Рейтинг карт телекома

Рейтинг карт телекома
Эксклюзивное исследование Банки.ру — май, 2017

Россия

изменить банк
лицензия № 328
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «АБ «Россия» — крупный банк, головной офис которого базируется в Санкт-Петербурге. Кредитная организация располагает развитой сетью подразделений и представлена в различных регионах России, в том числе в Крыму и Севастополе. Банк известен хорошими отношениями акционеров с действующим президентом РФ Владимиром Путиным. Ориентирован преимущественно на обслуживание крупных корпоративных клиентов, в числе которых предприятия Северо-Западного региона, структуры «Северстали», «Газпрома» и др. Является одним из маркетмейкеров денежного рынка.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения банка «Россия»

Информация о банке

АО «АБ «РОССИЯ» начал работу 27 июня 1990 года в Санкт-Петербурге и является одним из первых российских частных банков. Осуществляет комплекс банковских услуг для корпоративных и частных клиентов. Банк имеет генеральную лицензию на осуществление банковских операций, а также лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской, брокерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле. Банк является членом Ассоциации Российских Банков и Ассоциации Банков Северо-Запада и в своей деятельности следует стандартам обслуживания, установленным Кодексом банковской деятельности. Генеральная лицензия Банка России № 328 от 03.09.2012 г.
Справка Banki.ru

В 1990 году при участии Ленинградского обкома КПСС был учрежден паевой коммерческий банк «Россия», зарегистрированный еще Госбанком СССР. С 1997 года — ОАО «Акционерный Банк «Россия». В августе 2016 года организационно-правовая форма была изменена на АО. Близость к политической элите не только Санкт-Петербурга, но и всей страны сохраняется до сих пор.

В августе 2010 года завершилась процедура присоединения к банку ЗАО «Газэнергопромбанк» (см. «Книгу памяти»), активы (включая сеть филиалов и акции Собинбанка) и обязательства которого перешли к ОАО «АБ «Россия». Изначально было заявлено, что на базе Собинбанка будет развиваться розничный бизнес, однако, несмотря на предоставленные средства господдержки, за 2010 год санируемый банк понес рекордный убыток (2,98 млрд рублей), а в июне 2011 года в прессу просочилась информация о плане присоединения Собинбанка к АБ «Россия». В конце того же года стало известно, что процесс присоединения откладывается на несколько лет. Помимо Собинбанка в группу банка «Россия» входят ОАО «Согаз», ЗАО «Национальная Медиа Группа» («Рен ТВ», «Пятый канал» и «Первый канал»), группа лизинговых компаний «Зест». Летом 2012 года было создано ЗАО «АБР Менеджмент» для стратегического управления активами банковской группы.

20 марта 2014 года США были введены санкции против АБ «Россия», заключавшиеся в замораживании активов банка, находящихся в юрисдикции США, а также в запрете на заключение банком сделок на территории США или с американскими гражданами. В результате предпринятых США действий платежные системы Visa и MasterCard перестали осуществлять операции по пластиковым картам, эмитированным банком.

На текущий момент бывший председатель совета директоров АБ «Россия» и один из крупнейших российских бизнесменов (совладелец СГ «Согаз», «Tele2 Россия», «Национальной медиа группы», «СТС Медиа») Юрий Ковальчук напрямую, а также через ЗАО «АБР Менеджмент» и долю его супруги Татьяны Ковальчук контролирует 42,28% акций банка. Известный бизнесмен, участник списка Forbes (топ-10 российских миллиардеров 2015 года) и гражданин Финляндии Геннадий Тимченко владеет 10,421% акций. Николай Шамалов через ЗАО «АБР Менеджмент» контролирует 10,247%. Михаил Шеломов через ООО «Акцепт» и ООО «Платинум» контролирует в совокупности 8,404% акций, Иван Миронов через ООО «Оберон Истейт» — 6,001%. Основной владелец металлургической корпорации «Северсталь» Алексей Мордашов через ООО «Севергрупп» контролирует 5,825%. Татьяна Свитова владеет 5,358% акций опосредованно через ООО «Оверпас-Инвест». Сергей Ролдугин — 3,223%, ООО «Релакс» (бенефициар — Светлана Кривоногих) — 2,950%. ООО «Газпром инвестгазификация» — 2,207%, ООО «Газпром межрегионгаз Белгород» — 1,144% акций. Остальные акции (1,940%) распределены между миноритариями.

В Санкт-Петербурге помимо головного отделения расположены еще четыре дополнительных офиса. В Москве и Московской области банк представлен шестью отделениями. Помимо этого сеть банка включает в себя еще более 30 отделений в различных российских городах и регионах, в том числе 20 точек в Крыму и Севастополе. Общая сеть собственных банкоматов кредитной организации насчитывает почти 600 устройств, из которых 138 расположены в Москве, 77 — в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, 173 — в Крыму и Севастополе. Банк сотрудничает с платежными системами ОРС, «Про100» и «Мир».

За последние годы общее количество корпоративных клиентов, обслуживаемых в банке, превысило отметку в 20 тыс. организаций. В числе клиентов крупнейшие компании и предприятия таких отраслей, как машиностроение, оборонный комплекс, нефтегазовый сектор, сельское хозяйство, телекоммуникации и сфера услуг. Стоит добавить, что треть кредитного портфеля банка сконцентрирована в головном офисе в Санкт-Петербурге, на долю филиалов в Москве и Московской области приходится около половины и еще порядка 15% ссуд выдано региональными подразделениями фининститута.

В числе клиентов кредитной организации в различных регионах за последние годы были замечены ПАО «Башинформсвязь», ГУП «Водоканал Санкт-Петербурга», ПАО «Ленэнерго», ПАО «Мотовилихинские заводы», ПАО «Мурманская ТЭЦ», ПАО «Россети», ПАО «ФСК ЕЭС», АО «Янтарьэнерго», ОАО «Янтарьэнергосбыт», ПАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Волги», ОАО «Живой офис», ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Северного Кавказа», ПАО «Пермэнергосбыт», ПАО «Северное управление строительства» и ряд других.

Банк предоставляет широкий спектр услуг юридическим лицам: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, депозитарные услуги, услуги в области организации финансирования, дистанционное обслуживание, операции на рынке ценных бумаг, документарные операции, лизинг, размещение временно свободных средств, банковские гарантии, торговое финансирование. Частным лицам банк предлагает кредиты (потребительский, в форме овердрафта, автокредит, ипотеку), банковские карты, депозитарные услуги, вклады, дистанционное обслуживание (интернет-банк ABR Direct), денежные переводы (с открытием и без открытия счета), аренду сейфов, расчеты с использованием аккредитивов в рублях, операции на рынке ценных бумаг.

По итогам 2016 года банк показал неплохой рост активов — на 29,1%, до 753,4 млрд рублей на 1 января 2017 года. Рост пассивной базы банка за исследуемый период был обеспечен притоком клиентских средств: прежде всего депозитами юридических лиц, в меньшей степени — вкладами населения. В активной части баланса банк наращивал объемы портфеля ценных бумаг, выдаваемых МБК и высоколиквидные остатки. При этом кредитный портфель продемонстрировал заметный рост (+21,5%).

Пассивы банка почти на 80% представлены средствами предприятий и организаций: чуть более половины этих средств являются депозитами различной срочности, а оставшаяся часть — остатки на расчетных счетах. В 2016 году наблюдался рост объема депозитов по всем диапазонам срочности за исключением среднесрочных депозитов (от одного года до трех лет). Внушительная клиентская база банка стабильно демонстрирует повышенную активность: ежемесячные обороты по счетам клиентов банка в течение 2016 года в среднем составляли порядка 2—3 трлн рублей. Примечательно, что в середине 2014 года, то есть в период наложения международных санкций на финансовый институт, был зафиксирован почти двукратный рост объема оборотов по счетам клиентов банка. В результате обороты поддерживаются на достигнутых отметках и по сей день.

Депозиты физических лиц составляют чуть более 7,5% от пассивов банка, их существенная часть привлечена на сроки от полугода до года. Собственным капиталом (без учета субординированных займов) сформировано чуть менее 7% пассивов. Норматив достаточности капитала Н1.0 на 1 января 2017 года выполняется с запасом — 12,2% (с учетом минимальных требований по данному нормативу в 8%). Отметим, что в 2015 году банк был включен в перечень кредитных организаций по программе докапитализации через ОФЗ, однако к настоящему моменту так и не воспользовался данной программой.

В структуре активов нетто доминирует кредитный портфель, формирующий 42,0%. Доля вложений в ценные бумаги составляет 28,4%, на выданные МБК приходится 14,4% активов нетто, на высоколиквидные остатки (на корсчетах и в кассе) — 5,6%, прочие активы −7,3%.

Кредитный портфель более чем на 95% представлен корпоративными ссудами. Наибольшая доля кредитного портфеля (по данным на начало 2015 года), как и в предыдущие годы, за заемщиками, представляющими реальный сектор экономики. В частности, на долю промышленности (в том числе энергетики и поставки ресурсов, нефтепереработки и прочие виды производства) приходится более 50% кредитного портфеля. Банк традиционно специализируется на предоставлении крупных кредитов: свыше половины всех ссуд превышали объем в 1 млрд рублей каждый (в том числе 19% приходилось на кредиты свыше 3 млрд рублей). Кредиты на сумму менее 100 млн рублей на начало 2015 года не превышали 1% кредитного портфеля.

Просрочка по портфелю поддерживается на низком уровне и составляет 2,1% (1,3% годом ранее). Норма резервирования в целом по портфелю низкая, но соответствует просрочке — 4,16% (4,24% — годом ранее). Обеспеченность кредитов залоговым имуществом средняя и равняется 53,3% (61,2% годом ранее).

Портфель ценных бумаг банка за исследуемый период увеличился в объеме на 54,7%, его состав в существенной мере сформирован облигациями, и лишь чуть более 4% приходится на акции российских компаний. В структуре облигаций преобладают корпоративные бумаги, а также высока доля ОФЗ и банковских «бондов». При этом банк почти не использует долговой портфель в сделках РЕПО, не имея особых потребностей в привлечении ликвидности на денежном рынке в 2015—2016 годах.

Портфель межбанковских кредитов на отчетную дату в значительной мере представлен краткосрочными МБК российским банкам. В целом кредитная организация поддерживает высокую активность по размещению свободной ликвидности на межбанковском рынке. Ежемесячные обороты по данному направлению в 2016 году находились в диапазоне от 250 млрд почти до 900 млрд рублей. В данном контексте объемы по привлечению ликвидности на рынке МБК незначительны. Согласно данным торговой электронной системы Delta, осуществляющей торговлю по основным инструментам межбанковского рынка, АБ «Россия» по итогам 2016 года занял шестое место среди наиболее активных операторов системы по инструменту rub_o/n — кредитам овернайт в российских рублях.

Чистая прибыль банка за 2016 год составила 4 млрд рублей, что превысило результаты банка за 2015 год (3,2 млрд рублей).

Совет директоров: Дмитрий Лебедев (председатель), Владислав Баранков, Александр Германов, Михаил Клишин, Дмитрий Мансуров, Владимир Лукин, Кирилл Селезнев, Андрей Хоробров.

Правление: Андрей Хоробров (председатель), Михаил Клишин, Кирилл Кривощеков, Олег Малинин, Юрий Хлестов, Александр Шаленков, Олег Амелин, Максим Дружинин, Фания Кабалина.

 

Сабина Хасанова, руководитель

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: khasanova@banki.ru

Дата последнего изменения: 02.02.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный Банк «Россия»
Руководитель
Хоробров Андрей Иванович
по информации на 02.02.2017
Адрес
191124, г. Санкт-Петербург, пл. Растрелли, д. 2, литер А
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 100-11-11 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.abr.ru
Финансовый рейтинг
на 01.05.2017
Активы нетто
780 231 463 тыс. рублей
15 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
3 011 644 тыс. рублей
15 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА A++ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru