Москоммерцбанк

изменить банк
лицензия № 3365
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Коммерческий банк «Москоммерцбанк» — «дочка» Казкоммерцбанка, крупнейшего частного банка Казахстана. Москоммерцбанк сосредоточен на развитии розничного бизнеса, в частности на привлечении средств граждан во вклады, а также на выдаче потребительских, карточных и ипотечных кредитов.

Предложения Москоммерцбанка

Информация о банке

Москоммерцбанк — универсальный банк, основанный в 2001 году. Является дочерним банком Казкоммерцбанка — одного из крупнейших банков в Казахстане и Центральной Азии. Финансовая устойчивость Москоммерцбанка подтверждена рейтингами международного рейтингового агентства Fitch Ratings и «Национального рейтингового агентства».

Москоммерцбанк предоставляет широкий спектр банковских продуктов, услуг для частных и корпоративных клиентов, финансовых институтов. Приоритетными направлениями его деятельности являются розничный бизнес, кредитование предприятий малого и среднего бизнеса, корпоративный сектор.

Банк является участником системы страхования вкладов. Имеет лицензии на осуществление банковских операций, брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, банковских операций с физическими лицами, деятельность по управлению ценными бумагами, а также свидетельство Ассоциации российских банков. Москоммерцбанк является членом валютной секции Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ), участником REUTERS и SWIFT.

Точки присутствия Москоммерцбанка: Санкт-Петербург, Калининград.

Справка Banki.ru

Москоммерцбанк был учрежден в 2000 году под наименованием «Межрегиональный банк развития предпринимательства» и в апреле 2001 года получил лицензию Банка России. С сентября 2002 года носит современное наименование. В середине 2007 года Казкоммерцбанк* оформил на себя 52,11% акций, а с мая 2008 года ему принадлежат уже 100% Москоммерцбанка. В конце 2010 года материнский банк решил полностью сменить состав правления Москоммерцбанка по причине его отрицательных финансовых результатов на протяжении большей части года. В январе 2011 года банк был преобразован в ОАО. В июле 2014 года Казкоммерцбанк и частный инвестор Кенес Ракишев приобрели у фонда «Самрук-Казына» по 46,5% акций БТА Банка каждый (в РФ «дочкой» БТА был АМТ Банк, у которого в июле 2011 года была отозвана лицензия), в результате чего банк вошел в группу Казкома. Москоммерцбанк является участником системы страхования вкладов.

На текущий момент единственным акционером кредитной организации выступает АО «Казкоммерцбанк», владеющий 100% акций.

Сеть банка помимо головного офиса в Москве насчитывает два филиала, расположенных в Санкт-Петербурге и Калининграде, а также четыре дополнительных офиса. Среднесписочная численность персонала организации — 334 сотрудника. Кредитное учреждение имеет семь собственных банкоматов. Кроме того, банк с 1 мая 2009 года является участником объединенной расчетной системы, позволяющей клиентам снимать денежные средства в банкоматах сторонних банков, также являющихся участниками системы.

Согласно интернет-ресурсу «СПАРК», основными крупными клиентами банка являются ОСАО «РЕСО-Гарантия», ЗАО «Метар финанс», ООО «Вестер-финанс», ООО «Интегра финанс», ООО «Макромир-Финанс», ООО «Центр кластерного развития Томской области», ОАО «Старт», ОАО «Таганский мясоперерабатывающий завод».

Банк предоставляет юридическим лицам следующий набор продуктов и услуг: кредитование (включая торговое и проектное финансирование), гарантии по государственным контрактам, эквайринг, депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, зарплатные проекты, банк-клиент, конверсионные операции. Физическим лицам предлагаются кредитование (ипотечное, потребительское, под залог квартиры), вклады, денежные переводы по системе Western Union, сейфовые ячейки, интернет-банк.

По итогам 2015 года активы нетто кредитной организации продемонстрировали умеренный рост (+13,8%, или 3,5 млрд рублей) и на начало февраля 2016 года составили 28,9 млрд рублей. Рост в пассивной части баланса обусловлен увеличением портфеля привлеченных вкладов физических лиц (+37,5%, или 2,2 млрд рублей) и средств предприятий и организаций (+99,6%, или 1,3 млрд рублей), а также собственного капитала (+27,5%, или 1,4 млрд рублей). В то же время сократился объем эмитированных собственных векселей (-70,6%, или 281,2 млн рублей) и в меньшей степени привлеченных средств на рынке МБК (-22,8 млн рублей).

Активная часть баланса отразила резкое увеличение объема размещения в банках (в 3,1 раза, или на 5,3 млрд рублей), а также прочих активов (+26,5%, или 1,7 млрд рублей) и высоколиквидных средств (в 1,7 раза, или на 1,1 млрд рублей). Одновременно наблюдается снижение кредитного портфеля (-17,7%, или 2,1 млрд рублей) и портфеля ценных бумаг (-45,9%, или 1,8 млрд рублей).

Значительную часть пассивов составляют привлеченные межбанковские кредиты от ЦБ и банков-нерезидентов — 34,1% (предположительно от материнского банка), вклады населения занимают долю 28,3%, средства на счетах и депозитах юридических лиц — 9,2%, выпущенные векселя составляют менее 1% всех пассивов.

Собственные средства банка составляют 22,1% нетто-пассивов, которые с начала 2015 года увеличились на 27,5% и на 1 февраля 2016 года составили 6,4 млрд рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1) стабилен и составляет 23,51%, растет в динамике (18,75% — на начало 2015 года). Нужно учесть тот факт, что на рост показателя норматива повлияла курсовая разница, в связи с девальвацией курса рубля по двум привлеченным субординированным займам в долларах США от материнского банка с остатком 3,4 млрд рублей (согласно отчетности по МСФО на 30 июня 2015 года), со сроками погашения в мае 2026 года и в апреле 2027 года.

Клиентская база кредитного учреждения представлена практически средствами физических лиц. Платежная динамика умеренная, обороты внутри месяца составляют порядка 8,2—10,5 млрд рублей. Также банк отмечает значительную концентрацию средств клиентов: 18% от общего объема клиентской базы приходилось на 10 крупных клиентов (согласно промежуточной отчетности по МСФО за 1-ое полугодие 2015 года).

Наиболее существенную долю в структуре активов кредитного учреждения занимает кредитный портфель (34,6%), ещё 27,6% — прочие активы, которые в основном представлены вложениями в приобретенные права требования, их доля в структуре прочих активов составляет более чем 60%. Доля размещенных средств в банках — 24,1%. Предположительно банк размещает средства в материнской компании на срок до 30 дней. Вложения в ценные бумаги — 7,2% нетто, активов, которые представлены гособлигациями, корпоративными облигациями и облигациями кредитных учреждений. Высоколиквидные средства — 5,8%, большую часть которых составляют остатки на корр. счетах ностро в банках-нерезидентах.

Кредитный портфель, на 63,3% представленный розничными кредитами с начала 2015 года снизился на 17,7%, причем в большей степени наблюдается снижение портфеля в части займов, предоставленных юридическим лицам (-33,5%), розница также отразила сокращение на 4,5%. Просроченная задолженность находится на высоком уровне — 21,5%, резервами покрыто 26,2% объема всех кредитов. Кредиты обеспечены залогом имущества на 5,5 млрд рублей (55,4% объема портфеля). Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов на срок выше одного года — 76,6% совокупного объема портфеля.

В первой половине 2015 года банк проявлял активность на рынке РЕПО, обороты внутри месяца составляли 4,7—18,7 млрд рублей. На рынке межбанковского кредитования банк в большей степени выступает нетто-кредитором, размещая достаточно большие объемы, преимущественно в материнском банке. Обороты по размещению внутри месяца составляют 62—110 млрд рублей. Также банк привлекает недостающую ликвидность в незначительных объемах. На рынке валютных операций проявляет умеренную активность.

По итогам 2015 года банк получил прибыль в размере 81,8 млн рублей (в 2014 году аналогичный показатель составил 10 млн рублей). За январь 2016 года банком был получен чистый убыток в размере 57 млн рублей.

Совет директоров: Кенес Ракишев (председатель), Саодат Ташпулатова, Максим Лейнов, Анвар Маметов, Асан Ниязов.

Правление: Светлана Мангазбаева (председатель), Андрей Чуриловский, Мария Скобельцева (главный бухгалтер).

* Казкоммерцбанк — крупнейший частный банк Казахстана. Основан как Банк Медеу в 1990 году, в 1991 году получил современное наименование. В 2006 году первым из банков СНГ провел IPO на Лондонской и Казахстанской фондовых биржах. Имеет дочерние компании, работающие в сферах управления пенсионными и финансовыми активами, страхования и брокерских услуг. Также имеет дочерние банки в Киргизии (ОАО «Казкоммерцбанк Кыргызстан»), Таджикистане (ЗАО «Казкоммерцбанк Таджикистан»), страховые компании (АО «Страховая компания «Казкоммерц-Полис», АО «Компания по страхованию жизни Казкоммерц Life») и ряд других финансовых структур.

До мирового кризиса Казкоммерцбанк слишком агрессивно наращивал активы путем привлечения и рефинансирования иностранных займов и выпуска еврооблигаций, за что и поплатился: был частично национализирован в конце 2008 года, когда казахстанский госфонд «Самрук-Казына» приобрел более 21% акций. Основные акционеры на настоящий момент: Кенес Ракишев напрямую и через «Казак Капитал Менеджмент» (41,71%), Нуржан Субханбердин напрямую и через АО «Центрально-Азиатская инвестиционная компания» (37,89%), ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации Министерства финансов Республики Казахстан через АО «Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына» (15,46%), Нина Жусупова через АО «Центрально — Азиатская инвестиционная компания» (4,29%), акционеры — миноритарии (0,65%).

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.02.2016
Справочная информация
АО «Коммерческий банк «Москоммерцбанк»
Руководитель
Мангазбаева Светлана Кайсановна
по информации на 28.06.2016
Адрес
125284, г. Москва, ул. Беговая, д. 3, стр. 1, эт. 21—22
Москоммерцбанк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-03-63 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.moskb.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.07.2016
Активы нетто
24 609 693 тыс. рублей
149 место по России, 95 место в регионе
Чистая прибыль
-284 887 тыс. рублей
609 место по России, 306 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
НРА A+ негативный подробнее
история изменений