Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — февраль, 2017

Рост Банк

изменить банк
лицензия № 2888
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

АО «Рост Банк» — крупный столичный банк, ключевыми направления деятельности которого являются кредитование малого и среднего бизнеса, привлечение вкладов населения. С 10 декабря 2014 года проходит процедуру финансового оздоровления. Санатором и владельцем 100% акций кредитной организации выступает президент Бинбанка Микаил Шишханов.

Лучшие предложения других банков

  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

АО «Рост Банк» — российский банк, созданный в результате объединения двух средних по основным показателям отечественных кредитных организаций ОАО «Банк «Рост» и ОАО «Банк «Казанский».

АО «Банк «Рост» образовано в 1993 году под наименованием АКБ «Нефтек» по инициативе предприятий нефтеперерабатывающей отрасли. Действующее название Рост Банк получил в 2002 году. В феврале 2005 года банк стал участником системы страхования вкладов. Осенью 2011 года к банку «Рост» был присоединен ОАО «Норвик Банк». В октябре 2015 года организационно-правовая форма была изменена с ОАО на АО.

С 1998 по 2005 год основным владельцем банка «Рост» выступал Александр Минеев — известный предприниматель, основатель и глава торгово-финансовой группы «Партия» (наиболее известные проекты — сети магазинов бытовой техники и электроники «Партия» и товаров для дома «Домино»).

Летом 2005 года Инвестторгбанк получил контроль над 51% акций банка и собирался довести свою долю до 100%. Однако уже в декабре того же года менеджмент «Роста» консолидировал 51% акций и переизбрал совет директоров, в котором уже не оказалось представителей Инвестторгбанка. В прессе причиной такого решения руководство АКБ «Рост» тогда назвало попытку недружественного поглощения со стороны Инвестторгбанка. В последнем эту информацию опровергали и заявляли, что переизбрание совета директоров в данном случае проведено с нарушением стандартных процедур принятия таких решений, а документы были подделаны. В 2008 году основным акционером банка «Рост» стала доверенное лицо владельца холдинга «Тайсу» (группа «Мерлион») Олега Карчева — Елена Власова, которой принадлежало 100% акций кредитной организации до ноября 2011 года. Позже в состав акционеров вошли Анатолий Золотых и Валентина Алексашина.

Банк «Казанский» был создан в виде товарищества с ограниченной ответственностью в 1994 году. Учредителями «Казанского» выступили Казанское моторостроительное производственное объединение, завод «Ижмаш», ОАО «Ландора и Ко» и ряд других структур. Важную роль в создании кредитной организации сыграли Тахир Гайнутдинов (в свое время председатель правления, член совета директоров банка) и Сергей Пащенко — выходцы из Волжско-Камского Акционерного Банка, позднее носившего наименование «БТА-Казань», а ныне — ПАО «Тимер Банк». Помимо указанных выше предприятий совладельцем кредитной организации выступал производственный комплекс «Казаньоргсинтез». Такой внушительный состав владельцев позволил «Казанскому» получить статус опорного банка машиностроительной отрасли Татарстана. Достаточно продолжительное время банк обслуживал предприятия, входящие в империю главы концерна «Радиоэлектронные технологии» Николая Колесова, такие как завод «Элекон», Казанский оптико-механический завод, «Радиоприбор», «КАН Авто». Средства подконтрольных предприятий Колесов перевел из «Казанского» только в 2009 году — в приобретенный у Резервного фонда президента Республики Татарстан Татсоцбанк.

В 2008 году Европейский Банк Реконструкции и Развития объявил о намерении приобрести около трети акций «Казанского» (который с 2004 года работал уже в форме ОАО), но этому помешал мировой финансовый кризис. Гайнутдинову вместе с топ-менеджментом кредитной организации до 2012 года принадлежало более двух третей ее акций. В феврале 2012 года 91% акций «Казанского» приобрела Елена Власова, супруга Олега Карчева.

В июне 2013 года «Рост» завершил процесс присоединения к коммерческому инвестиционно-трастовому банку «Казанский». По итогам реорганизации наименование банка «Казанский» изменилось на «Рост Банк». Головной офис объединенной кредитной организации был переведен в столицу.

В конце января 2014 года Рост Банк приобрел 98,61% акций смоленского СКА-Банка. В тот же период трое основных владельцев Рост Банка вошли в капитал Тверьуниверсалбанка. Кроме того, Валентина Алексашина, Анатолий Золотых и Елена Власова входят в число крупнейших собственников иркутского БайкалИнвестБанка.

Стоит отметить, что все аффилированные на тот момент с Рост Банком региональные кредитные организации, при своих достаточно небольших размерах по общероссийским меркам, являлись крупнейшими или входили в число крупнейших в своих регионах. Внеочередным общим собранием акционеров банка в августе 2014 года было принято решение о реорганизации ОАО «Рост Банк» в форме присоединения к нему ОАО «БайкалИнвестБанк», ОАО «СКА-Банк», ОАО «Тверьуниверсалбанк» и ЗАО «Уралприватбанк», однако в связи с резко сменившимся составом правления в конце 2014 года данное решение так и не вступило в силу.

Решением ЦБ 10 декабря 2014 года началась санация Рост Банка наряду с подконтрольными кредитными организациями (ОАО «СКА-Банк», ОАО «Тверьуниверсалбанк», ОАО «КБ «Кедр» и ОАО «Аккобанк») под управлением ОАО «Бинбанк». План мероприятий подразумевал получение владельцами Бинбанка контроля над всеми пятью банками. Ключевым фактором, обусловившим санацию, стало нарушение операционной деятельности (2 декабря банк ввел лимит на выдачу средств вкладчикам в размере 30 тыс. рублей в неделю). При этом Агентство по страхованию вкладов для поддержания процесса санации банков группы «Рост» должно было предоставить финансирование на общую сумму 35,9 млрд рублей. 18,4 млрд из них было выдано на десять лет по ставке 0,51%, а 17,5 млрд рублей — на шесть лет под 6,01% годовых (на стабилизацию ситуации с ликвидностью).

В декабре 2015 года ЦБ сменил санатора Рост Банка. Новым инвестором выступил президент Бинбанка Микаил Шишханов, которому до недавнего времени принадлежала доля в 77,77% акций Рост Банка. Пакет в 20,61% акций принадлежал родному дяде Шишханова, владельцу компаний «РуссНефть», «Нефтиса», «Русский уголь», «Моспромстрой», GCM Global Energy Inc. Михаилу Гуцериеву, регулярно входящему в топ-500 богатейших людей мира и в топ-50 по России по версии Forbes.

С января 2016 года единственным владельцем Рост Банка выступает Микаил Шишханов (100%).

Банк зарегистрирован в Москве, где помимо головного отделения в настоящее время представлен также одним дополнительным офисом. В октябре 2016 года в соответствии с планом финоздоровления был закрыт единственный на тот момент филиал — в Казани. Стоит отметить, что на конец 2015 года банк располагал 30 филиалами, четырьмя допофисами и двумя оперкассами вне кассового узла.

Большое внимание банк уделяет обслуживанию малого и среднего бизнеса, кредиты и гарантии которому предоставляются в партнерстве с ПАО «Бинбанк». Своим корпоративным клиентам банк предлагает кредитование и депозиты, РКО, зарплатные проекты, эквайринг, валютный контроль, расчеты аккредитивами, депозитарное обслуживание, реализацию залогового имущества, дистанционное банковское обслуживание. Частным лицам доступны вклады, ипотека, банковские карты (Visa и MasterCard), платежи и денежные переводы, сейфинг, интернет-банк «КиберБанк», широко развито направление private banking (подразделение ROST Premium).

С марта 2016 года по март 2017 года активы нетто банка выросли на 35,7% — до 608,6 млрд рублей. Рост объемов бизнеса фондировался МБК, привлеченными от Бинбанка. В активах на соответствующий объем был увеличен портфель ценных бумаг.

Основным источником фондирования банка выступает межбанковское привлечение — 92,9% (за последний год увеличилось на 44%). Почти все средства привлечены от Бинбанка. Согласно отчетности (МСФО) последнего, на 30 сентября 2016 года Рост Банку было предоставлено 510,0 млрд рублей, что составляло 93,5% от всего объема привлеченных МБК в пассивах Рост Банка на соответствующую отчетную дату.

На средства корпоративных лиц приходится 3,6% пассивов (-0,9% за последний год), на вклады населения — 2,0% (-24,4% за последний год). Капитал банка с начала процесса оздоровления в конце 2014 года ушел в отрицательную зону, где и пребывает по сей день: на отчетную дату отрицательный показатель собственных средств составлял порядка 60 млрд рублей.

В структуре активов нетто две крупнейшие доли на 1 марта 2017 года формируют вложения в ценные бумаги и кредитный портфель — 40,5% и 40,3% соответственно. Оставшаяся часть активов представлена преимущественно статьями прочих активов (9,4%, в основном приобретенные права требований и производные финансовые инструменты) и вложениями в капиталы других организаций (8,5%). Совокупная доля выданных МБК и высоколиквидных активов не превышает 1,3% от активов нетто.

Кредитная политика банка направлена на кредитование малого и среднего бизнеса. На 1 марта 2017 года доля розничных кредитов в кредитном портфеле не превышала 4%. Портфель кредитов преимущественно долгосрочный, основная часть ссуд выдана на сроки свыше одного года. В декабре 2014 года — январе 2015 года для банка остро встала проблема просрочки, которая за два месяца возросла более чем на 12 млрд рублей и на февраль 2015 года достигла 15,1 млрд рублей (20,8% кредитного портфеля). На начало 2014 года доля просроченной задолженности в кредитном портфеле банка составляла 1,2%. К марту 2017 года уровень просроченной задолженности составил 14,0% от кредитного портфеля (13,5% годом ранее). Уровень резервирования составляет 18,0% (27,3% годом ранее). Ссуды обеспечены залоговым имуществом в размере лишь 20,9% от кредитного портфеля, что является низким показателем.

На рынке ценных бумаг активность банка существенно возросла: только за последний год портфель увеличился почти в три раза — до 246,7 млрд рублей. Портфель представлен преимущественно облигациями: 43,9% в его составе на март 2017 года занимали еврооблигации, 27,7% было заложено в сделках РЕПО, еще 15,6% — корпоративные облигации российских эмитентов, на долю корпоративных векселей приходилось 5,3%, банковские облигации — 3,8%. В начале 2017 года динамика оборотов по портфелю была невысокой, хотя еще в конце 2016 года совокупный оборот по портфелю достигал 670 млрд рублей.

С даты начала санации банк проявлял высокую активность на рынке МБК, выступая преимущественно в роли нетто-заемщика (за последний год внутримесячные обороты по привлеченным МБК составляли от 200 млрд до 1,4 трлн рублей). Столь масштабное привлечение ликвидности ведется с 2015 года от резидентов на средние сроки. Поставки ликвидности осуществляются в банки-резиденты на сроки от 30 до 180 дней. Активность на межбанке осуществляется с Бинбанком и зависимыми от него кредитными организациями. Банк активен на рынке конверсионных операций, в отдельные месяцы обороты достигают 3 трлн рублей.

По итогам 2016 года банк понес чистый убыток в размере 3,8 млрд рублей, что, впрочем, заметно меньше убытка за 2015 год — 51,6 млрд рублей. За январь-февраль 2017 года банк вышел в прибыль — 3,6 млрд рублей.

Совет директоров: Микаил Гуцериев (председатель), Микаил Шишханов, Саит-Салам Гуцериев, Саид Гуцериев, Авет Миракян, Александра Волченко, Александр Лукин, Сергей Попов, Олег Андриянкин, Кирилл Любенцов.

Правление: Кирилл Любенцов (председатель), Татьяна Зыкова, Ольга Прокопова, Наталия Бурбан.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 03.04.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Рост Банк»
Руководитель
Любенцов Кирилл Вячеславович
по информации на 03.04.2017
Адрес
109240, г. Москва, ул. Радищевская Верхняя, д. 13, стр. 3
Отделения и банкоматы
в городе Москва
Телефоны
8 800 200-50-75 — единая справочная служба
Официальный сайт
www.rostbank.ru
Лизинговая компания
Рост-Лизинг
Финансовый рейтинг
на 01.04.2017
Активы нетто
631 930 358 тыс. рублей
16 место по России, 14 место в регионе
Чистая прибыль
-1 409 604 тыс. рублей
581 место по России, 298 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru