Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — август, 2016

Райффайзенбанк

изменить банк
лицензия № 3292
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения. Задать вопрос эксперту.

АО «Райффайзенбанк» — дочерняя структура крупного австрийского банковского холдинга «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». Райффайзенбанк является развитой универсальной кредитной организацией, предлагающей широкий спектр услуг корпоративным и частным клиентам. Крайне активен на валютном и межбанковском рынках. Банк занимает сильные позиции как в розничном, так и в корпоративном кредитовании (в том числе субъектов малого и среднего бизнеса). После присоединения в 2007 году розничного ИМПЭКСБанка Райффайзенбанк стабильно занимает позиции в топ-15 российских банков как по размеру активов, так и по объему частных вкладов и кредитов физическим лицам.

Предложения Райффайзенбанка

Лучшие предложения Райффайзенбанка

Справка Banki.ru

Райффайзенбанк был зарегистрирован в середине 1996 года как кредитная организация со 100% австрийским капиталом под наименованием «Райффайзенбанк Австрия». Генеральную лицензию ЦБ РФ получил в 2001 году, в том же году был преобразован в закрытое акционерное общество. В феврале 2005 года стал членом системы страхования вкладов.

В начале 2006 года ОАО «ИМПЭКСБанк» (см. «Книгу Памяти»), бывший когда-то бриджующим для банка «Российский Кредит» Бориса Иванишвили, стал одним из банков группы «Райффайзен» (Raiffeisen). Слияние российского Райффайзенбанка и ИМПЭКСБанка завершилось в ноябре 2007 года. С декабря 2007 года объединенный банк работает под наименованием ЗАО «Райффайзенбанк».

В ноябре 2015 года в ряде СМИ появились сообщения о том, что российское подразделение Райффайзенбанка может быть выставлено на продажу и что интерес к данной сделке проявляет «Альфа-Банк». Впрочем, эту информацию категорически опровергли в пресс-службе российской «дочки» Raiffeisen Bank International (RBI), отметив, что у группы нет никаких планов по продаже бизнеса в РФ. Тем не менее в ноябре 2015 года состоялась сделка по продаже НПФ «Райффайзен», принадлежавшего Райффайзенбанку, группе «БИН».

На текущий момент на 50,02% банк подконтролен Райффайзен-Ландесбанкен-Холдинг ГмбХ, ещё 39,29% акций находятся в публичном обращении, на долю иных акционеров приходится 10,69%.

Банк имеет развитую сеть обособленных подразделений, включая пять филиалов (в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Новосибирске, Нижнем Новгороде и Краснодаре), 117 дополнительных офисов, две операционные кассы вне кассового узла и 56 операционных офисов.

Организация обслуживает свыше 12 тыс. корпоративных клиентов. Держателям пластика доступно более 1,3 тыс. банкоматов, а также партнерские банкоматные сети (Газпромбанк, МДМ Банк, Московский Кредитный Банк, Росбанк, Россельхозбанк, Татфондбанк, Уралсиб, Энерготрансбанк, Юникредит). Кроме того, в июне 2016 года банк объединил сеть собственных банкоматов с сетью банкоматов Бинбанка. Численность персонала на 1 июля 2016 года составляла 7 475 сотрудников. Банк предоставляет широкий спектр банковских услуг физическим и юридическим лицам, в том числе Private Banking.

С начала 2016 года активы нетто кредитной организации показали сокращение на 52,7 млрд рублей и на 1 августа составили 834,4 млрд рублей. Основной точкой снижения в пассивной части баланса стали заимствования от российских и иностранных банков (-42,7 млрд рублей). Наблюдается также отток вкладов населения (-3,1 млрд рублей) и снижение объема выпущенных банком собственных векселей (-376 млн рублей). Одновременно с этим положительную динамику продемонстрировал собственный капитал (+5,2 млрд рублей) и, в меньшей степени, средства на счетах до востребования и срочных депозитах корпоративных клиентов (+33,2 млн рублей). В активной части баланса отмечается сокращение объема кредитования юридических и физических лиц (-41 млрд рублей), прочих активов (-13,4 млрд рублей), и вложений в портфель ценных бумаг (-1,6 млрд рублей). При этом вырос объем размещения на рынке МБК (+2,4 млрд рублей) и активов высокой ликвидности (+449,4 млн рублей).

Структура пассивов банка на 42,7% сформирована депозитами физлиц. Объем вкладов с начала 2016 года сократился несущественно (менее 1%). В составе срочных средств физлиц 50% приходится на остатки на текущих счетах. Около 25,3% составляют остатки на счетах до востребования и депозитах компаний, некоммерческих и финансовых организаций (включая депозиты бюджета). Однако с начала 2016 года портфель срочных депозитов государственных компаний сократился до нуля. Значительную часть клиентских средств юрлиц формируют остатки на счетах до востребования (порядка 75% на 1 августа 2016 года). Доля в 7,5% пассивов приходится на привлечения от банков (как российских, так и иностранных), 1,5% — портфель собственных выпущенных ценных бумаг, практически полностью представленный облигациями (векселя составляют незначительную долю).

Райффайзенбанк располагает мощной и очень активной клиентской базой, в которую входит большое количество крупных российских и иностранных компаний, а также физических лиц. Обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 2,5—2,9 трлн рублей ежемесячно. Очень важной частью пассивной базы являются средства физлиц (в том числе остатки на карточных счетах), что характеризует значительный уровень зависимости от этого источника фондирования. Другим важным источником средств для развития стали долгосрочные депозиты, привлеченные от банков материнской группы. Сильной стороной банка стала возможность привлекать значительные объемы долгосрочного фондирования, как на российском, так и на международном рынках.

Собственные средства на отчетную дату формировали 15,6% нетто-пассивов, с начала 2016 года их объем увеличился на 4,2% и на 1 августа 2016 года составил 130 млрд рублей. В связи с этим показал рост и норматив достаточности собственных средств банка (Н1.0), рассчитываемый по методике ЦБ РФ, составивший к началу августа 2016 года 14,8%. Стоит также отметить в составе капитала субординированные кредиты, привлеченные от материнского банка в размере 523,4 млн долларов США, со сроком погашения с апреля 2020 года по август 2021 года.

В составе активов 61,6% приходится на кредитный портфель, 14,5% — размещение в банках (преимущественно иностранных, в том числе в материнском банке), ещё 7,7% — прочие активы, 7,5% — вложения в ценные бумаги, 7,2% — высоколиквидные активы, 1,3% — основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель — 513,9 млрд рублей, или 61,6% нетто-активов. С начала 2016 года сократился на 7,4% в большей степени за счет кредитов, выданных юрлицам (-10,2%). При этом доля корпоративного кредитного портфеля по-прежнему остается доминирующей (66,4% от совокупного объема кредитов клиентам). Уровень просроченной задолженности с начала 2016 года несущественно увеличился и на 1 августа 2016 года составил 6,3%. Уровень резервирования составляет 8,9%. Залогом имущества обеспечено 78,4% кредитного портфеля.

По данным отчетности РСБУ за первое полугодие 2016 года, в составе корпоративного кредитного портфеля преобладают следующие отрасли экономики: операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг (34,7%), обрабатывающие производства (26,3%), оптовая и розничная торговля (11,7%), добыча полезных ископаемых (6,9%) и транспорт и связь (5,4%). Среди розничного кредитования банк имеет сильные позиции по потребительскому кредитованию (61,5%), ипотеке (24,4%), автокредитованию (9,4%).

На рынке межбанковских кредитов банк крайне активен. Постоянно размещает избыточную ликвидность как в овернайты иностранным банкам, так и в российские банки. С начала текущего года достаточно активно работал с Банком России по операциям РЕПО, однако на отчетную дату объем данных операций сократился до минимума. Кредитная организация является одним из маркетмейкеров рынка конверсионных операций (Forex), обороты по которым на 1 августа 2016 года составили более 8 трлн рублей.

По итогам 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 20,1 млрд рублей по РСБУ (за 2014 год аналогичный показатель составил 24,8 млрд рублей). За семь месяцев 2016 года прибыль банка составила 13 млрд рублей.

Наблюдательный совет: Карл Севельда (председатель), Иоханн Штробль, Клеменс Бройер, Мартин Грюлль, Андреас Гшвентер, Питер Леннкх, Герберт Степич.

Правление: Сергей Монин (председатель), Андрей Степаненко, Оксана Панченко, Никита Патрахин, Андрей Попов, Герт Хебенштрайт, Роланд Васс.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 13.09.2016
Справочная информация
АО «Райффайзенбанк»
Руководитель
Монин Сергей Александрович
по информации на 13.09.2016
Адрес
129090, г. Москва, ул. Троицкая, д. 17, стр. 1
Райффайзенбанк
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(495) 721-99-00
Официальный сайт
www.raiffeisen.ru
Лизинговая компания
Райффайзен-Лизинг
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.09.2016
Активы нетто
831 986 302 тыс. рублей
13 место по России, 12 место в регионе
Чистая прибыль
15 203 347 тыс. рублей
5 место по России, 4 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Fitch Ratings AAA(rus) стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты

Источник: Banki.ru