НБД-Банк

изменить банк
лицензия № 1966
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «НБД-Банк» — средний по размеру активов региональный банк, зарегистрированный в Нижнем Новгороде. Ориентирован на кредитование малого и среднего бизнеса (МСБ), а также розничных клиентов. Важнейшими источниками фондирования выступают депозиты физлиц, а также заимствования от специализированных банков и институтов развития, финансирующих программы кредитования МСБ. Банк контролируется менеджментом, в состав акционеров входят также несколько крупных инвестфондов и Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР).

Предложения НБД-Банка

Информация о банке

ПАО «НБД-Банк» — межрегиональный банк, специализирующийся на развитии малого и среднего бизнеса. Основан в 1992 году. На сегодняшний день сеть НБД-Банка включает 23 офиса в шести российских регионах: Нижегородской, Кировской, Пензенской и Ивановской областях, а также в Чувашской Республике и Республике Марий Эл.

Высокая репутация банка подтверждается наградами за профессиональную деятельность. В 2015 году НБД-Банк получил награду «За успехи в кредитовании малого и среднего бизнеса» в рамках премии «Банковское дело-2014», во второй раз стал победителем HR-премии «Работодатель года». В 2014 году Европейский Банк реконструкции и развития присвоил НБД-Банку почетное звание самого активного в России регионального банка по количеству выпускаемых гарантий в рамках Программы содействия развитию торговли. Также банк аттестован как дипломант программы АРБ «Лучшие банки России», а качество деятельности банка признано соответствующим ее критериям.

НБД-Банк имеет 2 международных рейтинга от агентства Moody’s Investors Service: долгосрочный рейтинг B1 и краткосрочный рейтинг NP по депозитам в национальной и иностранной валюте.

Основная работа НБД-Банка направлена на активную поддержку регионального малого и среднего бизнеса — крайне важного для общего развития экономики и создания рабочих мест. НБД-Банк разрабатывает и предлагает предпринимателям комплексные программы по решению бизнес-задач, предоставляет ресурсы для реализации долгосрочных проектов. Предоставление предприятиям долгосрочных финансовых ресурсов возможно, в том числе, благодаря развитому сотрудничеству НБД-Банка с российскими и международными финансовыми институтами.

Справка Banki.ru

Банк был учрежден в 1992 году ведущими предприятиями Нижегородской области с целью финансирования программ оборонного комплекса и изначально носил название «Нижегородский Банкирский Дом». На момент создания кредитной организации в состав акционеров входило 59 организаций. В 1996 году банк получил свое современное наименование — ОАО «НБД-Банк». В августе 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО. В 2001 году ряды акционеров пополнил Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР). В декабре 2004 года НБД-Банк стал участником системы страхования вкладов.

Фактически банк контролируется менеджментом; вторая значимая группа акционеров — Европейский Банк Реконструкции и Развития и миноритарии-инвестфонды. Основные бенефициары на текущий момент: председатель правления Александр Шаронов вместе с отцом Георгием Шароновым (совокупно контролируют около 43,67%), Дмитрий Долинский (20,01%), ЕБРР (25%), инвестфонды FireBird Avrora Fund Ltd. и Firebird Republics Fund Ltd. (совокупно 8,58%), Инна Морова (1,43%); на акционеров-миноритариев приходится 1,31%.

Головной офис банка расположен в Нижнем Новгороде, сеть продаж насчитывает (по состоянию на 30 июня 2016 года) 19 дополнительных офисов в Нижнем Новгороде и Нижегородской области, один кредитно-кассовый офис в Ивановской области, а также операционные офисы в Чувашской республике, в Пензенской и Кировской областях. Собственная сеть банкоматов насчитывает 12 устройств. Численность персонала на 1 июня 2016 года составляла 668 человек.

Основным направлением деятельности НБД-Банка является кредитование предприятий малого и среднего бизнеса. Банк предоставляет кредиты индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам различных сфер бизнеса — торговли, промышленного производства, сферы услуг, транспорта, связи и пр. Банк активно сотрудничает с ЕБРР, Международной финансовой корпорацией (IFC), немецкими госбанком KfW и корпорацией по инвестициям и развитию DEG, голландским банком развития FMO, американской финансовой компанией WorldBusiness Capital, Евразийским банком развития, МСП Банком и другими международными и отечественными институтами по вопросам привлечения фондирования на программы кредитования малого бизнеса и микрофинансирования. Важным направлением для кредитной организации является розничный бизнес, который был запущен еще в 2003 году.

В целом список услуг банка для частных клиентов включает в себя линейку вкладов, обмен валюты, пластиковые карты (MasterCard), денежные переводы и прием платежей, аренду сейфовых ячеек, брокерское обслуживание (включая интернет-трейдинг), дистанционное обслуживание через интернет-банк. Доля розничного кредитования на балансе банка минимальна, и в списке услуг для физлиц кредиты отсутствуют.

Полный список услуг для юридических лиц банка включает в себя различные кредитные программы, аккредитивы и банковские гарантии, расчетно-кассовое обслуживание, лизинг, внешнеторговые операции, инкассацию, зарплатные проекты, депозиты, сейфовые ячейки, брокерское обслуживание и услуги депозитария.

С начала 2016 года объем нетто-активов банка сократился на 6,2% и на начало августа составил 19,6 млрд рублей. Такая динамика во многом была обусловлена погашением банком почти половины объема привлеченных МБК. Погашение в равной мере коснулось кредитов как от российских банков, так и от зарубежных фининститутов. На погашение банк направил из активов высоколиквидные остатки, объем которых сократился чуть более чем на четверть. Часть средств также была направлена от погашения кредитного портфеля, сократившегося на 6,7%. Впрочем, одновременно банку хватило ликвидности для улучшения позиции на рынке МБК: портфель выданных межбанковских кредитов вырос в полтора раза.

Половину пассивов банка на отчетную дату формируют вклады населения, оказавшиеся единственным источником ресурсов, продемонстрировавшим положительную динамику за семь месяцев 2016 года. Чуть более 60% средств физлиц привлечено на сроки от полугода до года, еще 30% — вклады на три-шесть месяцев.

Собственный капитал и средства корпоративных клиентов составляют практически равные доли в пассивах — 16,3% и 15,4% соответственно. Средства компаний и предприятий в основном сформированы остатками на расчетных счетах. Динамика ежемесячных оборотов по корпоративным счетам достаточно стабильная, хотя активность и можно оценить, как умеренную — 12—18 млрд рублей с начала 2016 года. Вполне заметную и стабильную активность демонстрируют также клиенты — физические лица и индивидуальные предприниматели, совокупные обороты по счетам которых стабильно превышают отметку в 3 млрд рублей.

В результате погашения почти половины задолженности по МБК доля последних с начала 2016 года сократилась в составе пассивов также примерно вдвое — до 6,8% на 1 августа. 75% оставшихся МБК привлечено от МСП Банка и еще четверть — займы по международным программам.

В структуре активов 57,1% приходится на кредитный портфель, чуть более 20% составляют вложения в ценные бумаги, 9,4% — за высоколиквидными активами (остатки в кассе и на корсчетах), 7,5% — выданные МБК, 5,4% — прочие активы и основные средства.

Кредитный портфель на 92% сформирован кредитами предприятиям (малому и среднему бизнесу). Доля «розницы» сократилась с начала 2016 года с 9,2% до 8,0%. Доля просрочки по кредитам достаточно заметна и продемонстрировала положительную динамику с начала 2016 года, увеличившись с 7,9% до 9,4%. Резервы поддерживаются на консервативном уровне, динамика отчислений в резервы соответствует росту просрочки — 15,6% от кредитного портфеля на 1 августа (13,0% на начало 2016 года). Высокие резервы частично компенсируют не дотягивающий до 100% от кредитного портфеля уровень обеспечения залогом имущества. Ровно половина всех корпоративных кредитов выдана на сроки свыше трех лет.

Портфель ценных бумаг представлен преимущественно облигациями, 60% из которых — бумаги российских корпоративных эмитентов, а оставшаяся часть — преимущественно ОФЗ. Несмотря на внушительный запас госбумаг, банк не осуществляет сделок РЕПО по привлечению ликвидности: фининститут не привлекает короткое фондирование на денежном рынке внутри месяца, а все межбанковские кредиты в его пассивах представлены срочными МБК от институтов развития на целевое кредитование малого и среднего бизнеса.

Собственный портфель выданных МБК на 1 августа представлен депозитами в ЦБ и краткосрочными кредитами российским банкам. В последнее время банк в целом одинаково активно использует оба направления по размещению свободной ликвидности. Совокупные обороты по размещенным МБК в последние месяцы продемонстрировали рост с 6 млрд до 19 млрд рублей.

Активно работает фининститут и на рынке конверсионных операций, где его ежемесячные обороты стабильно превышают отметку в 20 млрд рублей.

Банк сохраняет достаточно хорошие показатели прибыльности для сегодняшних условий. За семь месяцев 2016 года прибыль фининститута составила 168,5 млн рублей (за аналогичный период 2015 года — 108,5 млн рублей), что транслируется в неплохую рентабельность по активам (1,44%) и почти двузначную рентабельность по капиталу.

Совет директоров: Виктор Лунин (председатель), Томас Бретшнейдер, Юрий Гайсинский, Николас Друде, Ян Хейг, Александр Шаронов.

Правление: Александр Шаронов (председатель), Андрей Моров, Андрей Бетин, Марина Тихомирова, Андрей Ардабьевский, Сергей Яндаев, Дмитрий Семехин, Евгений Максаков, Дмитрий Федюнин.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру,

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 24.08.2016
Справочная информация
ПАО «НБД-Банк»
Руководитель
Шаронов Александр Георгиевич
по информации на 24.08.2016
Адрес
603950, г. Нижний Новгород, пл. Горького, д. 6
НБД-Банк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Нижний Новгород
Телефоны
(831) 220-00-22
Официальный сайт
www.nbdbank.ru
Лизинговая компания
НБД-Банк
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.08.2016
Активы нетто
19 576 845 тыс. рублей
167 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
168 498 тыс. рублей
118 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА A+ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru