Москоммерцбанк

изменить банк
лицензия № 3365
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Москоммерцбанк» — «дочка» Казкоммерцбанка, крупнейшего частного банка Казахстана, вошедшего в июле 2017 года в группу Народного Банка Казахстана. Москоммерцбанк сосредоточен на развитии розничного бизнеса, в частности на привлечении средств граждан во вклады, а также на выдаче ипотечных кредитов, активно работает на рынке МБК.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Москоммерцбанка

Информация о банке

Москоммерцбанк — универсальный банк, основанный в 2001 году. Является дочерним банком Казкоммерцбанка — одного из крупнейших банков в Казахстане и Центральной Азии. Финансовая устойчивость Москоммерцбанка подтверждена рейтингами международного рейтингового агентства Fitch Ratings и «Национального рейтингового агентства».

Москоммерцбанк предоставляет широкий спектр банковских продуктов, услуг для частных и корпоративных клиентов, финансовых институтов. Приоритетными направлениями его деятельности являются розничный бизнес, кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, корпоративный сектор.

Банк является участником системы страхования вкладов. Имеет лицензии на осуществление банковских операций, брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, банковских операций с физическими лицами, деятельность по управлению ценными бумагами, а также свидетельство Ассоциации российских банков. Москоммерцбанк является членом валютной секции Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ), участником REUTERS и SWIFT.

Точки присутствия Москоммерцбанка: Санкт-Петербург, Калининград.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 2000 году под наименованием «Межрегиональный банк развития предпринимательства» и в апреле 2001 года получил лицензию Банка России. С сентября 2002 года носит действующее наименование. В середине 2007 года Казкоммерцбанк* оформил на себя 52,11% акций, а с мая 2008 года ему принадлежит уже 100% Москоммерцбанка. В конце 2010 года материнский банк решил полностью сменить состав правления Москоммерцбанка по причине отрицательных финансовых результатов, которые банк демонстрировал на протяжении большей части года.

В январе 2011 года банк был преобразован в ОАО.

В июле 2014 года Казкоммерцбанк и частный инвестор Кенес Ракишев приобрели у фонда «Самрук-Казына» по 46,5% акций БТА Банка каждый (в РФ «дочкой» БТА был АМТ Банк, у которого в июле 2011 года была отозвана лицензия), в результате чего банк вошел в группу Казкома. Москоммерцбанк является участником системы страхования вкладов.

В июле 2017 года контролирующую долю в Казкоммерцбанке приобрел Народный Банк Казахстана**.

В январе 2018 года Банк России сообщил о начале реорганизации Москоммерцбанка в форме присоединения к нему АО «НБК-Банк» — стопроцентной российской дочке Народного Банка Казахстана. Процедура реорганизации была завершена 18 марта 2018 года.

На текущий момент 100% акций Москоммерцбанка принадлежит АО «Казкоммерцбанк», 74,82% акций которого, в свою очередь, находится под контролем АО «Народный Банк Казахстана»** и еще 25,08% принадлежит АО «Холдинговая группа «АЛМЭКС». Холдинговая группа полностью контролируется супругами Тимуром и Динарой Кулибаевыми (по 50% у каждого), и через группу супруги владеют 88,45% акций Народного Банка Казахстана. Таким образом, Тимур и Динара Кулибаевы являются бенефициарами 91,26% акций АО «Казкоммерцбанк» и, соответственно, российского Москоммербанка. Доля в 7,83% акций в АО «Народный Банк Казахстана» и, соответственно, 5,86% в Казкоммерцбанке и Москоммерцбанке принадлежит Государственному учреждению «Комитет государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан». Также в числе миноритарных акционеров Народного Банка Казахстана — Яков Цхай (соответственно, 2,01% в Москоммерцбанке).

Сеть Москоммерцбанка помимо головного офиса в Москве включает в себя два филиала (в Санкт-Петербурге и Калининграде), а также четыре дополнительных офиса (по два в Москве и Санкт-Петербурге) и два кредитно-кассовых офиса (в Новосибирске и Челябинске). Численность персонала организации на конец 2016 года составляла 257 сотрудников против 295 человек на начало года. Собственная сеть банкоматов кредитного учреждения насчитывает семь устройств.

По данным «СПАРК», в различные периоды времени в числе крупных клиентов банка были замечены ОСАО «РЕСО-Гарантия», ЗАО «Метар финанс», ООО «Вестер-финанс», ООО «Интегра финанс», ООО «Макромир-Финанс», ООО «Центр кластерного развития Томской области», ОАО «Старт», ОАО «Таганский мясоперерабатывающий завод».

Москоммерцбанк предоставляет юридическим лицам следующий набор продуктов и услуг: кредитование и организация финансирования, РКО, дистанционное обслуживание по системе «Банк-Клиент», конверсионные операции, размещение свободных средств на срочные депозиты и в векселя банка, банковские гарантии, эквайринг, зарплатные проекты. Физическим лицам предлагается кредитование (в настоящее время — льготное кредитование на покупку залогового имущества банка), вклады, денежные переводы (Western Union, Faster), сейфовые ячейки, интернет-банк, прием и проведение платежей.

За 11 месяцев 2017 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 13,6% — до 24,6 млрд рублей на 1 декабря 2017 года. Основным источником роста в пассивах за указанный период стали остатки на счетах лоро банков-нерезидентов (по всей видимости, подконтрольных материнской структуре), объем которых вырос в полтора раза. В активах главным инструментом для вложений стал портфель выданных МБК, увеличившийся более чем в полтора раза, рост кредитов полностью пришелся на банки-нерезиденты. К числу заметных изменений в активах также следует отнести сокращение корпоративного кредитного портфеля (-45,8%).

Структура пассивов умеренно диверсифицирована. На отчетную дату крупнейшую долю в пассивах занимали остатки на счетах лоро (предположительно от материнского банка) — 36,5%. Чуть меньшую долю (31,3%) формировали вклады физических лиц. На МБК, привлеченные от банков-нерезидентов (вероятно, также из материнской структуры), приходилось 9,5%, собственные средства составляли 8,9%. Доля средств предприятий и организаций на расчетных счетах едва превышала 3%, на собственные векселя приходилось 0,5%.

Клиентская база кредитного учреждения небольшая: с начала 2017 года обороты внутри месяца держались на уровне 1,5—3,5 млрд рублей.

Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) стабильно находится на избыточном уровне — 26,7% (27,7% на начало 2017 года). Стоит отметить, что в состав расчета собственных средств входят два субординированных займа, привлеченные в долларах США от материнского банка, с остатком на 1 декабря 2017 года в размере 2,3 млрд рублей, который полностью равен сумме привлеченных банком МБК.

Основная часть нетто-активов приходится на средства, размещенные на рынке МБК (47,8% на 1 декабря 2017 года). Еще 19,1% и 24,3% формируют соответственно кредитный портфель и прочие активы (преимущественно вложения в приобретенные права требования). Вложения в ценные бумаги и высоколиквидные активы в сумме составляют чуть более 8% от активов нетто кредитной организации.

За рассматриваемый период кредитный портфель сократился на 27,2%. В его структуре преобладают розничные ссуды с долей в 70,2%. При этом на начало 2017 года их доля составляла 60,7%, однако в течение года розничные ссуды сокращались гораздо меньшими темпами (-15,2%), чем уступающие им по объему корпоративные (-45,8%). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, в его составе преобладают ссуды, выданные на сроки свыше трех лет. Уровень просроченной задолженности с начала 2017 года увеличился с 18,1% до 32,7% от портфеля, полностью покрывается резервами, уровень которых вырос с 26,7% до 38,3%. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества в размере 72,2%, что является недостаточным уровнем.

Согласно данным промежуточной отчетности по МСФО за три квартала 2017 года, основной объем кредитов физическим лицам представлен ипотечными ссудами (95,7%). Ровно половина кредитов юрлицам приходилась на сегмент недвижимости, 15,8% занимали торговля, 10,5% — строительство. По состоянию на 30 сентября 2017 года банк имел лишь одного заемщика, задолженность которого превышала 10% от капитала банка (6,3% от совокупного кредитного портфеля), что говорит о низкой концентрации крупных кредитных рисков банка.

На отчетную дату банк не проявлял активности на рынке РЕПО. На рынке межбанковского кредитования банк в большей степени выступает нетто-кредитором, размещая достаточно большие объемы ликвидности. В последнее время основными контрагентами банка являются российские кредитные организации, хотя заметные объемы размещаются также в банках-нерезидентах и на депозитах в ЦБ. Совокупные обороты по размещению внутри месяца с начала 2017 года составляли 60—120 млрд рублей. Весь объем привлеченных средств приходится на долгосрочное финансирование, полученное от материнской организации. На рынке валютных операций банк проявляет умеренную активность.

За январь — ноябрь 2017 года банк понес убыток в размере 1,1 млрд рублей. Чистый убыток за 2016 год составил 0,5 млрд рублей. В 2016 году крупной статьей расходов, оказавшей давление на финансовый результат, стал чистый убыток от операций с иностранной валютой. В 2017 году убыток по данному направлению сократился, однако финансовый результат оказался под давлением расходов по резервированию и чистого комиссионного убытка.

Совет директоров: Мурат Кошенов (председатель), Анна Бородовицына, Наталья Брежнева, Лариса Зданович, Даурен Сартаев.

Правление: Наталья Брежнева (председатель), Станислав Кособоков, Виталий Гридин, Татьяна Колесникова, Наталья Фейгина.

 

* Казкоммерцбанк — крупнейший частный фининститут Казахстана, один из крупнейших банков в Центральной Азии. Основан как Банк Медеу в 1990 году, в 1991 году получил действующее наименование. В 2006 году первым из банков СНГ провел IPO на Лондонской и Казахстанской фондовых биржах. Имеет дочерние компании, работающие в сферах управления пенсионными и финансовыми активами, страхования и брокерских услуг. Также располагает дочерними банками в Киргизии (ОАО «Казкоммерцбанк Кыргызстан»), Таджикистане (ЗАО «Казкоммерцбанк Таджикистан»), страховыми компаниями (АО «Страховая компания «Казкоммерц-Полис», АО «Казкоммерц Life») и рядом других финансовых структур.

Активы банка на 31 марта 2017 года составляли 4,8 трлн тенге (0,9 трлн рублей). В настоящее время располагает обширной филиальной сетью, насчитывающей 23 универсальных филиала и 227 операционных отделений во всех регионах страны. На 1 июля 2017 года в обращении находилось около 3 млн карт, эмитированных (выпущенных) банком. Банк располагает разветвленной сетью банкоматов, так, на 1 июлю 2017 года их количество составляло более 2 300 шт.

В июле 2017 года контролирующую долю в Казкоммерцбанке приобрел Народный Банк Казахстана.

** Народный Банк Казахстана — ведущая финансовая группа в Казахстане, оперирующая в различных сегментах, включая розничный бизнес, услуги МСБ и крупному корпоративному бизнесу, страхование, лизинг, брокерские услуги и управление активами. Банк имеет листинг на Казахстанской Фондовой Бирже с 1998 года и на Лондонской Фондовой Бирже с 2006 года.

Банк располагает крупнейшей филиальной сетью — 719 филиалов и отделений в Казахстане (примерно треть из них приходится на Казкоммерцбанк). Фининститут также осуществляет свою деятельность в Грузии, Киргизстане, Таджикистане и России. Консолидированный активы группы на 30 сентября 2017 года составляли 8,7 трлн тенге (1,5 трлн рублей).

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 29.01.2018
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий банк «Москоммерцбанк»
Руководитель
Брежнева Наталья Александровна
по информации на 26.03.2018
Адрес
119017, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д. 20, стр. 1
Москоммерцбанк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-03-63 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.moskb.ru
Финансовый рейтинг
на 01.06.2018
Активы нетто
25 286 340 тыс. рублей
141 место по России, 88 место в регионе
Чистая прибыль
-769 828 тыс. рублей
514 место по России, 256 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruB стабильный подробнее
история изменений

Банк в других городах

Источник: Banki.ru