Вход

Новобанк

изменить банк
лицензия № 1352
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «УКБ «Новобанк» — небольшой региональный банк, зарегистрированный в Великом Новгороде. Приоритетным направлением деятельности является обслуживание розничных клиентов, а также субъектов малого и среднего бизнеса в «домашнем» регионе. Фондируется преимущественно средствами физлиц и коммерческих предприятий. Акционерами выступают владельцы АО «Боровичский комбинат огнеупоров», входящие также в состав совета директоров банка. Через акционеров банк связан со строительным холдингом «Титан-2» и банком АО «Первоуральскбанк».

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Новобанка

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк был учрежден в январе 1991 года на базе Областного управления Промстройбанка как «Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк». Первыми акционерами банка выступили более 130 предприятий Великого Новгорода. Во время кризиса 1998 года банк столкнулся с финансовыми трудностями, потерей ликвидности. Финансовую помощь банку оказало АО «Боровичский комбинат огнеупоров», которое к февралю 1999 года выкупило контрольный пакет акций финучреждения. К маю 1999 года банк полностью погасил задолженность перед своими клиентами, восстановил платежеспособность. В декабре 2004 года банк вошел в систему страхования вкладов физических лиц. В марте 2016 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО.

Согласно раскрываемой информации, акционерами банка в настоящее время выступают совладельцы АО «Боровичский комбинат огнеупоров», член совета директоров Александр Новиков (13,50%), Валентина Козырбаева (12,98%), председатель совета директоров Владимир Можжерин (10,53%), член совета директоров и председатель правления Галина Салагина (9,95%), Сергей Кабаргин (9,82%), члены совета директоров Виктор Мигаль (9,41%) и Вячеслав Сакулин (7,27%), Дмитрий Ермолычев (5,56%), Людмила Соловьева (4,21%), Сергей Васильев и член совета директоров Евгений Штерн (по 2,48%), Виктор Филин (2,25%), Эмма Панфилова (1,31%). Миноритариям принадлежит 4,43% акций банка. Физические лица, доля каждого из которых не превышает 1% акций банка, в совокупности контролируют 3,80%. Владимир Можжерин является генеральным директором «Боровичского комбината огнеупоров»*, а также депутатом Новгородской областной думы.

Через акционеров банк связан со строительным холдингом «Титан-2»**, Валентина Козырбаева и Дмитрий Ермолычев являются совладельцами ЗАО ФК «Титан-Инвест», а Сергей Кабаргин входит в состав совета директоров холдинга. Дмитрий Ермолычев ранее являлся совладельцем АО «Первоуральскбанк».

Сеть обслуживания банка насчитывает восемь дополнительных офисов, расположенных в домашнем регионе, а также два операционных офиса. Средняя численность персонала на 1 января 2017 года составляла 210 сотрудников. Собственная сеть банкоматов насчитывает 39 устройств.

Частным лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, линейку вкладов, переводы без открытия счета и по системам Contact, UNIStream, Blizko, «Золотая Корона», индивидуальные банковские сейфы, собственные банковские карты «Новгородская монета» и MasterCard, потребительское кредитование, ипотеку, автокредитование, интернет-банкинг, операции с ценными бумагами (доверительное управление, операции с векселями), а также операции с иностранной валютой.

Юридическим лицам доступны услуги РКО (в том числе валютные операции), операции с ценными бумагами, классическое кредитование, кредитная линия, овердрафт, лизинг, депозиты, факторинг, банковские гарантии, интернет-банкинг, кредитные карты (MasterCard), (доверительное управление, операции с векселями) и индивидуальные банковские сейфы.

За период с января 2016 года по февраль 2017 года активы нетто показали значительный рост (+1,5 млрд рублей, или 31%), достигнув на 1 марта 2017 года значения в 6,3 млрд рублей. Основными источниками роста пассивов за рассмотренный период стали средства коммерческих предприятий (+794,8 млн рублей), вклады физических лиц (+340,4 млн рублей) и собственные средства (капитал), увеличившиеся в объеме на 298,2 млн рублей. В активной части баланса наибольший рост пришелся на прочие активы (+783,5 млн рублей), вложения в ценные бумаги (+414,4 млн рублей) и высоколиквидные активы (+366,1 млн рублей), в меньшей степени увеличился объем средств, размещенных на рынке МБК (+184,8 млн рублей). В то же время банк умеренно сократил величину кредитного портфеля (-335,5 млн рублей).

Вклады физических лиц составляют основу ресурсной базы кредитной организации — 41,9% пассивов на 1 марта 2017 года. В структуре вкладов 58,2% привлечено на срок более трех лет. С начала 2016 года объем средств увеличился на 14,7%. Довольно заметная часть пассивов (32,9%) сформирована средствами юридических лиц, практически полностью представленными остатками на расчетных счетах. Собственные средства банка составляют 20,8% пассивов фининститута, их достаточность поддерживается на избыточном уровне — 36,83% по нормативу Н1.0 на 1 марта 2017 года. За рассмотренный период объем капитала увеличился на 29,1%. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Клиентская база небольшая, обороты по счетам клиентов (в основном средства корпоративных клиентов) носят стабильный характер и достигают в среднем около 5,5 млрд рублей ежемесячно. Клиентские обязательства банка демонстрируют крайне высокую концентрацию на крупнейших клиентах: на десять из них приходится 63% от общей суммы клиентского портфеля. В отраслевой структуре клиентского портфеля преобладают остатки средств предприятий торговли.

Основу нетто-активов формирует кредитный портфель с долей в 23,4%, следом за ним идет портфель кредитов, предоставленных на межбанковском рынке, — 22%. Около 18,6% приходится на вложения в ценные бумаги, 16,3% — прочие активы, значительную часть которых составляют средства на бирже (88,8%). Порядка 13% активов формируют высоколиквидные активы, 6,7% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель на 1 марта 2017 года составил 1,5 млрд рублей, или 23,4% нетто-активов. С начала 2016 года в портфеле ссуд наблюдалось снижение объема кредитов, предоставленных юридическим лицам (-363,8 млн рублей), при этом розничное кредитование продемонстрировало незначительное увеличение (+28,2 млн рублей). Также стоит отметить рост просроченной задолженности в составе корпоративного кредитного портфеля (+29,2%), что спровоцировало увеличение доли просрочки в общем объеме с 5,5% до 8,5%. Размер резервирования кредитного портфеля также растет в динамике, составляя 12,4%. Следует отметить высокое обеспечение кредитов залогом имущества — 187% на 1 марта 2017 года. Согласно отчетности по МСФО, основная доля кредитного портфеля приходится на следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля (20%), строительство (14%), сельское хозяйство (11%) и обрабатывающие производства (10%). Также банк отмечает демонстрирует концентрацию кредитного риска на крупнейших заемщиках: на двух из них приходится 29% кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг с начала 2016 года увеличился в 1,5 раза, составив на 1 марта 2017 года 1,2 млрд рублей. Портфель на 59,8% представлен вложениями в облигации (корпоративные, ОФЗ), вложения в акции составляют долю в 28% портфеля ценных бумаг. Оставшаяся часть приходится на вложения в банковские векселя. Обороты по портфелю находятся на низком уровне, что может косвенно свидетельствовать о низкой ликвидности бумаг, входящих в состав портфеля, либо об инвестиционной стратегии банка в данном направлении. Отметим также, что кредитная организация не использует ценные бумаги, представленные в портфеле, в качестве обеспечения по сделкам РЕПО.

Объем высоколиквидных активов за анализируемый период увеличился на 79,7% и на отчетную дату составил порядка 825,4 млн рублей. Основной рост пришелся на остатки на ностро-счетах в банках-нерезидентах (в девять раз), при этом остатки в российских банках сократились более чем в четыре раза. Чуть более половины высоколиквидных активов формируют остатки на ностро-счетах, размещенных преимущественно в банках-нерезидентах. Порядка 27,3% приходится на корсчет в ЦБ РФ. Денежные средства в кассе — 19% активов высокой ликвидности, обороты по ним на отчетную дату составили 1,6 млрд рублей.

На рынке межбанковского кредитования банк выступает исключительно в роли нетто-кредитора, размещая избыточный объем ликвидности преимущественно на депозиты в ЦБ РФ, не привлекается. Объем размещенных средств на 1 марта 2017 года составил 1,4 млрд рублей. На рынке Forex банк значительно увеличил активность с начала 2016 года, обороты по конверсионным операциям на начало марта 2017 года составили порядка 29 млрд рублей.

По итогам 2016 года кредитная организация получила прибыль в размере 136,6 млн рублей по РСБУ (в 2015 году аналогичный показатель составил 106,1 млн рублей). За январь-февраль 2017 года прибыль банка составила 53,7 млн рублей.

Совет директоров: Владимир Можжерин (председатель), Виктор Антюфеев, Владимир Гавриков, Владимир Лебедев, Викторь Мигаль, Александр Новиков, Вячеслав Сакулин, Галина Салагина, Евгений Штерн.

Правление: Галина Салагина (председатель), Татьяна Макарова, Дмитрий Горячев, Елена Соловых (главный бухгалтер).

 

* АО «Боровичский комбинат огнеупоров» начиная с 1857 года специализируется на изготовлении огнеупорных материалов и изделий на основе каолиновой глины. Выпускаемая комбинатом продукция используется в атомной энергетике, машиностроении, нефтегазовой отрасли, стекольной промышленности, теплоэнергетике, цветной и черной металлургии. Основными потребителями продукции завода, являются ОАО «Сургутнефтегаз», ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат», ПАО «Северсталь», ОАО «Газпромнефть», ОАО «ОМК-Сталь», АО «ВТЗ», АО «Русал», ПАО «Мечел», предприятия, входящие в «Евразхолдинг» и «Евроцементресурс», ПАО «Лукойл», ОАО «Магнитогорский металлургический комбинат», ПАО ГМК «Норильский никель».

** Строительный холдинг «Титан-2» образован в 1995 году на базе МСУ-90 и МСУ-32, осуществлявших строительство Ленинградской АЭС с 1968 по 1981 года. Сегодня холдинг объединяет десять организаций, которые ведут сооружение объектов ядерной и тепловой энергетики, нефтегазовой и химической промышленности, строят аэродромы, причалы, жилые комплексы и дороги. География проектов холдинга охватывает несколько регионов Российской Федерации, а также Украину, Литву, Эстонию и Иран.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.03.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк»
Руководитель
Салагина Галина Николаевна
по информации на 30.03.2017
Адрес
173003, г. Великий Новгород, наб. реки Гзень, д. 11
Отделения и банкоматы
в городе Великий Новгород
Телефоны
(8162) 50-11-01
Финансовый рейтинг
на 01.09.2017
Активы нетто
6 753 129 тыс. рублей
257 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
143 730 тыс. рублей
147 место по России, 1 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены история изменений

Источник: Banki.ru