Вход
ЦБ 22.07 с 25.07 ММВБ Нефть
USD 58,93 +0,72 59,66 59,90 48,16
EUR 68,66 +0,81 69,47 69,82
Рейтинг автокредитных банков

Рейтинг кредитов на авто
Эксклюзивное исследование Банки.ру — декабрь, 2016

Нико-Банк

изменить банк
лицензия № 702
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Нико Банк» — средний по размеру активов региональный банк, осуществляющий свою деятельность в Оренбургской области. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов и кредитование физических лиц. Базовым источником финансирования деятельности являются вклады населения (67,9%). Бенефициары банка — группа физических лиц, в которой мажоритарным акционером выступает Александр Зеленцов, контролирующий 93,85% акций общества.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Банк «Нико-Банк»

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был создан в ноябре 1990 года на базе Новотроицкого отделения Промстройбанка и носил наименование «Новотроицк-Банк». В 1992 году кредитная организация была акционирована, а уже в 1998 году получила свое современное наименование — ОАО «Новый инвестиционно-коммерческий оренбургский банк развития промышленности» (Нико-Банк). В сентябре 2015 года организационно-правовая форма была изменена на АО. С февраля 2005 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Ключевым бенефициаром банка выступает председатель его совета директоров Александр Зеленцов, владеющий акциями напрямую и через подконтрольные компании (ООО «Геонефтебур», ООО «Зетол» и ООО «Орих-групп»), в двух из которых также есть доли у его сына Ивана Зеленцова и дочери Татьяны Лупахиной. В общей сложности Александр Зеленцов и его дети контролируют 98,34% акций общества. На миноритариев приходится 1,66% акций общества.

Финансовое учреждение обслуживает клиентов в головном и 12 дополнительных офисах, расположенных в границах Оренбургской области. В Оренбурге также работает ипотечный центр банка. Списочная численность персонала на 1 октября 2016 года составляла 387 человек. Собственная сеть банкоматов насчитывает 24 устройства обслуживания карт платежной системы «Золотая Корона», 25 устройств по обслуживанию платежной системы MasterCard, а также 35 терминалов самообслуживания. Кроме того, держателям карт доступна банкоматная сеть банков-партнеров («Русь», «Оренбург», Газпромбанк, ВТБ 24 и Совкомбанк).

По данным банка, его клиентская база насчитывает около 2 тыс. юридических лиц и более 48 тыс. частных вкладчиков. Среди корпоративных клиентов банка можно отметить ПАО «Авиакомпания «Ютэйр», ООО «Агромир», АО «Ак-Инвест», ООО «Бизнес-Инвест», АО «Завод Инвертор», ООО «Инжиниринг Групп», ООО «Компания Экоойл», ООО «Листик и Партнеры — Москва», ООО «ОЛК», ООО «Оренбургдорпроект». ГУП «Оренбургремдорстрой», ООО «Перекресток», ООО «Регионгазлизинг», АО «Роста-Девелопмент», ООО «Оренбургская медно-никелевая корпорация», ООО «Спецстройинжиниринг», ООО «Спецтехника», ЗАО «Эко-Транс», ООО «Ютэйр-Лизинг» и др.

Корпоративным клиентам предлагается расчетно-кассовое обслуживание, срочные депозиты, кредитование, банковские карты, интернет-клиент, обслуживание внешнеэкономической деятельности, услуги малому бизнесу (включая льготное кредитование в рамках программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, реализуемой корпорацией МСП), операции с ценными бумагами, операции на денежном рынке, банковские гарантии.

Физическим лицам доступны вклады, банковские карты и интернет-банкинг, потребительские кредиты и кредитные карты, а также ипотека, денежные переводы по системам «Золотая Корона», WesternUnion, UNIStream, Blizko, «Лидер», Contact, операции с ценными бумагами и металлическими счетами, расчетно-кассовое обслуживание и валютно-обменные операции.

С начала 2016 года нетто-активы банка показали незначительное снижение (-2,3%) и на 1 ноября 2016 составили 10,9 млрд рублей. В пассивах наблюдается отток средств юрлиц (-748 млн рублей), а также банк полностью погасил обязательства по полученным МБК (-351 млн рублей). При этом фининститут нарастил портфель вкладов физлиц (+687,1 млн рублей) и объем собственного капитала (+77,1 млн рублей). В активах сократился объем вложений в портфель ценных бумаг (-872,8 млн рублей). Положительную динамику продемонстрировали высоколиквидные активы (+493,1 млн рублей), совокупный кредитный портфель (+116,8 млн рублей), прочие активы (+59,7 млн рублей). Кроме того, банк разместил свободную ликвидность на депозит в ЦБ РФ (+50 млн рублей).

Существенную долю в составе обязательств банка формируют вклады населения (67,9%). С начала текущего года их объем увеличился на 10,3%. Значительная часть вкладов физлиц (73,5%) представлена срочностью от одного года до трех лет. Объем вкладов населения на 1 ноября 2016 года составил 7,4 млрд рублей. Около 15,1% пассивов приходится на остатки по расчетным счетам (преимущественно) и депозиты юридических лиц. Собственный капитал формирует 14,1% нетто-пассивов, с начала текущего года его объем увеличился на 5,3%, составив на отчетную дату 1,5 млрд рублей. Рост обусловлен преимущественно увеличением прибыли прошлых лет и прибыли текущего года. Нужно отметить, что в состав собственного капитала входит семь субординированных депозитов, привлеченных от акционера ООО «Зетоил», на общую сумму 310,3 млн рублей, со сроками погашения с июня 2021 года по июнь 2022 года. Достаточность капитала в соответствии с требованиями ЦБ РФ находится на приемлемом уровне: норматив достаточности (Н1.0) на 1 ноября 2016 года составлял 14,77% при минимуме в 8%. Выпущенные собственные ценные бумаги (менее 1% нетто-пассивов) представлены исключительно процентными векселями. Объем выпущенных векселей с начала текущего года не изменился и на 1 ноября 2016 остается на уровне 12 млн рублей. Данные векселя не имеют котировок на активном рынке и приняты в качестве обеспечения выданных кредитов и гарантий клиентам.

Клиентская база банка большая, представлена компаниями строительства, торговли, осуществляющими деятельность по добыче полезных ископаемых, обрабатывающими производствами. Платежная динамика умеренная, обороты внутри месяца составляют 7,1—11,5 млрд рублей. Зависимость от средств физлиц оценивается как крайне высокая. По состоянию на 31 декабря 2015 года средства десяти крупнейших кредиторов составили 2,8 млрд рублей, или 32% от общей суммы средств клиентов, что указывает на высокую концентрацию клиентского портфеля банка.

В составе активов на отчетную дату доминирует кредитный портфель (50,9%), еще 27,3% вложено в портфель ценных бумаг, 15,9% составляют высоколиквидные активы, 3,1% — прочие активы, 2,4% формируют основные средства и нематериальные активы, менее 1% приходится на размещение средств в депозиты в Банке России.

Кредитный портфель, за рассмотренный период увеличился на 2,2%, составив на 1 ноября 2016 года 5,5 млрд рублей. На 51,8% портфель представлен займами юрлиц, 48,2% — розничное кредитование. Нужно также отметить, что банк кредитует государственные компании, их доля в корпоративном кредитном портфеле составляет 24,5%. Объем просроченной задолженности в целом по кредитному портфелю уменьшился на 3,5%, в результате чего незначительно снизилась доля просрочки с 2,7% до 2,5%. При этом уровень резервирования увеличился и на 1 ноября 2016 года составил 8,9%. Портфель ссуд обеспечен залогом имущества на 117,8%. В составе розничного портфеля 54,9% формируют ипотечные ссуды, ещё 41,5% — потребительское кредитование. Согласно промежуточной отчетности по РСБУ за девять месяцев 2016 года, структура корпоративного кредитного портфеля представлена следующими отраслями экономики: торговля −27,5%, строительство — 17,5%, транспорт и связь — 16,7%, операции с недвижимым имуществом — 12,4%, обрабатывающие производства — 10,5%, добыча полезных ископаемых — 3,9%. По данным отчетности МСФО на 31 декабря 2015 года, на долю десяти крупнейших заемщиков приходилось 24% от совокупного кредитного портфеля. Порядка 77% ссудной задолженности банка приходится на кредиты, относящиеся ко II категории качества.

Портфель ценных бумаг — 3 млрд рублей, с начала 2016 года показал снижение на 22,7%. На 98,5% портфель представлен вложениями в облигации, оставшаяся часть распределена между вложениями в корпоративные векселя и акции частных российских компаний. В составе портфеля облигаций 86,7% составляют корпоративные облигации, в том числе иностранных эмитентов, 9,3% вложено в гособлигации, 2,5% — облигации кредитных учреждений. Обороты по портфелю невысокие.

Кредитная организация является участником рынка МБК, в большинстве случаев выступая нетто-заемщиком и привлекая недостающий объем ликвидности в умеренных объемах, в том числе по операциям РЕПО. Размещается редко. На рынке валютных операций обороты умеренные — 2—15 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 24,8 млн рублей по РСБУ (за 2014 год — 63,4 млн рублей). За десять месяцев 2016 года прибыль банка составила 85,2 млн рублей.

Совет директоров: Александр Зеленцов (председатель), Александр Давыдов, Антонина Рябова, Марина Суворова, Николай Чиркунов.

Правление: Светлана Сивелькина (председатель), Евгений Сладков, Татьяна Скубриева, Александр Малышев, Марина Фоттелер, Татьяна Литвинова (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 07.12.2016
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Новый инвестиционно-коммерческий оренбургский банк развития промышленности»
Руководитель
Сивелькина Светлана Васильевна
по информации на 07.12.2016
Адрес
460000, г. Оренбург, ул. Правды, д. 14
Отделения и банкоматы
в городе Оренбург
Телефоны
(3532) 34-00-34
Финансовый рейтинг
на 01.07.2017
Активы нетто
11 991 734 тыс. рублей
198 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
38 901 тыс. рублей
213 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruBBB стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Источник: Banki.ru