Московское Ипотечное Агентство

изменить банк
лицензия № 3344
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «МИА» («Московское ипотечное агентство») — специализированный муниципальный банк, приоритетным направлением деятельности которого является реализация социальных ипотечных программ города Москвы. Основными источниками фондирования выступают собственный капитал и выпущенные банком облигации. Банк полностью подконтролен правительству Москвы.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Московское Ипотечное Агентство»

Информация о банке

КБ «МИА» (АО) — универсальный банк, предлагающий широкий спектр финансовых услуг для физических и юридических лиц. Одно из направлений деятельности — реализация социальных ипотечных программ г. Москвы. Банк основан в 2000 году, в мае 2012 года вошел в систему страхования вкладов. 100% акционер Банка — Правительство Москвы, в лице Департамента городского имущества.

Для физических лиц предусмотрены линейка ипотечных кредитов, вклады, расчетно-кассовое обслуживание, аренда банковских сейфов.

Для юридических лиц КБ «МИА» (АО) предлагает: расчетно-кассовое обслуживание, корпоративное финансирование, документарные операции, размещение свободных денежных средств клиентов.

Банк имеет 2 офиса, расположенных в Москве.

КБ «МИА» (АО) входит в список кредитных организаций, поручительство которых принимается в обеспечение кредитов, выданных Центральным Банком РФ.

Текущие рейтинги КБ «МИА» (АО):

Moody’s Investors Service

— долгосрочный и краткосрочный рейтинги банковских депозитов в иностранной и национальной валюте: «Вa3» (прогноз стабильный) и «Not Prime» соответственно;

— базовая оценка кредитоспособности: «b1»;

— долгосрочная и краткосрочная оценка контрагентского риска: «Bа2» и «Not Prime» соответственно.

Лицензия ЦБ РФ № 3344.

Справка Banki.ru

Банк учрежден в 2000 году в соответствии с законом «Об организационном и финансовом обеспечении внедрения системы ипотечного жилищного кредитования в городе Москве». Согласно документу, МИА является организатором и координатором системы ипотечного жилищного кредитования в столице. В мае 2012 года вошел в систему страхования вкладов.

На текущий момент банк полностью подконтролен Правительству Москвы непосредственно через Департамент городского имущества.

Сеть продаж представлена головным и двумя дополнительными офисами, расположенными в столице. Списочная численность персонала на 1 января 2017 года составляла 300 человек.

Юридическим лицам банк предлагает РКО, корпоративные депозиты, проектное финансирование, кредитование (в том числе тендерное кредитование, специализированные кредиты застройщикам, коммерческую ипотеку), аккредитивы, гарантии и др. Для физических лиц предусмотрена линейка ипотечных кредитов, потребительские кредиты, РКО, вклады, аренда сейфовых ячеек, а также переводы без открытия счета. Приоритетными направлениями деятельности КБ «МИА» является реализация социальных ипотечных программ города Москвы, кредитование юридических лиц, а также операции с ценными бумагами. Для клиентов МИА установлено четыре собственных банкомата кредитной организации.

С марта 2016 по апрель 2017 года нетто-активы банка сократились на 10,8%, или на 3,2 млрд рублей, составив на начало апреля 2017 года 26,4 млрд рублей. В пассивной части баланса основное снижение пришлось на привлечение с межбанка (-73,5%, или 2,7 млрд рублей). При этом кредитная организация погасила существенный объем собственных выпущенных векселей и облигаций (-40,4%, или 2,7 млрд рублей). Сокращение вышеуказанных пассивов было частично компенсировано притоком средств физических лиц, которые за исследуемый период увеличились более чем в 3,5 раза (+1,9 млрд рублей), а также за счет прироста собственного капитала (+7,1%, или 0,5 млрд рублей). В части активов наибольшие сокращение в абсолютном выражении пришлось на портфель ценных бумаг (-19,9%, или 2,3 млрд рублей) и активов высокой ликвидности (-57,9%, или 1,9 млрд рублей). Одновременно с этим банк ощутимо нарастил объем средств, размещенных на межбанковском рынке (+1,8 млрд рублей).

Структура пассивов банка хорошо диверсифицирована по источникам привлечения и на 15,1% представлена выпущенными облигациями и векселями, на 30,2% — собственными средствами (капиталом), 3,7% приходится на привлечение с рынка МБК, 9,9% составляют средства физических лиц (в основном остатки на расчетных счетах), 33,4% — остатки на счетах и депозиты предприятий. Платежная динамика клиентской базы относительно невысокая, что обусловлено спецификой бизнеса банка (ипотека). Обороты по счетам клиентов в среднем находятся на уровне 6—13 млрд рублей ежемесячно (с активацией на квартальные даты). При этом стоит отметить, что банк имеет доступ к средствам государственных и муниципальных организаций: на 1 января их доля в структуре средств клиентов достигала почти 22%, при этом около 42% клиентских средств приходится на средства финансово-инвестиционного сектора. Также стоит отметить крайне высокую концентрацию средств клиентов: на долю десяти крупнейших клиентов приходилось около 81% от общего объема средств клиентов.

Активы банка на 49% представлены кредитным портфелем, на 35,3% — портфелем ценных бумаг, 7% — портфель размещенных межбанковских кредитов, 5,2% — высоколиквидные активы (денежные средства в кассе, корсчета), около 4% — основные средства и прочие активы.

Кредитный портфель — 12,8 млрд рублей, за рассмотренный период практически не изменился в объеме, при этом в его структуре заметно снизилась доля ссуд, выданных физическим лицам (-1,5 млрд рублей). В то же время наблюдается рост объема корпоративного портфеля на сопоставимую сумму. На отчетную дату в составе портфеля 55,6% (на 1 апреля 2016 года — 43%) приходится на кредиты коммерческим предприятиям (в том числе коммерческую ипотеку), остальное — розничные ипотечные кредиты. Просрочка по портфелю средняя, находится на уровне 5,7% по РСБУ, снижается в динамике. Норма резервирования по портфелю полностью покрывает просрочку — 12,4%. При этом залогом имущества обеспечено около 230% кредитного портфеля. Кредитный портфель на три четверти представлен кредитами на срок свыше одного года. Согласно отчетности банка за 2016 год по МСФО, основная масса корпоративных кредитов приходится на следующие отрасли экономики (в процентах от общего объема ссуд): торговля и услуги — 18,7%, строительство — 14,6%, операции с недвижимостью и лизинг — 6,2%, транспорт и связь — 2,6%, промышленность — 2,4%. Банк демонстрирует повышенный уровень концентрации кредитного риска: на 1 января 2017 года задолженность десяти крупнейших заемщиков формировала около 42% совокупного кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг — 9,3 млрд рублей, 35% нетто-активов, за рассматриваемый период сократился почти на 20% (-2,3 млрд рублей). В составе портфеля 62% формируют корпоративные облигации (с преобладанием бумаг иностранных эмитентов), 22,4% — облигации федерального займа, 13,4% — банковские облигации, оставшаяся часть — банковские векселя, объем которых за исследуемый период сократился с 2,2 млрд рублей до 0,17 млрд рублей. Стоит также отметить, что на отчетную дату банк не использовал ценные бумаги в качестве обеспечения по сделкам РЕПО, хотя ранее достаточно активно прибегал к данному инструменту, привлекая ликвидность в том числе от ЦБ РФ. В целом обороты по портфелю в последние месяцы находятся в диапазоне 1,5—3,5 млрд рублей.

На рынке межбанковских кредитов финучреждение традиционно проявляет высокую активность. В последние месяцы активнее размещает средства, нежели привлекает. Обороты по операциям размещения ликвидности на рынке МБК в среднем находятся на уровне 23—29 млрд рублей. Кредитная организация активна в проведении конверсионных операций: обороты по соответствующим счетам в марте 2017 года превысили 250 млрд рублей.

По итогам 2016 года банк заработал 376,5 млн рублей чистой прибыли по РСБУ (в 2015 году прибыль составила 19,6 млн рублей). За I квартал 2017 года банк получил 72,2 млн рублей прибыли.

Совет директоров: Андрей Березин (председатель), Ирина Миронова, Наталья Кулина, Андрей Серегин, Павел Макашин, Григорий Полторак, Дмитрий Валяев.

Правление: Илья Волошин (и. о. генерального директора, председателя правления), Рафиль Хасанов, Максим Князев.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 11.05.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий Банк «Московское ипотечное агентство»
Руководитель
Волошин Илья Александрович (и. о. генерального директора, председателя правления)
по информации на 14.12.2017
Адрес
107045, г. Москва, Селиверстов пер., д. 4, стр. 1
Московское Ипотечное Агентство
Отделения и банкоматы
в городе Москва
Телефоны
(495) 380-30-40
8 800 707-20-38 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.mia.ru
Финансовый рейтинг
на 01.01.2018
Активы нетто
19 472 117 тыс. рублей
164 место по России, 98 место в регионе
Чистая прибыль
87 715 тыс. рублей
208 место по России, 120 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по международной шкале
Moody's Ba3 стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru