%), в результате чего резко выросла и доля просрочки в общем портфеле — с 16,1% до 24,9%. Резервами на возможные потери банк покрывает 29% совокупного кредитного портфеля. Кредиты обеспечены залогом имущества на 17,8 млрд рублей (165,4% кредитного портфеля), что является высоким показателем обеспеченности.

Согласно отчетности банка по РСБУ за девять месяцев 2016 года, основная доля кредитов приходится на следующие отрасли экономики: торговля (25%), недвижимость и строительство (17,6%), сельское хозяйство (7,4%) и государственные организации (6,6%). Согласно финансовой отчетности по МСФО, банком предоставлены ссуды 37 крупнейшим заемщикам, задолженность каждого из которых превышает 5% суммы капитала. Общая сумма задолженности этих заемщиков составляет 9,3 млрд рублей, или 63,6% совокупной ссудной задолженности, что указывает на крайне высокую концентрацию кредитного риска. Кроме того, значительная часть ссуд (83,4%) была предоставлена компаниям, осуществляющим свою деятельность в Липецке и Липецкой области, что представляет собой существенную географическую концентрацию на одном регионе. Ссуды в основном предоставлены на долгосрочной основе, их доля составляет 45,1%.

Портфель ценных бумаг — 3,2 млрд рублей (+30,6% с начала 2016 года). Портфель практически полностью представлен вложениями в облигации, доля вложений в акции минимальна. Портфель облигаций в большей степени представлен облигациями кредитных учреждений (73,3%), оставшиеся доли распределены между корпоративными облигациями (17%) и облигациями федерального займа (9,5%). Обороты по портфелю минимальные.

Объем высоколиквидных активов с начала 2016 года сократился на 2,5%, составив на 1 февраля 2017 года 3,1 млрд рублей. Значительная часть высоколиквидных активов представлена остатками наличности в кассе, банкоматах (38%) и корсчетом в ЦБ РФ (34,3%), еще 27,7% составляют остатки на ностро-счетах, размещенных в российских и иностранных банках.

На рынке РЕПО банк не работает. На рынке межбанковских кредитов в большей степени выступает в качестве нетто-кредитора, размещая избыточный объем ликвидности в умеренных объемах (18—32 млрд рублей ежемесячно), практически не привлекается. На рынке FX банк проявляет умеренную активность, обороты на начало февраля 2017 года составили 27,5 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация понесла убыток в размере 138,3 млн рублей по РСБУ (в 2015 году аналогичный показатель составил 1,01 млрд рублей). За январь 2017 года банк получил прибыль в размере 67,1 млн рублей. Основными причинами отрицательного финансового результата за 2016 год являются возросшие расходы на резервирование кредитного портфеля, высокий уровень процентных расходов, а также снижение процентных доходов от кредитной деятельности почти в два раза.

Совет директоров: Владимир Паданин (председатель), Светлана Барышева, Дмитрий Дьяков, Сергей Кулаковкин, Виктор Романович, Ольга Митрохина, Михаил Склез, Роман Черняков.

Дирекция: Ольга Митрохина (генеральный директор), Елена Илюхина, Людмила Харитонова, Галина Зурканаева, Алексей Терещук, Светлана Зубенкова (главный бухгалтер), Андрей Корнев, Александр Антонов.

 

* Владимир Лисин по итогам 2016 года занимает восьмое место в рейтинге богатейших людей России, по версии Forbes, с состоянием в 9,3 млрд долларов США (по итогам 2015 года — восьмое место с состоянием в 11,6 млрд долларов США).

** Банковская группа «Зенит» — крупная московская банковская группа, имеющая значительные интересы в Татарстане. Предоставляет полный спектр банковских услуг. Представлена в 27 регионах РФ, собственная сеть продаж на 1 июля 2015 года насчитывает 172 точки. На текущий момент в группу, помимо ее ядра — АКБ «Зенит», входят еще четыре банка: АБ «Девон-Кредит», АКБ «Липецккомбанк», АКБ «Банк Зенит Сочи», АКБ «СпиритБанк». По данным МСФО за девять месяцев 2016 года, активы группы составляют 307,03 млрд рублей, капитал — 23,4 млрд рублей, убыток за девять месяцев 2016 года — 5,8 млрд рублей. Совладельцами группы выступают члены совета директоров и менеджмента, крупным пакетом акций владеет также НК «Татнефть».

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 27.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Банк социального развития и строительства «Липецккомбанк»
Руководитель
Митрохина Ольга Николаевна
по информации на 27.02.2017
Адрес
398600, г. Липецк, ул. Интернациональная, д. 8
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(4742) 32-93-29
Лизинговая компания
Центр-Лизинг (Липецк)
Финансовый рейтинг
на 01.06.2017
Активы нетто
24 348 228 тыс. рублей
140 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
219 579 тыс. рублей
99 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений

Банк в других городах

Источник: Banki.ru