Рейтинг банков по кредитным картам

Рейтинг кредитных карт
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Новопокровский

изменить банк
лицензия № 467
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Новопокровский» — активно развивающийся региональный банк (Краснодар), ориентированный на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, в том числе субъектов малого и среднего бизнеса, операции на межбанковском рынке и с ценными бумагами, привлечение средств граждан во вклады. Основным источником фондирования выступают средства физлиц. Контролируется бизнесменами Алексеем Демьяновым, Сергеем и Виталием Кнаусами.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Новопокровский»

Информация о банке

Коммерческий банк «Новопокровский» основан в 1990 году (Генеральная лицензия ЦБ РФ № 467). Председатель правления — Забелин Сергей Александрович. Банк является членом Московской Международной Валютной Ассоциации, Ассоциации региональных банков, входит в Систему страхования вкладов (№ 100). В апреле 2012 рейтинговым агентством AK&M КБ «Новопокровский» присвоен рейтинг кредитоспособности по национальной шкале «В++» со стабильным прогнозом.
Частным лицам КБ «Новопокровский» оказывает следующие услуги: потребительское и ипотечное кредитование, размещение свободных денежных средств во вклады, обмен валюты, выпуск международных пластиковых карт, денежные переводы без открытия счета, аренда банковских ячеек, а также консультационные услуги.

Юридическим лицам Банк предлагает банковские гарантии, векселя, кредитование (в том числе и тендерное), аккредитивы, валютный контроль, расчетно-кассовое обслуживание (РКО), депозитарное обслуживание, зарплатные проекты, аренду банковских сейфов, дистанционное банковское обслуживание, безналичную конвертацию валюты, инкассацию наличных денежных средств и ценных грузов.

Регионы присутствия Банка — Москва, Краснодарский край, Саратовская и Костромская области.

Сайт Банка — www.banknp.ru

Справка Banki.ru

Банк учрежден в октябре 1990 года в станице Новопокровской Краснодарского края на базе государственного агропромышленного КБ «Новопокровский». Изначально местные предприниматели создавали кредитную организацию в целях кредитования фермеров Новопокровского и Тихорецкого районов Краснодара. В разгар кризиса 2008 года небольшой станичный КБ «Новопокровский» приобрели москвич Алексей Демьянов и самарские бизнесмены Виталий и Владимир Кнаусы. На момент приобретения капитал банка составлял лишь 4 млн рублей, валюта баланса — 50 млн рублей, прибыль — 150—200 тыс. рублей, а количество выданных кредитов едва превышало два десятка штук. Появление новых владельцев обеспечило кредитному учреждению финансовую поддержку и клиентскую базу. В мае 2011 года головной офис банка переехал в Краснодар. Стоит отметить, что братья Кнаусы имеют двойное гражданство (РФ и ФРГ). Владимир Кнаус является также бывшим совладельцем торговой компании «Ост-Вест», а на текущий момент — совладельцем и членом совета директоров самарского АО «СтройИнжинирингГрупп» (ремонт газопроводов по направлению Москва — Самара). Правление банка возглавил экс-руководитель расчетно-кассового центра ЦБ РФ Андрей Коломыц.

На текущий момент основными владельцами банка выступают Сергей Кнаус и член совета директоров Виталий Кнаус, которые контролируют соответственно 48,14% и 14,22% долей в капитале банка; председателю совета директоров Алексею Демьянову принадлежит 37,64%.

Помимо головного офиса в Краснодаре кредитная организация располагает двумя филиалами (Саратов, Москва), двумя дополнительными и двумя операционными офисами (Москва, Кострома, «родная» станица Новопокровская и Волгоград). Собственная сеть банкоматов и ПВН насчитывает 19 устройств. Клиенты банка также имеют возможность на льготных условиях пользоваться услугами партнерской сети банкоматов ПАО «АКБ «Российский Капитал». Среднегодовая численность персонала, согласно отчетности по МСФО на 31 декабря 2015 года, составляла 237 сотрудников.

Основным направлением деятельности руководство банка называет обслуживание малого и среднего бизнеса. Ключевыми клиентами являются компании торговли, строительства, производства, сельского хозяйства, финансовой деятельности. По информации самой кредитной организации, основными корпоративными клиентами являются ОАО «СтройИнжинирингГрупп», ICON trading, ООО «Олимп-Трейд», ООО «Дельта Строй», ООО «Инжкапстрой Сервис», строительная фирма ООО «КИР, ЛТД», ООО «Таннета», ЗАО «Технология-Лизинг Финанс», ООО «ОФК-Лизинг». Наиболее активными клиентами являются группа компаний Аметист: ООО «Откормочный-Аметист», ООО «Колхоз Родина», ОАО «Нива»; клиенты с 23-летним стажем работы, а именно ИП глава кфх Коросько В. И., ИП глава кфх Мачнев В. Н., ИП глава кфх Василенко Н. Н., ПСК «Ключ», КФХ «Радикал», КФХ «Дебют», ООО «Агроэлектро», ООО «Центральная аптека № 186», Новопокровский Райпотребсоюз, ООО «Новопокровские тепловые сети».

С начала 2016 года активы нетто банка показали рост на 24,2% и на 1 сентября составили 12 млрд рублей. В пассивной части баланса наблюдается приток вкладов физлиц (+1,6 млрд рублей), средств корпоративных клиентов (+527,8 млн рублей), а также рост объема привлечения на рынке МБК (+273,9 млн рублей). При этом банк демонстрирует незначительное сокращение выпущенных обязательств по векселям (-140,6 млн рублей) и собственного капитала (-66 млн рублей). В активной части баланса банк нарастил объем размещения ликвидности в ЦБ РФ (+1,2 млрд рублей), вложений в портфель ценных бумаг (+924,9 млн рублей), кредитного портфеля (+437,5 млн рублей) и, в меньшей степени, высоколиквидных активов (+6,5 млн рублей), сократив при этом объем иммобилизованных активов (-227,4 млн рублей).

Значительную часть пассивов банка Новопокровский составляют вклады населения (65,4%), объем которых с начала 2016 года увеличился на 25,4%, составив на начало сентября 7,8 млрд рублей. В составе вкладов физлиц 83,5% привлечено на срок от одного года до трех лет. Средства на расчетных счетах (преимущественно) и депозитах юрлиц формируют 13,7% нетто-пассивов. Доля заимствований, главным образом от ЦБ РФ, составляют 5,6% нетто-пассивов, выпущенные банком собственные векселя, номинированные в рублях и долларах США, — 1,2%. Клиентская база большая для регионального банка. Платежная динамика клиентов носит стабильный характер, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 10—14 млрд рублей ежемесячно. Однако с начала 2016 года наблюдается сокращение оборотов по счетам клиентов на треть. Зависимость от средств физлиц оценивается как высокая.

Собственные средства (капитал) сократились с начала текущего года на 5,2%, составив на начало сентября 1,2 млрд рублей, или 10% нетто-пассивов. Стоит отметить и снижение норматива достаточности собственных средств банка (Н1.0), рассчитываемого по методике ЦБ РФ, — с 11,1% до 9,8% (при минимальном значении в 8%). В состав капитала включен субординированный депозит, привлеченный от ООО «КапиталПромТорг», на сумму 100 млн рублей со сроком погашения в ноябре 2020 года.

Основную часть активов формирует кредитный портфель (44,1%), ещё 23,2% составляют вложения в портфель ценных бумаг, размещение ликвидности в банках — 17,7%, высоколиквидные активы — 6,3%, основные средства и нематериальные активы — 6,1%, прочие активы — 2,6%.

Кредитный портфель — 5,3 млрд рублей, или 44,1% нетто-активов, с начала 2016 года увеличился на 9%, главным образом за счет кредитования юрлиц (+442,7 млн рублей). При этом розничный портфель продемонстрировал несущественное снижение (-5,3 млн рублей). На 96% портфель представлен корпоративным сегментом. Уровень просроченной задолженности и резервирования в целом по портфелю невысокие — 1,6% и 7,3% соответственно. Ссуды обеспечены залогом имущества лишь на 66,2%. Согласно промежуточной отчетности за первое полугодие 2016 года, объемы выданных ссуд на 87,3% были представлены займами II категории качества. В структуре корпоративного кредитного портфеля 67,6% ссуд было предоставлено субъектам малого предпринимательства. В отраслевой структуре портфеля преобладают такие отрасли экономики, как торговля, строительство, промышленность, финансы и операции с недвижимым имуществом. Кредитный портфель демонстрирует высокую концентрацию на крупнейших заемщиках: на 13 из них приходится 56% совокупного кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг на 1 сентября составил 2,8 млрд рублей, показав с начала текущего года рост на 50%. На 60,5% портфель представлен корпоративными облигациями, в том числе иностранных эмитентов, ещё 24,1% передано в залог по операциям РЕПО с Банком России, 15,3% вложено в облигации кредитных учреждений, в том числе нерезидентов. Портфель обращается внутри месяца, что косвенно позволяет судить о наличии в его составе заметной доли ликвидных бумаг.

Выданные МБК — 2,1 млрд рублей, с начала 2016 года показали рост на 121,8%. Практически полностью средства размещены на депозиты в Банке России сроком на один день. Обороты по размещению стабильные и варьируются в диапазоне 13—44 млрд рублей ежемесячно.

На рынке межбанковских кредитов банк достаточно активен, как размещая избыточную ликвидность, так и привлекая средства. В основном по направлению МБК банк работает с ЦБ РФ. На рынке Forex активен, обороты по соответствующим счетам находятся в пределах 1—1,9 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2015 года Новопокровский получил прибыль в размере 90,7 млн рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2014 год — 117,2 млн рублей). За восемь месяцев 2016 года банк понес убыток в размере 77 млн рублей.

Совет директоров: Алексей Демьянов (председатель), Владимир Кнаус, Виталий Кнаус, Станислав Кнаус, Светлана Симонова, Сергей Забелин, Павел Ивлиев.

Правление: Сергей Забелин (председатель), Андрей Тарасов, Александр Канаев, Жанна Курилова, Евгений Лузин, Алексей Селиванов.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 21.09.2016
Справочная информация
ООО «Коммерческий банк «Новопокровский»
Руководитель
Забелин Сергей Александрович
по информации на 21.09.2016
Адрес
350059, г. Краснодар, ул. Волжская/ул. Глинки, д. 47/77
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 200-90-91 — круглосуточная служба поддержки держателей банковских карт
Официальный сайт
www.banknp.ru
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
11 158 002 тыс. рублей
215 место по России, 4 место в регионе
Чистая прибыль
13 021 тыс. рублей
318 место по России, 7 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА A стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru