Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Новобанк

изменить банк
лицензия № 1352
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «УКБ «Новобанк» — небольшой региональный банк, зарегистрированный в Великом Новгороде. Приоритетным направлением деятельности является обслуживание розничных клиентов, а также субъектов малого и среднего бизнеса в «домашнем» регионе. Фондируется преимущественно средствами физлиц и коммерческих предприятий. Акционерами выступают владельцы ОАО «Боровичского комбината огнеупоров», входящие также в состав совета директоров банка. Через акционеров банк связан со строительным холдингом «Титан-2» и банком ЗАО «Первоуральскбанк».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Новобанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в январе 1991 года на базе Областного управления Промстройбанка как «Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк». Первыми акционерами банка выступили более 130 предприятий Великого Новгорода. Во время кризиса 1998 года банк столкнулся с финансовыми трудностями, потерей ликвидности. Финансовую помощь банку оказало ОАО «Боровичский комбинат огнеупоров», которое к февралю 1999 года выкупило контрольный пакет акций финучреждения. К маю 1999 года банк полностью погасил задолженность перед своими клиентами, восстановил платёжеспособность. В декабре 2004 года банк вошел в систему страхования вкладов.

Согласно раскрываемой информации, акционерами банка в настоящее время выступают совладельцы ОАО «Боровичский комбинат огнеупоров» член совета директоров Александр Новиков (13,5%), Валентина Казырбаева (12,98%), председатель совета директоров Владимир Можжерин (10,53%), член совета директоров Галина Салагина (9,96%), Сергей Кабаргин (9,82%), члены совета директоров Виктор Мигаль (9,41%) и Вячеслав Сакулин (7,27%), Дмитрий Ермолычев (5,56%), Людмила Соловьева (4,21%), Сергей Васильев и член совета директоров Евгений Штерн (по 2,48%), Виктор Филин (2,25%), Эмма Панфилова (1,31%). Миноритариям принадлежит 8,24% акций банка.

Владимир Можжерин является генеральным директором «Боровичского комбината огнеупоров»*, а также депутатом Новгородской областной думы.

Через акционеров банк связан со строительным холдингом «Титан-2»**, Валентина Казырбаева является совладельцем ЗАО ФК «Титан-Инвест», а Дмитрий Ермолычев и Сергей Кабаргин входят в состав совета директоров холдинга. Также они являются совладельцами банка ЗАО «Первоуральскбанк».

Сеть обслуживания банка насчитывает восемь дополнительных офисов, расположенных в домашнем регионе, а также два операционных офиса. Среднесписочная численность персонала на 1 января 2015 года составляла 250 сотрудников. Собственная сеть банкоматов не развита.

Частным лицам банк предлагает линейку вкладов, потребительское кредитование, ипотеку, интернет-банкинг, собственные банковские карты «Новгородская монета» и MasterCard, индивидуальные банковские сейфы, операции с ценными бумагами (доверительное управление, операции с векселями), а также переводы без открытия счета и по системам «Contact», UNIStream, Blizko, «Золотая Корона», операции с иностранной валютой.

Юридическим лицам доступно классическое кредитование, кредитная линия, овердрафт, факторинг, лизинг, банковские гарантии, депозиты, услуги РКО (в том числе валютные операции), интернет-банкинг, кредитные карты (MasterCard), операции с ценными бумагами (доверительное управление, операции с векселями) и индивидуальные банковские сейфы.

За период с начала 2015 года объем нетто-активов кредитной организации увеличился на 20,28% (844,5 млн рублей) и на 1 апреля 2016 года составил 5 млрд рублей. В пассивной части основной причиной роста валюты баланса послужило увеличение объема собственных средств банка (+23,9%, или 202,13 млн рублей), а также приток средств физических и юридических лиц (18% и 15,5% соответственно). В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно размещены в кредиты на рынке МБК (+157,8%, или 475,23 млн рублей), в высоколиквидные активы (+53,7%, или 333,08 млн рублей) и в совокупный кредитный портфель (+23,9%, или 202,13 млн рублей). При этом наблюдается сокращение портфеля ценных бумаг (-23,7%, или 238,5 млн рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают вклады физических лиц, доля которых на 1 апреля 2016 года составила 47,36% (на начало 2015—48,26%). Значительную долю в структуре пассивов формируют также средства предприятий и организаций и собственные средства кредитной организации, доля которых на отчетную дату составила 26,62% и 20,94% соответственно. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Клиентская база небольшая, обороты по текущим счетам (в основном средства корпоративных клиентов) носят стабильный характер и достигают в среднем около 5,9 млрд рублей ежемесячно.

Основная часть нетто-активов приходится на кредитный портфель (36,51%). Еще 19,04% и 15,50% занимают высоколиквидные активы и выданные МБК соответственно. Вложения в ценные бумаги и прочие активы в сумме занимают долю порядка 22% активов нетто кредитной организации.

За период с начала 2015 года кредитный портфель, на 63,04% сформированный корпоративными кредитами, увеличился на 8,47%, или на 142,9 млн рублей в абсолютном выражении, составив на 1 апреля 2016 года 1,8 млрд рублей. При этом за анализируемый период банк нарастил долю розничного кредитования. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок более одного года, составляет 82,08%. Уровень просроченной задолженности на 1 апреля 2016 года составил 5,52% (на начало 2015—7,39%), что является умеренным показателем. Уровень резервирования по портфелю находится на уровне 10,79% (на начало периода — 9,61%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 3,1 млрд рублей (171,24% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период сократился на 238,5 млн рублей (-23,65%), составив на 1 апреля 2016 года 769,8 млн рублей. Портфель на 62,8% представлен вложениями в облигации (корпоративные, ОФЗ), вложения в акции составляют долю в 37,2% портфеля ценных бумаг. Стоит обратить внимание на то, что кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО. Обороты по портфелю находятся на низком уровне, что может косвенно свидетельствовать о низкой ликвидности бумаг, входящих в состав портфеля, либо об инвестиционной стратегии банка в данном направлении.

За рассматриваемый период вложения кредитной организации в высоколиквидные активы увеличились на 53,7% (или на 333,1 млн рублей), составив на 1 апреля 2016 года 953,7 млн рублей. На долю счетов ностро приходится порядка 73,4% высоколиквидных активов, значительную долю формируют также денежные средства в кассе (17,0%). Оставшаяся часть высоколиквидных активов приходится на остатки на корреспондентском счете в ЦБ РФ, обороты по которому в марте 2016 года составили около 11,3 млрд рублей.

Банк значительно нарастил свою активность на рынке МБК. В основном выступает в роли нетто-кредитора, размещая излишки ликвидности в банках-резидентах, а также на депозите в Банке России. На рынке Forex умеренно активен. Обороты по конверсионным операциям на 1 апреля 2016 года составили более 11,6 млрд рублей.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в 106,12 млн рублей по РСБУ (в 2014 году аналогичный показатель составил 77,7 млн рублей). За январь-март 2016 года прибыль банка составила 30,56 млн рублей.

Совет директоров: Владимир Можжерин (председатель), Виктор Антюфеев, Владимир Гавриков, Владимир Лебедев, Викторь Мигаль, Александр Новиков, Вячеслав Сакулин, Галина Салагина, Евгений Штерн.

Правление: Галина Салагина (председатель), Татьяна Макарова, Дмитрий Горячев, Елена Соловых (главный бухгалтер).

 

* ОАО «Боровичский комбинат огнеупоров» начиная с 1857 года специализируется на изготовлении огнеупорных материалов и изделий на основе каолиновой глины. Выпускаемая комбинатом продукция используется в атомной энергетике, машиностроении, нефтегазовой отрасли, стекольной промышленности, теплоэнергетике, цветной и черной металлургии. Основными потребителями продукции завода, являются: ОАО «Сургутнефтегаз», ОАО «Новолипецкий металлургический комбинат», ОАО «Северсталь», ОАО «Газпромнефть», ОАО «ОМК-Сталь», ОАО «ВТЗ», ОАО «Русал», ОАО «Мечел», предприятия, входящие в «Евразхолдинг» и «Евроцементресурс», ОАО «Лукойл», ОАО «Магнитогорский металлургический комбинат», ГМК «Норильский никель».

** Строительный холдинг «Титан-2» образован в 1995 году на базе МСУ-90 и МСУ-32, осуществлявших строительство Ленинградской АЭС с 1968 по 1981 года. Сегодня холдинг объединяет десять организаций, которые ведут сооружение объектов ядерной и тепловой энергетики, нефтегазовой и химической промышленности, строят аэродромы, причалы, жилые комплексы и дороги. География проектов холдинга охватывает несколько регионов Российской Федерации, а также Украину, Литву, Эстонию и Иран.

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 340)

E-mail: kudryavtsev@banki.ru

Дата последнего изменения: 29.04.2016
Справочная информация
ПАО «Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк»
Руководитель
Салагина Галина Николаевна
по информации на 29.04.2016
Адрес
173003, г. Великий Новгород, наб. реки Гзень, д. 11
Отделения и банкоматы
в вашем городе Великий Новгород
Телефоны
(8162) 50-11-01
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
5 902 520 тыс. рублей
298 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
118 209 тыс. рублей
149 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены
история изменений

Источник: Banki.ru