Эс-Би-Ай Банк (бывш. ЯР-Банк)

изменить банк
лицензия № 3185
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Эс-Би-Ай Банк (бывш. ЯР-Банк)» — небольшой по размеру активов фининститут, ориентированный на развитие онлайн услуг и работу с МСБ. 100% капитала банка контролирует японский финансовый холдинг SBI Holdings. С 2011 по 2017 год банк был совместным предприятием холдинга и инвестиционной группы «Метрополь» Михаила Слипенчука. В настоящее время основную долю активов формируют корпоративные кредиты, важнейшими источниками фондирования выступают депозиты юридических лиц.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Эс-Би-Ай Банка

Информация о банке

Эс-Би-Ай Банк ООО — универсальный российский банк с японским капиталом и уникальной концепцией, объединившей многолетний успешный опыт ведения бизнеса на российском рынке банковских услуг и японские инновации в области финансов.

Эс-Би-Ай Банк работает с 1994 года (ранее ООО КБ «Обибанк», ООО КБ «ЯР-Банк»), за это время Банку удалось занять прочные позиции на рынке ценных бумаг и преуспеть в развитии таких актуальных направлений финансовой деятельности как кредитование юридических и физических лиц.

Инвестиционная финансовая компания «МЕТРОПОЛЬ», ставшая участником Эс-Би-Ай Банка в 2002 году, способствовала развитию в Банке направления по обслуживанию игроков реального сектора экономики, а также наращиванию клиентской базы среди корпоративных клиентов. В 2011 году с приходом еще одного авторитетного участника — японского финансового холдинга SBI Holdings, Inc., специализирующегося на предоставлении финансовых услуг через интернет-платформу, Эс-Би-Ай Банк получил новый импульс в развитии и вышел на рынок розничного Дистанционного Банковского Обслуживания.

Использование передового опыта в области финансовых инноваций японских партнеров наряду с местной экспертизой позволило Эс-Би-Ай Банку создать и внедрить непревзойденную по своим технологическим характеристикам банковскую интернет-систему, а также по-японски скрупулезно отшлифовать все бизнес-процессы.

Простота, мобильность, надежность и прозрачность — вот ключевые характеристики продуктов и услуг, предоставляемых Эс-Би-Ай Банком сегодня. Мы ценим и уважаем время и жизненные ориентиры наших клиентов, и каждому из них предлагаем только привлекательные, выгодные во всех отношениях финансовые продукты, максимально удобный и понятный интерфейс интернет-банка, оперативное, доброжелательное и компетентное обслуживание.

Эс-Би-Ай Банк стремится соответствовать самым высоким ожиданиям клиентов, непрерывно совершенствуя технологии обслуживания. Наше кредо — непрерывная эволюция. Мы разрабатываем эффективные бизнес-стратегии и постоянно улучшаем качество сервиса ради вашей уверенности в правильном выборе и завтрашнем дне.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в 1994 году в виде товарищества с ограниченной ответственностью под наименованием «Обибанк» (Объединенный Инвестиционный Банк). Его учредителями выступили Агропромбанк, Мосбизнесбанк, Промстройбанк, Сбербанк, Токобанк, банк «Империал» и «Росгосстрах». В 2002 году банк был продан инвестиционно-финансовой компании «Метрополь»*. В августе 2005 года вошел в систему страхования вкладов.

В 2010 году ИФК «Метрополь» и ее основной бенефициар Михаил Слипенчук (президент Федерации кёкусинкай карате-до России и Фонда развития боевых искусств) объявили о намерении найти иностранных инвесторов для вхождения в капитал банка. В середине 2010 года группа сообщила о достижении договоренности с японским финансовым холдингом SBI Holdings** о продаже 50% долей банка. Сделка была завершена в июне 2011 года. В январе 2013 года кредитная организация увеличила уставный капитал на 32% — до 1,2 млрд рублей, провела ребрендинг и сменила наименование на ООО «КБ «ЯР-Банк» (Японско-Российский Банк). В феврале 2018 года наименование банка было изменено на ООО «Эс-Би-Ай Банк».

До лета 2017 года конечными бенефициарами банка выступали Михаил Слипенчук (50%, напрямую и через ООО «ИФК «Метрополь») и SBI Holdings, Inc (49,5%), а также Алексей Корнилов (0,5%).

С августа 2017 года SBI Holdings, Inc. выступает единственным участником банка, владеющим 100% долей в его уставном капитале. В рамках новой стратегии банк планирует в течение пяти лет привлечь более 300 тыс. новых розничных клиентов, в первую очередь опираясь на предоставление услуг онлайн. Одним из основных направлений деятельности банка станет корпоративный бизнес с акцентом на малые и средние предприятия, а также финансирование российско-японских проектов в этом сегменте.

Головной офис кредитного учреждения расположен в Москве. Среднесписочная численность персонала на 30 июня 2017 года — 141 человек (на конец 2016 года — 132 человека). Клиенты имеют возможность без комиссии снимать средства с банковских карт во всех банкоматах мира, а также вносить средства в банкоматах партнеров — Московского Кредитного Банка, ВТБ, Почта Банка.

В различные периоды в число крупных клиентов банка входили ОАО «Запсибгазпром», ОАО «Новгородоблэнергосбыт», ОАО «Нутринвестхолдинг», ОАО «Ишимский машиностроительный завод».

Физическим лицам банк предоставляет стандартный набор услуг и продуктов, включающий в себя линейку вкладов, интернет-банкинг, платежи, денежные переводы по системе Western Union, private banking. В 2011 году был запущен проект дистанционного банковского обслуживания, в рамках которого на текущий момент клиентам доступны кредитные и дебетовые карты, дистанционное открытие вкладов, оплата услуг более чем 3 тыс. провайдеров (мобильная связь, Интернет, ЖКУ, телевидение), денежные переводы как внутри Эс-Би-Ай Банка, так и в другие банки.

Корпоративным клиентам доступно расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и банковские гарантии, депозитные продукты, зарплатные проекты, эквайринг, банковские векселя и др.

Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 13,7% (или 694,4 млн рублей), составив 5,8 млрд рублей на 01.03.2018.

Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств юридических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема высоколиквидных активов и совокупного кредитного портфеля.

Структура пассивов кредитной организации удовлетворительно диверсифицирована по источникам привлечения и отличается повышенной зависимостью от средств юридических лиц, доля которых на отчетную дату составила 34,5% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах сократилась c 21,1% до 13,7%, при этом их номинальный объем сократился на 281 млн рублей;
• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 19,2% до 34,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 1 млрд рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2018 составил 1,3 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 5,6% (или 74,8 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 21,7% и 78,3% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 36,14% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 43,4% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2018 составляют 84,8% и 15,2% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля совокупного кредитного портфеля увеличилась c 39,4% до 43,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 506,2 млн рублей;
• доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 1,7% до 1,5%, при этом их номинальный объем сократился на 1,3 млн рублей;
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 39,6% до 39,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 293,5 млн рублей;
• доля высоколиквидных активов увеличилась c 6,2% до 14,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 517 млн рублей;
• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные средства минимальна (менее 1%);
• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в прочие активы минимальна (менее 1%).

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 2,5 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 506,2 млн рублей (или 25,3%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 87,8%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 94,2%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 35,9% до 9,8%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 93,3%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 2,7 млрд рублей (108,3% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.03.2018 составляет 2,3 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет слабую активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 5,5 млрд рублей.

В апреле — июле 2017 года банк более 60 раз нарушал норматив текущей ликвидности Н3, при этом на отчетные даты значение норматива восстанавливалось до требуемых значений.

С 2014 года банк демонстрирует убыток. Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация понесла убыток в размере 1,8 млрд рублей. По итогам двух месяцев 2018 года убыток составил 74,3 млн рублей.

Совет директоров: Хатао Кацуми (председатель), Фуджии Юсукэ, Курибаяси Такэси.

Правление: Андрей Карякин (председатель), Марианна Киселева, Денис Музычкин, Татьяна Шамшорик, Михаил Мирошниченко.

 

* «Метрополь» — крупная инвестиционно-промышленная группа, образованная в 1995 году. Ядром группы является ИФК «Метрополь». Основной бенефициар группы — Михаил Слипенчук. Компании группы работают в различных областях, таких как биржевые операции, управление финансовыми средствами и консалтинг, банковский бизнес и инвестиции, освоение и разработка месторождений, а также ведут деятельность на рынках недвижимости и туристических услуг, осуществляют поддержку инновационных проектов.

** SBI Holdings — достаточно крупный японский финансовый холдинг, один из лидеров рынка интернет-банкинга в Японии. В число основных бизнес-направлений входят (через дочерние компании) инвестиционный банкинг, банковский бизнес, страхование, лизинг, операции с ценными бумагами, управление активами, недвижимость, биотехнологии и др.

На 30 сентября 2017 года активы SBI Holdings составляли порядка 36,17 млрд долларов США, капитал — 3,98 млрд долларов США.

 

Информационно-аналитический отдел Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 06.04.2018
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Эс-Би-Ай Банк»
Руководитель
Карякин Андрей Дмитриевич
по информации на 18.04.2018
Адрес
125315, г. Москва, Ленинградский просп., д. 72, корп. 2, корп. 3
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 700 65 12 — единая справочная служба
Официальный сайт
sbibankllc.ru
Финансовый рейтинг
на 01.07.2018
Активы нетто
7 601 976 тыс. рублей
234 место по России, 134 место в регионе
Чистая прибыль
47 264 тыс. рублей
190 место по России, 108 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
АКРА BBB-(RU) стабильный подробнее
история изменений
Дизайн пластиковых карт

Банк в других городах

Источник: Banki.ru