Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов с господдержкой
Эксклюзивное исследование Банки.ру — февраль, 2016

Россия
изменить банк
лицензия № 328
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ОАО «Акционерный Банк «Россия» — крупный банк, головной офис которого базируется в Санкт-Петербурге. Кредитная организация располагает развитой сетью подразделений и представлена в различных регионах России, в том числе в Крыму. Банк известен хорошими отношениями акционеров с действующим президентом РФ Владимиром Путиным. Ориентирован преимущественно на обслуживание крупных и средних корпоративных клиентов, в числе которых предприятия Северо-Западного региона, структуры «Северстали», «Газпрома» и др.

Предложения банка «Россия»

Информация о банке

ОАО «АБ «РООСИЯ» начал работу 27 июня 1990 года в Санкт-Петербурге и является одним из первых российских частных банков. Осуществляет комплекс банковских услуг для корпоративных и частных клиентов. Банк имеет генеральную лицензию на осуществление банковских операций, а также лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской, брокерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле. Банк является членом Ассоциации Российских Банков и Ассоциации Банков Северо-Запада и в своей деятельности следует стандартам обслуживания, установленным Кодексом банковской деятельности. Генеральная лицензия Банка России № 328 от 03.09.2012 г.
Справка Banki.ru

В 1990 году при участии Ленинградского обкома КПСС был учрежден паевой коммерческий банк «Россия», зарегистрированный еще Госбанком СССР. С 1997 года — ОАО «Акционерный Банк «Россия». Близость к политической элите не только Санкт-Петербурга, но и всей страны сохраняется до сих пор.

В августе 2010 года завершилась процедура присоединения к банку ЗАО «Газэнергопромбанк» (см. «Книгу памяти»), активы (включая сеть филиалов и акции Собинбанка) и обязательства которого перешли к ОАО «АБ «Россия». Изначально было заявлено, что на базе Собинбанка будет развиваться розничный бизнес, однако, несмотря на предоставленные средства господдержки, за 2010 год санируемый банк получил рекордный убыток (2,98 млрд рублей), а в июне 2011 года в прессу просочилась информация о плане присоединения Собинбанка к АБ «Россия». В конце того же года стало известно, что процесс присоединения откладывается на несколько лет. Помимо Собинбанка в группу банка «Россия» входят ОАО «Согаз», ЗАО «Национальная Медиа Группа» («Рен ТВ», «Пятый канал» и «Первый канал»), группа лизинговых компаний «Зест». Летом 2012 года было создано ЗАО «АБР Менеджмент» для стратегического управления активами банковской группы.

А 20 марта 2014 года США были введены санкции против АБ «Россия», заключавшиеся в замораживании активов банка, находящихся в юрисдикции США, а также в запрете на заключение банком сделок на территории США или с американскими гражданами. В результате предпринятых США действий платежные системы VISA и MasterCard перестали осуществлять операции по пластиковым картам, эмитированным банком.

На текущий момент бывший председатель совета директоров АБ «Россия» Юрий Ковальчук напрямую и через ЗАО «АБР Менеджмент» контролирует 39,785% голосующих акций банка, Николай Шамалов через ЗАО «АБР Менеджмент» контролирует 10,247%, супруги Геннадий и Елена Тимченко владеют совместно 9,067% акций. ООО «Оберон Истейт» (бенефициар — Иван Миронов) принадлежит 8,879%. Основной владелец металлургической корпорации «Северсталь» Алексей Мордашов через ООО «Севергрупп» контролирует 5,825%. Татьяна Свитова владеет 5,358% акций опосредованно через ООО «Оверпас-Инвест». Михаил Шеломов владеет суммарно 6,691% акций через ООО «Акцепт» и ООО «Платинум», Сергей Ролдугин — 3,223%, ООО «Релакс» (бенефициар — Светлана Кривоногих) — 2,950%. НП «ППИ» имеет 2,495%, ООО «Газпром инвестгазификация» — 2,207%, ООО «Газпром межрегионгаз Белгород» — 1,144% акций. Остальные акции в 2,129% распределены среди акционеров-миноритариев.

Сеть продаж, помимо головного офиса в Санкт-Петербурге, включает в себя 22 филиала в РФ, включая одно представительство и филиал в Республике Крым, 31 дополнительный офис, десять операционных офисов и одну операционную кассу вне кассового узла. Списочная численность персонала кредитной организации составляет 2 405 сотрудников (согласно годовой отчетности за 2014 год). Собственная сеть банкоматов финансового учреждения насчитывает 72 банкомата в Санкт-Петербурге, 145 — в Москве и еще более 376 устройств по всей России. Банк сотрудничает с платежными системами ОРС, «Про100» и «Мир».

В настоящее время банк обслуживает порядка 24 тыс. корпоративных и 470 тыс. частных клиентов. Основными крупными клиентами кредитной организации являются ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Северного Кавказа», ОАО «Живой офис», ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Волги», ОАО «Мурманская ТЭЦ», ОАО «Российские сети», ОАО «Федеральная сетевая компания единой энергетической системы», ОАО «Янтарьэнергосбыт», ОАО энергетики и электрификации «Янтарьэнерго», ОАО «Пермская энергосбытовая компания», публичное АО «Северное управление строительства», публичное АО специального машиностроения и металлургии «Мотовилихинские заводы».

Банк предоставляет широкий спектр услуг юридическим лицам: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, депозитарные услуги, услуги в области организации финансирования, дистанционное обслуживание, операции на рынке ценных бумаг, документарные операции, лизинг, размещение временно свободных средств, банковские гарантии, торговое финансирование. Частным лицам банк предлагает кредиты (потребительский, в форме овердрафт, автокредит, ипотека), банковские карты, депозитарные услуги, вклады, дистанционное обслуживание, денежные переводы (с открытием и без открытия счета), аренду сейфов, расчеты с использованием аккредитивов в рублях, операции на рынке ценных бумаг.

По итогам 2014 года банк показал умеренный рост активов на 102,2 млрд рублей, или 24,45%. В пассивной части повышение обусловлено ростом объема средств юрлиц (плюс 37,4%, или 114 млрд рублей) и собственного капитала (плюс 18,42%, или 8,4 млрд рублей). Основным источником прироста собственных средств является нераспределенная прибыль текущего года, а также эмиссионный доход. Параллельно в пассивах значительно сократился объем привлеченных МБК — на 88,19%, или 25,7 млрд рублей. Также можно отметить сокращение объема средств физических лиц — на 16,87%, или 6,2 млрд рублей, и значительное снижение объема собственных выпущенных векселей — на 62,8%, или 4,9 млрд рублей. В активах положительная динамика наблюдается в кредитном портфеле (плюс 40,94%, или 83,2 млрд рублей). Кроме того, значительный рост наблюдается в прочих активах (плюс 390,4%, или 32,7 млрд рублей) за счет ужесточения требований кредитной организации к клиентам; вложений в ценные бумаги (плюс 27,07%, или 25,3 млрд рублей). В то же время произошло значительное сокращение высоколиквидных активов — на 56,97%, или 37,4 млрд рублей, и выданных МБК — на 9,18%, или 3,5 млрд рублей.

Пассивы банка на 80,47% представлены средствами на расчетных и депозитных счетах юрлиц. Подавляющая часть средств корпоративных лиц представлена остатками на расчетных счетах. На средства физлиц приходится 5,86% пассивов. Незначительную долю занимают привлеченные МБК (0,66%) и портфель выпущенных векселей (0,56%). В 2013 году был привлечен субординированный депозит на сумму 7,5 млрд рублей. Кредитная организация обладает большой и активной клиентской базой. Обороты по счетам клиентов составляют в среднем 872 млрд рублей ежемесячно.

В структуре нетто-активов доминирует кредитный портфель (55,07%), в составе которого 97,72% приходится на кредиты предприятиям и организациям. Позиция банка в розничном кредитовании низкая и составляет 2,28%. Наибольшая доля кредитного портфеля, как и в предыдущие годы, принадлежит заемщикам, относящимся к реальному сектору экономики. В частности, на долю промышленности (в том числе энергетику и поставку ресурсов, нефтепереработку и прочие виды производства) приходится более 50% кредитного портфеля. Уровень просрочки по портфелю низкий и составляет 0,86%. Норма резервирования в целом по портфелю низкая — 2,59% (на начало 2014 года — 2,55%). Обеспеченность кредитов залоговым имуществом — средняя и равняется 63,73% (на начало 2014 года — 90,75%). Вложения в облигации занимают 19,12%. На прочие активы приходится 7,91%, на выданные межбанковские кредиты — 6,67%, на высоколиквидные активы — 5,44%. Малую долю в нетто-активах занимают вложения в акции — 2,19%, вложения в векселя — 1,48%, вложения в капиталы других организаций — 1,07%. На рынке РЕПО банк малоактивен. По состоянию на 1 февраля 2015 года объем ценных бумаг, переданных в РЕПО, сократился на 1 055%, или 14,6 млрд рублей. На рынке валютных операций работает активно. Средние обороты за 12 месяцев составили 202,7 млрд рублей. На рынке МБК выступает в основном в качестве нетто-кредитора.

По итогам 2014 года чистая прибыль банка составила 10,1 млрд рублей (в 2013 году аналогичный показатель был равен 5,1 млрд рублей).

Совет директоров: Дмитрий Лебедев (председатель), Владислав Баранков, Александр Германов, Михаил Клишин, Евгений Логовинский, Дмитрий Мансуров, Владимир Лукин, Кирилл Селезнев.

Правление: Андрей Хоробров (председатель), Михаил Клишин, Олег Малинин, Юрий Хлестов, Александр Шаленков, Олег Амелин, Максим Дружинин, Фания Кабалина.

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

Дата последнего изменения: 19.03.2015
Справочная информация
ОАО «Акционерный Банк «Россия»
Руководитель
Хоробров Андрей Иванович
по информации на 07.10.2015
Адрес
191124, г. Санкт-Петербург, пл. Растрелли, д. 2, литер А
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
8 800 100-11-11 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.abr.ru
Рейтинги
Народный рейтинг
2 лига
33.06% из 100%
На основе 85 отзывов и 17 оценок
Финансовый рейтинг
на 01.01.2016
Активы нетто
583 481 699 тыс. рублей
17 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
3 196 238 тыс. рублей
21 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА A++ стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт
все карты
Новости все материалы