Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — февраль, 2017

Саровбизнесбанк

изменить банк
лицензия № 2048
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ПАО «Саровбизнесбанк» — крупнейший банк Нижегородской области, стабильно входит в топ-150 крупнейших банков России. Основными направлениями деятельности являются кредитование и обслуживание счетов значимых предприятий области и местного бюджета, операции на денежном и долговом рынках. Основу фондирования банка составляют преимущественно вклады населения, дополняемые средствами корпоративных клиентов и собственным капиталом. Крупнейшими бенефициарами банка являются экс-председатель совета директоров ОАО «Атомэнергопром» Владимир Травин и президент банка Ирина Алушкина.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Саровбизнесбанка

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Саровбизнесбанк учрежден и зарегистрирован в Нижегородской области в 1992 году. В систему страхования вкладов вступил в ноябре 2004 года. В декабре 2005 года Саровбизнесбанк присоединил к себе банк «Гарантия» (Нижний Новгород), основанный в 1994 году нынешним генеральным директором Государственной корпорации по атомной энергии «Росатом» Сергеем Кириенко. Его сын, Владимир Кириенко, с июня по декабрь 2005 года входил в состав совета директоров банка «Гарантия». В декабре 2005 года Кириенко-младший провел слияние банка «Гарантия» с ОАО «АКБ «Саровбизнесбанк» (с августа 2015 года — ПАО «Саровбизнесбанк»), возглавив совет директоров последнего, и получил 50,61% его акций. В 2011 году Владимир Кириенко присоединил к Саровбизнесбанку менее крупный Нижегородпромстройбанк, в результате чего снизил свою долю до 48,54% акций. В конце 2011 года доля Кириенко-младшего в капитале банка, согласно списку аффилированных лиц, сократилась до нуля. По этому поводу в СМИ сообщалось со ссылкой на пресс-службу кредитной организации, что 19,99% купила у Кириенко председатель правления банка Ирина Алушкина.

Согласно раскрываемой информации, на текущий момент акционерами банка выступают бывший вице-президент НК «Норси-Ойл» и АК «Транснефть», экс-председатель совета директоров ОАО «Атомэнергопром» Владимир Травин (30,94%), член совета директоров и президент банка Ирина Алушкина (19,99%), Демьян Москвин (14,10%), Роберт Гндолян (9,99%), Виктор Аистов (9,99%), Дмитрий Зорин (9,99%), Сергей Митин (1,74%), Жанна Алексеева (1,03%). На миноритариев приходится 2,23% акций.

С мая 2014 года совет директоров банка возглавляет бывший министр финансов РФ (1992—1993) Василий Барчук.

Головной офис кредитной организации расположен в Сарове Нижегородской области. Помимо центрального офиса сеть обслуживания и продаж кредитной организации представлена отделениями в 19 населенных пунктах Нижегородской области, а также в Москве, Владимире, Чебоксарах и Сыктывкаре. Общее количество подразделений банка на 1 октября 2016 года составляло 65 единиц. Сеть банкоматов насчитывает свыше 170 устройств. Средняя численность сотрудников кредитной организации превышает 1 тыс. человек.

В составе клиентов банка крупные научные центры, приборостроительные и машиностроительные заводы, торговые и производственные фирмы, предприятия ВПК, энергетики, связи, агропромышленного комплекса, бюджетной сферы. В различные периоды в числе клиентов банка были замечены такие нижегородские организации и предприятия, как ОАО «Арго-Инвест», АО «Арзамасский приборостроительный завод им. Пландина», ПАО «Завод корпусов», ОАО «Рикор Электроникс» и ряд других.

Наиболее крупными заемщиками банка являются предприятия оптовой и розничной торговли, предприятия, работающие на рынке недвижимости, а также в таких отраслях промышленности как производство и распределение электроэнергии, газа и воды и обрабатывающие производства. В географическом разрезе наибольший вес кредитования приходится на «домашнюю» Нижегородскую область. В целом же география кредитования юрлиц представлена такими регионами, как Московская, Владимирская, Астраханская, Волгоградская и Оренбургская области, Республики Коми, Башкортостан и Чувашия, Краснодарский Край, а также города Москва, Санкт-Петербург, Кострома, Ярославль, Вологда, Тамбов, Серов (Свердловская область), Вольск (Саратовская область) и Новомосковск (Тульская область).

Корпоративным клиентам предлагается стандартный набор услуг и продуктов: РКО, кредитование (инвестиционное, на финансирование текущей деятельности, банковские гарантии, продукты для МСБ, кредиты на транспорт и недвижимость), зарплатные проекты, эквайринг, интернет-банкинг, инкассация, размещение средств на депозиты в банке, операции с ценными бумагами и драгоценными металлами, валютный контроль.

Физическим лицам помимо линейки вкладов доступны кредиты (ипотечные, авто- и потребительские, для пенсионеров, в виде овердрафтов), денежные переводы (в том числе по системам Western Union и «Золотая Корона»), пластиковые карты (систем MasterCard, Visa, «Мир»), онлайн- и расчетно-кассовое обслуживание, счета ОМС, прием платежей (ЖКХ, налоги и др.), страхование имущества (в сотрудничестве с ПАО «Росгосстрах»), обмен валюты и т. д.

Активы нетто банка за январь-ноябрь 2016 года увеличились в объеме на 9,2%, составив к 1 декабря 2016 года почти 40 млрд рублей. Рост активов за указанный период в основном фондировался кредитами с межбанковского рынка, задолженность банка по данному инструменту выросла с начала 2016 года в 4,5 раза. Помимо этого, наблюдался и приток совокупных клиентских средств (+2,2%). Примерно такой же прирост в относительном выражении продемонстрировал и собственный капитал банка. В структуре активов фининститут активнее всего наращивал вложения в облигации и корпоративный кредитный портфель. Для фондирования данных операций использовались не только вышеназванные источники пассивов, но и запасы высоколиквидных активов, объем которых сократился почти вдвое.

Пассивы банка сконцентрированы на вкладах населения (55,7% от пассивов), объем которых за рассматриваемый период вырос на 1,8%. Существенная часть средств от населения привлечена банком на сроки от одного года до трех лет. Доля средств корпоративных клиентов в пассивах составляет 13,4%, из них 85% представлено остатками на расчетных счетах. У банка имеется заметная и стабильная клиентская база, обороты по счетам клиентов составляют 25—30 млрд рублей ежемесячно. Кредитная организация обслуживает счета бюджета (предположительно, местных муниципальных органов власти и госпредприятий), что позволяет судить о ее важном положении в регионе. Привлеченные МБК составляют на отчетную дату 5,5% от пассивов, все средства привлечены на короткие сроки от российских банков.

Достаточность собственного капитала поддерживается на высоком уровне, составляя на 1 декабря 22,2% по нормативу Н1.0. Стоит добавить, что в 2015 году банк был утвержден в список региональных кредитных организаций, имеющих право участвовать в программе докапитализации через ОФЗ. Однако сам банк так и не воспользовался программой, так как традиционно обладает повышенным уровнем достаточности капитала.

На 1 декабря 2016 года в структуре активов нетто преобладает доля кредитного портфеля, превышающая 40%. Доля портфеля выданных МБК составляет 20,2%, портфель ценных бумаг формирует 12,3%, высоколиквидные активы (остатки на корсчетах и в кассе) — 7,7%. На прочие активы приходится почти 14% активов нетто, на основные средства — почти 4%.

С начала 2016 года кредитный портфель увеличился в объеме на 13,8% — полностью за счет кредитов юрлицам, которые на отчетную дату формируют 81% в совокупном портфеле. В срочной структуре портфеля преобладают кредиты со сроком погашения свыше трех лет, однако в корпоративном сегменте существенная доля приходится также на кредиты до полугода, а также различные среднесрочные периоды. Доля просроченных ссуд в совокупном портфеле с начала 2016 года сократилась с 3,7% до 2,9%. Уровень резервирования сохраняется консервативным — 7,7% от портфеля. Имуществом в залоге кредитный портфель обеспечен почти на 140%.

В портфеле межбанковских кредитов на отчетную дату чуть более половины — средства в российских банках, а вторая часть — депозиты в ЦБ. Банк в целом одинаково активно использует оба инструмента для размещения свободной ликвидности: внутримесячные обороты на рынке МБК с начала 2016 года составляли 25—73 млрд рублей, обороты по депозитам в ЦБ — 20—65 млрд рублей. Хотя фининститут сохраняет позицию нетто-кредитора, в 2016 году заметно возросли обороты и по привлечению ликвидности на рынке МБК. Если в 2015 году банк не привлекал фондирование на межбанке, то к концу 2016 года обороты по привлечению постепенно возросли до 44—46 млрд рублей.

Портфель ценных бумаг Саровбизнесбанка за 2016 год вырос в объеме почти вдвое, полностью представлен облигациями. Доля бумаг, переданных в залог по сделкам РЕПО, составляет на отчетную дату 46,9% от портфеля облигаций. Оставшаяся часть «свободных» бумаг сформирована ОФЗ и госбумагами, а также банковскими облигациями. Внутримесячные обороты по сделкам РЕПО совпадают с объемами ликвидности, привлекаемой банком на денежном рынке.

Банк поддерживает стабильные показатели прибыли: по итогам 11 месяцев 2016 года чистая прибыль составила 853,5 млн рублей, за аналогичный период 2015 года — 823,2 млн рублей.

Совет директоров: Василий Барчук (председатель), Ирина Алушкина, Игорь Зимин, Радий Илькаев, Олег Лавричев, Иван Сидорок, Сергей Котов, Владимир Травин.

Правление: Ирина Алушкина (президент, председатель правления), Василий Лебедев, Игорь Логинов, Александр Карманов, Евгения Бойкова, Алексей Ливен, Дмитрий Отмахов, Вячеслав Бартков, Татьяна Грачева, Эльвира Андреева, Татьяна Парикова.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 20.01.2017
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ПАО «Саровбизнесбанк»
Руководитель
Алушкина Ирина Арьевна
по информации на 20.01.2017
Адрес
607189, Нижегородская обл., г. Саров, ул. Силкина, д. 13
Отделения и банкоматы
в вашем городе Москва
Телефоны
(831) 430-38-28
Финансовый рейтинг
на 01.02.2017
Активы нетто
41 030 645 тыс. рублей
110 место по России, 1 место в регионе
Чистая прибыль
136 345 тыс. рублей
82 место по России, 2 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по
шкале
история изменений
Дизайн пластиковых карт
Другие продукты: Депозиты юрлиц

Источник: Banki.ru