Вход

Москоммерцбанк

изменить банк
лицензия № 3365
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Москоммерцбанк» — «дочка» Казкоммерцбанка, крупнейшего частного банка Казахстана. Москоммерцбанк сосредоточен на развитии розничного бизнеса, в частности на привлечении средств граждан во вклады, а также на выдаче потребительских, карточных и ипотечных кредитов.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Москоммерцбанка

Информация о банке

Москоммерцбанк — универсальный банк, основанный в 2001 году. Является дочерним банком Казкоммерцбанка — одного из крупнейших банков в Казахстане и Центральной Азии. Финансовая устойчивость Москоммерцбанка подтверждена рейтингами международного рейтингового агентства Fitch Ratings и «Национального рейтингового агентства».

Москоммерцбанк предоставляет широкий спектр банковских продуктов, услуг для частных и корпоративных клиентов, финансовых институтов. Приоритетными направлениями его деятельности являются розничный бизнес, кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, корпоративный сектор.

Банк является участником системы страхования вкладов. Имеет лицензии на осуществление банковских операций, брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, банковских операций с физическими лицами, деятельность по управлению ценными бумагами, а также свидетельство Ассоциации российских банков. Москоммерцбанк является членом валютной секции Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ), участником REUTERS и SWIFT.

Точки присутствия Москоммерцбанка: Санкт-Петербург, Калининград.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 2000 году под наименованием «Межрегиональный банк развития предпринимательства» и в апреле 2001 года получил лицензию Банка России. С сентября 2002 года носит действующее наименование. В середине 2007 года Казкоммерцбанк* оформил на себя 52,11% акций, а с мая 2008 года ему принадлежат уже 100% Москоммерцбанка. В конце 2010 года материнский банк решил полностью сменить состав правления Москоммерцбанка по причине отрицательных финансовых результатов, демонстрируемых им на протяжении большей части года. В январе 2011 года банк был преобразован в ОАО. В июле 2014 года Казкоммерцбанк и частный инвестор Кенес Ракишев приобрели у фонда «Самрук-Казына» по 46,5% акций БТА Банка каждый (в РФ «дочкой» БТА был АМТ Банк, у которого в июле 2011 года была отозвана лицензия), в результате чего банк вошел в группу Казкома. Москоммерцбанк является участником системы страхования вкладов.

На текущий момент единственным акционером кредитной организации выступает АО «Казкоммерцбанк», владеющее 100% акций. Конечными бенефициарами АО «Казкоммерцбанк» выступают известный казахстанский предприниматель и председатель совета директоров Казкоммерцбанка и Москоммерцбанка Кенес Ракишев (61,82%), Нуржан Субханбердин (19,41%), Нина Жусупова (1,6%), Комитет государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан (15,24%) и акционеры-миноритарии (1,93%).

Сеть банка помимо головного офиса в Москве включает в себя два филиала (в Санкт-Петербурге и Калининграде), а также четыре дополнительных офиса. Среднесписочная численность персонала организации на начало 2016 года составляла 295 сотрудников. Собственная сеть банкоматов кредитного учреждения насчитывает шесть устройств.

Согласно интернет-ресурсу «СПАРК», основными крупными клиентами банка являются ОСАО «РЕСО-Гарантия», ЗАО «Метар финанс», ООО «Вестер-финанс», ООО «Интегра финанс», ООО «Макромир-Финанс», ООО «Центр кластерного развития Томской области», ОАО «Старт», ОАО «Таганский мясоперерабатывающий завод».

Банк предоставляет юридическим лицам следующий набор продуктов и услуг: кредитование (включая торговое и проектное финансирование), гарантии по государственным контрактам, эквайринг, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, зарплатные проекты, банк-клиент, конверсионные операции. Физическим лицам предлагаются кредитование (ипотечное, потребительское, под залог квартиры), вклады, денежные переводы по системе Western Union, сейфовые ячейки, интернет-банк.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации сократился на 13,5% (3,7 млрд рублей) и на 1 декабря 2016 года составил около 24,0 млрд рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужило сокращение объема средств, привлеченных на рынке МБК (-59,2%, или 5,7 млрд рублей), а также погашение незначительной части собственных выпущенных векселей (-13,3%, или 15,3 млн рублей). Одновременно с этим произошло увеличение остатков средств на счетах лоро (+167,0%, или 3,3 млрд рублей), а также приток средств физических (+42,9%, или 871,8 млн рублей) и юридических лиц (+3,33%, или 256,8 млн рублей), что позволило частично компенсировать сокращение объемов привлечения на межбанковском рынке. В активной части банк сократил объем вложений в основные средства и нематериальные активы (-86,9%, или 1,2 млрд рублей), а также в портфель ценных бумаг (-46,8%, или 0,97 млрд рублей). Кроме того, отрицательную динамику демонстрирует кредитный портфель (-26,4%, или 2,6 млрд рублей) и высоколиквидные активы (-43,2%, или 0,51 млрд рублей). При этом наблюдается рост объема средств, размещенных на рынке МБК (+61,2%, или 3,4 млрд рублей).

Структура пассивов умеренно диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают вклады физических лиц, доля которых на 1 декабря 2016 года составила 33,18% (на начало 2016 года — 27,78%). Значительную часть пассивов формируют привлеченные межбанковские кредиты и остатки на счетах лоро от банков-нерезидентов — 37,9% (предположительно от материнского банка). Средства на счетах и депозитах юридических лиц — 12,1%, выпущенные векселя составляют менее 1% всех пассивов. Клиентская база кредитного учреждения небольшая. Платежная динамика умеренная и нестабильная: в последнее время обороты внутри месяца составляют от 2,3 млрд до 28,5 млрд рублей.

Собственные средства банка формируют 28,5% нетто-пассивов, с начала 2016 года увеличились на 8,6% и на 1 декабря 2016 года составили 6,8 млрд рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) стабилен и составляет 32,74%, растет в динамике (26,36% на начало 2016 года). Стоит отметить, что в состав расчета собственных средств входит два субординированных займа, привлеченных в долларах США от материнского банка, с остатком на 1 декабря 3,9 млрд рублей, который полностью равен сумме привлеченных банком МБК.

Основная часть нетто-активов приходится на средства, размещенные на рынке МБК (36,9%). Еще 30,2% и 24,8% формируют кредитный портфель и прочие активы соответственно. Вложения в ценные бумаги и высоколиквидные активы в сумме составляют долю порядка 7% активов нетто кредитной организации.

Наиболее существенную долю в структуре активов кредитного учреждения формируют средства, размещенные на рынке МБК (34,6%), еще 30,2% — кредитный портфель, 24,8% — прочие активы, представленные в основном вложениями в приобретенные права требования. Вложения в ценные бумаги — 4,6% нетто-активов, представлены гособлигациями, корпоративными облигациями, в том числе нерезидентов. Высоколиквидные средства — 2,8%, большую часть формируют остатки на корсчетах ностро в банках-нерезидентах.

За рассматриваемый период кредитный портфель, на 63,1% сформированный розничными кредитами, сократился на 26,4%, или на 2,6 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 декабря 2016 года 7,2 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк сократил долю корпоративного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 75,40%. Уровень просроченной задолженности на 1 декабря 2016 года составил 17,06% (на начало 2016 года — 21,13%), что, несмотря на некоторое снижение с начала года, остается крайне высоким показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 24,83% (на начало периода — 26,2%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 4,8 млрд рублей (66,05% совокупного кредитного портфеля), что является низким уровнем обеспечения. Согласно данным промежуточной отчетности по МСФО за три квартала 2016 года, основной объем кредитов физическим лицам представлен ипотечными ссудами (91%) и потребительскими кредитами (8,4%). Основной объем корпоративных ссуд приходится на кредиты предприятиям, основной деятельностью которых являются операции с недвижимостью, строительство и торговля. По состоянию на 1 октября 2016 года банк имел двух заемщиков, задолженность каждого из которых превышала 10% от капитала банка. Общая сумма задолженности данных ссуд составила порядка 1,2 млрд рублей, или 10,5% от совокупного кредитного портфеля, что говорит о низкой концентрации кредитных рисков банка.

На отчетную дату банк не проявлял активность на рынке РЕПО. На рынке межбанковского кредитования банк в большей степени выступает нетто-кредитором, размещая достаточно большие объемы ликвидности, преимущественно в ЦБ РФ и материнском банке. Обороты по размещению внутри месяца составляют 75—168 млрд рублей. Весь объем привлеченных средств приходится на долгосрочное финансирование, полученное от материнской компании. На рынке валютных операций банк проявляет умеренную активность.

По итогам 2015 года банк получил прибыль в размере 81,8 млн рублей (в 2014 году аналогичный показатель составил 10 млн рублей). За 11 месяцев 2016 года банк понес чистый убыток в размере 397,9 млн рублей.

Совет директоров: Кенес Ракишев (председатель), Саодат Ташпулатова, Максим Лейнов, Анвар Маметов, Асан Ниязов.

Правление: Андрей Чуриловский (и. о. председателя), Мария Скобельцева (главный бухгалтер).

 

* Казкоммерцбанк — крупнейший частный банк Казахстана. Основан как Банк Медеу в 1990 году, в 1991 году получил действующее наименование. В 2006 году первым из банков СНГ провел IPO на Лондонской и Казахстанской фондовых биржах. Имеет дочерние компании, работающие в сферах управления пенсионными и финансовыми активами, страхования и брокерских услуг. Также располагает дочерними банками в Киргизии (ОАО «Казкоммерцбанк Кыргызстан»), Таджикистане (ЗАО «Казкоммерцбанк Таджикистан»), страховыми компаниями (АО «Страховая компания «Казкоммерц-Полис», АО «Компания по страхованию жизни Казкоммерц Life») и рядом других финансовых структур.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 26.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Коммерческий банк «Москоммерцбанк»
Руководитель
Чуриловский Андрей Олегович (и. о. председателя правления)
по информации на 10.08.2017
Адрес
125284, г. Москва, ул. Беговая, д. 3, стр. 1, эт. 21—22
Москоммерцбанк
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-03-63 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.moskb.ru
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
20 084 511 тыс. рублей
152 место по России, 93 место в регионе
Чистая прибыль
-1 083 089 тыс. рублей
545 место по России, 274 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
НРА A+ негативный подробнее
история изменений

Банк в других городах

Источник: Banki.ru