Вход
ЦБ 23.08 с 24.08 ММВБ Нефть
USD 59,04 +0,09 59,13 59,18 51,70
EUR 69,59 -0,03 69,56 69,83
Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — июнь, 2017

Михайловский ПЖСБ

изменить банк
лицензия № 2961
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «КБ «Михайловский ПЖСБ» — небольшой по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Волгоградской области. Ключевыми направлениями деятельности являются кредитование и обслуживание корпоративных клиентов, операции на рынке межбанковского кредитования. Основными источниками фондирования выступают средства физических лиц и собственный капитал.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Михайловский ПЖСБ»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в июле 1994 года в городе Михайловке Волгоградской области в форме ТОО. Учредителями выступили ЗАО «Ремгражданреконструкция», ЗАО «Росгражданреконструкция» и физические лица. В 1999 году банк был преобразован в ОАО. В феврале 2016 года изменил организационно-правовую форму на АО. С сентября 2008 года кредитная организация является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Ранее основными акционерами банка выступали члены семьи бывшего председателя совета директоров Евгения Смехова, контролировавшие в совокупности 51,68% акционерного капитала, а также граждане Греции Дионисиос Хионис и Асимина Тахиати (брат и сестра), владевшие в равных долях пакетами по 23,78% акций. Однако в течение 2015 года структура собственников претерпела значительные изменения. На текущий момент основными владельцами банка являются председатель совета директоров Эльчин Шахбазов (70,11%), а также его дочь Рена Утенкова (14,47%) и сын Руслан Шахбазов (0,48%), которые также входят в состав совета директоров. Еще по 7,40% акций общества приходится на заместителя председателя совета директоров Евгения Синицына и Любовь Матвейчук. Акционеры-миноритарии владеют 0,14% акций общества.

Банк осуществляет свою деятельность через единственный офис, расположенный в Михайловке (Волгоградской области). За период с октября 2014 года по март 2015 года, в связи с отсутствием рентабельности, были закрыты филиал, один дополнительный офис и операционные кассы вне кассового узла в Москве, а также два дополнительных офиса и одна оперкасса, расположенные в Волгограде и Волгоградской области. В декабре 2016 года была закрыта еще одна операционная касса.Численность сотрудников банка на 1 октября 2016 года составляет 33 человека (по данным отчетности РСБУ). Собственная сеть банкоматов не развита.

Основными крупными клиентами банка являются ОАО «Себряковцемент», ЗАО «Ремгражданреконструкция», ЗАО «Мининвест». ОАО «Скаи», ООО «Себряковский маслозавод», ООО «Вико», а также другие предприятия и сельхозпроизводители Михайловского, Кумылженского, Серафимовичского, Алексеевского и других районов области, городов Москвы и Волгограда.

Услуги банка для юридических лиц включают в себя депозиты, индивидуальные банковские ячейки, кредитование (единовременные кредиты, кредитные линии, кредиты в форме овердрафт, банковские гарантии), расчетно-кассовое обслуживание, операции с векселями. Физическим лицам банк предлагает вклады, индивидуальные банковские ячейки, кредитование (на потребительские цели, на приобретение недвижимости, автомобиля), денежные переводы (по системам «Золотая Корона», Contact, Western Union, «Лидер»).

С начала 2016 года активы кредитной организации продемонстрировали резкое сокращение (-1,5 млрд рублей, или 58,5%) и на 1 января 2017 года составили 1,1 млрд рублей. В пассивной части баланса произошел значительный отток вкладов физических лиц (-906,5 млн рублей) и средств корпоративных клиентов (-674,2 млн рублей). Одновременно с этим банк нарастил объем собственного капитала (+85,4 млн рублей). В активной части фининститут практически полностью утратил высоколиквидные активы (-1,7 млрд рублей), а также сократил объем кредитного портфеля (-71,4 млн рублей), прочих активов (-6,2 млн рублей) и вложений в портфель ценных бумаг (-4,6 млн рублей). При этом банк нарастил объем ликвидности, размещенной в ЦБ РФ (+235 млн рублей).

Лидирующую позицию в структуре пассивов занимают вклады физических лиц (40,2%), объем которых с начала 2016 года сократился на 67,8%, составив на 1 января 2017 года 429,7 млн рублей. Практически все сокращение приходится на текущие счета, остатки по которым снизились на 92,3%. В составе средств физических лиц 79% привлечено на сроки от полугода до одного года. Значительную долю в структуре обязательств банка формируют также собственные средства, доля которых на 1 января 2017 составляет 38,4%. Объем капитала за рассмотренный период увеличился на 26,3%, составив на отчетную дату 410,6 млн рублей. В состав капитала включены субординированные займы, привлеченные от акционеров, на сумму 125,6 млн рублей со сроками погашения от 5 до 30 лет. Средства на расчетных счетах предприятий и организаций формируют 26,1% нетто-пассивов. Их объем с начала 2016 года сократился на 70,7%. Основу корпоративной клиентской базы составляют предприятия по производству пищевых продуктов, оптовой и розничной торговли, а также компании, занимающиеся операциями с недвижимым имуществом, арендой и лизингом. Платежная динамика клиентской базы невысокая, обороты по счетам клиентов на протяжении рассмотренного периода находились на уровне 113—592 млн рублей ежемесячно.

Основная часть активов кредитной организации представлена средствами, размещенными на рынке МБК (69,7%). Еще 13,7% приходится на кредитный портфель, 7,4% составляют высоколиквидные активы, 6,8% — вложения в основные средства и нематериальные активы, 1,6% вложено в портфель корпоративных облигаций, менее 1% — прочие активы.

Кредитный портфель составил на 1 января 2017 года 146,9 млн рублей, сократившись за анализируемый период на 32,7% как за счет «розницы» (-48,2%), так и за счет корпоративного кредитования (-25%). Несмотря на сокращение объема корпоративного кредитного портфеля, он по-прежнему лидирует с долей в 74,5%, «розница» составляет 25,5%. При этом в портфеле корпоративных ссуд заметно выросла просроченная задолженность (в 2,5 раза), в связи с чем ее доля в общем объеме увеличилась с 13% до 39,2%. Уровень резервирования также показал рост, составив на отчетную дату 45,5%. Уровень обеспечения ссуд залогом имущества с начала 2016 года снизился, при этом его значение остается на высоком уровне — 133,5%. Согласно данным промежуточной отчетности по РСБУ за девять месяцев 2016 года, в клиентской структуре корпоративного кредитного портфеля преобладала отрасль оптовой и розничной торговли (51,8%), 26,9% приходилось на прочие отрасли. По данным МСФО, на 31 декабря 2015 года банк имел одного заемщика с общей суммой выданных кредитов, превышающей 10% капитала банка. Совокупная сумма этих кредитов составляла 59,4 млн рублей, или 26,2% от общего объема кредитов до вычета резерва под обесценение, что указывает на значительную концентрацию кредитного риска.

Высоколиквидные активы с начала 2016 года показали резкое сокращение (-95,5%), составив на начало января 2017 года 79,1 млн рублей. Снижение показателя обусловлено оттоком средств со счетов ностро (-97,2%). Структура высоколиквидных активов на 57% представлена остатками на ностро-счетах в российских банках, 32% формирует остаток на корсчете в ЦБ РФ. Оставшаяся часть приходится на денежные средства в кассе, обороты по которым на 1 января 2017 года составили 40,5 млн рублей.

Портфель ценных бумаг за рассмотренный период сократился на 21,2%, составив на отчетную дату 17 млн рублей. Отметим, что за последние два года портфель ценных бумаг сократился на 95,2%. Портфель на 100% представлен вложениями в корпоративные облигации. Стоит также обратить внимание на то, что кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО.

На рынке межбанковского кредитования банк активно размещает избыточную ликвидность на короткие сроки и в заметных объемах, в основном на депозиты в Банке России. Объем размещения на начало января 2017 года составил 745 млн рублей. Обороты по размещению — 6,4 млрд рублей. На рынке валютных операций банк проявляет слабую активность.

По итогам 2016 года банк заработал символическую прибыль в размере 9,1 млн рублей по РСБУ (чистый убыток за 2015 год составил 15,3 млн рублей).

Совет директоров: Эльчин Шахбазов (председатель), Евгений Синицын, Руслан Шахбазов, Рена Утенкова, Валентина Прохорова.

Правление: Валентина Прохорова (председатель), Ирина Мельник, Людмила Труфанова (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ОАО «Коммерческий банк «Михайловский Промжилстройбанк»
Руководитель
Прохорова Валентина Георгиевна
по информации на 30.01.2017
Адрес
403300, Волгоградская обл., г. Михайловка, ул. Обороны, д. 44а
Телефоны
(84463) 2-11-44
Финансовый рейтинг
на 01.08.2017
Активы нетто
1 054 116 тыс. рублей
478 место по России, 4 место в регионе
Чистая прибыль
17 219 тыс. рублей
287 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены история изменений

Источник: Banki.ru