Вход

Объединенный Банк Республики

изменить банк
лицензия № 1016
О банке Отзывы

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «КБ «Объединенный банк Республики» — небольшой по размеру активов банк, зарегистрированный в Чувашской Республике. Скромная сеть продаж сосредоточена в домашнем регионе. Ключевыми направлениями деятельности банка являются потребительское кредитование, вложения в долговые инструменты, кредитование на межбанковском рынке, привлечение средств населения во вклады. Основой фондирования банка являются собственный капитал и вклады физических лиц. Бенефициарами банка выступают председатель правления Владимир Иливанов и совладельцы группы компаний ЭКРА.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Объединенного Банка Республики

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

История кредитной организации берет начало с образования 29 ноября 1990 года коммерческого банка «Урмарский» в поселке городского типа Урмары Чувашской Республики. В 1998 году банк был перерегистрирован в Чебоксарах как ООО «Коммерческий банк «Объединенный банк Республики». В 2004 году банк первым в Чувашской Республике вошел в систему страхования вкладов физических лиц.

Крупнейшим бенефициаром банка является председатель правления и член совета директоров Владимир Иливанов, контролирующий 31,10% акций. Остальная часть акций практически в равных долях распределена преимущественно между физлицами, являющимися совладельцами группы компаний ЭКРА*: Юрий Алимов, председатель совета директоров банка Олег Саевич, Алексей Шурупов, члены совета директоров Николай Дони, Александр Наумов и Владимир Фурашов (по 9,91% у каждого). Еще 1,85% акций банка принадлежит члену правления банка Надежде Анисимовой, 6,25% — Наталье Тимофеевой, 1,34% — за акционерами-миноритариями.

Головной и два дополнительных офиса банка расположены в Чебоксарах, один дополнительный офис находится в пгт Урмары. Филиалов за пределами Чувашской Республики кредитная организация не имеет. Сеть банкоматов не развита. Численность персонала банка на начало 2016 года составляла 52 человека (согласно отчетности по МСФО).

Юридическим лицам Объединенный Банк Республики предлагает услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, кредитованию, аренде ячеек, размещению средств на депозиты и в векселя банка, расчеты в системе «Банк-Клиент». Основными отраслями кредитования банк называет дорожное и жилищное строительство, а также торговлю, однако доля корпоративного кредитного портфеля на балансе незначительная (представлена в основном заемщиками — предприятиями малого и среднего бизнеса). В части розничного бизнеса финансовый институт привлекает вклады и выдает кредиты (преимущественно потребительские и ипотечные), а также предоставляет в аренду сейфовые ячейки и осуществляет денежные переводы по системе Contact.

В числе клиентов банка в предыдущие годы были замечены такие компании и предприятия Чувашской Республики, как ОАО «Центральный универмаг», ООО «Автотранспортное предприятие № 1», ОАО Государственная страховая компания «Поддержка», ЗАО «Хлебокомбинат Петровский», Публичное акционерное общество по строительству дорог, инженерных сетей и сооружений «Дорисс». В целом, согласно отраслевой структуре корпоративных клиентских средств, банк преимущественно обслуживает предприятия торговли и промышленности.

За период с января 2016 года по февраль 2017 года объем нетто-активов продемонстрировал незаметное снижение (-30,2 млн рублей, или 3,9%), составив на 1 марта 2017 года 744,1 млн рублей. В пассивной части основной причиной снижения валюты баланса послужил отток средств корпоративных клиентов (-39,7 млн рублей), а также полное погашение обязательств по выпущенным собственным векселям. При этом банк нарастил объем портфеля привлеченных средств физических лиц (+97,4 млн рублей), а также объем собственных средств (+18 млн рублей). В активной части баланса наблюдается снижение объема вложений в основные средства и нематериальные активы (-102,8 млн рублей), кредитного портфеля (-62,8 млн рублей) и высоколиквидных активов (-54,3 млн рублей). Одновременно с этим фининститут разместил средства на рынке МБК (+173 млн рублей) и нарастил объем вложений в портфель акций и облигаций (+15,3 млн рублей).

Довольно заметная часть пассивов (47,4%) представлена собственными средствами. На 1 марта 2017 года норматив достаточности капитала Н1.0 составлял 44,44% при минимуме в 8%, растет в динамике (42,59% — на 1 января 2016 года). Также следует отметить наличие в составе капитала субординированных депозитов на общую сумму 64 млн рублей, со сроком погашения с июня 2018 года по май 2022 года. Процентная ставка по привлеченным субординированным депозитам варьируется в диапазоне 8,25—12,00%. Заметную долю в составе обязательств банка также составляет портфель средств физических лиц (38,9%), который с начала 2016 года увеличился в объеме на 50,7%. В структуре средств физлиц преобладают депозиты срочностью более трех лет (53,5%). Средства корпоративных клиентов формируют 22,6% пассивов нетто и наполовину сформированы остатками на расчетных счетах. Клиентские обязательства банка, согласно отчетности по МСФО, отличаются повышенной концентрацией на крупных клиентах: совокупные остатки по счетам двух клиентов на 31 декабря 2015 года составляли 43,7% от всех средств клиентов (52,3% годом ранее). Основной объем средств клиентов юрлиц представлен остатками на расчетных счетах предприятий промышленности и торговли (по РСБУ за 2015 год). Активность клиентской базы банка в последнее время небольшая: ежемесячные обороты по счетам негосударственных организаций составляют в среднем 144—425 млн рублей ежемесячно.

Заметную долю в структуре активов формирует кредитный портфель (51,3%), еще 23,3% приходится на вложения в межбанковское кредитование, 9,3% формирует портфель ценных бумаг, 8,8% сформировано вложениями в основные средства и нематериальные активы, 5,6% составляют активы высокой ликвидности, 1,8% активов нетто — прочие активы.

Кредитный портфель за анализируемый период сократился на 14,1% и на отчетную дату составил 381,8 млн рублей. На 90,3% портфель представлен розничными ссудами (преимущественно потребительские и ипотечные кредиты). За период с начала 2016 года «розница» сократилась на 17,5%, в то время как корпоративный портфель продемонстрировал рост на 39,5%. В кредитном портфеле наблюдается снижение просроченной задолженности на 10,9%, однако доля просрочки в общем объеме увеличилась на 3,8%, составив на 1 марта 2017 года 7,1%. Резервами на возможные потери банк покрывает 16% всех ссуд, растет в динамике (13,5% на 1 января 2016 года). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 655,8 млн рублей (171,8% совокупного кредитного портфеля), что является достаточным уровнем обеспечения. Несмотря на преобладание потребительских ссуд, кредитный портфель банка, как и его клиентские обязательства, демонстрируют заметную концентрацию на крупных заемщиках. На 31 декабря 2015 года, согласно отчетности по МСФО, кредиты, выданные четырем заемщикам, составляли 34,4% от совокупного портфеля (37,9% годом ранее). При этом ссуды связанным сторонам практически отсутствовали.

Портфель ценных бумаг за анализируемый период увеличился на 15,3 млн рублей (+28,5%), составив на 1 марта 2017 года 69,1 млн рублей. Портфель на 77% представлен вложениями в облигации федерального займа и корпоративные облигации компаний-резидентов, вложения в акции составляют долю в 23% портфеля ценных бумаг. Несмотря на весьма ликвидный «состав» вложений на балансе, банк не проявляет активности на рынке РЕПО. Торговые операции с ценными бумагами внутри месяца также практически отсутствуют.

На рынке МБК банк регулярно размещает свободную ликвидность (в том числе на депозите в Банке России), обороты по размещению внутри месяца весьма заметные (от 0,6 млрд до 1,5 млрд рублей и выше). Ликвидность на рынке банк не привлекает, выступая исключительно в качестве нетто-кредитора. На рынке Forex банк практически не работает.

По итогам 2016 года банк понес чистый убыток в размере 1,8 млн рублей (аналогичный показатель за 2015 год составил 37,8 млн рублей). За два месяца 2017 года прибыль банка составила 2,6 млн рублей. Основная причина отрицательного финансового результата кредитной организации по итогам работы в 2016 году — возросшие расходы на резервирование кредитного портфеля.

Совет директоров: Олег Саевич (председатель), Владимир Иливанов, Николай Дони, Александр Наумов, Владимир Фурашов.

Правление: Владимир Иливанов (председатель), Надежда Анисимова, Алина Васильева, Наталия Хованова (главный бухгалтер).

 

* Головным предприятием группы компаний ЭКРА является одноименное научно-производственное предприятие (ООО «НПП «ЭКРА»), специализирующееся на разработке и поставках наукоемких устройств релейной защиты и автоматики для объектов электроэнергетики, нефтегазового комплекса и других отраслей промышленности. Предприятие было учреждено в 1991 году российскими специалистами-релейщиками в Чебоксарах, является предприятием «полного цикла». В настоящее время деятельность НПП включает в себя научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки, проектные работы, производство, заводские испытания, шеф-наладку на объекте, обучение, гарантийное и сервисное обслуживание. Выпускаемые предприятием устройства аттестованы для применения на энергообъектах ПАО «ФСК ЕЭС», ПАО «РусГидро», АО «Концерн «Росэнергоатом», ПАО «Газпром», АК «Транснефть». Профессиональный коллектив предприятия — более тысячи человек. Продукция НПП помимо РФ используется в таких странах, как Афганистан, Бангладеш, Вьетнам, Грузия, Ирак, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Узбекистан, Украина.

Клиентами НПП «ЭКРА» являются ПАО «ФСК ЕЭС», ПАО «Российские сети», генерирующие компании, гидроэлектростанции, корпорация «Росэнергоатом», ПАО «ЛУКОЙЛ», ПАО НК «Роснефть», ПАО «СИБУР Холдинг», ОАО «Сургутнефтегаз», ПАО «Татнефть», АК «АЛРОСА», ОАО «Магнитогорский металлургический комбинат», ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат», ОАО «РЖД», ПАО «Северсталь», ПАО «Уралкалий» и др.

В группу компаний ЭКРА помимо одноименного НПП входят также региональные дилерские и сервисные центры, проектирующие и инжиниринговые организации.

Объем совокупных активов ООО «НПП «ЭКРА» на конец 2015 года составлял 4,2 млрд рублей, выручка от продаж — 3,7 млрд рублей, чистая прибыль за 2015 год −17,6 млн рублей.

Акционерами НПП являются пять физических лиц — бывшие и действующие топ-менеджеры предприятия, владеющие равными долями по 20% акций: Николай Дони (генеральный директор), Олег Саевич, Владимир Фурашов, Алексей Шурупов и Александр Наумов.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 12.04.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «КБ «Объединенный банк Республики»
Руководитель
Иливанов Владимир Петрович
по информации на 12.04.2017
Адрес
428010, Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. Коммунальная Слобода, д. 25а
Отделения и банкоматы
в городе Чебоксары
Телефоны
(8352) 34-45-15
Финансовый рейтинг
на 01.11.2017
Активы нетто
736 823 тыс. рублей
503 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
-13 065 тыс. рублей
437 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
Кредитные рейтинги банку не присвоены

Источник: Banki.ru