Рейтинг ипотечных кредитов

Рейтинг ипотечных кредитов
Эксклюзивное исследование Банки.ру — ноябрь, 2016

Сибирский Банк Реконструкции и Развития

изменить банк
лицензия № 1284
О банке Отзывы
ENG

Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.

ООО «Сибирский банк реконструкции и развития» — небольшой по размеру активов региональный банк (Тюмень), ориентированный на обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, в том числе субъектов малого и среднего бизнеса, привлечение средств граждан во вклады, операции с ценными бумагами и на валютном рынке. Основные источники фондирования — средства физических лиц и привлеченные МБК. Основу клиентской базы составляют строительные компании. В состав совета директоров входят представители топ-менеджмента банка.

  • Кратко
  • Подробно
Предложения Сибирского Банка Реконструкции и Развития

Лучшие предложения других банков

  • Вклады
  • Кредиты
  • Кредитные карты
Справка Banki.ru

Банк учрежден в октябре 1990 года и зарегистрирован в декабре того же года в городе Шумерле (Чувашия) как Коммерческий банк «Шумерлинский». В мае 1994 года организационно-правовая форма преобразована в товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО), а в декабре 1998 года изменена на общество с ограниченной ответственностью (ООО). В июне 2010 года банк «переехал» в Тюмень и сменил наименование на ООО «Сибирский банк реконструкции и развития» (сокращенно — ООО «СБРР»). С ноября 2004 года кредитная организация является участником системы страхования вкладов.

В апреле 2012 года и декабре 2013 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

На сегодняшний день основными акционерами банка выступают совладельцы ООО «Реском-Тюмень» в равных долях Мария Тамилина и Владимир Марьин (совместно — 19,92%), Наталья Коробова (19,25%), экс-депутат Тюменской городской думы, председатель совета директоров банка Алексей Лебзак (15,61%), Наталья Кобзева (15,47%), Александр Никулин (15,46%), член совета директоров и председатель правления Григорий Романюта (14,29%).

Головной офис банка расположен в Тюмени. Сеть продаж представлена семью дополнительными офисами (Тюмень и область, Ханты-Мансийский автономный округ, Ямало-Ненецкий автономный округ) и одним кредитно-кассовым офисом (Республика Чувашия). Сеть банкоматов не развита. Выпуском банковских карт банк не занимается. Численность персонала на 1 января 2016 года составляла 196 человек.

Ключевыми клиентами банка являются компании строительства, торговли, услуг, машиностроения, производства, сельского хозяйства, транспорта и связи. Среди клиентов были замечены такие компании, как ООО «Межрегионстрой», ООО «Северная строительная компания», ООО «Стройсистема», ООО «Федерация строительства», ООО «Стройтранслогистика», ООО «Корпорация РМ», ООО «Реском-Инжиниринг».

Юридическим лицам банк предлагает кредитование (в том числе малого и среднего предпринимательства в рамках программы «Гарантийный фонд» совместно с Инвестиционным агентством Тюменской области), расчетно-кассовое обслуживание, размещение средств (депозиты), банковские гарантии, операции с ценными бумагами (выпуск собственных векселей, дилерские операции, брокерское обслуживание, доверительное управление), банковские сейфы, государственную поддержку предпринимателей.

Физическим лицам доступно кредитование (потребительское, ипотечное, автокредитование), вклады, прием платежей (коммунальные, налоги, штрафы, в бюджеты, благотворительный взносы и др.), банковские сейфы, электронная система «КиберПлат», РКО, операции с ценными бумагами.

За период с января 2015 года по март 2016 года активы нетто финучреждения показали незначительное снижение (-206,7 млн рублей, или 4,5%). В пассивной части баланса наблюдается сокращение объема средств, привлеченных от банков (-705,4 млн рублей, или 40,2%), отток средств предприятий и организаций (-665,7 млн рублей, или 69%), а также сокращение собственного капитала (-65,3 млн рублей, или 15,5%). При этом банк показал значительный прирост срочных средств физлиц (+1 млрд рублей, или 59,8%). Отрицательную динамику в активной части баланса продемонстрировали портфель ценных бумах (-519,9 млн рублей, или 19,4%), высоколиквидные активы (-82,6 млн рублей, или 18,9%) и, в меньшей степени, прочие активы (-2,5 млн рублей, или 7,7%). Одновременно за анализируемый период вырос объем кредитного портфеля — на 394,8 млн рублей, или 31,4%.

Значительную часть пассивов формируют вклады физлиц, доля которых по состоянию на 1 апреля 2016 года составила 61,1% (36,5% на 1 января 2015 года). Межбанковские кредиты, привлеченные от российских банков (до 30 дней), формируют 23,9% пассивов.

Собственные средства (капитал) составляют 8,1%. В их состав включены четыре субординированных займа на общую сумму 180 млн рублей со сроком погашения в июле 2026 года и декабре 2028 года. Их доля в структуре собственного капитала формирует 51%.

Лишь незначительная доля пассивов приходится на остатки на счетах и депозитах юрлиц (6,8%). Выпуском собственных ценных бумаг кредитная организация не занимается. Клиентская база банка небольшая, в основном представлена предприятиями торговли и строительства. При этом отмечается высокая платежная динамика: ежемесячные обороты по счетам клиентов достигают 7 млрд рублей. Согласно отчетности по МСФО за 2014 год, 72,6% всех средств юрлиц (остатки на счетах, депозиты) сконцентрированы на шести крупнейших клиентах банка. Зависимость от средств физических лиц оценивается как достаточно высокая.

Основная доля нетто-активов приходится на вложения в ценные бумаги — 49,3%, кредитный портфель составляет 37,7%, высоколиквидные средства (касса, корсчет в ЦБ РФ) — 8,1%, прочие активы составляют менее 1% нетто-активов.

Портфель ценных бумаг — 2,2 млрд рублей, полностью представлен облигациями, на 53,2% сформирован бумагами, переданными в залог по операциям РЕПО, оставшаяся часть распределена между вложениями в гособлигации (20,7%), облигации кредитных учреждений (18,2%), а также в корпоративные облигации (7,9%). Обороты по портфелю достаточно высокие и варьируются в пределах 23—38 млрд рублей ежемесячно, в том числе по сделкам РЕПО — 11—19 млрд рублей.

Кредитный портфель — 1,7 млрд рублей, на 92,2% сформирован займами юрлиц, остальное — розничное кредитование. С начала 2015 года портфель увеличился на 31,4% за счет выдачи новых займов юрлицам (+483,3 млн рублей, или 46,4%), при этом снизился объем розничного кредитования (-88,5 млн рублей, или 40,6%). Доля просроченной задолженности в целом по портфелю невысокая (1,8%), резервами на возможные потери покрыто 3,6% всех ссуд. Стоит отметить достаточно высокое обеспечение кредитов залогом имущества — 185,8%. Согласно отчетности банка по МСФО за 2014 год, основная доля кредитов приходится на следующие отрасли экономики: строительство — 53,2%, производство — 8,4%, сфера услуг — 8,1%, оптовая и розничная торговля — 7,1%, услуги связи — 4,0%, финансовые услуги — 2,9%. Кредитный портфель, по данным МСФО за 2014 год, на 43% сконцентрирован на десяти крупнейших заемщиках.

На рынке межбанковского кредитования банк достаточно активен в роли нетто-дебитора, в основном привлекает средства от ЦБ РФ в рамках операций РЕПО. За анализируемый период банк не размещал избыточную ликвидность. Обороты по конверсионным операциям незначительные.

По итогам 2015 года кредитная организация понесла убыток в размере 19 млн рублей по РСБУ (прибыль за 2014 год — 17,3 млн рублей). За I квартал 2016 года банк понес убыток в размере 10,1 млн рублей.

Совет директоров: Алексей Лебзак (председатель), Григорий Романюта, Елена Мингалева, Светлана Рашова.

Правление: Григорий Романюта (председатель), Ольга Калюжная, Станислав Суратов, Масуфя Мухаметжанова, Игорь Вопилов (главный бухгалтер).

 

Вячеслав Ромащенко, эксперт

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 739-52-55 (доб. 350)

E-mail: Romashenko@banki.ru

Дата последнего изменения: 12.05.2016
Справочная информация
ООО «Сибирский банк реконструкции и развития»
Руководитель
Романюта Григорий Михайлович
по информации на 12.05.2016
Адрес
625003, г. Тюмень, ул. Клары Цеткин, д. 61, корп. 1/2
Отделения и банкоматы
в вашем городе Тюмень
Телефоны
8 800 500-55-88 — единый контакт-центр
Рейтинги
Финансовый рейтинг
на 01.11.2016
Активы нетто
4 320 549 тыс. рублей
339 место по России, 3 место в регионе
Чистая прибыль
3 580 тыс. рублей
382 место по России, 4 место в регионе
все показатели
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
история изменений

Источник: Banki.ru