Вход

Плюс Банк

изменить банк
лицензия № 1189
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Плюс Банк» — небольшой по размеру активов столичный банк, до июля 2014 года базировавшийся в Омске, где расположена большая часть его подразделений. Ключевые направления деятельности — кредитование частных и корпоративных клиентов, привлечение депозитов населения. Основным источником фондирования для банка выступают вклады физических лиц (56,9%). Владельцем банка является казахстанский банк АО «Цеснабанк» (100%).

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Плюс Банка

Информация о банке

Банк был создан 14 декабря 1990 года (лицензии Банка России № 1189) на базе Центрального отделения Жилсоцбанка СССР Центрального района города Банк был создан 14 декабря 1990 года (лицензии Банка России № 1189) на базе Центрального отделения Жилсоцбанка СССР Центрального района города Омска, первоначальное наименование — Коммерческий банк «Омский». Банк обладает также лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами.

ПАО «Плюс Банк» одним из первых был включен в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов — 1 октября 2004 года под номером 42. Ключевое влияние на деятельность кредитной организации было оказано в 2005 году, когда в состав ее акционеров вошли АО «Банк ТуранАлем» (Казахстан) и связанные с ним структуры. В 2010 году произошла смена собственников банка, и в настоящее время основными акционерами банка являются: Акционерное общество «Цеснабанк» (Казахстан), Линекс Глобал СЭЗ (ОАЭ), Мавлит Ахтямов, Юрий Яблонский, Алексей Парфенов. Доля нерезидентов в уставном капитале ПАО «Плюс Банк» составляет около 28%.

ПАО «Плюс Банк» позиционирует себя как универсальный банк. Его основные планы развития бизнеса связаны с оказанием услуг розничным клиентам, малому и среднему бизнесу. Наряду с этим банк активно осуществляет обслуживание предприятий оптовой и розничной торговли, топливно-энергетического комплекса, строительства, химической и пищевой промышленности.

На сегодняшний день ПАО «Плюс Банк» представлен головным офисом и 12 дополнительными офисами в Омске, филиалом в Тюмени и филиалом в Москве, открыта офисная сеть в Санкт-Петербурге (на 01.04.2012 г. действует 3 офиса), Новосибирске (4 офиса), по два офиса в Краснодаре и Екатеринбурге. Хорошая известность бренда банка, основанная на длительной истории деятельности, по-прежнему позволяет ему занимать конкурентные позиции на банковском рынке.

Величина собственных средств ПАО «Плюс Банк» по состоянию на 01.01.2012 г. составляет 1195,30 млн. руб., уставный капитал 366 млн. руб.

ПАО «Плюс Банк» является участником региональных, национальных и международных (VISA, SWIFT) общественных и финансовых организаций и ассоциаций и располагает отчётностью по МСФО, аудированной ООО «Финансовая экспертиза». Национальное рейтинговое агентство повторно присвоило банку рейтинг А- в октябре 2011 года. Плюс Банк наряду с крупнейшими российскими компаниями был удостоен национальной премии РБК «Компания года 2011», стал лауреатом в номинации «За вклад в развитие банковских услуг».

Справка Banki.ru

Коммерческий банк «Омский» был образован в конце 1990 года на паевой основе на базе Центрального отделения Жилсоцбанка СССР. Учредителями выступили десять юридических лиц. В 1994 году банк получил новое наименование и организационно-правовую форму — ОАО «Омский акционерный коммерческий ипотечный банк «Омск-Банк». В декабре 2010 года кредитная организация снова сменила наименование — на ОАО «Плюс Банк». В сентябре 2015 года организационно-правовая форма была изменена на ПАО. В октябре 2004 года банк стал участником системы страхования вкладов. В I квартале 2017 года произошло увеличение уставного капитала на 297,345 млн рублей, в результате размер уставного капитала составляет 748,203 млн рублей.

Количественные и структурные изменения в составе акционеров банка происходили регулярно. В 2005 году ключевыми владельцами акций банка стали структуры казахстанского банка «ТуранАлем». До февраля 2010 года структура акционеров выглядела следующим образом: АМТ Банк, ООО «Рикас Финанс» — по 19,99%, ООО «ТуранАлем Капитал» — 19,92%, ООО «ДельтаТорг» — 18,98%, ООО «Проектно-строительная компания «АМК-Инвест» — 9,99%.

До недавнего времени основными акционерами выступали члены совета директоров Алексей Парфенов (19,28%) и Мавлит Ахтямов (15,94%), компании из ОАЭ Linex Global FZE (14,68%, бенефициаром значится гражданин Сирии Аззам Ахмад Фаделаллах) и Harborlite Invest Limited (16%, бенефициар — гражданка РФ Елена Гиматилина), а также казахстанский Цеснабанк (19,97%).

Позднее Цеснабанк увеличил свою долю до 98,95%, а впоследствии — до 100% в соответствии с заявленным весной 2015 года планом.

На текущий момент бенефициарами Плюс Банка через АО «Цеснабанк» являются Ержан Толеубеков (6,65%), Арман Батпен (6,86%), Нуржан Тургумбаев (3,35%), Николай и Илья Мещеряковы (отец и сын, совместно — 5,52%), Адильбек Джаксыбеков (совместно с родственниками — 46,89%). Бенефициаром банка выступает также АО «Единый накопительный пенсионный фонд», владеющее 5,98%; 24,75% акций находятся в публичном обращении.

До недавнего времени головной офис кредитной организации располагался в Омске, однако 28 июля 2014 года банк «переехал» в Москву. Помимо головного офиса сеть подразделений включает в себя два филиала (в Тюмени и Омске), 13 дополнительных офисов, одну операционную кассу вне кассового узла, пять кредитно-кассовых и четыре операционных офиса. Собственная сеть банкоматов насчитывает около 70 устройств. Также банк является участником объединенной банкоматной сети Atlas, позволяющей держателям банковских карт снимать наличные денежные средства на льготных условиях. На текущий момент сеть насчитывает более 10 тыс. банкоматов на всей территории РФ. Средняя численность персонала на 1 апреля 2017 года составляла 895 человек.

Банк работает как с частными, так и с корпоративными клиентами. Последним предлагаются услуги РКО, кредитования, торгового финансирования, депозиты, зарплатные проекты, корпоративные банковские карты, банковские гарантии, валютные операции, операции с ценными бумагами, инкассация, банковские сейфы и т. д. В числе клиентов банка в разное время были замечены ООО «Учетэнерго», ООО «ПКФ «Бетар-Сибирь», ООО «Компания Морозов», ЗАО «Метаком», ЗАО «ПФК «Омский электродный завод», НП «Сибирское машиностроение», центр красоты и здоровья «М-Стиль», благотворительный фонд «Целитель», ОАО «Сибирский хлеб» и т. д.

Частным лицам доступны услуги РКО, инвестиционного страхования, операций с ценными бумагами, валютных операций, кредитования (ипотека, авто- и потребительские кредиты), линейка вкладов, индивидуальные банковские ячейки, банковские карты международной платежной системы Visa и НСПК «Мир», денежные переводы через платежные системы Contact, Western Union, UNIStream и «Золотая Корона». Всего банк обслуживает около 8 тыс. корпоративных клиентов и более 200 тыс. физических лиц.

С января 2016 года по май 2017 года активы нетто фининститута продемонстрировали значительный рост (+10,9 млрд рублей, или 41,7%), составив на 1 июня 37,2 млрд рублей. В пассивной части баланса банк значительно нарастил объем портфеля заимствований на рынке МБК (+6,5 млрд рублей), увеличил объем привлеченных средств розничных и корпоративных клиентов (по 1,6 млрд рублей), а также нарастил величину собственного капитала (+225,9 млн рублей) и остатков на лоро-счетах (+6,3 млн рублей). В активной части баланса кредитная организация разместила средства на рынке МБК (+8,4 млрд рублей), нарастила объем кредитного портфеля (+3,5 млрд рублей) и вложений в прочие активы (+736,7 млн рублей). Параллельно наблюдается сокращение основных средств (-849 млн рублей), вложений в портфель ценных бумаг (-718,5 млн рублей) и высоколиквидных активов (-184,8 млн рублей).

Пассивы банка слабо диверсифицированы по источникам привлечения. Основу ресурсной базы формируют вклады физических лиц, на которые приходится 56,9% пассивов нетто. Существенная доля розничных депозитов приходится на сроки от одного года до трех лет (94,5%). Средства предприятий и организаций (преимущество остатки на расчетных счетах) составляют лишь 6,7%, привлеченные МБК — 23,2%. В клиентском портфеле корпоративных клиентов преобладают такие сегменты экономики, как торговля, услуги и строительство. Обороты по счетам клиентов стабильные и составляют 7—26 млрд рублей ежемесячно. По состоянию на 31 декабря 2016 года банк не имеет крупных контрагентов, на долю которых приходилось бы более 10% капитала банка.

Собственные средства банка формируют 10,1% пассивов нетто. С начала 2016 года объем капитала увеличился на 6,4%, или 225,9 млн рублей, составив на отчетную дату 3,7 млрд рублей. При этом норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0), рассчитанный в соответствии с методикой ЦБ РФ, сократился с 13,25% до 11,69% на 1 июня 2017 года. Стоит отметить, что в состав капитала включены субординированные займы, номинированные в долларах США, привлеченные от АО «Цеснабанк», со сроками погашения с августа 2019 года по ноябрь 2023 года.

Значительная часть активов (63,6%) представлена кредитным портфелем, еще 22,7% составляют средства, размещенные на рынке МБК, 6,6% — прочие активы, 4,3% — высоколиквидные активы, 2,8% — основные средства и нематериальные активы. Объем вложений в портфель ценных бумаг с начала 2016 года практически сократился (-94,3%), его доля на отчетную дату не превышала 1%.

Объем совокупного кредитного портфеля за анализируемый период вырос на 17,6%, или 3,5 млрд рублей. Практически весь рост пришелся на розничное кредитование (+3 млрд рублей), тогда как ссуды корпоративным клиентам прибавили в объеме лишь на 537,2 млн рублей. При этом розничные ссуды по-прежнему преобладают в совокупном кредитном портфеле, составляя на 1 июня 92,1% всех кредитов. Просроченная задолженность в целом по кредитному портфелю увеличилась на 38,2%, при этом ее уровень за анализируемый период также показал рост — на 17,6%, составив 4,0% на 1 июня 2017 года. Резервами покрыто 10,7% всех ссуд. Залогом имущества обеспечено 115,6% выданных банком ссуд. Согласно отчетности по МСФО за 2016 год, в составе розничного портфеля 96,8% представлено автокредитами, еще 1,8% формирует потребительское кредитование, оставшаяся часть портфеля распределена между ипотечными кредитами и кредитными картами. Кредитный портфель отличается низкой концентрацией на крупнейших заемщиках — кредиты трех крупнейших из них составляют 4,0% от совокупного портфеля на начало 2017 года.

На рынке МБК кредитная организация является активным игроком, значительно увеличив объемы привлечения с начала июля прошлого года. Выступает также и нетто-кредитором, размещая заметные объемы избыточной ликвидности. Банк демонстрирует высокую активность на рынке Forex. Обороты по валютным операциям за май 2017 года составили 48,2 млрд рублей и с начала прошлого года демонстрируют положительную динамику.

Согласно отчетности по РСБУ, чистая прибыль банка за 2016 год составила 78,5 млн рублей (аналогичный показатель 2015 года — 111,1 млн рублей). За пять месяцев 2017 года банк получил прибыль в размере 14,4 млн рублей.

Совет директоров: Даурен Жаксыбек (председатель), Чингиз Уандыков, Ержан Таджияков, Жамила Батырбекова, Сауле Шаймерденова, Олег Полуэктов.

Правление: Олег Полуэктов (председатель), Сергей Павленко, Ольга Винокурова (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 12.07.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Плюс Банк»
Руководитель
Полуэктов Олег Евгеньевич
по информации на 12.07.2017
Адрес
109004, г. Москва, Известковый пер., д. 7, стр. 1
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 200-23-72 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.plus-bank.ru
Финансовый рейтинг
на 01.08.2017
Активы нетто
36 819 950 тыс. рублей
109 место по России, 75 место в регионе
Чистая прибыль
10 003 тыс. рублей
322 место по России, 172 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru