Рейтинг банков по кредитным картам

Рейтинг кредитных карт
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Нефтяной Альянс

изменить банк
лицензия № 2859
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «КБ «Нефтяной Альянс» — небольшой по размеру активов столичный банк, ориентированный на расчетно-кассовое обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, в том числе субъектов малого и среднего предпринимательства, операции на валютном рынке и фондовых биржах, привлечение средств граждан во вклады. Основными источниками фондирования выступают средства физических и юридических лиц. В настоящее время большая часть акций банка принадлежит членам совета директоров и правления.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Нефтяной Альянс»

Информация о банке

КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (ПАО) является успешно развивающимся кредитно-финансовым учреждением, который предоставляет корпоративным и частным клиентам широкий спектр банковских продуктов и услуг.

Банк основан в 1994 году, в форме общества с ограниченной ответственностью, с последующим преобразованием в 2002 году в открытое акционерное общество.

КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (ПАО) является участником ведущих ассоциаций и объединений банковского сообщества и обладает всеми необходимыми лицензиями на осуществление банковской деятельности. В декабре 2004 года Банк вступил в государственную систему страхования вкладов, номер по реестру — 280.

Безупречная деловая репутация, многолетний опыт работы, безукоризненное выполнение своих обязательств создали Банку имидж устойчивого кредитного учреждения и надежного партнера, что явилось основой формирования стабильно растущей клиентской базы, включающей организации различных форм собственности и отраслей экономики.

Существенным конкурентным ресурсом КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (ПАО) является сплоченная и профессиональная команда единомышленников, которая обеспечивает Банку стабильное процветание и продвижение на российском рынке банковских услуг.

Политика банка направлена на сочетание универсальных банковских технологий с индивидуальным подходом к ситуации и потребностям каждого клиента.

Справка Banki.ru

Кредитная организация зарегистрирована Банком России в мае 1994 года в Москве. Учредителями выступили народный концерн «Нефтяной альянс»», страховые компании «Астро-Полис» и «Альянс-Полис», международная туристическая компания «Тур-Авиа», фирмы «Нэвил», «Сенадерм», «Стэлла» и др. С 2002 года банк работает в форме открытого акционерного общества. В декабре 2004 года финучреждение стало участником системы страхования вкладов.

В настоящее время бенефициарами банка являются его топ-менеджеры, а также ряд других физических лиц, владеющих пакетами акций опосредованно через компании и напрямую. Так, председатель совета директоров банка и совладелец инвестиционно-строительного холдинга «Империо Групп» Кирилл Жихарев контролирует 13,39% акций, его отец — член совета директоров Леонид Краснянский — 15,93%, член совета директоров Валентин Бобырев — 21,48%, Елена Круглова — 14,07%, Юлия Путятина и Дмитрий Кленов — по 7,41%. Член совета директоров и председатель правления Олег Григор владеет пакетом в 6,20% акций, Григорий Пирумов и его дочь Карина Пирумова совместно через ЗАО «Русский Дом Недвижимости» — 6,20%. Также акционерами банка выступают Александр Гаврилов (4,22% через ЗАО «КФ «Старая Тула») и Алексей Преображенский (3,70%).

Стоит отметить, что Григорий Пирумов и Леонид Краснянский в первой половине 2000-х годов занимали посты начальника управления реализации жилищной программы Департамента инвестиционных программ строительства и председателя Департамента внебюджетной политики Москвы соответственно.

Головной офис кредитной организации расположен в Москве. Сеть подразделений включает в себя два филиала в Санкт-Петербурге и Тюмени, четыре дополнительных офиса и две операционные кассы вне кассового узла в Москве, а также пять операционных офисов во Владимирской, Курской, Мурманской, Свердловской и Смоленской областях. Сеть банкоматов не развита и ограничивается двумя устройствами в Москве. Для снятия наличных с банковских карт клиентам доступны услуги банкоматов ПАО «ВТБ 24» (доступно также проведение ряда операций на льготных условиях). Численность персонала на 1 июля 2016 года составляла 335 человек.

Корпоративным клиентам банк предлагает стандартные банковские услуги, в том числе брокерское и депозитарное обслуживание, доверительное управление активами, документарные операции, зарплатные проекты и корпоративные банковские карты, услуги собственной службы инкассации и т. д. Частным лицам доступно расчетно-кассовым обслуживание, консультационные и юридические услуги, потребительские кредиты, денежные переводы (Contact, UNIStream), размещение денежных средств во вклады, дебетовые и кредитные карты Visa, интернет-банкинг, инвестиционные услуги.

Клиентами банка являются компании торговли, строительства, лизинга и транспорта. Всего кредитная организация обслуживает свыше 13 тыс. частных лиц и более 4 тыс. корпоративных клиентов, среди которых были замечены ОАО «Механизация-2», ООО «Стройком-97», ОАО «Завод железобетонных изделий № 21», ОАО «Гипсобетон», ООО «Синэл», ООО «Митратехниксгрупп», ООО «Простые решения», ЗАО «НПО КоррЗащита», ООО «Авиационная транспортная компания — Аврора» и другие организации.

С начала текущего года объем нетто-активов банка сократился на 3,1 млрд рублей, составив на начало октября 10,95 млрд рублей. В структуре обязательств наблюдается отток средств корпоративных клиентов (-1,8 млрд рублей), частичное погашение обязательств по собственным ценным бумагам (-806,7 млн рублей), сокращение объема вкладов частных лиц (-740,8 млн рублей), а также портфеля кредитов, полученных от банков (-375,3 млн рублей), и собственного капитала (-345,3 млн рублей). В активной части баланса наблюдается снижение высоколиквидных активов (-1,4 млрд рублей), прочих активов (-971,4 млн рублей), а также объема вложений в ценные бумаги (-117,2 млн рублей) и средств в банках — МБК (-64,9 млн рублей). При этом банк в незначительной мере нарастил совокупный кредитный портфель (+145,8 млн рублей).

Структура пассивов кредитного учреждения на 1 октября 2016 года на 39,8% представлена вкладами физлиц, объем которых с начала текущего года сократился на 14,5% и составил 4,4 млрд рублей. В составе вкладов физлиц 54% привлечено на срок от одного года до трех лет. Средства на расчетных счетах (преимущественно) и депозиты предприятий и организаций формируют 27,6%, сократившись с начала 2016 года на 36,9%. Собственные средства банка составляют 15,4%, эмитированные банком ценные бумаги (облигации и векселя) — 8,9%. Доля привлечения на рынке МБК низкая и на отчетную дату не превышала 1% нетто-пассивов. Клиентская база достаточно большая, обороты по счетам клиентов составляют 10—22 млрд рублей ежемесячно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как умеренная.

Собственные средства с начала текущего года показали сокращение на 17% и на 1 октября составили 1,7 млрд рублей. Основной причиной снижения капитала стал убыток текущего года. При этом норматив достаточности собственных средств (Н1.0) несущественно увеличился — с 11,1% до 11,3%. В состав капитала включено два субординированных займа: на 3 млн долларов США со сроком погашения 24 мая 2026 года и на 1,5 млн долларов США со сроком погашения 8 июня 2026 года, а также субординированные облигации, размещенные банком в сумме 250 млн рублей со сроком погашения 27 апреля 2022 года.

В структуре активов доминирует кредитный портфель (72,2%), еще 11,7% составляют высоколиквидные активы, 7,7% — основные средства и нематериальные активы, 7,4% — прочие активы. Менее 1% нетто-активов формируют вложения в гособлигации и средства в банках (МБК).

Кредитный портфель, на 86,7% представленный кредитами юрлиц, с начала 2016 года увеличился лишь на 1,9% и на 1 октября 2016 года составил 7,9 млрд рублей. Объем корпоративного портфеля сократился на 186,1 млн рублей, розничного — увеличился на 331,9 млн рублей. Объем просроченной задолженности в целом сократился на 24%, в связи с чем показал снижение и уровень просрочки — с 7% до 5,2%. При этом резервами покрыто 16,7% всех ссуд. Уровень обеспеченности кредитного портфеля залогом имущества — 72,8%, что является недостаточным показателем. Банк входит в число участников программы Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы и Фонда содействия кредитования малого и среднего бизнеса СПБ, а также является участником специальной программы «Кредитование коммерческими банками субъектов малого и среднего предпринимательства» в Санкт-Петербурге. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов на срок свыше одного года составляет 76,9%. По состоянию на 31 декабря 2015 года совокупный остаток средств 23 крупных заемщиков составил 5,9 млрд рублей, или 78% от общей суммы выданных клиентам кредитов, что указывает на крайне высокую концентрацию кредитного портфеля.

Высоколиквидные активы, на 47,9% представленные остатком наличности в кассе и банкоматах, с начала текущего года снизились на 53%. Основной точкой снижения стали остатки на ностро-счетах, преимущественно в банках нерезидентах, сократившиеся с начала года в четыре раза.

На рынке межбанковского кредитования за рассмотренный период Нефтяной Альянс как привлекал ликвидность, так и размещал ее в незаметных объемах. Наблюдаются значительные обороты по счетам учета конверсионных операций, составляющие 136—195 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 4,9 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2014 год — 81,9 млн рублей). За девять месяцев 2016 года убыток составил 895,6 млн рублей.

Совет директоров: Кирилл Жихарев (председатель), Олег Григор, Леонид Краснянский, Анатолий Рославцев, Валентин Бобырев.

Правление: Олег Григор (председатель), Сергей Чуча, Олег Горбунов, Александр Струков, Ольга Худокормова (главный бухгалтер), Кирилл Липей, Сергей Бушуев, Александр Карпов.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 31.10.2016
Справочная информация
ПАО «Коммерческий Банк «Нефтяной Альянс»
Руководитель
Григор Олег Эдуардович
по информации на 31.10.2016
Адрес
121170, Москва, ул. Кульнева, д. 3, стр. 1
Нефтяной Альянс
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 970-00-06
Официальный сайт
www.neal.ru
Лизинговая компания
Нефтяной Альянс Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.12.2016
Активы нетто
10 587 232 тыс. рублей
219 место по России, 132 место в регионе
Чистая прибыль
-1 415 075 тыс. рублей
589 место по России, 297 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru